DECLARACION DE PRINCIPIOS DE INVERSION GEROKOA E.P.S.V.
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- Ana Isabel Espejo Córdoba
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1 DECLARACION DE PRINCIPIOS DE INVERSION GEROKOA E.P.S.V. Planes de Previsión GEROKOA PATRIMONIO y GEROKOA BOLSA I PROCEDIMIENTOS DE MEDICIÓN Y CONTROL DE LOS RIESGOS INHERENTES A LAS INVERSIONES Para cada Plan de Previsión gestionado la Entidad define una política de inversiones de acuerdo a lo indicado en el apartado correspondiente del Reglamento, dentro de las limitaciones que impone la legislación. Dicha política comprende los siguientes aspectos: - Cumplimiento de los requerimientos legales en cuanto a selección de activos y productos permitidos por la normativa - Política de inversiones recogida en el Reglamento del Plan en cuanto a objetivos de gestión, perfil del inversor, mercado, tipos de activos, emisores principales, duraciones y demás parámetros que definen una estrategia inversora Los sistemas de control establecidos comprueban que las operaciones de inversión se realizan de acuerdo a las directrices establecidas para cada Plan. Para ello se utilizan unos modelos y se efectúan informes de seguimiento del riesgo según se expone a continuación Modelos de medición y seguimiento del riesgo de mercado. Se presta especial atención a la cuantificación de los riesgos de mercado de las posiciones en cartera. Para ello, se utilizan los siguientes modelos de medición y seguimiento de los riesgos de mercado: - Carteras de Renta Fija: duración, sensibilidad o PVBP y VaR - Carteras de Renta Variable: exposición total a mercado y VaR Descripción de los sistemas de control de las posiciones de riesgo El control de posiciones se efectúa a través de informes de las carteras, que se elaboran y revisan diariamente. En ellos se obtiene la siguiente información relevante en cuanto a límites y control del riesgo: - Planes con cartera de renta variable:. composición detallada de carteras. porcentajes de inversión de cada valor sobre activo computable, y sobre valores del mismo grupo. exposición total al riesgo de renta variable por carteras de contado y derivados. porcentaje de riesgo renta variable (contado + derivados) sobre patrimonio. betas por valor, cartera de renta variable y total Plan. VaR en 1 día, 10 días y 1 mes - Planes con cartera de renta fija:. composición detallada de la cartera. duración de la cartera. sensibilidad de la cartera a riesgo de interés: composición y sensibilidad por tramos de duración; desplazamientos en paralelo de la curva, cambios en la pendiente de la curva. VaR en 1 día, 10 días y 1 mes Régimen de inversiones en instrumentos financieros. Identificación de las transacciones La Entidad de Previsión dirige órdenes de compraventa de activos a la Entidad Depositaria, con plena identificación desde el primer momento de: - Plan de Previsión que efectúa la orden - Fecha de contratación - Hora de contratación - Fecha valor - Fecha de vencimiento (si procede) - Clase de valor - Importe 1
2 - Precio - Tipo de interés (si procede) El procedimiento de contratación seguido garantiza el tratamiento individualizado de las órdenes con plena identificación de las características definitorias de las mismas en todos sus extremos y desde el primer momento. Dicho procedimiento es el siguiente: 1º) El front de la Entidad Contratada para la gestión y administración de la Entidad de Previsión transmite las órdenes de ejecución a la Entidad Depositaria siempre con desglose de los importes por fondo ordenante, y en ningún caso como una cantidad global sin desglose. Concretamente: - Las órdenes de deuda se desglosan por nominal - Las órdenes de renta variable (acciones, ETF) se desglosan por nº de acciones - Las órdenes de derivados en mercado organizado se desglosan por nº de contratos 2º) Dichas órdenes se canalizan por medio de un sistema de comunicación electrónica, mediante el que queda constancia de la fecha y de la hora de la transmisión de la orden. 3º) Una vez ejecutada la orden, la Entidad Depositaria remite al front y al área de administración de la Entidad Contratada para la gestión, la boleta de confirmación con los datos definitivos de cada operación que se ha cruzado en el mercado. 4º) El área de administración de la Entidad Contratada para la gestión ordena la liquidación de las operaciones a la Entidad Depositaria. 5º: El Depositario efectúa el cobro - pago correspondiente en la cuenta del Plan de Previsión. 2
3 II - POLITICAS DE INVERSION DE LOS PLANES GEROKOA 1. PLAN DE PREVISION GEROKOA PATRIMONIO El fondo de capitalización del Plan GEROKOA PATRIMONIO tiene vocación de fondo mixto fijo, con predominio de la renta fija dentro de su cartera, y que invierte también en títulos de renta variable. El plan invierte en activos de renta fija, tanto pública como privada, emitida preferentemente en países del área euro. El plan podrá invertir hasta un 30% del patrimonio en depósitos a la vista o que puedan hacerse líquidos, con vencimiento no superior a un año, en entidades de crédito que tengan su sede en un Estado de la Unión Europea. La duración de la cartera podrá variar en función de la coyuntura de mercado y de las expectativas de los tipos de interés en cada momento. El rango de oscilación se sitúa entre un mínimo de seis meses y un máximo de siete años. Habitualmente se sitúa entre seis meses y dos años. Los activos tendrán una calificación de solvencia equivalente o superior a la del Reino de España, pudiendo invertir hasta un máximo del 25% en activos de calidad crediticia hasta 3 escalones inferior al Reino de España. En caso de bajadas sobrevenidas de rating, las posiciones afectadas se podrán mantener en cartera hasta su vencimiento. Los emisores serán de la OCDE. Además, podrá invertir en Depósitos en Entidades de Crédito dentro del marco de los programas de financiación para pymes del Gobierno Vasco. El Plan invierte hasta un 30%, como máximo, en renta variable, en valores emitidos, preferentemente, en el mercado español y en el europeo. El plan puede invertir además, hasta un máximo del 10% del patrimonio en valores de renta variable de emisores de otros países pertenecientes a la OCDE. El porcentaje de inversiones en renta variable puede variar dentro de la vocación inversora de fondo mixto de renta fija, en función de la coyuntura de mercado y de las expectativas existentes en cada momento. Habitualmente, este porcentaje de inversión en renta variable se sitúa en torno al 15% de la cartera. Los activos estarán denominados en euros, con un máximo del 30% en monedas no euro. La Entidad podrá realizar sus inversiones directamente o a través de IIC (incluidos ETF), que sean activo apto, armonizadas y no armonizadas, pertenecientes o no al grupo del Socio Promotor. La institución podrá realizar operaciones con instrumentos derivados, cuya finalidad será la de cobertura de riesgos, así como la de inversión, para gestionar de un modo más eficaz sus carteras de renta fija y de renta variable, de acuerdo con la vocación del plan, y los objetivos de gestión establecidos. Dichos objetivos pueden alcanzarse, por tanto, indistintamente con posiciones de contado o posiciones de derivados, sin que la utilización de estos últimos suponga un incremento del riesgo asumido. Los instrumentos que se utilizarán serán fundamentalmente instrumentos cotizados en mercados organizados: futuros y opciones de EUREX futuros y opciones de MEFF Renta Variable derivados de los mercados CME, DTB, LIFFE, MATIF Perfil de riesgo del Plan: medio-bajo Objetivo anual de rentabilidad esperada El objetivo anual de rentabilidad esperada se establece mediante los siguientes índices de referencia, ajustado por gastos de administración: - El índice de referencia para la parte de la cartera que invierte en renta fija (un 85%, en promedio) es el EURIBOR a 1 año. - El índice de referencia para la parte de la cartera que invierte en renta variable (un 15%, en promedio) es el IBEX 35. 3
4 Se denomina EURIBOR a 1 año al tipo de contado, publicado por la Federación Bancaria Europea, para las operaciones de depósitos en euros a plazo de un año, calculado a partir del ofertado por una muestra de bancos para operaciones entre entidades de similar calificación. Se publica en las web del Banco Central Europeo y del Rancio de España, en sistemas de difusión como Reuters o Bloomberg, y en la prensa económica. IBEX 35 es el Índice Oficial del Mercado Continuo de la Bolsa española. Sociedad de Bolsas, S.A. lo calcula, publica y difunde en tiempo real a través de distintos sistemas de difusión (Reuters, Bloomberg, Boletín de Cotización de Bolsa, etc.). 2. PLAN DE PREVISION GEROKOA BOLSA El fondo de capitalización del Plan GEROKOA BOLSA tiene vocación de fondo de renta variable. La gestión tiene por objeto desarrollar una política de inversión que replica el índice IBEX 35, pudiendo por ello superar los límites de diversificación previstos en el artículo 11 del Decreto 92/2007, de 29 de mayo. El objetivo de replicar el IBEX 35 significa que el Plan debe mantener una correlación respecto del índice IBEX 35 del 95% como mínimo. Su cartera está compuesta, preferentemente, por títulos de renta variable cotizados en el mercado español y en otros mercados organizados. Invierte también, aunque en menor proporción, en activos de renta fija. El plan invierte por encima del 75% en renta variable, en valores emitidos, preferentemente, en el mercado español y en el europeo. El plan puede invertir además, hasta un máximo del 30% del patrimonio en valores de renta variable de emisores de otros países pertenecientes a la OCDE. El porcentaje de inversiones en renta variable puede variar dentro de la vocación inversora de plan de renta variable, en función de la coyuntura de mercado y de las expectativas existentes en cada momento. Habitualmente, este porcentaje de inversión en renta variable se sitúa entre el 90% y el 100% de la cartera. El Plan puede invertir en activos de renta fija, tanto pública como privada, emitida preferentemente en países del área euro. La inversión en renta fija privada se realiza en su mayor parte mediante la compra de títulos de emisores con calificación crediticia BBB/Baa3 o superior. No obstante, el plan podrá invertir hasta un 10% el patrimonio en valores que no tengan calificación crediticia. El plan podrá invertir hasta un 30% del patrimonio en depósitos a la vista o que puedan hacerse líquidos, con vencimiento no superior a un año, en entidades de crédito que tengan su sede en un Estado de la Unión Europea. Los activos tendrán una calificación de solvencia equivalente o superior a la del Reino de España, pudiendo invertir hasta un máximo del 25% en activos de calidad crediticia hasta 3 escalones inferior al Reino de España. En caso de bajadas sobrevenidas de rating, las posiciones afectadas se podrán mantener en cartera hasta su vencimiento. Los emisores serán de la OCDE. Además, podrá invertir en Depósitos en Entidades de Crédito dentro del marco de los programas de financiación para pymes del Gobierno Vasco. Los activos estarán denominados en euros, con un máximo del 20% en monedas no euro. La Entidad podrá realizar sus inversiones directamente o a través de IIC (incluidos ETF), que sean activo apto, armonizadas y no armonizadas, pertenecientes o no al grupo del Socio Promotor. La institución podrá realizar operaciones con instrumentos derivados, cuya finalidad será la de cobertura de riesgos, así como la de inversión, para gestionar de un modo más eficaz sus carteras de renta fija y de renta variable, de acuerdo con la vocación del plan, y los objetivos de gestión establecidos. Dichos objetivos pueden alcanzarse, por tanto, indistintamente con posiciones de contado o posiciones de derivados, sin que la utilización de estos últimos suponga un incremento del riesgo asumido. Los instrumentos que se utilizarán serán fundamentalmente instrumentos cotizados en mercados organizados: futuros y opciones de EUREX futuros y opciones de MEFF Renta Variable derivados de los mercados CME, DTB, LIFFE, MATIF Perfil de riesgo del Plan: alto Objetivo anual de rentabilidad esperada 4
5 El objetivo anual de rentabilidad esperada se establece mediante los siguientes índices de referencia, ajustado por gastos de administración: - El índice de referencia para la parte de la cartera que invierte en renta variable (un 95%, en promedio) es el IBEX El índice de referencia para la parte de la cartera que está en liquidez (un 5%, en promedio) es el EONIA. Se denomina EURIBOR a 1 año al tipo de contado, publicado por la Federación Bancaria Europea, para las operaciones de depósitos en euros a plazo de un año, calculado a partir del ofertado por una muestra de bancos para operaciones entre entidades de similar calificación. Se publica en las web del Banco Central Europeo y del Rancio de España, en sistemas de difusión como Reuters o Bloomberg, y en la prensa económica. IBEX 35 es el Índice Oficial del Mercado Continuo de la Bolsa española. Sociedad de Bolsas, S.A. lo calcula, publica y difunde en tiempo real a través de distintos sistemas de difusión (Reuters, Bloomberg, Boletín de Cotización de Bolsa, etc.). EONIA (Euro OverNight Index Average) es el índice medio del tipo del euro a un día, fruto de las operaciones realizadas en el mercado interbancario del área euro. Abril
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