FOLLETO EXPLICATIVO DEL PROSPECTO DE INFORMACIÓN MET4 SIEFORE, S.A. DE C.V.

Transcripción

1 MET4 SIEFORE, S.A. DE C.V. Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro Sociedad de Inversión Básica 4 I. DATOS GENERALES La Denominación Social de la Siefore es MET4 SIEFORE, S.A. DE C.V., siendo una Sociedad de Inversión Básica 4, Sociedad de Inversión de Instrumentos y Valores Extranjeros. El tipo de trabajadores que podrán invertir en esta Sociedad de Inversión son: Trabajadores que tengan abierta su cuenta individual del sistema de ahorro para el retiro en METLIFE AFORE S.A. DE C.V. y tengan 36 años de edad o menos. La Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro que opera la Siefore es METLIFE AFORE S.A. DE C.V. La Afore y la Siefore tienen su domicilio social en Blvd. Manuel Ávila Camacho 32, Piso 17, Col. Lomas de Chapultepec, C.P , México D.F. II. RÉGIMEN DE INVERSIÓN Las Disposiciones de Carácter General que establecen el régimen de inversión al que deberán sujetarse las sociedades de inversión especializadas de fondos para el retiro, definen los tipos de activos autorizados para cada tipo de sociedad de inversión especializada. A continuación se muestra un comparativo de los tipos de activos considerados por la regulación vigente para esta sociedad de inversión y los autorizados por su Comité de Inversión: Clase de Activo Instrumentos de deuda emitidos o avalados por el Gobierno Federal, instrumentos emitidos por el Banco de México, instrumentos avalados o aceptados por las instituciones de banca de desarrollo cuando cuenten Autorizado

2 de manera expresa con el aval del Gobierno Federal Instrumentos de deuda con calificación de mxbbb a mxaaa o en Divisas con calificación de BB a AAA Deuda subordinada con calificación de mxbb+ a mxbbb- o en Divisas con calificación de B+ a BB- Instrumentos extranjeros con calificación de A- a AAA Valores Extranjeros de Deuda Instrumentos de Renta Variable Mercancías* Instrumentos Estructurados FIBRAS Vehículos de Inversión Inmobiliaria* Posiciones Puras en Divisas x x (*) Actualmente MET4 SIEFORE, S.A. DE C.V. Siefore no participa en Mercancías y Vehículos de Inversión Inmobiliaria porque no contamos con procedimientos y políticas así como autorización del Comité de Inversiones para operar estos instrumentos. Por clase de activo los vehículos de inversión previstos son: Clase de Activo Renta Variable Derivados Renta Fija Vehículos Vehículos de Inversión que replican Índices de Mercados Extranjeros Vehículos de Inversión que replican Índices de Mercados Mexicanos Derivados sobre Vehículos de Inversión que replican Índices de Mercados Extranjeros Derivados sobre Vehículos de Inversión que replican Índices de Mercados Mexicanos Instrumentos Bursatilizados Instrumentos de Deuda emitidos a través de un fideicomiso Certificados Bursátiles cuya fuente de pago provenga del uso o aprovechamiento de activos reales* Inversiones Afore Página 2 de 6 Para uso exclusivo de MetLife Afore, prohibida la

3 Clase de Activo Fibras (Fibras Genéricas y Fibra-E Instrumentos Estructurados Vehículos FIBRAS Genéricas, a los títulos o valores emitidos por fideicomisos que se dediquen a la adquisición o construcción de bienes inmuebles en territorio nacional que se destinen al arrendamiento o a la adquisición del derecho a percibir ingresos provenientes del arrendamiento de dichos bienes, así como a otorgar financiamiento para esos fines, que cumplan con lo previsto en los artículos 187 y 188 de la Ley del Impuesto sobre la Renta FIBRA-E, a los certificados bursátiles fiduciarios de inversión en energía e infraestructura referidos en el artículo 1º de las disposiciones de carácter general aplicables a las emisoras de valores y a otros participantes del mercado de valores, emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con sus respectivas modificaciones y adiciones Títulos fiduciarios que se destinen a la inversión o al financiamiento de las actividades o proyectos dentro del territorio nacional, de una o varias sociedades, incluidos aquéllos que inviertan o financien la adquisición de capital social de sociedades mexicanas cuyas acciones se encuentren cotizadas en la Bolsa Mexicana de Valores, excepto las reguladas por la Ley de Fondos de Inversión (Certificados de Capital de Desarrollo). Certificado Bursátil Fiduciario de Proyectos de Inversión (CERPI) * Que reúnan los requisitos establecidos en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro que emita la Comisión. La inversión en las clases de activo autorizadas se realizará dentro de los límites establecidos en la regulación vigente. Se considera que el plazo promedio ponderado de las inversiones es alrededor de 14 años, este dato no tiene un carácter vinculatorio solo se tomará como informativo. Esta sociedad de inversión considera que la administración de riesgos financieros es un elemento de carácter estratégico para maximizar el valor generado para los trabajadores. El constante monitoreo sobre las métricas de riesgo son un imperativo para cerciorarse de la adecuada gestión de los recursos administrados, asegurando que la operación se mantenga sobre los lineamientos regulatorios establecidos. En particular, el Valor en Riesgo del Activo Administrado por la Sociedad de Inversión Básica 4 tiene un límite máximo definido por la CONSAR de 2.10%. Por otro lado, esta Sociedad de Inversión tiene un límite máximo del Diferencial del Valor en Riesgo Condicional sobre el mismo Activo definido por la CONSAR de.80%. Con carácter únicamente informativo, sin carácter vinculatorio, la administradora considera adecuado mantener el Valor en Riesgo de la cartera de inversión de entre 1.45% y 2.00%. Esta Sociedad de Inversión tiene a la disposición del trabajador una dirección de Internet ( para consultar con mayor detalle las características anteriores NOTA: Para mayor detalle consultar el Prospecto de Información de esta SIEFORE. Inversiones Afore Página 3 de 6 Para uso exclusivo de MetLife Afore, prohibida la

4 III. POLÍTICAS DE OPERACIÓN Régimen de Comisiones ESTRUCTURA DE COMISIONES DE METLIFE AFORE, S.A. DE C.V. Comisiones por administración de cuenta individual Met 4 Siefore, S.A. de C.V. cobrará una comisión por saldo de conformidad con el siguiente cuadro: Concepto Forma de cálculo Factor % Por saldo. Por la administración de las cuentas activas e inactivas. Saldo diario de la cuenta individual por factor entre los días naturales del año. 1.10% Comisiones por cuota fija Conceptos Estados de cuenta adicionales Reposición de documentos Comisión No aplica No aplica La estructura de comisiones será aplicable a todos los trabajadores registrados o asignados a los que MetLife Afore S.A. de C.V. administre los fondos de su cuenta individual desde la fecha de su entrada en vigor, independientemente de la fecha en que se registre o se asigne el trabajador en lo sucesivo a MetLife Afore S.A. de C.V. Las comisiones, así como los descuentos se aplicarán en forma uniforme para todos los trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos. Las comisiones sobre saldo sólo se cobrarán cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en la Sociedad de Inversión y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de la Sociedad de Inversión. Las comisiones por servicios especiales serán pagadas directamente por el trabajador que solicitó el servicio y de ninguna forma podrán efectuarse con cargo a la cuenta individual del trabajador. Inversiones Afore Página 4 de 6 Para uso exclusivo de MetLife Afore, prohibida la

5 Sin perjuicio de lo anterior, en forma permanente se mantendrá información completa y visible de la estructura de comisiones y, en su caso, del esquema de descuentos, en todas las sucursales de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión y puntos de afiliación en los cuales se otorgue servicio de atención a los afiliados. Como consecuencia del cambio del régimen de comisiones, el trabajador podrá traspasar su cuenta individual a otra Administradora. IV. PÚBLICA SOBRE LA CARTERA DE VALORES Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien a través de página de internet de la Administradora: a) La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. b) El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos. c) Límites de Riesgos Financieros. V. ADVERTENCIAS GENERALES A LOS TRABAJADORES Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de Inversión Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social. Inspección y vigilancia de la Comisión La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera. Prospecto de información de la Sociedad de Inversión Inversiones Afore Página 5 de 6 Para uso exclusivo de MetLife Afore, prohibida la

6 Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet de la Administradora. A efecto de dar cumplimiento a lo dispuesto por el artículo 47 bis, antepenúltimo párrafo, de la Ley, la Administradora que opera la Sociedad de Inversión tendrá en sus oficinas y sucursales, el prospecto de información, a disposición de los trabajadores registrados. Consultas, quejas y reclamaciones El teléfono de la Administradora para atención al público es y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono y (01 800) Inversiones Afore Página 6 de 6 Para uso exclusivo de MetLife Afore, prohibida la