PREGUNTAS Y RESPUESTAS FRECUENTES COBRO POR LOS SERVICIOS DE ADMINISTRACION DE VALORES

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1 PREGUNTAS Y RESPUESTAS FRECUENTES COBRO POR LOS SERVICIOS DE ADMINISTRACION DE VALORES Por qué me van a cobrar una tarifa por la Administración de Valores de mi Portafolio de Inversión? Las comisionistas de Bolsa brindan distintos servicios dentro de los cuales se encuentra el de administración de valores y adicionalmente tienen la potestad de cobrar a sus clientes por los servicios que ofrece. Aun cuando Davivalores no cobró por este servicio en los años anteriores a partir del próximo primero de marzo, Davivalores Comisionista de Bolsa cobrará una tarifa como remuneración por el servicio prestado a usted como cliente. Este servicio consiste en que Davivalores cobra a los emisores los rendimientos de los títulos, o dividendos de las acciones que sus clientes tienen en el portafolio, y los reinvierte o paga según las instrucciones de cada uno de los clientes. También bajo este servicio, Davivalores valora diariamente a precios de mercado los títulos recibidos en administración, y brinda diferentes canales para que sus clientes puedan tener información sobre su portafolio. Si soy inversionista de Ecopetrol, tengo exención en el pago de la tarifa? No, usted debe asumir estos costos siempre y cuando no cumpla con alguna de las causas que lo exoneran del pago. Otras comisionistas cobran esta tarifa? Si, otras comisionistas cobran esta tarifa y el cobro dependerá de las políticas de cada entidad. Si no quisiera pagar la tarifa y no cumplo ninguna de las condiciones de exoneración, tengo alguna alternativa? Davivalores le ofrece otras alternativas de inversión tales como los fondos de inversión, mediante los cuales usted podrá diversificar su portafolio a través de la administración de los recursos por parte de expertos en el mercado de valores; si usted requiere mayor información sobre como abrir un fondo de inversión puede acercarse a cualquier oficina del Banco Davivienda o comunicarse en Bogotá el Recuerde que los fondos de inversión tienen costos de producto implícitos.

2 Si Davivalores me descuenta la tarifa máxima vigente a lo largo del año, Es posible que me descuente más dinero de la suma de mis redenciones, pago de dividendos, o intereses? No, si usted ha realizado el pago, sea por un único pago o en más de uno, de la totalidad de la tarifa máxima vigente por año, Davivalores no realizará ningún cobro adicional por concepto de administración durante el resto del año. La tarifa vigente depende del valor de mi portafolio? No, la tarifa es única, $50,000 más IVA para el año 2014, por lo que Davivalores no aplicará cobros adicionales por el concepto de administración valores. Realizar operaciones de compra o de venta sobre su portafolio a través de Davivalores durante los periodos establecidos, le exonerarán del cobro de la tarifa según las siguientes fechas: Cuantas veces debo pagar la tarifa vigente? La tarifa vigente deberá ser pagada una (1) única vez en el año. Tenga en cuenta que deberá completar el valor de la tarifa vigente, correspondiente a $ IVA para el Si en el primer descuento que realice Davivalores de sus saldos a favor, no cubre la tarifa vigente, se realizarán los cobros necesarios por evento, hasta completar el valor de la tarifa. Recuerde que por cada evento, Davivalores cobrará máximo el 20% de dicho pago. Si tengo varias especies que pagan en diferentes fechas sus dividendos, Cómo se aplicará el cobro de administración? En cada uno de los eventos de sus acciones de las diferentes especies se tomará máximo el 20% del mismo hasta alcanzar la totalidad de la tarifa de Administración de Valores, correspondiente a $ IVA para el Si compro o vendo un CDT en el mercado secundario a través de Davivalores, Estaré exento del cobro? Si, esta es una de las operaciones que al realizarse mediante Davivalores y dentro de los periodos establecidos, generan exención del cobro de la tarifa según la tabla:

3 Si abro un CDT de Davivienda, Estaré exento del cobro? No, si usted constituye una inversión en CDT en el Banco Davivienda no estará exento del cobro de administración de valores. Existe algún monto mínimo de operación para que quedar exento del cobro? No, sin embargo recuerde que el periodo de exención será de acuerdo a la fecha en la que se realizó la operación. (Ver tabla). Es importante que recuerde que tenemos una tabla de tarifas donde se incluye una tarifa mínima por operación: dichas tarifas están publicadas en nuestra página web Si mis dividendos son muy bajos y el 20% de estos no cubre el total de la tarifa máximo por año ($ COP + IVA) Quedaré debiendo a Davivalores? No, La tarifa corresponderá al 20% del valor de cada uno de los pagos que reciba usted por concepto de intereses, dividendos, redenciones de títulos o pagos de capital, hasta completar $50,000 + IVA para el Si usted no cubre la tarifa vigente con el cobro en el primer evento realizado, Davivalores realizará el cobro de la diferencia, en los futuros eventos que usted realice durante el año. Cómo sabré si he cubierto o no el pago de la Administración y Custodia de Valores? Al realizar el cobro, Davivalores pondrá a su disposición una factura con el cobro; también podrá comunicarse con nosotros en Bogotá al para obtener mayor información. Si dentro de mi portafolio de inversión tengo acciones de cualquier especie y además aportes en la Cartera de Liquidez Inmediata, y efectúo movimientos con periodicidad en la cartera pero no con las acciones, Estoy exento del pago de Administración de Valores?

4 Si usted tiene abierto y vigente una o más inversiones en la Cartera Colectiva Liquidez Inmediata o en las Carteras Acciones Colombia o Acciones Ecopetrol en las fechas de corte, le aplicará el descuento en la tarifa. No estoy de acuerdo con el cobro, Cómo me puedo retirar de Davivalores? Davivalores le ofrece otras alternativas de inversión tales como los fondos de inversión, mediante los cuales usted podrá diversificar su portafolio a través de la administración de los recursos por parte de expertos en el mercado de valores; si usted requiere mayor información sobre como abrir un fondo de inversión puede acercarse a cualquier oficina del Banco Davivienda o comunicarse en Bogotá el Recuerde que los fondos de inversión tienen costos de producto implícitos. En caso que usted quiera trasladar su portafolio de inversión de Davivalores a otra comisionista de Bolsa, el costo de dicho traslado es de $ (IVA incluido) y lo podrá realizar en cualquier oficina del Banco Davivienda, no olvide consultar los montos mínimos de inversión, ya que puedan cambiar de acuerdo a las políticas de cada firma comisionista de bolsa. Cuál es el porcentaje de IVA que se aplica para los servicios de administración valores? El servicio de administración valores está gravado con la tarifa del 16% Por qué la factura fue expedida un día posterior a la fecha del cobro administración valores? De acuerdo con el Estatuto Tributario, Davivalores S.A. Comisionista de Bolsa ésta obligado a facturar por los servicios prestados. Por lo cual, Davivalores ha establecido como mecanismo para la entrega de la factura la plataforma que se encuentra en la página de internet lo cual genera que aun cuando la factura se expide en el mismo instante que se realiza el cobro por los servicios de administración valores, la misma tiene un procedimiento de envió y montaje en la plataforma, dicho proceso toma un día para que usted la pueda visualizar. Por lo anterior si usted requiere la factura en el mismo momento en que se expide, debe acercarse a nuestras oficinas ubicadas en Bogotá en la Av. El Dorado No. 68B-31 Piso 7, donde un asesor comercial de inversiones se la entregará. Ejemplos cobro de administración Valores Un cliente tiene inversiones en acciones Ecopetrol y recibe dividendos por valor de $ COP, de acuerdo a la Política de Cobro de Administración Valores,

5 Davivalores cobrará el 20% del pago de dividendos, intereses o redenciones de títulos de renta fija, es decir $ COP para este caso, sin embargo el tope máximo expresado en la política para el año 2014 será $ más IVA, por lo anterior Davivalores solo descontara el tope Máximo; si el cliente llegase a recibir Algún otro tipo de pago de dividendos, interés o redención, no se aplicara ningún cobro adicional, ya que el cliente cubrió el pago total de la tarifa. Un cliente tiene inversiones en acciones Davivienda las cuales fueron compradas en el mercado secundario y recibe dividendos por valor de $ COP, de acuerdo a la Política de Cobro de Administración Valores, Davivalores cobrará el 20% del pago de dividendos, intereses o redenciones de títulos es decir $ COP, si el cliente recibe pagos posteriores al mencionado, Davivalores le aplicará el cobro de la misma forma hasta completar la tarifa máxima vigente para el año 2014 ($ COP más IVA). En caso de no llegase a recibir otro pago por los conceptos arriba mencionados, el valor que haga falta para completar la tarifa máxima, no se acumulara para el año siguiente. Para mayor información, remítanos sus inquietudes al correo davivalores@davivienda.com.