Evaluación de Prácticas en Gobierno Corporativo.

Transcripción

2 Participantes en el Ejercicio Cuestionarios / Opiniones Capturadas Total

3 Perfil de los participantes 13% 4% 4% 4% 18% 22% Director General Director Jurídico Presidente del Comité de Auditoría Director de Administración y Finanzas Director de Contraloría Director de Auditoría 31% 4% Director de Operaciones Director Corporativo 3

4 Empresas que han participado ABA SEGUROS AIG MÉXICO COMPAÑÍA DE SEGUROS DE VIDA AMIS GENERAL DE SEGUROS IMPEX COMPUTACIÓN MAPFRE TEPEYAC SEGUROS ARGOS SEGUROS ATLAS SEGUROS BANAMEX SEGUROS BANORTE GENERALLI SEGUROS EL POTOSI SEGUROS INBURSA GRUPO FINANCIERO INBURSA MET LIFE MÉXICO PATRIMONIAL INBURSA PENSIONES INBURSA GRUPO FINANCIERO INBURSA QBE DEL ITSMO MÉXICO COMPAÑÍA DE REASEGURO RAMAR CONSULTORES ASOCIADOS REASEGURADORA PATRIA ROYAL & SUN ALLIANCE DE MEXICO SEGUROS MONTERREY NEW YORK LIFE SERVICIOS INMOVILIARIOS Y AUTOMOVILÍSTICOS INTEGRALES SKANDIA VIDA STWEART TITLE GUARANTY DE MÉXICO SWISS RE TOKIO MARINE COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V ZURICH COMPAÑÍA SEGUROS SALUD INBURSA 4

5 Respuestas con relación al promedio general evaluado a. Satisfacción respecto al ejercicio de funciones de control y gobierno Response 100% 90% 80% general 2006 general % 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% A B C D E F G H I J K L M N O P A. Comunicación y coordinación B. Sesiones periódicas C. Indicadores de desempeño D. Programa de actualización E. Compensación F. Cumplimiento fiscal y regulatorio G. Nominación/Sucesión H. Sistema de control I. Operaciones relevantes J. Operaciones entre partes K. Administración de riesgos L. Visibilidad de palancas M. Presupuesto de negocio N. Planeación estratégica O. Información a accionistas P. Principios y criterios contables 5

6 Respuestas con relación al promedio general evaluado b. Proceso y Estructura del Consejo y sus Comités Response 100% 90% 80% general 2006 general % 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% A B C D E F G H I J K A. Definición de roles B. Reuniones del Consejo C. Consejeros Independientes D. Comité de Auditoría E. Información suficiente F. Información de independientes G. Sistema de seguimiento H. Presupuesto para programa I. Evaluaciones del Consejo J. Sistema de remuneración K. Cobertura de responsabilidad 6

7 Respuestas con relación al promedio general evaluado c. Nivel de experiencia y conocimiento de los miembros del Consejo Response 100% 90% 80% general 2006 general % 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% A B C D E F G A. Finanzas y contabilidad B. Giro y proceso C. Conocimiento de instalaciones D. Experiencia como consejero E. Experiencia como empresario F. Planeación y seguimiento G. Control Interno 7

8 Respuestas con relación al promedio general evaluado d. Inversión personal de tiempos por parte de los miembros del Consejo Response 100% 90% 80% general 2006 general % 60% 50% 40% b 30% 20% 10% 0% A B C D A. Número adecuado de consejos B. Dedican el tiempo C. Tiempo máximo D. Edad de retiro 8

9 Respuestas con relación al promedio general evaluado e. Existencia y nivel de operación de los Comités del Consejo Response 100% 90% 80% general 2006 general % 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% A B C D E F G H A. Auditoría B. Compensación y Nominación C. Partes Relacionadas D. Planeación y Finanzas E. Ejecutivo F. Riesgos G. Responsabilidad Social H. Otro 9

10 Respuestas con relación al promedio general evaluado f. Ética y Conducta Corporativa Response 100% 90% 80% general 2006 general % 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% A B C D A. Código de ética B. Evidencia de recepción C. Renovación del compromiso D. Sanciones 10

11 Respuestas con relación al promedio general evaluado g. Sistema de Atención de Quejas Response 100% 90% 80% general 2006 general % 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% A B C D A. Metodología en operación B. Grupo Responsable C. Seguridad y confidencialidad D. Validación y seguimiento 11

12 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto al Consejo de Administración Celebración de juntas del Consejo (Art. 29 III Bis Fracc. V,VI, VII) La integración del consejo de administración (Art. 29 III Bis Fracc. VII) Al menos deberá celebrarse una asamblea general ordinaria cada año. El consejo de administración deberá reunirse por lo menos cada tres meses El número de los consejeros propietarios no podrá ser inferior de cinco ni superior de quince, de los cuales cuando menos el veinticinco por ciento deberán ser independientes. Por cada consejero propietario se designará su respectivo suplente; Cada accionista, o grupo de accionistas que represente por lo menos un 10% del capital pagado de una institución de seguros, tendrá derecho a designar un consejero El presidente del consejo de administración tendrá voto de calidad en caso de empate. 12

13 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto a la Administración General De la Administración (Art. 29 III Bis Fracc. VII) La administración de la institución de seguros estará encomendada a un consejo de administración y a un director general, en sus respectivas esferas de competencia Aprobación de El director general deberá elaborar y presentar al consejo de Políticas e administración, para su aprobación, las políticas para el adecuado información al empleo y aprovechamiento de los recursos humanos y materiales consejo (Art. 29 III de la institución, los cuales deberán considerar el uso racional de Bis Fracc. VII) los mismos, restricciones para el empleo de ciertos bienes, mecanismos de supervisión y control, en general, la aplicación de los recursos a las actividades propias de la institución y a la consecución de sus fines. El director general deberá en todos los casos proporcionar datos e informes precisos para auxiliar al consejo de administración en la adecuada toma de decisiones. 13

14 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto a la Administración General 14 Perfil del Consejero y Contralor Normativo (Art. 29 Bis VII). Deberán recaer en personas con calidad técnica, honorabilidad, historial crediticio satisfactorio, así como amplios conocimientos y experiencia en materia financiera, legal o administrativa relacionados con la actividad aseguradora, y que en ningún caso sean; a) Empleados o funcionarios de la institución en el momento de su designación, incluyendo aquellas personas que hubieren ocupado dichos cargos durante el año inmediato anterior. b) Los consejeros independientes no podrán ser designados con el carácter de empleado o funcionario de la institución; c) Accionistas que sin ser empleados o funcionarios de la institución, tengan poder de mando sobre los funcionarios de la misma. El contralor normativo, así como la mayoría de los consejeros deberán residir en el territorio nacional; El contralor normativo es responsable de vigilar el cumplimiento de la normatividad externa e interna aplicable. El contralor normativo deberá ser nombrado por el consejo de administración de la institución de seguros, el cual podrá suspenderlo, removerlo o revocar su nombramiento debiendo notificar a la CNSF; El contralor normativo reportará únicamente al consejo de administración y, si así lo establecen los estatutos de la sociedad, a la asamblea de accionistas de la institución de que se trate, no estando subordinado a ningún otro órgano social ni funcionario de la institución.

15 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto a la Administración General Soportes diversos al Consejo de administración del Contralor Normativo (Art. 29 VII Bis 1,3) El contralor normativo debe proponer al consejo de administración de la institución la adopción de medidas para prevenir conflictos de interés y evitar el uso indebido de la información. Recibir los dictámenes de los auditores externos contable y actuarial, y, en su caso los informes del comisario, para su conocimiento y análisis; Presentar anualmente a la CNSF un informe del cumplimiento de las obligaciones a su cargo; Informar al Consejo de Administración, a la CNSF y en su caso, al Director General, de cualquier irregularidad grave que detecte en el ejercicio de sus funciones; 15

16 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto a los Consejeros Independientes y el Contralor Normativo No podrán ser consejeros (Art. 29 VII BIS) Los funcionarios y empleados de la sociedad, con excepción del director general o su equivalente y funcionarios de la sociedad que ocupen cargos con las dos jerarquías administrativas inmediatas inferiores. Los cónyuges de los mismos o las personas que tengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado o civil; Las personas que tengan litigio pendiente con la institución de seguros de que se trate; Las personas sentenciadas por delitos patrimoniales intencionales, las inhabilitadas para ejercer el comercio o para desempeñar un empleo, cargo o comisión en el servicio público, o en el sistema financiero mexicano Los servidores públicos de las autoridades encargadas de la inspección y vigilancia de las instituciones de seguros; Quienes participen en el consejo de administración de otra institución de seguros o de una sociedad controladora de una institución de seguros que practiquen la misma operación o ramo, cuando la institución de que se trate no mantenga nexos patrimoniales de control entre las mismas Se exceptúa de lo dispuesto en el párrafo anterior a quien sea propietario directa o indirectamente de cuando menos el dos por ciento de las acciones representativas del capital social de ambas instituciones o sociedades 16

17 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto a los Consejeros Independientes y el Contralor Normativo No podrá ser contralor normativo (Art. 29 Bis VII) Socios o empleados de sociedades o asociaciones que presten servicios de asesoría o consultoría a la institución o a las empresas que pertenezcan al mismo grupo económico del cual forme parte ésta, si las percepciones que aquéllas reciban de éstas representen el 10% o más de sus ingresos; Clientes, proveedores, deudores, acreedores, socios, consejeros o empleados de una sociedad que sea cliente, proveedor, deudor o acreedor importante de la institución. 17

18 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto a los Consejeros Independientes y el Contralor Normativo Operaciones con partes relacionadas Los consejeros estarán obligados a abstenerse expresamente de participar en la deliberación y votación de cualquier asunto que implique para ellos un conflicto de interés. Asimismo, deberán mantener absoluta confidencialidad respecto de todos aquellos actos, hechos o acontecimientos relativos a la institución de seguros de que sean consejeros, así como de toda deliberación que se lleve a cabo en el consejo. En todo caso, las operaciones con partes relacionadas no deberán celebrarse en términos y condiciones más favorables, que las operaciones de la misma naturaleza que se realicen con el público en general. 18

19 Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros Cumplimiento normativo respecto a los Consejeros Independientes y el Contralor Normativo Comisario (Art. 32) No podrán ser comisarios propietarios o suplentes de las instituciones de seguros: Sus directores generales o gerentes; Los miembros de sus consejos de administración, propietarios o suplentes; Los funcionarios o empleados de instituciones de crédito, de seguros, de fianzas, de casas de bolsa, de organizaciones auxiliares del crédito, de casas de cambio, de administradoras de fondos para el retiro, de sociedades de inversión especializadas de fondos para el retiro o de cualquier otro intermediario financiero; Los miembros del consejo de administración, propietarios o suplentes, directores generales, gerentes o auditores externos de las sociedades que a su vez controlen a la institución de seguros de que se trate o de las empresas controladas por los accionistas mayoritarios de la misma. 19