Guía de Usuario. MoneyMenttor, su asesor financiero personal. iphone 1.1

Transcripción

1 Guía de Usuario MoneyMenttor, su asesor financiero personal iphone 1.1 1

2 Contenido Products Información General... 3 MoneyMenttor es su asesor financiero personal... 3 Reconocimientos... 3 Primeros pasos... 4 Registro... 4 Menú Principal... 4 Agregar Cuentas... 5 Agregar Transacciones... 5 Características... 6 Calendario... 6 Presupuesto... 6 Gráficas... 7 Puntajes Financieros... 7 Reportes... 8 Notificaciones... 8 Calculadoras... 9 Configuración... 9 Sincronización entre todos sus dispositivos Seguridad Contáctenos

3 Información General MoneyMenttor es su asesor financiero personal MoneyMenttor versión iphone es una app de finanzas personales que le permite tomar control de su dinero. Con MoneyMenttor usted podrá: Recibir asesoría financiera personalizada con nuestra innovadora tecnología de Puntajes Financieros (patente pendiente) Crear un presupuesto y recibir alertas al aproximarse o al alcanzar sus objetivos Programar sus pagos con nuestro Calendario Financiero Agregar sus transacciones y revisar los saldos en sus cuentas Ver gráficas de sus Gastos e Ingresos divididos por Categorías Calcular sus propinas o sus metas financieras con nuestras Calculadoras Financieras Administrar su dinero desde cualquier parte con nuestras versiones móviles y Web. Utilizar más de 40 divisas Contamos con la más alta tecnología en seguridad informática para que su información esté siempre protegida. Reconocimientos Durante el 2011 fuimos la app de finanzas personales más descargada del mundo en dispositivos Blackberry. MoneyMenttor ha sido la app ganadora de varios premios a nivel internacional como el AppCircus y el TelmexHub en el También hemos aparecido en medios como CNN, El Universal, Reforma, TechCrunch, Radio Fórmula, Entrepreneur, Milenio, PulsoSocial y muchos más. 3

4 Primeros pasos Registro Lo primero que debe hacer es registrarse como usuario para poder comenzar a usar MoneyMenttor. En la pantalla principal deberá hacer click en el botón: No tienes cuenta aún?. Aquí usted deberá llenar un breve formulario con sus datos. No se preocupe que utilizamos la más alta tecnología en seguridad informática por lo que su información se encuentra bien resguardada. A continuación se confirmará su información por lo que le pedimos verifique su cuenta haciendo click en el vínculo que le haremos llegar a su correo electrónico. El usuario y contraseña que nos proporcione será usado como credenciales para acceder a MoneyMenttor desde cualquier dispositivo móvil o computadora. Menú Principal Al iniciar sesión usted entrará a la Pantalla del Menú Principal desde donde podrá ver un resumen de su situación financiera. Aquí se muestra el Balance Personal, Presupuesto, los Puntajes Financieros y las Notificaciones. En el Tap Bar (barra inferior de la pantalla) podrá navegar por las distintas pantallas tales como Calendario, Transacción, Gráficas y el Menú Más que nos lleva a más opciones. En el Menú Más encontrará los Menús restantes como Reportes, Calculadoras, Configuración, etc. 4

5 Agregar Cuentas Lo primero que tendrá que hacer es agregar manualmente sus distintas cuentas (cheques, efectivo, tarjetas de crédito, inversión, etc.) para poder comenzar a registrar transacciones. Para esto haga click en el apartado de cuentas dentro del Menú Principal o vaya directamente a Cuentas desde el Menú Más. Aquí podrá agregar una cuenta haciendo click al botón Agregar ubicado en la esquina superior derecha de su pantalla. A continuación seleccionará el tipo de Cuenta que quiera agregar e ingresará la información de la misma. Agregar Transacciones Para Agregar una Transacción haga click en el icono de Transacción señalado con una cruz en el Tap Bar (barra inferior de su pantalla). Aquí podrá seleccionar que tipo de Transacción desea hacer: Gasto, Ingreso o Transferencia Entre Cuentas. Una vez hecho esto deberá ingresar el monto de la misma, su Categoría y su Concepto. Es importante categorizar sus Transacciones para poder organizarlas y generar reportes que permitan que usted se dé cuenta en que gasta su dinero. En la última pantalla es necesario que seleccione la Cuenta desde/hacia la que esta efectuando esa Transacción. 5

6 Características Calendario En la pantalla de Calendario, la cual podrá ejecutar haciendo click en el icono del mismo nombre, usted podrá ver todas sus Transacciones señaladas con puntos de colores: Verdes son Ingresos, Azules son Transferencias entre Cuentas y Rojos son Gastos. Además podrá editar y eliminar las Transacciones que aquí vea haciendo click en el día correspondiente del mes. Otra característica es que dentro del Calendario podrás ver las fechas de corte, pago y cobro de tus distintas Cuentas, para así planear tus pagos o cobros del mes. Presupuesto En todo momento podrá acceder a la pantalla de Presupuesto al hacer click en la barra de Presupuesto ubicada en el Menú Principal o haciendo click en el Presupuesto dentro del Menú Más. Aquí podrá ver de manera clara y sencilla cómo va gastando según las cantidades presupuestadas. En color verde mostrará aquellas Categorías en que esté gastando menos del 50%, en amarillo aquellas donde su gasto sea de entre el 51%-75% y en rojo del 76% en adelante, para que usted pueda identificar claramente que tan bien lo está haciendo. Es importante mencionar que de momento no podrá editar su Presupuesto en nuestra app en iphone y sólo podrá hacerlo iniciando sesión en nuestro sitio web Pronto incorporaremos la posibilidad de editar su Presupuesto desde nuestra app. 6

7 Gráficas Las gráficas son un elemento importante dentro de MoneyMenttor ya que permiten al usuario identificar sus hábitos de consumo. Puede acceder a esta opción haciendo click en el icono de Gráficas ubicado en el Tap Bar (barra inferior de su pantalla) o en el Menú Más. Aquí puede seleccionar entre 4 tipos de gráficas: Ingresos vs Gastos: Muestra una gráfica circular de la relación entre sus Ingresos y sus Gastos Totales. Ingresos: Muestra una gráfica circular de sus Ingresos del mes ordenados en Categorías. Gastos: Muestra una gráfica circular de sus Gastos del mes ordenados en Categorías. Histórico: Muestra una gráfica lineal de sus Ingresos y Gastos ordenada respecto al tiempo. Puntajes Financieros Nuestros Puntajes Financieros son una tecnología de desarrollo propio (patente pendiente), donde en base a un análisis de la información del usuario nos damos a la tarea de calificar de manera automática su comportamiento en las áreas de Ahorro, Deuda y Gasto. Para esto tomamos en cuenta elementos como la edad, sexo, estado civil, Ingresos, Gastos, etc. El Puntaje oscila entre 1 y 10, siendo éste último la mayor calificación. Además mostramos un consejo financiero que permita a los usuarios darse cuenta cómo es su desempeño financiero. 7

8 Reportes Para ver la lista de todas las transacciones hechas y poder filtrarlas por fecha o tipo, la mejor opción es ingresar a Reportes dentro del Menú Más. Aquí usted podrá navegar por los distintos meses y ver todo el historial de sus transacciones. Notificaciones A través de las notificaciones usted podrá ser avisado de algunas acciones relevantes tales como cuándo debe pagar su tarjeta de crédito, si ha excedido su presupuesto, si ha cambiado algún Puntaje Financiero o simplemente ser felicitado por su cumpleaños. Esta pantalla la puede encontrar en el Menú Principal en la parte inferior o ingresando al Menú Más. 8

9 Calculadoras Siempre es indispensable poder calcular nuestros objetivos financieros, es por eso que añadimos nuestras Calculadoras Financieras: Primer Millón: Sirve para calcular cuánto debe ahorrar para conseguir la cantidad de dinero que usted especifique. Ahorro: Nos muestra el poder del ahorro acumulado, al mostrarle que cantidades podría obtener en el futuro si empieza a ahorrar de manera constante. Propinas: Excelente para cuando llega el momento de pagar por el consumo en un establecimiento y queremos dividirlo entre varias personas. Calculadora de Divisas: Muestra las conversiones de moneda entre más de 40 divisas todas actualizadas en tiempo real. Configuración En el Menú Configuración, usted podrá ver su Información Personal (la cuál solo puede ser editada en nuestra versión Web Administrar sus divisas, Exportar toda su información financiera en archivos compatibles con hojas de cálculo, ver nuestra información de Contacto y Cerrar Sesión. 9

10 Sincronización entre todos sus dispositivos MoneyMenttor le permite tener toda su información al alcance desde cualquier sitio. Dado que su información se encuentra almacenada en nuestros bien resguardados servidores, usted podrá acceder a ella desde cualquier computadora o iphone con acceso a Internet, solo es necesario ingresar a o a nuestra app con su usuario y contraseña. Pronto liberaremos nuevas versiones de Blackberry donde podrá sincronizar también su información. Seguridad Sabemos que su información es lo más importante, por lo que contamos con la más alta tecnología en seguridad informática para que usted pueda estar tranquilo al usar nuestra herramienta. Nuestras bases de datos se encuentran encriptadas y resguardadas en sitios con lo más altos niveles de seguridad, de la misma forma que los Bancos que usted utiliza. 10

11 Contáctenos Gracias por usar MoneyMenttor Si tiene alguna duda, queja o sugerencia, por favor comuníquese a support@moneymenttor.com o visite nuestro sitio Le invitamos a que nos siga en Facebook: Esperemos nuestra aplicación sea de su agrado y que cumpla con el objetivo de apoyarle para vivir de manera más plena y feliz. El equipo de MoneyMenttor 11