Sociedad Administradora de Fondos de Inversión AFI Universal S.A.

Transcripción

1 Sociedad Administradora de Fondos de Inversión AFI Universal S.A. Informe Anual sobre el cumplimiento del Programa de Prevención de Lavado y Financiamiento del Terrorismo Año 2014

2 Señores Miembros del Consejo de Administración y Accionistas de la Sociedad de Fondos de Inversión Universal, S.A. La Sociedad de Fondos de Inversión Universal, S.A (en lo adelante AFI Universal o la Empresa), en cumplimiento a las disposiciones del Artículo 32 de la Norma que regula la Prevención y Control de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo en el Mercado de Valores Dominicano (R-CNV MV) aprobada mediante la Primera Resolución del Consejo Nacional de Valores de fecha 3 de febrero del 2012, tiene a bien presentar el Informe Anual de cumplimiento al programa de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo correspondiente al año Este Informe es presentado atendiendo al contenido requerido por la referida Norma en su acápite h) del artículo 32, incluyendo los temas requeridos en la misma. Es importante señalar que el Consejo Nacional de Valores mediante su 3ra Resolución del 4 de abril del 2014 (R-CNV AF) otorgó la aprobación final de inscripción en el Registro del Mercado de Valores y Producto a la empresa AFI Universal para fungir como sociedad administradora de fondos de inversión. En este sentido, la Empresa al cierre del 2014 no contaba con clientes ni fondos administrados. 1. Aspectos relevantes del Programa de Prevención y Control de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Durante el 2014, AFI Universal asumió el compromiso ético y organizacional a través de sus accionistas, miembros del Consejo de Administración y de sus empleados de fomentar la cultura y conocimientos de las políticas y programas tendientes a prevenir que la Empresa y sus productos sean utilizados como vehículo para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Este compromiso abarca, entre otros: - Apoyar y promover todas aquellas iniciativas y políticas tendientes a evitar que los productos y servicios de la Empresa sean utilizados para el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. - Promover los programas de capacitación a todos los Empleados y funcionarios de la empresa en aspectos de prevención de lavado de activos y Financiamiento del Terrorismo. - Velar por el desarrollo y actualización del manual de prevención del lavado de activos que establecen las políticas y procedimientos a seguir en los esfuerzos de prevención y detección de este tipo de actividades. - Adoptar el Código de Ética definido para la empresa en el marco de la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Página 1 de 5

3 - Velar porque la empresa disponga de los recursos técnicos y humanos para evitar ser utilizada como medio de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. - Fomentar la cultura y el compromiso de todos los funcionarios y empleados de la empresa para mantener una actitud de permanente vigilancia que les permita cumplir a cabalidad con políticas y procedimientos de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. En este sentido, elaboró el Manual de Prevención y Control de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo que tiene como objetivo establecer los mecanismos y procedimientos de control interno apropiados para detectar, prevenir y controlar aquellas operaciones realizadas con dinero proveniente de actividades ilícitas y el uso indebido de los productos y servicios que ofrece la empresa en actividades criminales como es el caso del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. De igual forma, mitigar el riesgo de pérdida o daño que se pueda incurrir por los riesgos asociados como el legal, de reputación y operacional. El Programa de Prevención de Lavado incluyó la redacción del Manual de Lavado de Activos que fue presentado al Consejo de Administración el 09 de julio de 2014 y remitido a la Superintendencia de Valores el día once (11) del mismo mes. 2. Estructura Organizacional de Cumplimiento El Oficial de Cumplimiento- Ambiente de Trabajo y Comité de Riesgos & Cumplimiento. AFI Universal, a través de su Consejo de Administración del 09 de abril de 2014 en cumplimiento de la normatividad vigente, designó como Oficial de Cumplimiento al Director de Operaciones de la sociedad, el señor Andrés Arenas Correa, de nacionalidad colombiana y portador del pasaporte No. CC Adicionalmente, el Consejo de Administración determinó la conformación de un Comité de Riesgos que se indicó entrará en funcionamiento una vez existan operaciones con clientes. Es importante señalar que AFI Universal ha previsto que es posible que un alto volumen de clientes y de activos administrados puedan requerir de una persona dedicada de manera exclusiva al manejo de los riesgos (incluyendo por supuesto el de Lavado de Activos) y es por esto que en el plan de negocios de la sociedad y en su estructura organizacional se ha dispuesto la posición de Gerente de Riesgos, para que dicha posición pueda ser contratada en cuanto se considere pertinente. Como parte del programa de Prevención de Lavado de Activos, AFI Universal consideró indispensable vincular a su sistema operativo GESTOR un módulo específico que contribuya a este fin y solicitó al proveedor del software su venta e implementación. Pese a no reportar operaciones con clientes, ni tener fondos administrados, el Oficial de Cumplimiento considera importante mantener el monitoreo sobre los procesos de selección del personal, sobre señales de conducta de los funcionarios y velar por su adecuada capacitación en materia de prevención de lavado de activos. Página 2 de 5

4 De acuerdo al Artículo No. 6 de la referida Norma y en cumplimiento con el literal a) del Artículo 10 del Reglamento No , relativo a los procedimientos que deberán aplicar los sujetos obligados al momento de realizar la selección del personal para asegurar su integridad, veracidad de los datos suministrados e informaciones aportadas al ser reclutados, así como su desempeño en otras instituciones del sector financiero, podemos indicar que durante el período abril 29 diciembre 31 de 2014, ingresaron cinco (5) de las siete (7) personas que en la actualidad orman el equipo de trabajo, los cuales fueron sometidos a los procesos de evaluación y verificación de informaciones establecidas. De otra parte, se revisó que desde su momento de vinculación a la Administradora ningún funcionario ha realizado viajes sospechosos o ha tenido cambios en su estilo de vida que levanten sospecha o materialicen un hallazgo que reportar. 3. Capacitación sobre procedimientos de prevención de Lavado de Activos y FT a los empleados. El Artículo No. 9 indica que los sujetos obligados deben diseñar y ejecutar un Plan Anual de Capacitación a sus empleados respecto a la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo contemplando objetivos, contenidos, estrategias y mecanismos de evaluación. Asimismo, en el párrafo I se establece que para medir cuantitativamente la capacitación desarrollada, las jornadas deberán distribuirse en un mínimo de 30 horas al año para el Oficial de Cumplimiento, y un mínimo de 10 horas para los demás empleados, Consejo de Administración y Alta Gerencia de la empresa. En dicho sentido, AFI Universal, S. A., dispone de un archivo conteniendo el control de las horas en entrenamientos realizado por su personal, en el que se observa que al cierre de 2014 la empresa está cumpliendo con las horas de capacitación requeridas para los empleados. De manera general todos los empleados recibieron en el mes de diciembre dos sesiones de capacitación, cada una alrededor de cuatro (4) horas, sobre CONCEPTOS Y ELEMENTOS FUNDAMENTALES DE PREVENCION Y CONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS Y FT EN EL MERCADO DE VALORES. Dicha capacitación se vio complementada por horas de estudio personal y por el módulo de evaluación que los funcionarios desarrollaron a través de la herramienta de e-learning disponible en la intranet proporcionada por el Grupo Universal. De manera específica, el Oficial de Cumplimiento recibió capacitación especializada en esta materia y en el manejo del módulo respectivo en el sistema operativo de AFI Universal por parte de la compañía Gestor Inc. De acuerdo a lo estipulado en el Artículo No. 10, el Programa de Capacitación citado en el artículo anterior, deberá llevarse a cabo mediante seminarios, charlas o conferencias, dentro y/o fuera de la institución empleadora. Este deberá ser enfocado en los siguientes temas, siendo esta lista enunciativa y no limitativa: a) Sensibilización sobre el Control y Prevención en el Lavado de Activos y el Financiamiento al Terrorismo. b) Importancia de los Reportes de Operaciones Sospechosas. Página 3 de 5

5 c) Política Conozca a sus Clientes y Empleados. d) Normativas Nacionales y Estándares Internacionales de Cumplimiento Antilavado. e) Administración y Prevención de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo en el Mercado de Valores. f) Estudio de nuevas tipologías de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo en el Mercado de Valores. g) Financiamiento al Terrorismo en sentido general. 4. Monitoreo, Reportes de Transacciones Sospechosas e informes de Transacciones mayores a los US$10,000 dólares o su equivalente. Dado que al cierre de 2014 no se registraban operaciones con clientes, ni existían fondos de inversión administrados, durante 2014 no existieron transacciones de clientes que fueran sospechosas o superiores a USD$10,000 o su equivalente. Sin embargo, según se puede constatar en los informes de Auditoría Interna y Auditoria Externa realizados a AFI Universal, durante 2014 la sociedad remitió en los tiempos establecidos y la manera requerida todos los reportes de transacciones sospechosas y de transacciones de clientes superiores a USD$10,000 o su equivalente. 5. Notificaciones y Sanciones recibidas En el año 2014 no se recibieron notificaciones o sanciones por parte de las autoridades competentes. 6. Resumen de Hechos relevantes detectados por auditorías Internas o Externas realizadas en el En lo referente a las principales recomendaciones o hechos relevantes y planes de acción que se levantaron en las auditorías internas y externas sobre cumplimiento con el programa y norma de lavado de activos, no existen aspectos relevantes que deban destacarse. 7. Resumen de Hechos relevantes detectados por el Superintendencia de Valores en las inspecciones realizadas en el En lo referente al sistema de Prevención de Lavado de Activos de AFI Universal, a la fecha no se han recibido anotaciones sobre hechos relevantes detectados por parte de la Superintendencia de Valores o de otra entidad regulatoria. 8. Conclusión de la Autoevaluación La sociedad Administradora de Fondos de Inversión Universal, S.A., al corte del 31 de diciembre de 2014, tras nueve (9) meses de obtener de parte de la Superintendencia de Valores la autorización para operar en el Mercado aún no contaba con fondos de inversión administrados, ni clientes o aportantes vinculados. Página 4 de 5

6 Esta informe se ha realizado tomando en cuenta dicha situación. En mi opinión como Oficial de Cumplimiento, AFI Universal ha logrado un grado de desempeño satisfactorio ante los requerimientos de la Resolución CNV MV, referente a la Norma que regula la Prevención y Control de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo en el Mercado de Valores Dominicano. Firmo en constancia de que la información aquí presentada es veraz y acorde con la realidad, ANDRES ARENAS CORREA Oficial de Cumplimiento Página 5 de 5