FONDO DE PENSIONES VOLUNTARIAS PORVENIR ALTERNATIVA ESPECIAL ACCIONES ÉXITO

Transcripción

1 La Sociedad Administradora de Fondos de Pensiones y Cesantías Porvenir S.A., en adelante PORVENIR, pone a disposición de sus afiliados al Fondo de Pensiones Voluntarias Porvenir, el FONDO, la Alternativa Especial denominada ACCIONES ÉXITO, en adelante LA ALTERNATIVA, la cual se regirá por los siguientes: TÉRMINOS Y CONDICIONES: RESUMEN a) Acciones de GRUPO ÉXITO INVERSIÓN: b) Instrumentos financieros de corto plazo a) Mínimo: No tiene monto mínimo, sin perjuicio de lo que se establece en la cláusula novena del presente contrato. MONTO DE LA ALTERNATIVA: b) Máximo: No tiene un monto máximo, sin embargo, se encuentra sujeta a los límites legales de inversión del FONDO. Cualquier afiliado al FONDO independientemente PARTICIPE: del segmento en que se encuentre clasificada su cuenta. a) Mínimo: Veinticinco millones de pesos ($ MONTOS DE INVERSIÓN POR AFILIADO: ) b) Máximo: N/A 2% nominal anual liquidado sobre saldo diario del COMISIÓN: Partícipe en LA ALTERNATIVA. Las obligaciones de PORVENIR son de medio y RENTABILIDAD: no de resultado y en consecuencia no garantiza rentabilidad alguna sobre los recursos. Los dividendos de las acciones en las que participará el FONDO a través de LA DIVIDENDOS: ALTERNATIVA, serán reinvertidos por PORVENIR en la misma. Es viable, si la entidad acreedora con la que BLOQUEO DE RECURSOS: PORVENIR tenga suscrito convenio, acepta expresamente la garantía CESIÓN: Se permite, previa autorización de PORVENIR LOS PARTÍCIPES QUE SE ADHIERAN A LA ALTERNATIVA ESTÁN ADQUIRIENDO UNIDADES DE PARTICIPACIÓN DEL FONDO Y NO ESTÁN REALIZANDO UNA INVERSIÓN EN LAS ACCIONES. EL FONDO ES QUIEN INVIERTE EN LAS ACCIONES OFRECIDAS. 1. Inversión: Los recursos de LA ALTERNATIVA serán invertidos en: a) Acciones de GRUPO ÉXITO. LA ALTERNATIVA invertirá principalmente en acciones de GRUPO ÉXITO emitidas y/o transadas local o internacionalmente en el Mercado de Valores. Igualmente, podrá invertir, si los hubiere, en certificados de depósitos negociables representativos de dichas acciones (ADRs y GDRs). b) Instrumentos financieros de corto plazo. LA ALTERNATIVA podrá tener un porcentaje de sus recursos en instrumentos financieros de corto plazo. 2. Partícipe: Podrá ser Partícipe de LA ALTERNATIVA, cualquier afiliado al FONDO, independientemente del segmento en que se encuentre clasificada su cuenta. Página 1 de 5

2 Es entendido para el Partícipe que no se aceptarán traslados de recursos que se encuentren en alternativas especiales con plazo de permanencia o recursos que se hayan entregado en garantía a favor de un tercero. 3. Montos de Inversión por Afiliado: a) Mínimo: Veinticinco millones de pesos ($ ) b) Máximo: No existe monto máximo de inversión, no obstante, PORVENIR podrá restringir estos montos por razones de límites legales. 4. Fecha de la inversión inicial de los recursos que ingresen a LA ALTERNATIVA: La inversión inicial de los recursos de LA ALTERNATIVA en acciones, se hará a más tardar el quince (15) de junio de 2012, por lo tanto, mientras ello ocurre los recursos estarán invertidos en depósitos a la vista. 5. Montos de LA ALTERNATIVA: LA ALTERNATIVA no tiene un monto mínimo y su monto máximo estará sujeta a los límites legales. Lo anterior, sin perjuicio de lo que se establece en la cláusula novena. 6. Características de LA ALTERNATIVA: LA ALTERNATIVA es abierta tanto para la entrada como para la salida de los aportes. En caso se retiro de aportes, los mismos serán abonados por PORVENIR en la alternativa recaudadora del FONDO, a más tardar al cuarto día hábil contado a partir de la solicitud de retiro conforme a los términos establecidos para el efecto. No obstante, si las acciones no pueden ser vendidas en el mercado de valores, por no existir liquidez y mercado para las mismas, el Partícipe deberá permanecer en LA ALTERNATIVA hasta tanto las mismas puedan ser enajenadas. PORVENIR no se hará responsable por las fluctuaciones en el valor de la unidad mientras se efectúe la liquidación, ni por el valor al que deban liquidarse las inversiones para atender la solicitud de retiro del Partícipe. 7. Reclasificación de la cuenta del Partícipe: En el evento en que la cuenta del Partícipe sea reclasificada a Evolución Personal, los recursos no serán trasladados a la Alternativa Recaudadora sino que los mismos continuarán invertidos en LA ALTERNATIVA. 8. Cierre de LA ALTERNATIVA: LA ALTERNATIVA se cerrará para el ingreso y/o el retiro durante el periodo ex dividendo o en caso que EL FONDO pudiere exceder los límites legales de inversión. 9. Plazo de LA ALTERNATIVA: LA ALTERNATIVA se ofrecerá por PORVENIR de manera indefinida. No obstante lo anterior, PORVENIR podrá, en desarrollo de sus funciones como administrador del FONDO, y a su sola discreción, terminar anticipadamente LA ALTERNATIVA, cuando: a) Por circunstancias de mercado, considere que la inversión puede llegar a afectar los intereses de los Partícipes, lo cual será informado por PORVENIR a través de su página web. b) En cualquier tiempo y transcurrido el primer año de realizada la inversión de los recursos de LA ALTERNATIVA, cuando el monto de los recursos de LA ALTERNATIVA fueren inferiores a cinco mil trescientos (5.300) salarios mínimos legales mensuales vigentes. A la terminación anticipada de LA ALTERNATIVA, los recursos de los partícipes serán trasladados a la Alternativa Recaudadora. 10. Rentabilidad: Las obligaciones de PORVENIR son de medio y no de resultado y en consecuencia, PORVENIR no garantiza rentabilidad alguna sobre los recursos aportados. Página 2 de 5

3 11. Riesgos: La inversión en acciones o en activos que tienen como subyacente acciones se consideran una inversión de renta variable, su rentabilidad depende del desempeño de la(s) empresa(s) emisora(s) respecto de la valorización o desvalorización del precio de la acción más el pago de dividendos si los hubiese, los factores de la economía y el componente del mercado de valores. En consecuencia, cuando se realiza una inversión en valores de renta variable, se debe tener presente que se puede ganar, o perder incluso la totalidad del capital invertido por el partícipe. De otra parte, se debe considerar que por los activos en los que invertirá La Alternativa, y por la regulación actual que exige valorar los títulos a precios de mercado, es una alternativa que puede presentar alta volatilidad en su valoración durante su periodo de vigencia. De otra parte, teniendo en cuenta los demás activos en los que podrá invertir LA ALTERNATIVA, la inversión se encuentra a los riesgos de crédito, de mercado y de liquidez. 12. Dividendos: Los dividendos obtenidos y decretados sobre las acciones en las que participará el FONDO a través de LA ALTERNATIVA, serán reinvertidos en la misma. 13. Aspectos Tributarios: LA ALTERNATIVA estará sometida a los impuestos que apliquen de acuerdo con las normas tributarias. 14. Comisión: PORVENIR cobrará por concepto de administración una comisión del dos por ciento (2%) nominal anual sobre el saldo diario del Partícipe en LA ALTERNATIVA. En caso que, en un determinado momento, LA ALTERNATIVA no llegare a contar con recursos líquidos suficientes para el pago de la Comisión y los gastos a cargo del FONDO, PORVENIR podrá enajenar las inversiones que fueren necesarias para cubrir tales pagos. 15. Garantías: Los recursos invertidos en LA ALTERNATIVA sólo podrán ser bloqueados para que sirvan como garantía y fuente de pago de obligaciones crediticias, si la entidad acreedora con la que Porvenir tenga suscrito convenio la acepta expresamente. 16. Cesión: Ni el presente documento, ni ningún derecho ni obligación contenido bajo el mismo, se podrá transferir sin el consentimiento previo y por escrito de PORVENIR. Queda entendido que los términos de la cesión serán acordados directamente entre el cedente y el cesionario y que para efectos de su aprobación PORVENIR dará cumplimiento a todas sus obligaciones legales, especialmente, aquellas relacionadas con el conocimiento al cliente. 17. Información adicional: a. El funcionamiento de LA ALTERNATIVA se sujetará a lo aquí previsto, en las disposiciones legales, al Reglamento del FONDO y a la Guía de Administración de la Cuenta. b. Cualquier explicación o información relacionada con los términos y condiciones de LA ALTERNATIVA, efectuada y/o suministrada por PORVENIR no se podrá considerar como una asesoría, ni como una recomendación de inversión. En consecuencia el Partícipe deberá consultar a sus propios asesores financieros, jurídicos, tributarios, contables y demás que considere necesarios, a efectos de tomar una decisión de inversión informada. Así mismo, no se considerará que ninguna comunicación, bien sea escrita o verbal, efectuada por PORVENIR, como una obligación, ni una garantía respecto de los resultados esperados de la inversión, puesto que como ya se mencionó las obligaciones que asume PORVENIR son de medio y no de resultado. Página 3 de 5

4 c. Cualquier información relacionada con LA ALTERNATIVA podrá ser informada a los adherentes a LA ALTERNATIVA mediante publicación en la página web d. El Partícipe de LA ALTERNATIVA podrá consultar la información sobre la sociedad emisora de las acciones adquiridas por el FONDO, en fuentes de conocimiento público, tales como las páginas web de la Superintendencia Financiera de Colombia, y en la de la Bolsa de Valores de Colombia, Declaraciones del Partícipe. Con la firma del presente documento, el Partícipe declara que expresamente que entiende la totalidad de las condiciones de LA ALTERNATIVA y manifiesta expresamente que: a. ENTIENDE QUE SU INVERSIÓN ES EN UNIDADES DEL FONDO Y NO EN ACCIONES. EN CONSECUENCIA, EL DINERO APORTADO POR EL PARTÍCIPE A LA ALTERNATIVA NO TENDRÁ NINGUNA EQUIVALENCIA EN ACCIONES, NI LO CONVIERTE EN ACCIONISTA Y NO ESTÁ LLAMADO A EJERCER LOS DERECHOS POLÍTICOS DERIVADOS DE LAS ACCIONES. b. Entiende y acepta que las obligaciones de PORVENIR son de medio y no de resultado y en consecuencia no garantiza rentabilidad alguna sobre los recursos aportados; c. Tiene conocimiento de los riesgos asociados a su inversión; d. Entiende que los dividendos obtenidos y decretados sobre las acciones en las que participará el FONDO a través de LA ALTERNATIVA serán reinvertidos en la misma; e. Para efectos de tomar una decisión de inversión ha consultado a sus propios asesores financieros, jurídicos, tributarios, contables, en la medida en que lo consideró necesario y ha tomado su propia decisión de manera independiente, por considerarla que es apropiada e idónea para sus intereses, perfil de riesgo y horizonte de inversión; f. LA ALTERNATIVA estará sometida a las deducciones y retenciones establecidas en las disposiciones legales y a las autorizadas en el reglamento del FONDO. g. Entiende que por efectos de las variaciones del mercado, entre la fecha de solicitud de la traslado de recursos de otro portafolio del FONDO a LA ALTERNATIVA y la fecha en que efectivamente se hace el traslado, los recursos asignados a esta alternativa pueden sufrir variaciones. h. Entiende y acepta que en el evento que, una vez solicitado el traslado de recursos de otro portafolio del FONDO a LA ALTERNATIVA, y antes de que se haga efectivo el mencionado traslado, llegare a efectuar algún retiro, traslado o transferencia, y por ende no llegare a existir el saldo a transferir a la misma o este sea menor, PORVENIR no realizará el traslado solicitado. i. Declara que es su responsabilidad comparar su solicitud de adhesión a LA ALTERNATIVA con lo que se refleje en su extracto de cuenta individual del mes en que haya realizado la inversión, el cual podrá consultar a partir del décimo día hábil siguiente al mes que se refleja, en la página web de PORVENIR. Si el partícipe llegare a encontrar alguna inconsistencia sobre su vinculación a LA ALTERNATIVA, deberá reportarlo a PORVENIR dentro de los quince (15) días siguientes a la verificación del extracto referido. En tal sentido, el día ( ) de de 2.01 manifiesta su voluntad irrevocable de formar parte de LA ALTERNATIVA que aquí se describe. Página 4 de 5

5 El Partícipe solicita se efectúe la siguiente transferencia de aportes de la cuenta No. de El Fondo: OBJETIVO ORIGEN ALTERNATIVA ORIGEN OBJETIVO DESTINO ALTERNATIVA DESTINO VALOR* SELECCIÓN DE APORTES Con retención Sin retención Exentos Con y sin retención Todos De los más recientes a los más antiguos ORDEN DE AFECTACIÓN DE LOS APORTES De los más antiguos a los más recientes * Indicar el valor exacto a transferir. No se aceptarán documentos cuyo valor se indique como "Total". Si el Partícipe no elige la forma en que se efectúan los traslados de recursos, estos se efectuarán de conformidad con los artículos 4 y 5 del Decreto 2577 de Si desea especificar los aportes de los cuales se debe realizar el traslado a LA ALTERNATIVA debe adjuntar comunicación en la que se detalle la fecha, valor del aporte, objetivo, alternativa origen y valor del traslado, dicha comunicación debe incluir huella y firma registrada. El Partícipe declara haber leído, entendido y diligenciado personalmente los espacios en blanco del presente documento y en tal sentido, estar de acuerdo con todo lo que aquí se establece. En concordancia con lo anterior, se suscribe en dos (2) ejemplares del mismo tenor y contenido probatorio, uno para el Partícipe y otra para PORVENIR: Nombre C.C. No. Partícipe Autorizado Firma registrada Revisó Fecha de Radicación Huella Página 5 de 5