INSTRUCTIVO DE USO BANCA VIRTUAL EMPRESAS

Transcripción

1 INSTRUCTIVO DE USO BANCA VIRTUAL EMPRESAS 1

2 Seleccione con un click el tema a consultar. I. INTRODUCCIÓN... 4 II. INGRESO... 5 III. PANTALLA INICIAL Y POSICIÓN CONSOLIDADA... 8 IV. CONSULTA DE CUENTAS Saldos Impresión de estado de cuenta Resumen de movimientos Corte de estado de cuenta Estado de cheque Solicitar Chequera V. TRANSFERENCIAS Y ÓRDENES DE AHORRO Orden de ahorro Acumulativo Orden de ahorro Meta Reimpresión de comprobantes VI. TARJETAS DE CRÉDITO Saldos Estado de cuenta Puntos acumulados Pago tarjetas Reimpresión de comprobantes VII. CONSULTA Y PAGO DE SERVICIOS Suscripción Aprobación Consulta Pagos Pagos programados y autorizados Historial de pagos

3 Reimpresión de comprobantes VIII. PRÉSTAMOS Consulta IX. BLOQUEOS Tarjetas de crédito X. PREGUNTAS FRECUENTES

4 I. INTRODUCCIÓN Ingreso de usuario por perfil: Los perfiles definidos por el Banco le permiten otorgar a cada usuario los accesos adecuados de acuerdo a su cargo y función dentro de su empresa. Autenticación fuerte: La autenticación es una manera de asegurar que la persona que se está identificando en un sistema es realmente quien dice ser. Utiliza por lo menos dos factores básicos de autenticación, garantizando y asegurando el uso de canales electrónicos. Token de seguridad: Los usuarios autorizados, utilizarán un dispositivo denominado TOKEN para realizar las aprobaciones de las transacciones de pagos y cobros. Posición Consolidada: Es una opción que le permite visualizar desde una sola pantalla el resumen de saldos de todas las cuentas, tarjetas, y productos de su empresa. Grupos: Permite acceder al usuario a todas las empresas del grupo o específicamente a una cuenta del grupo. Suscripción y Programación de Pago y Servicios:Permite realizar pagos de servicios, sólo podrán ser pagados los suministros previamente aprobados por un funcionario de su empresa. 4

5 II. INGRESO I. Ingrese a la página web del Banco luego en la sección empresas seleccione Bca. Virtual/Mulicash. II. Digite su usuario y de click en Acceder. III. Ingrese su contraseña actual, luego de un click en Acceder.Antes de ingresar su contraseña verifique que la imagen de seguridad que es mostrada es la que eligió al momento de realizar el proceso de autenticación. Para evitar el bloqueo de su usuario, por favor ingrese correctamente su clave. 5

6 Nota: En caso de tratarse del primer ingreso (USUARIO NUEVO), al momento de digitar el usuario y clave provisional entregada por el Banco vía e mail, el sistema solicitará el cambio de clave. La nueva clave debe contener mínimo 8 y máximo 14 dígitos y debe ser una combinación de letras mayúsculas, minúsculas y números. Una vez realizado el cambio de clave, la sesión finalizará y el usuario deberá ingresar nuevamente a la Banca Virtual/Multicash Empresas. 6

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8 III. PANTALLA INICIAL Y POSICIÓN CONSOLIDADA En la pantalla inicial, del lado izquierdo se mostrará el menú de la Banca Virtual Empresas, al seleccionar una carpeta se desplegarán las opciones. Para acceder a la posición consolidada debe seleccionar consulta dentro del submenú Posición consolidada. Luego debe hacer click en consultar. 8

9 Se mostrará los saldos e información de los productos relacionados a la empresa. 9

10 IV. CONSULTA DE CUENTAS Dentro del submenú cuentas se presentan las siguientes opciones. Seleccionando cualquiera de estas opciones y haciendo click en consultar se presentará la pantalla correspondiente a cada opción. Saldos Se presentará los saldos de las cuentas relacionadas a la empresa, agrupadas por tipo de cuenta. 10

11 Impresión de estado de cuenta I. Seleccionar en el combo cuenta el estado de cuenta que desea consultar y luego hacer click en aceptar. II. Se presentará la imagen del último estado de cuenta emitido por el Banco. Este podrá ser consultado directamente en la página o descargado en formato PDF. Resumen de movimientos. I. Seleccionar en el combo cuenta número la cuenta que desea consultar y luego hacer click en aceptar. II. Se presentará los tipos de movimientos resumidos en totales. 11

12 Corte de estado de cuenta I. Seleccionar en el combo cuenta la cuenta que desea consultar. II. Seleccionar los filtros a aplicar en los combos Tipo de transacción y tipo de ahorro (aplica sólo para cuentas de ahorros). Luego hacer click en aceptar. III. Seleccionar el tipo de consulta, este podrá ser estado de cuenta actual o estado de cuenta por rango de fechas. En caso de seleccionar la opción por rangos deberá escoger la fecha inicial y final del corte (máximo hasta 6 meses). 12

13 IV. Se presentará los movimientos de acuerdo a los filtros seleccionados. Al hacer click en la opción ver detalle, se presentará información adicional relacionada al movimiento. Estado de cheque I. Seleccionar en el combo cuenta la cuenta que desea consultar. 13

14 II. Ingresar la secuencia de cheques a consultar (desde hasta). III. Se mostrará el listado de cheques, se indicará el estado del cheque y el monto cobrado. 14

15 Solicitar Chequera I. Seleccionar la ciudad y oficina de entrega. Se presentarán sólo las oficinas ubicadas en la ciudad seleccionada. Hacer click en confirmar datos personales. II. Seleccionar en los campos correspondientes la siguiente información. Luego hacer click en aceptar. a. Cuenta corriente b. Tipo de chequera (con o sin talonario) c. Cantidad de cheques d. Cantidad de chequeras (máximo hasta 3 por solicitud) 15

16 III. Se presentará el costo a debitar de la cuenta por la chequera, marcar el checkbox para autorizar el débito. IV. Ingresar la siguiente información y marcar el checkbox He leído y aceptado los términos y condiciones. a. Apellidos y nombre de la persona autorizada. b. Cédula de identidad de la persona autorizada. Nota: Se debe presentar la solicitud de chequera original al momento del retiro. En caso de autorizar el retiro a un tercero, debe constar dicha autorización en la solicitud de chequera. 16

17 V. Ingresar el código generado en el token de seguridad, luego dar click en confirmar condiciones de la solicitud. VI. Se presentará un mensaje confirmando que la solicitud han sido realizada con éxito, hacer click en aceptar. Se generará un comprobante que será enviado por correo electrónico a la dirección registrada el usuario aprobador. 17

18 V. TRANSFERENCIAS Y ÓRDENES DE AHORRO Dentro del submenú Transferencias se presentan las siguientes opciones. Seleccionando cualquiera de estas opciones y haciendo click en consultar se presentará la pantalla correspondiente a cada opción. Transferencias Internas I. Seleccionar la cuenta de débito y de crédito, sólo podrá realizarse transferencias entre cuentas que estén relacionadas a la empresa. II. Ingresar el concepto de la transferencia, del beneficiario y monto. Luego hacer click en aceptar. 18

19 III. Ingresar en la pantalla de confirmación el código generado en el token de seguridad. Luego dar click en aceptar. Se generará un comprobante y será enviado por correo electrónico a la dirección registrada del usuario aprobador. Orden de ahorro Acumulativo I. Seleccionar la cuenta de débito y de crédito, sólo podrá realizarse órdenes en cuentas que estén relacionadas a la empresa. 19

20 II. Ingresar el valor de la orden (mayor a $20) y el plazo (mayor a 30 días). Dar click en aceptar. III. Ingresar en la pantalla de confirmación el código generado en el token de seguridad. Luego dar click en aceptar. 20

21 Orden de ahorro Meta I. Seleccionar la cuenta de débito y de crédito, sólo podrá realizarse órdenes en cuentas que estén relacionadas a la empresa. Nota: Para realizar transferencias a un ahorro meta, previamente debe hacer solicitado la creación de una solicitud. II. Ingresar el valor de la transferencia (mayor o igual a $8) y el número de solicitud a la cual se realizará el incremento. 21

22 III. Ingresar en la pantalla de confirmación el código generado en el token de seguridad. Luego dar click en aceptar. Reimpresión de comprobantes I. Ingresar en el campo número de documento el código de transacción del comprobante o el rango de fechas. Luego dar click en aceptar. 22

23 II. Se presentará las órdenes de acuerdo a la forma de búsqueda, se podrá realizar la reimpresión del comprobante seleccionado. 23

24 VI. TARJETAS DE CRÉDITO Dentro del submenú Tarjetas de crédito se presentan las siguientes opciones. Seleccionando cualquiera de estas opciones y haciendo click en consultar se presentará la pantalla correspondiente a cada opción. Saldos Se presentará los saldos de las cuentas relacionadas a la empresa, agrupadas por tipo de cuenta. Estado de cuenta I. Seleccionar en el combo número tarjeta la tarjeta que desea consultar y el período (actual o anterior) luego hacer click en aceptar. 24

25 II. Se presentará los saldos y movimientos de acuerdo a los filtros seleccionados. Puntos acumulados Se presentará los puntos acumulados por los consumos realizados con la tarjeta. 25

26 Pago tarjetas I. Seleccionar en el combo cuenta de débito la cuenta de la cual se realizará el pago y en el combo tarjeta de crédito la tarjeta que desea pagar. II. Ingresar el monto a pagar y hacer click en aceptar. 26

27 III. Ingresar en la pantalla de confirmación el código generado en el token de seguridad. Luego dar click en aceptar. Reimpresión de comprobantes I. Ingresar en el campo número de documento el código de transacción del comprobante o el rango de fechas. Luego dar click en aceptar. 27

28 II. Se presentará las órdenes de acuerdo a la forma de búsqueda, se podrá realizar la reimpresión del comprobante seleccionado. 28

29 VII. CONSULTA Y PAGO DE SERVICIOS Dentro del submenú Consulta y pago de servicios se presentan las siguientes opciones. Seleccionando cualquiera de estas opciones y haciendo click en consultar se presentará la pantalla correspondiente a cada opción. Suscripción Permite ingresar en el sistema los diversos suministros, obligaciones, planillas, etc. que se desea pagar. Hacer click en buscar por empresa y por categoría para seleccionar la empresa. I. Seleccionar en el combo categoría el tipo de servicio, luego hacer click en aceptar para seleccionar la empresa. 29

30 II. Se podrá realizar ingresos de manera manual o masivo a través de un archivo. 30

31 Ingreso manual a. Hacer click en ingreso manual. b. Ingresar el suministro que se desea pagar, la referencia, localidad y celular. c. Seleccionar en el combo forma de pago si el pago será realizado con débito a una cuenta o tarjeta, también se debe seleccionar la cuenta o tarjeta. También se debe ingresar el valor máximo autorizado. 31

32 d. Hacer click en aceptar, se presentará un mensaje en el cual solicita la confirmación de la suscripción, se debe hacer click en aceptar. 32

33 Ingreso masivo a. Hacer click en ingreso por archivo. b. Hacer click en examinar y seleccionar el archivo de texto a cargar. Luego hacer click en continuar. 33

34 c. Seleccionar los suministros ingresados y hacer click en validar códigos. Una vez validados los suministros podrán ser aprobados. Aprobación I. Seleccionar los suministros que se desea aprobar, generar en el token un código e ingresarlo; y luego hacer click en aprobar. Luego hacer click en aceptar en la ventana de confirmación. 34

35 II. Se mostrará el mensaje confirmando que la aprobación fue realizada con éxito. Una vez aprobados, los suministros podrán ser pagados. 35

36 Consulta Se presentan todos los suministros ingresados detallando su estado. Pagos I. Hacer click en el botón consulta y pago del suministro que se desea pagar. 36

37 II. Revisar que la información del suministro y el valor a pagar esté correcto y hacer click en pagar. Luego en la ventana de confirmación hacer click en aceptar. Pagos programados y autorizados I. Hacer click en buscar por empresa y por categoría para seleccionar la empresa. 37

38 II. Seleccionar en el combo categoría el tipo de servicio, luego hacer click en aceptar para seleccionar la empresa. 38

39 III. Seleccionar el (los) suministro(s) que se desea(n) programar y dar click en programación. IV. Seleccionar la vigencia de la programación, para que sea indefinida se deberá marcar el casillero fecha indefinida. También se deberá seleccionar la frecuencia. Nota: en caso de haber seleccionado más de un suministro en el paso anterior, todos serán programados con la misma vigencia y frecuencia. 39

40 V. Hacer click en aceptar. Luego en la ventana de confirmación hacer click en aceptar. 40

41 Historial de pagos I. Elegir los filtros para realizar la búsqueda, los cuales son tipo de proceso, estado de proceso, empresa y rango de fecha. Se podrá buscar también por número de secuencial o código del suministro. II. Hacer click en aceptar, se presentará la información de los pagos realizados de acuerdo a los filtros seleccionados. Reimpresión de comprobantes I. Ingresar en el campo número de documento el código de transacción del comprobante o el rango de fechas. Luego dar click en aceptar. 41

42 II. Se presentará las órdenes de acuerdo a la forma de búsqueda, se podrá realizar la reimpresión del comprobante seleccionado. 42

43 VIII. PRÉSTAMOS Dentro del submenú Préstamos se presentan las siguientes opciones. Seleccionando cualquiera de estas opciones y haciendo click en consultar se presentará la pantalla correspondiente a cada opción. Consulta Se presentan todos los préstamos vigentes a la fecha. 43

44 IX. BLOQUEOS Dentro del submenú bloqueos se presentan las siguientes opciones. Seleccionando cualquiera de estas opciones y haciendo click en consultar se presentará la pantalla correspondiente a cada opción. Tarjetas de crédito I. Seleccionar la tarjeta a bloquear y el motivo de bloqueo; e ingresar un código generado por el token de seguridad. II. Hacer click en aceptar. 44

45 X. PREGUNTAS FRECUENTES 1. Qué debo hacer si al seleccionar Bca. Virtual/Multicash la ventana se abre pero automáticamente se cierra? Debe deshabilitar el bloqueador de elementos emergentes en su navegador, siga las siguientes instrucciones. Internet Explorer 9 y 10 o o o Hacer click en configuración (engrane)y elegir opciones de internet. En la pestaña privacidad desmarcar el casillero Activar el bloqueador de elementos emergentes y Dar click en aceptar. Internet Explorer 8 o o Abrir en el menú la opción Herramientas. Hacer click en la opción Desactivar el bloqueador de elementos emergentes. 45

46 2. Al acceder se muestra un mensaje indicando que mi usuario está bloqueado (segundo factor), Cómo lo puedo desbloquear? Debe hacer click en solicitar código de seguridad, se enviará un correo electrónico con un código de seguridad. Para proceder con el desbloqueo del usuario, ingrese el código en el campo ingrese el código del token de seguridad y haga click en aceptar.. 46

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48 3. Al Acceder se muestra en el combo de empresa la palabra ninguno y una ventana con el mensaje Copyright (c) 113. Qué debo hacer? Debe habilitar la vista de compatibilidad en su navegador, siga las siguientes instrucciones: o o o Hacer click en herramientas y luego en vista de compatibilidad o configuración de vista de compatibilidad. Si no se muestra la barra de menús, presionar CTRL + N, se abrirá una nueva ventana y aparecerá la barra de menú. Agregar a sitios seguros la dirección: bankguay.com Dar click en aceptar. 48

49 4. En qué casos debo suscribir un suministro antes de cada pago? Cuando el código del suministro a pagar es válido para un solo pago, por ejemplo, el CEP en el caso del SRI, el número de liquidación en pagos al SENAE, planillas del IESS, etc. 5. No recuerdo mi clave Cómo puedo recuperarla? Debe seguir las siguientes instrucciones. o En la pantalla donde se ingresa la clave debe hacer click en Olvidó su contraseña?. 49

50 o Debe ingresar un código generado en el token, ingresarlo y hacer click en aceptar. En caso de no tener asignado untoken por no tener un perfil de aprobación, previamente deberá solicitar un código, este llegará al correo registrado. 50

51 o Responder a las 2 preguntas de seguridad y hacer click en obtener nueva contraseña. Aparecerá un mensaje de confirmación, indicando que le llegará una nueva clave provisional al correo. 51

52 o Ingresar nuevamente el usuario e ingresar la clave provisional. El sistema solicitará que cambie la contraseña por una nueva y el ingreso de un código generado por el token. En caso de no tener asignado untoken por no tener un perfil de aprobación, previamente deberá solicitar un código, este llegará al correo registrado. 52

53 6. No recuerdo las respuestas a mis preguntas de seguridad Qué debo hacer? o En la pantalla donde se solicita la respuesta a la pregunta hacer click en Olvidó su preguntas?. o o Elegir las preguntas e ingresar las respuestas respectivas. Generar un código en el token, ingresarlo y hacer click en aceptar. En caso de no tener asignado uno por no tener un perfil de aprobación, previamente deberá solicitar un código, este llegará al correo registrado. 53

54 o Se presentará un mensaje confirmando que la actualización se procesó correctamente. 7. Al acceder se muestra un mensaje indicando que mi usuario está bloqueado Cómo lo puedo desbloquear? 54

55 o Ingresar las respuestas a las preguntas de seguridad que solicita el sistema. Nota: En caso de ingresar incorrectamente 3 veces las respuestas, el usuario será bloqueado totalmente y deberá contactarse con su oficial de cuenta. o Hacer click en el botón desbloquear. Aparecerá un mensaje indicando que el usuario ha sido desbloqueado. 55

56 o Proceder a ingresar la clave para acceder al aplicativo. 56