A. Solicitud Chequeras... 4 B. Suspensión Cheques... 7 C. Conciliación Cheques D. Protección Cuentas E. Protección Cheques...

Transcripción

1 Cheques

2 A. Solicitud Chequeras... 4 B. Suspensión Cheques... 7 C. Conciliación Cheques D. Protección Cuentas E. Protección Cheques Creación de archivo de Protección de cheques Consulta de Cheques Suspendidos ANEXO. Catálogo de plazas... 27

3 Introducción Este Módulo permite realizar cualquiera de las siguientes acciones: A. Solicitud Chequeras B. Suspensión Cheques C. Conciliación Cheques D. Protección Cuentas E. Protección Cheques

4 A. Solicitud Chequeras CHEQUES > Solicitud de Chequeras Esta opción permite realizar la solicitud de chequeras de la cuenta seleccionada.

5 1. Ingresa la plaza, moneda y número de cuenta de la que deseas solicitar la chequera, posteriormente da clic en Transmitir. 2. Valida el nombre del cuentahabiente y el número de la cuenta, si son correctos da clic en Aceptar; si das clic en Cancelar, el sistema te regresa a la pantalla anterior, donde podrás seleccionar otra cuenta, en caso de que así lo requieras.

6 3. El sistema te mostrará la confirmación de tu solicitud, así como el tiempo necesario para recoger la chequera en la sucursal de apertura de la cuenta; en caso de requerir la impresión de esta información, da clic en el botón Imprimir.

7 B. Suspensión Cheques CHEQUES > Suspensión de Cheques Esta opción tiene la funcionalidad de suspender el pago de un cheque o una serie de cheques, en caso de robo o extravío. 1. Ingresa la información solicitada por el sistema: a. Selecciona la plaza, moneda y número de la cuenta de la cual quieres hacer la suspensión del cheque o cheques. b. Ingresa el número de cheque inicial (campo: Del cheque número) y el número de cheque final (campo: Al cheque número), en caso de que sea sólo un cheque, digita el mismo número en ambos campos. c. Ingresa el importe el cheque, no es un campo obligatorio, por lo que si no recuerdas el importe puedes dejarlo en blanco; asimismo si estás suspendiendo un rango de cheques, no es necesario anotar un monto.

8 2. Da clic en Transmitir. 3. El sistema muestra los datos capturados para realizar la confirmación de los mismos, si estás de acuerdo da clic en Aceptar.

9 4. Se mostrará el acuse de recibo de tu operación, si requieres imprimir tu comprobante da clic en el botón Imprimir. 5. El sistema mostrará una vista preliminar de los cheques suspendidos.

10 6. Asimismo, es posible consultar la información de los cheques suspendidos de una cuenta, para ello desde la pantalla principal del menú Suspensión de Cheques, selecciona una cuenta y da clic en Consultar. 7. Se mostrarán los cheques suspendidos de la cuenta seleccionada, si requieres exportar un archivo con la información de los mismos, da clic en el botón Exportar.

11 8. Selecciona los campos a incluir en el archivo que vas a exportar y da clic en Transmitir o si ya cuentas con un modelo creado, selecciónalo y da clic en Recuperar. 9. Tu navegador te mostrará las opciones para abrir o guardar el archivo; elige la de tu preferencia.

12 10. Guarda tu archivo en una carpeta de tu equipo de cómputo; la selección de la carpeta es de acuerdo a las preferencias de cada cliente.

13 C. Conciliación Cheques CHEQUES > Conciliación de Cheques Dentro del menú CHEQUES, la opción Conciliación Cheques no está disponible por el momento.

14 D. Protección Cuentas CHEQUES > Protección Cuentas En esta opción, es posible proteger los cheques a pagar; esto es, ningún cheque puede ser pagado a menos de que haya sido dado de alta por el cliente de Scotia en Línea. Permitiendo tener un mayor control sobre los cheques que se requieren pagar. El primer paso para llevar a cabo esta función es proteger la cuenta; dentro del menú CHEQUES, selecciona la opción Protección Cuentas. Esta funcionalidad aplica tanto en cuentas en moneda nacional como en dólares.

15 1. Selecciona la plaza, moneda y cuenta a proteger y da clic en Transmitir. 2. El sistema mostrará el mensaje de cuenta no protegida; deberás ingresar las condiciones de protección que aplicarán a esta cuenta: a. Proteger al beneficiario: Todos los cheques sólo se pagarán al beneficiario del mismo; no se podrá aceptar el endoso de estos. b. Importe mínimo: Fija el importe mínimo de los cheques que se vayan a pagar; cualquier cheque que supere este monto y no cuente con protección no es pagado. c. Vigencia de cheque: A través de esta opción se puede seleccionar el tiempo máximo (en días) que un cheque puede tardar en pagarse una vez que fue expedido; una vez vencida la vigencia el cheque ya no se pagará. d. Entrega de información. Se establece la periodicidad en que se entregará la información de los cheques protegidos pendientes de pago, esta puede ser diaria, semanal, quincenal, mensual y anual. Es recomendable la periodicidad diaria a fin de tener la información actualizada de forma constante.

16 3. Da clic en el botón Transmitir. 4. El sistema mostrará el acuse de recibo con un folio, confirmando la protección de la cuenta.

17 5. Si requieres imprimir la información de la cuenta protegida, da clic en el botón Imprimir.

18 E. Protección Cheques CHEQUES > Protección Cheques En esta opción, se podrán dar de alta los cheques a proteger; es importante hacer notar que sólo se pueden proteger los cheques de una cuenta que ha sido protegida previamente. 1. Selecciona la plaza, moneda y cuenta de la cual deseas proteger los cheques, posteriormente da clic en Transmitir.

19 2. Ingresa el número e importe del cheque a proteger, y el nombre del beneficiario, posteriormente da clic en Transmitir. 3. El sistema muestra el acuse de recibo de la operación solicitada, así como el folio de confirmación.

20 4. Si lo requieres, puedes realizar la impresión de tu comprobante dando clic en el botón Imprimir. Creación de archivo de Protección de cheques Creación de Archivo Para crear el archivo de protección de cheques es necesario utilizar la macro proporcionada por su ejecutivo de cuenta, ingrese a esta y de click en Captura de Información 1. Capture los datos de (puede posicionar el cursos en el encabezado de cada campo para ver las instrucciones de llenado):

21 a. Fecha de aplicación de la protección, en formato AAAAMMDD b. El tipo de archivo, el cual será 01 para altas de cheques a proteger o 02 para bajas. c. Plaza de la cuenta (puede consultar el catálogo de plazas al final de este manual). d. Divisa, ya sea 1 para Pesos o 2 para dólares. e. Número de cuenta, de 7 posiciones numéricas f. El número de cheque, el cual puede ser de 1 a 10 posiciones numéricas. g. El importe del cheque, puede ser de 3 a 15 posiciones numéricas sin punto decimal, incluyendo los dos dígitos de los centavos. h. Nombre del beneficiario, mismo que puede ser de 1 a 60 caracteres alfabéticos. 2. Una vez terminada la captura de la información da clic en Archivo y el sistema te solicitará que indiques la carpeta donde requieres guardar tu archivo. 3. Indica la ruta donde deseas guardar el archivo, el nombre del archivo debe ser LECTURA, posteriormente puedes validar el archivo de texto creado para realizar la protección de los cheques requeridos

22 4. Finalmente da clic en Lectura de Reportes para que se genere el archivo resumen para la protección de los cheques. Importación de Archivo 1. También es posible realizar la protección de una serie de cheques a través de la importación de un archivo; para ello es necesario que desde la opción de Protección de Cheques, des clic en el botón Importar. 2. Posteriormente ingresa el código de 6 dígitos de tu e-llave y da clic en Aceptar

23 3. Selecciona los campos que incluye el archivo, así como si trae algún separador o es de ancho fijo; los formatos de Archivo aceptados son Texto y Excel, es importante mencionar que el archivo debe contener el mismo orden de los campos y las longitudes expresadas en esta pantalla: a. Moneda: Posición 1, 3 caracteres numéricos; pueden ser MXN para pesos y USD para dólares de USA. b. Plaza: Posición 4, 3 caracteres numéricos (ver catálogo de plazas anexo). c. Cuenta: Posición 7, 17 caracteres numéricos; generalmente las cuentas en Scotiabank tienen 7 caracteres numéricos, más la plaza de apertura. d. Número de cheque: Posición 24, 8 caracteres numéricos. e. Importe: Posición 32, 17 caracteres numéricos; es importante considerar que el monto debe llevar un punto y los últimos 2 dígitos de los centavos. f. Beneficiario: Posición 49, 30 caracteres alfabéticos. 4. Da clic en el botón Transmitir.

24 5. Selecciona en tu computadora el archivo con el que importarás la información de los cheques a suspender; para ello, da clic en el botón Seleccionar Archivo, posterior a ello, de clic en el botón Enviar Archivo. 6. El sistema mostrará el resultado de la importación; por cada cheque, se muestra una respuesta en caso de que no sea exitosa; en caso de que sí lo sea, se muestra el número de folio de cada alta; si lo requieres, puedes imprimir tu acuse de recibo dando clic en el botón Imprimir.

25 Consulta de Cheques Suspendidos Puedes realizar la consulta de los cheques suspendidos por día; para ello, es necesario que desde la opción de Suspensión de Cheques, selecciones la cuenta a consultar y des clic en el botón Consultar. 1. Se mostrarán los cheques suspendidos de la cuenta elegida

26 2. Si así lo requieres puede exportar la información dando clic en el botón 3. Posteriormente selecciona la información que deseas exportar y da clic en Transmitir. 5. Guarda o abre el archivo con la información de los cheques suspendidos

27 ANEXO. Catálogo de plazas # No. de Nombre # No. de Nombre Plaza Plaza México D.F Villa González, Tamaulipas Guadalajara, Jalisco Comalcalco, Tamaulipas Morelia, Michoacán Apatzingán, Michoacán Zamora, Michoacán La Piedad, Michoacán Uruapan, Michoacán Lázaro Cárdenas, Michoacán Tepic, Nayarit Hermosillo, Sonora Aguascalientes, Nogales, Sonora Aguascalientes San Luis Potosí, S.L.P Guaymas, Sonora León, Guanajuato Cd. Obregón, Sonora Lagos de Moreno, Jalisco Navojoa, Sonora Guanajuato, Guanajuato Los Mochis, Sinaloa Irapuato, Guanajuato Culiacán, Sinaloa Celaya, Guanajuato Mazatlán Sinaloa Cd. Guzmán, Jalisco La Paz, B.C.S Salamanca, Guanajuato Guasave, Sinaloa Colima, Colima Guamúchil, Sinaloa Manzanillo, Colima Caborca, Sonora Tepatitlán, Jalisco Tijuana, B.C Ocotlán, Jalisco Ensenada, B.C Ameca, Jalisco Mexicali, B.C Jiquilpan, Michoacán San Luis Río Colorado, Sonora Sahuayo, Michoacán Monterrey, N.L Puerto Vallarta, Jalisco Matamoros, Tamaulipas Acámbaro, Guanajuato Reynosa, Tamaulipas Querétaro, Querétaro Río Bravo, Tamaulipas Puebla, Puebla Cd. Victoria, Tamaulipas Acapulco, Guerrero Nuevo Laredo, Tamaulipas Toluca, Edo. de México Valle Hermoso, Tamaulipas Cuernavaca, Morelos Mérida, Yucatán Toluca, Edo. de México Tampico, Tamaulipas Cancún, Quintana Roo Tehuacán, Puebla Torreón, Coahuila Chilpancingo, Guerrero Saltillo, Coahuila Cuautla, Morelos Monclova, Coahuila Chetumal, Quintana Roo Sabinas, Coahuila Pachuca, Hidalgo Muzquiz, Coahuila Cd. Valles, S.L.P Piedras Negras, Coahuila Teziutlán, Puebla Cd. Acuña, Coahuila San Juan del Río, Durango, Durango Querétaro Santa Ana, Chiapas Santiago Papasquiaro, Durango Zitácuaro, Michoacán Comitán, Chiapas Iguala, Guerrero Fresnillo, Zacatecas Cd. Mante, Tamaulipas Zacatecas, Zacatecas Veracruz, Veracruz Cd. Lerdo, Durango Jalapa, Veracruz Gómez Palacio, Durango Martínez de la Torre, Veracruz Huajuapan, de León, Oaxaca Córdoba, Veracruz Atlacomulco, Edo. de México Cuitláhuac, Veracruz Arandas, Jalisco Huatusco, Veracruz Chihuahua, Chihuahua Orizaba, Veracruz Cd. Delicias, Chihuahua San Andrés Tuxtla, Cd. Camargo, Chihuahua Veracruz Poza Rica, Veracruz Parral, Chihuahua

28 Tlacotalpan, Veracruz Jiménez, Chihuahua Acayucan, Veracruz Tulum, Quintana Roo Coatzacoalcos, Veracruz Cd. Cuauhtémoc, Chihuahua Minatitlán, Veracruz Cozumel, Quintana Roo Tuxtepec, Oaxaca La Junta, Chihuahua Jiutepec, Morelos Huachinango, Puebla Tulancingo, Hidalgo Nuevas Casas Grandes, Chihuahua Tlaxcala, Tlaxcala Cd. Juárez, Chihuahua Bahías de Huatulco, Bucerias, Nayarit Oaxaca Macuspana, Tabasco Valle de Bravo, Edo. de México Cárdenas, Tabasco Guachochi, Chihuahua Tuxtla Gutiérrez, Chiapas Meoqui, Chihuahua Juchitán de Zaragoza, Linares, Nuevo León Oaxaca Villahermosa, tabasco Tequisquiapan, Querétaro Reforma, Chiapas Actopan, Hidalgo Campeche, Campeche Playa del Carmen, Quintana Roo Tapachula, Chiapas San José del Cabo, B.C.S Oaxaca, Oaxaca Los Cabos, B.C.S Ocotlán, Oaxaca San Francisco del Rincón, Guanajuato Pochutla, Oaxaca Moroleón, Guanajuato San Cristóbal, Chiapas Zihuatanejo, Guerrero Cd. Del Carmen, Campeche San Martín Texmelucan, Puebla Huixtla, Chiapas Temixco, Morelos Salina Cruz, Oaxaca Atlixco, Puebla San Miguel Allende, Guanajuato Tuxpan, Veracruz Montemorelos, Nuevo León Apizaco, Tlaxcala Izúcar de Matamoros, Puebla Para cualquier duda o mayor información comunícate a nuestro Centro de Atención Telefónica: , y o consulta Scotia en Línea: Para mayor información sobre términos, condiciones, comisiones y requisitos de contratación, consulta: scotiabank.com.mx Scotia en Línea es un servicio ofrecido por Scotiabank Inverlat, S.A, Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Scotiabank Inverlat.