Cuestionario Anti-Lavado de Dinero

Transcripción

1 Cuestionario Anti-Lavado de Dinero mbre de la Institución Financiera: Banco de Crédito de Crédito de Bolivia S.A. Ubicación: La Paz - Bolivia (Colón Esq. Mercado N 1308) I. Políticas Anti-Lavado Generales, Prácticas y Procedimientos: El Programa de Cumplimiento Anti-Lavado de la Institución Financiera ha sido aprobado por el io o el Comité Ejecutivo? La Institución Financiera tiene un programa de cumplimiento legal y regulatorio que incluye la designación de un oficial responsable de coordinar y supervisar el sistema anti-lavado? La Institución Financiera tiene una política escrita a fin de cumplir con los requerimientos impuestos por las Regulaciones Antilavado, así como con las recomendaciones de FATF/GAFI en lavado de dinero y financiamiento del terrorismo? 4. A quién reporta el Oficial de Cumplimiento? El Oficial de Cumplimiento reporta funcionalmente al Oficial de Cumplimiento de la Corporación. La Institución Financiera ha desarrollado políticas escritas que documenten el proceso que se sigue para prevenir, detectar y reportar transacciones sospechosas? La Institución Financiera está sujeta a auditoria externa y al control de una entidad supervisora en cuanto a la lucha contra el lavado de dinero en sus oficinas en el país de origen y en el extranjero? Con qué frecuencia la entidad supervisora realiza la auditoria en la Institución Financiera? La auditoria interna se realiza dos veces al año, elevando informe al órgano regulador. 8. Con qué frecuencia se realiza la auditoria externa? La auditoria externa se realiza con una frecuencia anual. Además de las inspecciones realizadas por el supervisor/regulador del gobierno, la Institución Financiera realiza alguna función de auditoria interna u otro tercero independiente que evalúe las políticas anti-lavado y las prácticas con una frecuencia regular? La Institución Financiera tiene políticas para asegurarse que no se realizarán transacciones con o proveer productos y servicios a otras Instituciones Financieras que no cumplen con las mejores prácticas de la industria? La Institución Financiera tiene alguna política que prohíba que terceros tengan acceso directo a las cuentas corresponsales de la Institución Financiera? La Institución Financiera tiene políticas y procedimientos que prohíban abrir o mantener cuentas anónimas?

2 La Institución Financiera tiene alguna política que prohíba mantener cuentas o tener relaciones con shell banks? La Institución Financiera tiene políticas para asegurar razonablemente que no realizarán transacciones con o en nombre de shell banks a través de ninguna de sus cuentas o productos? La Institución Financiera tiene políticas que cubran la relación con PEPs, sus familiares o relacionados cercanos? La Institución Financiera tiene procedimientos de conservar registros y documentos en cumplimiento con la ley aplicable? Las políticas anti-lavado y prácticas de la Institución Financiera son aplicadas a todas sus sucursales y subsidiarias tanto en el país sede como en sus oficinas en el extranjero? La Institución Financiera tiene políticas para prohibir a otras instituciones financieras de realizar transacciones a través de sus cuentas corresponsales (nested accounts)? II. Evaluación del Riesgo La Institución Financiera tiene una evaluación basada en el riesgo de sus clientes y sus transacciones? La Institución Financiera determina el nivel apropiado de debida diligencia mejorada necesaria para aquellas categorías de clientes y transacciones que se considere que posean un mayor riesgo de actividades ilícitas en o a través de la Institución Financiera? III. Conoce a tu cliente, Debida Diligencia y Debida Diligencia Mejorada La Institución Financiera ha implementado procesos para la identificación de aquellos clientes a nombre de los cuales se mantienen cuentas o se realizan transacciones? La Institución Financiera requiere información sobre la actividad comercial de sus clientes? La Institución Financiera evalúa sus políticas y prácticas anti-lavado sobre el conocimiento del cliente? La Institución Financiera tiene un procedimiento para revisar y, cuando sea apropiado, actualizar la información relacionada a clientes de alto riesgo? La Institución Financiera tiene procedimientos para establecer un registro por cada nuevo cliente que incluya su respectivo documento de identificación y la información Conoce a tu cliente? La Institución Financiera realiza una evaluación basada en riesgo para conocer las transacciones esperadas y normales de sus clientes?

3 IV. Reporte de Transacciones y Prevención y Detección de Transacciones con Fondos Obtenidos Ilegalmente La Institución Financiera tiene políticas o prácticas para la identificación y reporte de transacciones que requieran ser informadas a las autoridades? Donde el reporte de transacciones en efectivo sea obligatorio, la Institución Financiera tiene procedimientos para identificar transacciones estructuradas que intentan evadir esta obligación? La Institución Financiera monitorea clientes y transacciones contra listas de personas, entidades o países emitidas por el gobierno / autoridades competentes? La Institución Financiera tiene políticas para asegurar razonablemente que solo opera con bancos corresponsales que poseen licencias para operar en sus países de origen? El programa anti-lavado de dinero incluye el monitoreo de la actividad / transacciones de clientes y aplicación de una debida diligencia a fin de detectar transacciones sospechosas? La Institución Financiera reporta la actividad sospechosa a las autoridades relevantes? Proporcionar el nombre de las autoridades. Unidad de Investigación Financiera de Bolivia dependiente de la ASFI (Autoridad de Supervisión del sistema Financiero) V. Monitoreo de Transacciones La Institución Financiera tiene un programa de monitoreo para actividad inusual y potencialmente sospechosa que cubra transferencias de fondos e instrumentos monetarios como cheques de viajero, órdenes de pago, etc.? La normativa de la Institución Financiera requiere establecer procedimientos de monitoreo de depósitos y retiros de efectivo en cantidades elevadas? VI. Capacitación Anti-Lavado de Dinero 35. La Institución Financiera provee Capacitación Anti-Lavado de Dinero al personal relevante, que incluya: Identificación y reporte de transacciones que deban ser reportadas a las autoridades. Ejemplos de las diversas formas de lavado de dinero que involucren los productos y servicios de la Institución Financiera. Políticas internas para prevenir el lavado de dinero? 36. Cuál es la frecuencia de la capacitación?

4 Dos veces al año para el personal que tiene contacto directo con el público (front office) y una vez al año para el personal de staff (back office), como mínimo. La Institución Financiera conserva los registros de las sesiones de capacitación incluyendo los registros de asistencia y del material de capacitación relevante utilizado? La Institución Financiera comunica las nuevas leyes anti-lavado o los cambios a las políticas o prácticas existentes al personal relevante? La Institución Financiera emplea terceros para realizar algunas de sus funciones? Si la respuesta a la pregunta 39 es sí, la Institución Financiera provee capacitación anti-lavado a los terceros que incluya: Identificación y reporte de transacciones que deban ser reportadas a las autoridades. N/A Ejemplos de las diversas formas de lavado de dinero que involucren los productos y servicios de la Institución Financiera. Políticas internas para prevenir el lavado de dinero? La Institución Financiera tiene un Código de Conducta y declaraciones de su personal sobre el entendimiento y aceptación de someterse al Código de Conducta, incluyendo las disposiciones anti-lavado? VII. Información Regulatoria Su país ha establecido leyes diseñadas para prevenir el Lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y está su Institución sujeta a estas leyes? De ser afirmativo, por favor señalar a continuación las leyes relevantes de su país: Ley de Modificaciones al Código penal de 10 de marzo de 1997 introduce el régimen penal y administrativo de la legitimación de ganancias ilícitas El artículo 185 de la citada ley establece la creación de la Unidad de Investigaciones Financieras de Bolivia D.S. N reglamenta las funciones, atribuciones y obligaciones de la Unidad de Investigaciones Financieras Resolución administrativa UIF/016/99 del 12 de julio de 1999 Según Resolución SBS (Perú) del 27 de noviembre de 2008, por ser el Banco de Crédito de Bolivia S.A. subsidiaria del Banco de Crédito del Perú, se debe dar cumplimiento a medidas de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo compatibles con las exigidas en el Perú: Ley N publicada el 21 de Marzo de 2002, que creó la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, y modificada por la Ley N D.S. N JUS publicado el 21 de Julio de Resolución SBS N publicada el 28 de Marzo de 2008, modificada por Resolución SBS N publicada el 28 de viembre de Para mayor información, visitar: La Institución Financiera ha sido materia de alguna acción regulatoria o criminal producto de violaciones de las leyes o regulaciones anti-lavado en los últimos 5 años?

5 VIII. Información Adicional 45. Registro tributario o equivalente NIT N Código Swift BCPLBOL 47. Dirección electrónica de la Institución Financiera Registro / Licencia Licencia: Resolución ASFI/DAJ N 006/99 del 17 de Junio de 2009 emitida por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero. Por favor mencionar los principales países en los cuales la Institución Financiera mantiene sucursales, agencias y subsidiarias. Ninguno Las acciones de la Institución Financiera se cotizan públicamente? De ser afirmativo, en qué bolsa de valores?. Por favor proporcionar los nombres de de los accionistas que posean más de 20% de acciones en la Institución Financiera. Banco de Crédito del Perú % 52. Por favor listar a los miembros del io de la Institución Financiera. mbre Dionisio Romero Paoletti Raimundo Morales Dasso Reynaldo Llosa Barber Fernando Fort Marie Juan Carlos Verme Giannoni Benedicto Cigüeñas Guevara Walter Bayly Llona Cargo Presidente Vicepresidente