COMISIÓN NACIONAL DE MICROFINANZAS

Transcripción

1 Proyecto de Presupuesto General de la República 2018

2 BASE LEGAL: Ley No.769, Ley de Fomento y Regulación de las Microfinanzas, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No.128 del 11 de julio del OBJETIVOS Y/O FUNCIONES : Regular, fomentar y proyectar a la Industria de Microfinanzas, con el fin de fortalecer su solvencia, desarrollo y desempeño social. Registrar y autorizar para operar a las Instituciones de Microfinanzas (IMF), legalmente constituidas como personas jurídicas de carácter mercantil o sin fines de lucro. Regular y supervisar a las Instituciones de Microfinanzas (IMF) e Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas (IFIM) que están registradas ante la Comisión Nacional de Microfinanzas. Contribuir a la estabilidad, credibilidad y cumplimiento de la responsabilidad social de la Industria Microfinanciera. ALCANCES ESPERADOS PARA EL AÑO 2018: Supervisar a las Instituciones Financieras Intermediarias de Microfinanzas registradas ante la Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI), a través de visitas de supervisión en base a riesgos, así como a través de auditorías internas y externas. Gestionar y obtener recursos financieros para el Fondo de Promoción de Microfinanzas (FOPROMI), además de brindar capacitación y entrenamiento sobre normativas, regulación y supervisión de la industria de Microfinanzas que están obligadas a registrarse y que no lo han hecho. Administrar el registro nacional de IFIM, esto incluye continuar identificando instituciones de Microfinanzas que se encuentren obligadas a registrarse y no lo han hecho. CONCEPTO OPERACIONES CONSOLIDADAS REAL ESTIMADO PROGRAMADO I. INGRESOS 36,172,552 57,397,628 51,453,000 A. INGRESOS CORRIENTES 36,172,552 57,397,628 51,453,000 Ventas de Bienes y Servicios de Entidades del Gobierno General/Ingreso de Explotación de Entidades Empresariales 27,120,450 46,802,346 43,564,000 Transferencias y Donaciones Corrientes Recibidas 9,052,102 10,595,282 7,889,000 II. GASTOS 36,172,552 57,397,628 51,453,000 A. GASTOS CORRIENTES 33,947,065 50,915,879 46,790,000 Gastos de Consumo 32,664,113 50,314,859 46,173,110 Transferencias y Donaciones Corrientes Otorgadas 1,282, , ,890 B. GASTOS DE CAPITAL 2,225,487 6,481,749 4,663,000 Activos Fijos y otros Activos 2,225,487 6,481,749 4,663,000 RESULTADO ECONOMICO (IA - IIA) 2,225,487 6,481,749 4,663,000 III. RESULTADO FINANCIERO (I-II) Proyecto de Presupuesto General de la República 2018 II - 23

3 DETALLE DE GASTO DE CAPITAL (PROYECTOS Y OTROS) ASIGNACIÓN NOMBRE Y FUENTE DE FINANCIAMIENTO 2018 OTROS 4,663,000 PROGRAMA 011 : FOMENTO Y REGULACIÓN DE LAS MICROFINANZAS EDIFICIOS E INSTALACIONES 1,363,000 Recursos Propios 1,363,000 EQUIPO DE OFICINA 800,000 Recursos Propios 800,000 EQUIPO DE COMPUTACIÓN 1,500,000 Recursos Propios 1,500,000 PROGRAMAS DE INFORMÁTICA (SOFTWARE) 1,000,000 Recursos Propios 1,000,000 TOTAL 4,663,000 Recursos Propios 4,663,000 1 SERVICIOS PERSONALES 30,104, Salarios de personal permanente 2,905, Salarios de personal permanente 14,946, Décimo tercer mes personal permanente 243, Décimo tercer mes personal permanente 1,360, Aporte patronal personal permanente 539, Aporte patronal personal permanente 2,869, Retribución por antigüedad 5, Retribución por antigüedad 646, Otras retribuciones adicionales al personal permanente 211, Otras retribuciones adicionales al personal permanente 778, Salarios de personal transitorio 931, Décimo tercer mes personal no permanente 87, Aporte patronal personal no permanente 177, Dietas 489, Dietas 1,772, Pago por vacaciones 75, Indemnización por cese de funciones 253, Beneficios sociales al trabajador 1,401, Aporte patronal al INATEC 58, Aporte patronal al INATEC 351, SERVICIOS NO PERSONALES 14,114, Agua y alcantarillado 35, Proyecto de Presupuesto General de la República 2018 II - 24

4 2 SERVICIOS NO PERSONALES 212 Energía eléctrica 782, Energía eléctrica 1,107, Telefonía 63, Telefonía 192, Internet 370, Servicios de correos 37, Arrendamientos de edificios y viviendas 286, Arrendamientos de equipos de transporte 378, Arrendamientos de equipos de computación 53, Otros arrendamientos y derechos 15, Mantenimiento y reparación de edificios y viviendas 628, Mantenimiento y reparación de equipos de computación 380, Mantenimiento y reparación de otras maquinarias y 103, equipos 243 Servicios profesionales especializados 732, Servicios de capacitación 1,302, Servicios de capacitación 197, Otros servicios técnicos 134, Servicios de imprenta, publicaciones y reproducciones 117, Servicios de imprenta, publicaciones y reproducciones 315, Servicios de publicidad y propaganda 245, Servicios de publicidad y propaganda 552, Primas y gastos de seguro 349, Comisiones y gastos bancarios 72, Pasajes para el interior 436, Pasajes para el exterior 542, Viáticos para el interior 556, Viáticos para el exterior 756, Otros pasajes y viáticos 140, Servicios de ceremonial y protocolo 568, Servicios de ceremonial y protocolo 693, Servicios de vigilancia y seguridad 323, Servicios de vigilancia y seguridad 1,444, Servicios de limpieza y fumigación 132, Otros servicios no personales 62, MATERIALES Y SUMINISTROS 1,954, Alimentos y bebidas para personas 199, Prendas de vestir 94, Papel 166, Productos de artes gráficas 113, Proyecto de Presupuesto General de la República 2018 II - 25

5 3 MATERIALES Y SUMINISTROS GASTO DE CAPITAL 334 Libros, revistas y periódicos 28, Tintes, pinturas y colorantes 70, Combustibles y lubricantes 275, Herramientas menores 21, Útiles de oficina y educacionales 50, Útiles de oficina y educacionales 513, Útiles de limpieza y productos sanitarios 93, Repuestos y accesorios 280, Utensilios de cocina y comedor 15, Accesorios y materiales eléctricos 32, TRANSFERENCIAS, SUBSIDIOS Y DONACIONES CORRIENTES 616, Transferencias y donaciones corrientes a organismos 616, internacionales TOTAL 46,790,000 4 ACTIVOS NO FINANCIEROS 4,663, Edificios e instalaciones 1,363, Equipo de oficina 800, Equipo de computación 1,500, Programas de informática (software) 1,000, TOTAL GASTO DE CAPITAL 4,663,000 TOTAL COMISIÓN NACIONAL DE MICROFINANZAS 51,453,000 Proyecto de Presupuesto General de la República 2018 II - 26