Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA

Transcripción

1 Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSGP) Nivel EFA Preparatorio para el examen de la certificación European Financial Advisor (EFA) Bilbao, Septiembre 2014 Junio 2015 CENTRO ACREDITADO POR EFPA-España

2 PROGRAMA SUPERIOR DE GESTIÓN PATRIMONIAL (PSGP_Nivel EFA) Certificación European Financial Advisor (EFA) PRESENTACIÓN Y OBJETIVOS El programa proporciona una formación completa, práctica y de calidad para que el profesional adquiera unos sólidos conocimientos técnicos y mejore sus habilidades, lo que permitirá optimizar la relación con los clientes. Este programa es preparatorio para la obtención de la certificación profesional de EFPA European Financial Advisor (EFA). Esta certificación está cada vez más valorada por las entidades financieras y empresas del sector, al llevar implícito el reconocimiento de cumplimiento de la normativa MiFID. La obtención de la certificación permite la incorporación como miembro en la Asociación Europea de Planificación Financiera (EFPA). DIRIGIDO A - Profesionales de entidades financieras que desarrollan su labor en las áreas de Banca Privada y Banca Personal. - Asesores, consultores, agentes de inversión y gestores de carteras que requieran una sólida formación para el asesoramiento y la gestión del patrimonio de sus clientes adaptada a las nuevas circunstancias del mercado. - Profesionales que deseen constituirse como Empresas de Asesoramiento Financiero, figura reconocida y regulada por la CNMV. - Profesionales de sociedades y agencias de valores u otras entidades vinculadas a la intermediación o gestión de inversiones. - Otros profesionales y universitarios interesados en especializarse en el área de la gestión patrimonial y asesoramiento financiero personal ORGANIZACIÓN Dirigido y coordinado por Fikai, Consultoría Financiera S.L. centro acreditado por EFPA-España. DIPLOMA Los participantes que asistan como mínimo al 75 % de las sesiones y superen las pruebas correspondientes a las diferentes áreas del programa recibirán un diploma del Programa Superior de Gestión Patrimonial otorgado por Fikai S.L. La certificación European Financial Advisor (EFA) se obtendrá una vez superado el examen de nivel EFA convocado por EFPA - España. 1

3 METODOLOGÍA Sesiones presenciales, que combinan adecuadamente la enseñanza formal de las materias que componen el programa con una constante referencia a numerosos ejemplos prácticos y reales. Servicio de tutorías tanto presenciales como a través de comunicación por . Herramientas en la Plataforma Online (test de evaluación, material de apoyo, tutorías) para reforzar el estudio y la formación. La documentación del curso se entregará en soporte papel, preparada a tal efecto por los correspondientes profesores del programa. La evaluación del aprovechamiento de cada alumno/a se realizará de forma continua por el profesorado, mediante la resolución de test y ejercicios al finalizar cada módulo, la elaboración individual y en grupos de casos reales, y un test final de evaluación global de conocimientos. DURACIÓN, HORARIO Y PRECIO Duración: 200 horas lectivas presenciales Comienzo: 30 de Septiembre de Finalización: 26 de Junio de 2015 Horario: Martes y Jueves de 17:00 a 20:00 Precio total incluyendo matrícula y documentación: LUGAR DE REALIZACIÓN Aulas de Fikai S.L. en Bilbao. INFORMACIÓN E INSCRIPCIONES Fikai, Consultoría Financiera S.L. Cardenal Gardoki, 1-8ª Bilbao. Teléfono 94/ info@fikai.com 2

4 PROGRAMA Módulo 1: Fundamentos de la Inversión 1. Conceptos básicos de la inversión 2. Capitalización 3. Descuento 4. Tipos de interés y rentabilidad 5. Rentas financieras constantes Módulo 2: El Sistema Financiero 1. Componentes de un sistema financiero 2. Intermediarios financieros 3. Activos financieros 4. Mercados financieros 5. El BCE y la política monetaria 6. Mercados monetarios 7. Tipos de interés de referencia Módulo 3: Mercado de Renta Fija 1. Características de la renta fija 2. Estructura del Mercado de Deuda Pública 3. Mercado de Renta Fija Privada 4. Rating 5. Valoración de activos de renta fija 6. Medición y gestión del riesgo de tipo de interés 7. Curva y estructura temporal de los tipos de interés Módulo 4: Mercado de Renta Variable 1. Características de la renta variable 2. Estructura del mercado bursátil 3. Tipos de operaciones bursátiles 4. Índices Bursátiles 5. Análisis Fundamental 6. Valoración de empresas 7. Análisis técnico Módulo 5: Mercado de Divisas 1. Mercado de divisas: tipo de cambio 2. Operativa en el mercado de divisas Módulo 6: Mercado de Productos Derivados 1. Introducción a los derivados 2. Los futuros financieros 3. Especulación, arbitraje y cobertura con futuros 4. Las opciones financieras 5. Arbitraje, cobertura y estrategias con opciones 6. Valoración de opciones 7. Otros instrumentos derivados 8. Productos estructurados 3

5 Módulo 7: Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria 2. Fondos de inversión mobiliaria y SICAV s 3. Fondos de inversión libre y alternativa. Estrategias de los HF 4. Análisis y selección de fondos de inversión Módulo 8: Planificación Inmobiliaria 1. El mercado inmobiliario 2. Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria 3. Productos hipotecarios y métodos de amortización Módulo 9: Pensiones y Planificación de la Jubilación Planes y fondos de pensiones 1. Definición 2. Principios rectores 3. Elementos de los Planes y Fondos de Pensiones 4. Modalidades 5. Rentabilidad y Riesgo 6. Contingencias cubiertas y supuestos de disposición anticipada 7. Aportaciones, Prestaciones y Movilizaciones 8. Fiscalidad Planificación de jubilación 1. Previsión social pública. Fondo de reserva. Previsión social privada 2. Planificación de la jubilación. Aspectos críticos y selección de productos. Módulo 10: Seguros 1. La institución del seguro 2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales 3. Marco Legal del Contrato de Seguro 4. Técnica Aseguradora 5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales 6. Seguro de vida 7. Seguro de Accidentes 8. Seguro enfermedad. Seguro de Salud 9. Planes de seguros de empresa 10. Seguros contra daños y seguros patrimoniales 11. Planificación de coberturas personales Módulo 11: Fiscalidad en la Gestión Patrimonial 1. Impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF) 2. Impuesto sobre el patrimonio (IP) 3. Impuesto sobre sociedades (IS) 4. Fiscalidad de las operaciones financieras 5. Impuesto sobre sucesiones y donaciones (ISD) 6. Impuesto sobre la renta de no residentes (IRNR) 7. Técnicas de planificación fiscal 4

6 Módulo 12: Gestión de Carteras 1. Conceptos estadísticos 2. Rentabilidad y riesgo 3. Teoría de carteras 4. Asignación de activos y políticas de inversión 5. Medición y atribución de resultados Módulo 13: Coyuntura e Indicadores Económicos 1. Ciclos económicos 2. Indicadores de coyuntura 3. Seguimiento de la coyuntura y previsión de mercados Módulo 14: Asesoramiento y Planificación Financiera 1. Demanda y análisis del cliente 2. Conocimiento del cliente y determinación de sus EEFF 3. Planificación financiera personal Módulo 15: Cumplimiento Normativo y Regulador 1. Protección al inversor 2. Blanqueo de dinero 3. Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes 4. Protección de datos 5. Ética de la asesoría financiera Módulo 16: Crédito y Financiación 1. Productos de crédito 2. Análisis del riesgo de particulares 3. Las fases del riesgo de particulares 4. Análisis de las garantías 5. Apalancamiento 6. Gestión de la insolvencia Módulo 17: Simulaciones de Examen 5

7 CALENDARIO_HORARIO PSGP Nivel EFA SEPTIEMBRE 2014 OCTUBRE 2014 NOVIEMBRE 2014 L M X J V S D L M X J V S D L M X J V S D * DICIEMBRE 2014 ENERO 2015 FEBRERO 2015 L M X J V S D L M X J V S D L M X J V S D MARZO 2015 ABRIL 2015 MAYO 2015 L M X J V S D L M X J V S D L M X J V S D JUNIO 2015 L M X J V S D * De 17:00 a 20:00 * El martes 30 de septiembre de 16:00 a 17:00 presentación del curso y de 17:00 a 20:00 primera clase * El martes 23 de junio de 17:00 a 19:00 última clase (2 horas) EXAMEN EFA _26 de junio de 2014

8 PLANNING PSGP Nivel EFA SEPTIEMBRE 2014 OCTUBRE 2014 NOVIEMBRE Módulo 1 2 Módulo 1 4 Módulo 4 7 Módulo Módulo Módulo Módulo 2 18 Módulo 4 Módulo 4 Módulo 4 Módulo 4 21 Módulo 3 20 REPASO Módulos 1 al 4 23 Módulo 3 27 REPASO Módulos 1 al Módulo 3 Módulo 3 DICIEMBRE 2014 ENERO 2015 FEBRERO Módulo 5 8 Módulo 6 3 Módulo 8 4 Módulo 5 13 Módulo 6 5 Módulo 8 9 Módulo 6 15 REPASO Módulos 1 al Módulo 6 20 REPASO Módulos 1 al 6 12 REPASO Módulos 1 al 8 REPASO Módulos 1 al 8 16 REPASO Módulos 1 al 5 22 Módulo 7 17 Módulo 9 18 Módulo 6 27 Módulo 7 19 Módulo 9 29 Módulo 7 24 Módulo 9 26 REPASO Módulos 1 al 9

9 MARZO 2015 ABRIL 2015 MAYO Módulo REPASO Módulos 1 al 11 5 Módulo 13 5 Módulo Módulo Módulo Módulo REPASO Módulos 1 al 12 Módulo Módulo Módulo REPASO Módulos 1 al Módulo Módulo Módulo Módulo Módulo REPASO Módulos 1 al Módulo Módulos 14/15 31 Módulo Módulo JUNIO 2015 EXAMEN_EFA horas 12 M1_Fundamentos de la Inversión 6 M2_El Sistema Financiero 12 M3_Mercado de Renta Fija 15 M4_Mercado de Renta Variable 6 M5_Mercado de Divisas 15 M6_Mercado de Productos Derivados 9 M7_Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria 6 M8_Planificación Inmobiliaria 9 M9_Pensiones y Planificación de la Jjubilación 9 M10_Seguros 15 M11_Fiscalidad en la Gestión Patrimonial 15 M12_Gestión de Carteras 9 M13_Coyuntura e Indicadores Económicos 1,5 M14_Asesoramiento y Planificación Financiera 1,5 M15_Cumplimiento Normativo y Regulador 3 M16_Crédito y Financiación 56 M_REPASO y SIMULACIONES DE EXAMEN 200

10 BOLETÍN DE INSCRIPCIÓN Datos personales Nombre y apellidos PROGRAMA SUPERIOR DE GESTIÓN PATRIMONIAL NIVEL EFA_2014/15 DNI Fecha de nacimiento Dirección CP Población Teléfono Fijo Teléfono móvil Nivel de estudios Datos profesionales Empresa Sector Cargo Dirección Teléfono Datos de facturación NIF/CIF Nombre o razón social Dirección Forma de pago Talón nominativo a nombre de FIKAI CONSULTORÍA FINANCIERA SL Transferencia bancaria a la c/c nº Nota: Acompañar este boletín con un currículum, fotocopia de titulación, copia del justificante de la transferencia y dos fotografías Entregar a: FIKAI Consultoría Financiera Cardenal Gardoqui 1, 8ª planta (48008 Bilbao), o por asun@fikai.com Tel Les informamos, conforme a lo previsto en la Ley Orgánica 15/1999 de Protección de Datos de Carácter Personal, que sus datos de carácter personal serán incluidos en un fichero denominado ALUMNOS, inscrito en el Registro de la Agencia de Protección de Datos y cuya Responsable del fichero es FIKAI Consultoría Financiera S.L. La finalidad de esta recogida de datos de carácter personal es ofrecer los productos y servicios del Responsable del fichero.vd. da, como titular de los datos, su consentimiento y autorización para la inclusión de los mismos en el fichero anteriormente detallado. En cualquier caso, podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición dirigiéndose a FIKAI Consultoría Financiera S.L., con dirección c/ Gardoqui 1-8º, indicando en la comunicación referencia LOPD.