Programa de Asesor Financiero Europeo

Transcripción

1 Programa de Asesor Financiero Europeo Preparación de EFPA European Financial Advisor, EFA Acreditado por: 1ª edición semipresencial, Barcelona Enero Junio 2016 Sesiones en viernes tarde y sábado mañana, alternos

2 Presentación Varios factores confluyen para hacer de la gestión y asesoría patrimonial, una de las áreas del negocio bancario y financiero con más potencial de crecimiento actualmente. En primer lugar las dudas, más que razonables, sobre la capacidad futura del Estado para garantizar un sistema de pensiones públicas equivalente al actual, y la consiguiente modificación de la propensión al ahorro a largo plazo que los ratios actuales ya confirman; segundo, el acceso continuado de ahorradores-inversores en los flujos de demanda de productos de inversión más sofisticados con una composición y diversificación más equilibrada; y por fin, todo lo que se deriva de los cambios provocados por la crisis financiera i económica que ha hecho que el cliente tome definitivamente conciencia de la importancia de las finanzas personales. Las finanzas personales serán en breve temas de preocupación tan prioritarios como la educación, la sanidad, el ocio o el trabajo, y esto significa necesidades a resolver por parte de las entidades financieras, gestores de patrimonios y profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal. Contemplando la evolución de los servicios financieros en muchos países occidentales, no es difícil deducir que la gestión patrimonial, especialmente para segmentos medianos de clientela, es el área de mayor crecimiento en lo que se refiere a los servicios financieros. También en nuestro país, ésta es y será la evolución previsible versus unos servicios más transparentes y más personalizados. Más demanda y más exigente, implica la necesidad de más profesionales y bien preparados. Este programa es una respuesta integral a la formación de profesionales en ejercicio, o de posible incorporación, a las áreas de gestión patrimonial, de inversión y de banca personal y privada en todas sus modalidades. El éxito de las ediciones anteriores de este curso en Barcelona, Madrid, Zaragoza, Vigo, A Coruña, Sevilla, Andorra, etc. (veintidós presenciales, solo en Barcelona), en asistencia y cumplimiento de objetivos, nos reafirma la idoneidad de esta formación. Por este motivo presentamos ahora la primera edición semipresencial, con el programa homologado por la Asociación Europea de Planificación Financiera Personal (EFPA-España) que da acceso, previa superación de las pruebas correspondientes, al título profesional europeo de EFPA European Financial Advisor (EFA) en Junio de Esta edición implica un periodo más reducido hasta el final del curso y el examen de certificación y más exigencia en estudio a distancia. Tanto la plataforma on-line, como una tutoría y evaluaciones permanentes garantizan y facilitan el éxito. 1

3 Objetivos Formar en las habilidades técnicas, de valoración, juicio, y de asesoría, necesarias para optimizar las relaciones con los clientes. Proporciona los conocimientos necesarios para responder a las necesidades presentes y futuras de los clientes en su vertiente de gestión de patrimonios y de asesoramiento financiero de particulares, y para mejorar la calidad y rentabilidad de los servicios ofrecidos por las entidades. La homologación europea de este curso lo convirtió en el primero de España en obtener la acreditación de la Asociación Europea de Planificación Financiera Personal (EFPA), entidad en la que está integrada EFPA-España, como programa preparatorio para la certificación profesional de EFPA European Financial Advisor TM (EFA). Metodología Semipresencial, integrando al estudio individual con un importante apoyo en las sesiones presenciales y con seguimiento a través de la plataforma formativa IEFCampus. El curso se desarrollará con el esquema pedagógico siguiente: estudio previo individual, sesión o sesiones presenciales del módulo, seguimiento individual tutorizado a distancia (IEFCampus), realización de test de seguimiento y de pruebas de evaluación presenciales; y repaso y preparación específica del examen. Dirigido a Profesionales de entidades financieras (áreas de banca personal o privada), gestores, asesores y consultores, profesionales de gestión de carteras, universitarios interesados en especializarse en esta área y particulares, para optimizar la gestión de un patrimonio personal o familiar. 2

4 Organización Dirigido y coordinado por el Instituto de Estudios Financieros, fundación privada participada por importantes entidades financieras. Miembro único en España de la Conferencia Mundial de Institutos de Formación Bancaria y Financiera, y del Comité Ejecutivo de la European Bank Training Network. Con la acreditación y apoyo de la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero- Patrimoniales (EFPA-España). Duración y programación Tiene una duración aproximada 104 horas lectivas (40hs del Nivel I de EFA (DAF) más 64hs el Nivel II EFA). El curso se iniciará el mes de Enero de 2016 y finalizará el mes de junio 2016.Las sesiones presenciales se impartirán en horario de viernes de 17:00 a 21:00 horas y sábados de 9:30 a 13:30 horas. Programa - Nivel I Módulo A. El Cliente y el Asesoramiento Financiero 1. Servicios financieros: asesoría y banca personal 2. Demanda y análisis del cliente Módulo B. Fundamentos de Inversión 1. Cálculos financieros 2. Conceptos estadísticos 3. Coyuntura económica Módulo C. Mercados e Instrumentos Financieros 1. Sistema financiero 2. El BCE y la política monetaria 3. Mercado de renta fija 4. Mercado de renta variable 5. Introducción a los derivados Módulo D. Vehículos de Inversión y Previsión 1. Fondos y sociedades de inversión 2. Seguros 3. Planes y fondos de pensiones 3

5 Módulo E. Fiscalidad y Cumplimiento Normativo 1. Marco tributario 2. Fiscalidad de los productos financieros 3. Cumplimiento normativo Módulo F. Preparación exámenes y repaso Programa - Nivel II Módulo A. Teoría y Gestión de Carteras 1. La eficiencia en los mercados 2. Análisis de carteras 3. Sharpe y CAPM 4. Políticas de inversión y asignación de activos 5. Medida y atribución de resultados Módulo B. Mercados Financieros (Ampliación, Nivel II) 1. Renta fija 2. Renta variable 3. Análisis técnico 4. Divisas 5. Derivados 6. Estructurados Módulo C. Fondos de Inversión (Ampliación, Nivel II) 1. Ampliación de fondos de inversión Módulo D. Temas Complementarios 1. Interpretación de los indicadores económicos para la previsión en los mercados 2. Crédito y financiación 3. Planificación inmobiliaria 4. Ética de la asesoría financiera Módulo E. Asesoramiento y Planificación Financiera 1. Planificación financiera personal 2. Conocimiento del cliente y determinación de los estados financieros del cliente 3. Desarrollo y presentación de un plan financiero 4. Planificación de la jubilación 4

6 Módulo F. Planificación Fiscal 1. Planificación fiscal de personas físicas, de personas jurídicas y de no residentes Módulo G. Repaso, casos prácticos y preparación exámenes Coordinador y profesor Jordi Sullà Analista y consultor financiero Profesorado Alejandro Alcaraz Socio director, Spinnaker Consulting Ramon Alfonso GAR Investment Managers Colaborador académico, IEF Albert Casajuana Director general, COPCISAPROMO Joaquim Castañer Profesor Derecho Mercantil, UPF Josep Codina Analista Técnico Bursátil Rafael Faus Gerente, Fundación Privada Bosch Aymerich Luis Gasca EFPA European Financial Advisor, EFA Colaborador académico, IEF Ramón Godínez Human Resources Manager, VidaCaixa Germán Guevara Colaborador académico, IEF EFPA European Financial Planner (EFP) 5

7 Pablo Larraga Director del Máster en Finanzas, IEF EFPA European Financial Planner (EFP) Ramón Martínez Profesor de Economía y Finanzas, UPF Colaborador académico, IEF Óscar de la Mata Consultor seguros y pensiones Jordi Melé Profesor de Teoría Económica, UB Francesc Ortí Profesor del área de Economía Financiera y Contabilidad, UB Jordi Palacín Consultor asociado, Audiconsultores Jordi Pumarola Consultor Diploma Los participantes que hayan obtenido la calificación de apto en el conjunto de las pruebas correspondientes a las diferentes áreas del programa, y habiendo asistido como mínimo al 75% de las sesiones, recibirán el Diploma en Asesoramiento Financiero del Instituto de Estudios Financieros. El título europeo de EFPA European Financial Advisor (EFA) se obtendrá una vez superado los exámenes de certificación de EFPA1 (en sus dos Niveles). 6

8 Derechos de inscripción El importe de la matrícula del curso es de Forma de pago Una vez admitido al Programa de Asesor Financiero Europeo se ha de abonar en concepto de reserva de plaza el 20% del importe de la matrícula y enviar por el comprobante de pago a: jsellares@iefweb.org. El resto de la totalidad de los derechos de inscripción se ha de abonar antes del inicio del curso. La renuncia al curso se habrá de comunicar al IEF, como mínimo, con una semana de antelación del inicio del curso. Estos pagos se pueden realizar por transferencia bancaria al IBAN ES o a través de un talón nominativo a la Fundación Privada Institut d Estudis Financers. 1 No incluye los derechos de examen y certificación EFPA. 7