BANCA DE SEGUNDO PISO

Transcripción

1 Curso a Distancia Dirección, Gestión y Operaciones de la BANCA DE SEGUNDO PISO 17 de agosto 27 de septiembre de 2015 INFORMACIÓN GENERAL PRESENTACIÓN En las actuales condiciones de mercado donde aún se encuentran con fuertes turbulencias e inestabilidad financiera, el modelo de la banca multiproducto se encuentra bien posicionado, diversificado con mínimo riesgo y buena rentabilidad. Existe un entorno atractivo a la innovación financiera dada por los cambios económicos y sociales con el crecimiento de los mercados financieros que conllevan al buen desarrollo de la banca de segundo piso. Estas nuevas tendencias han creado una expansión explosiva de nuevos productos y servicios financieros, que día a día están acelerando la competencia entre instituciones financieras, lo que implica actuar con eficiencia, oportunidad y solvencia, a fin de conseguir los perfiles aceptables en riesgo y rentabilidad. Se debe reconocer que la modalidad del segundo piso en la operatividad de las instituciones financieras sumada al modelo de negocio de banca multiproducto, muestra ser exitoso por las estrategias de mercado, así como por la innovación financiera de productos llevadas a cabo para la satisfacción del cliente, tanto en las instituciones financieras de primer piso, como en los clientes finales de dichas instituciones. Esta experiencia desarrollada por las instituciones financieras líderes en América Latina en operaciones bancarias de segundo piso, merece difundirse y promocionarse para que pueda ser replicada a todas las instituciones financieras, a través de la transferencia de tecnología, mediante la capacitación y entrenamiento en la calificación profesional de directivos y ejecutivos, así como del staff gerencial y de las gerencias de línea. Si bien todas las instituciones financieras que tienen operaciones bancarias de segundo piso de mercado, se encuentran en actual aplicación del modelo de multiproducto, unas pocas han alcanzado el nivel de liderazgo por la práctica de negocios empleada. De esta manera, se hace necesario que pongan en marcha la banca de segundo piso con los cambios institucionales y organizacionales, mediante la transferencia tecnológica correspondiente. Por estas razones, ALIDE por ser la institución líder de la región en materia de transferencia de tecnología entre las IFI s, organiza bajo la modalidad a distancia (E-Learning ALIDE) el Curso Dirección, Gestión y Operaciones de la Banca de Segundo Piso, basados en la experiencia latinoamericana. Esta es la respuesta directa a la necesidad de contar con técnicas especializadas de la dirección y gestión, para obtener mejores resultados en la generación de valor y la sana toma de riesgos en su respectiva institución financiera. 1

2 En el curso se ofrece un trabajo especializado e intensivo de alta intervención de los participantes, a fin de acrecentar el conocimiento y las experiencias en las tecnologías para la Dirección y Gestión de Operaciones de Banca de Segundo Piso. Favorece a esta labor, el ambiente de una fuerte interacción con el instructor - tutor, con el propósito de afianzar las virtudes y los buenos resultados obtenidos con este instrumento de gestión. DURACIÓN DEL CURSO El curso tiene una duración de seis (6) semanas consecutivas, con la atención personalizada del tutor y el acceso al Campus Virtual de ALIDE, Se recomienda como mínimo una dedicación de 8 horas semanales estableciendo su propio ritmo y horario de aprendizaje. FECHAS El curso se inicia el lunes 17 de agosto de 2015 y culmina domingo 27 de septiembre de El cierre de inscripción y matrícula del curso vence el miércoles 12 de agosto de OBJETIVOS El curso tiene como principal propósito la difusión y transferencia de tecnologías a los directivos y ejecutivos de las instituciones financieras de desarrollo de América Latina y el Caribe, en materia del negocio de la banca de segundo piso, con especial referencia a la gestión de la banca de desarrollo líder de América Latina. El curso tiene los siguientes objetivos específicos: Capacitar a la Alta Dirección y gerencia intermedia de las instituciones financieras de desarrollo de segundo piso en todos los aspectos de este negocio, tal cual están operando en Latinoamérica. Profundizar la calificación del banquero de desarrollo, distinguiendo con precisión la labor de los bancos de segundo piso en la financiación del desarrollo, con particular énfasis en la gerencia de riesgos y gestión de rentabilidad. Promover el intercambio de experiencias con la finalidad de afianzar las particularidades propias del negocio de segundo piso en áreas específicas: finanzas, colocaciones, planeación, comercialización, etc. DESARROLLO DE COMPETENCIAS Al finalizar el curso, los participantes estarán en condiciones de: Utilizar el expertise y el conocimiento de las tecnologías de gestión ya existente en su organización, a fin de hacer un uso apropiado de ellas, para afianzar la banca múltiple de productos. Emplear la dirección y gestión en la organización, para llevar adelante el programa de cambios institucionales y operacionales, que impulsen a la institución financiera (IF) a ser un negocio de clase superior. Disponer de la capacidad profesional para la mejor implantación de una empresa innovadora en el desarrollo de productos y las ventajas competitivas que la conduzcan al éxito en los mercados financieros. 2

3 Dominar el know - how de la dirección y gestión, base para conseguir el funcionamiento con eficiencia, solvencia y rentabilidad, afrontando con éxito los controles de la supervisión prudencial. TEMARIO Y PROGRAMACIÓN DE ACTIVIDADES El curso está compuesto por tres partes que relacionan los temas conceptuales y prácticos de la dirección y gestión de la banca de segundo piso. PRIMERA PARTE: DIRECCIÓN Y GESTIÓN DE LA BANCA DE SEGUNDO PISO La primera parte está destinada a la inducción de los conocimientos y métodos de la Dirección, Gestión y Operaciones de la Banca de Segundo Piso. Temas Duración Fechas Módulo I: Dirección Estratégica del Negocio Bancario de Segundo Piso La modalidad de banca de segundo piso en el sistema financiero. Tipos de instituciones: bancos y otros intermediarios en segundo piso. Dirección estratégica en las operaciones de la banca de segundo piso Buen gobierno y dirección corporativa Orientación al cliente y modelo de negocios. 1 semana de agosto Módulo II: Mercados, Productos y Estrategias en las Operaciones de la Banca de Segundo piso Mercados Productos y servicios Innovación de productos y estrategia mercado-producto Tasas de interés de mercado Clientes y promoción de mercado. Módulo III: Gestión y Organización Institucional de las Operaciones de la Banca de Segundo Piso Gestión por funciones administrativas Equipos gerenciales y productividad de los equipos. Organización en las operaciones de la banca de segundo piso Diseño, aprobación y seguimiento de operaciones y riesgos en la banca de segundo piso. Sistema de información gerencial en operaciones de la banca de segundo piso. Gerencia de activo pasivo en operaciones de la banca de segundo piso. Módulo IV: Riesgos de las Operaciones de la Banca de Segundo Piso Gerencia de riesgos Estructura de riesgos Manual de riesgos Áreas de gestión de riesgos. 1 semana de agosto 2 semanas 31 de agosto- 13 de septiembre 1 semana de septiembre 3

4 Temas Duración Fechas Módulo V: Supervisión Prudencial de la Banca de Segundo piso Gestión bajo control de riesgos Supervisión prudencial de las operaciones de banca de segundo piso Calificación y clasificación de cartera Presentación de la información ante la superintendencia. 1 semana de septiembre SEGUNDA PARTE: FORO DE INTERCAMBIO DE EXPERIENCIAS EN DIRECCIÓN Y GESTIÓN DE LA BANCA DE SEGUNDO PISO En esta parte del curso, los participantes tendrán la oportunidad de presentar sus experiencias con la finalidad de afianzar las particularidades propias del negocio de segundo piso, de tal manera de generar un conocimiento compartido entre todos. La metodología de trabajo comprende una agenda de tópicos de discusión, con la cual el participante presenta sus puntos de vista, observaciones, cuestionamientos y virtudes en los diferentes aspectos del desenvolvimiento externo y el desempeño interno de la IFD. TERCERA PARTE: TRABAJO APLICATIVO El trabajo práctico se realiza con cada uno de los participantes o con los equipos institucionales que hubiera, mediante un conjunto de ejercicios, a la par que se avanza en el trabajo lectivo. Cada uno de estos ejercicios será supervisado por el instructor - tutor, a fin de conseguir su mejor realización en la aplicación de los conocimientos que se irán ganando en el desarrollo del curso. Para finalizar el curso, los ejercicios se integran en un documento final que sintetiza las tareas, los métodos y conocimientos recibidos. La supervisión de los ejercicios implica la acción interactiva participante - tutor, lo que crea un ambiente de asesoría en dirección y gestión de la banca de segundo piso. ENFOQUE METODOLÓGICO El curso sirve a los participantes para la toma de conocimientos y ejercitarse en la Dirección y Gestión de la Banca de Segundo Piso, por lo que el aumento de sus capacidades son de aplicación inmediata en las instituciones donde laboran, lo que favorece a la práctica de éxito de la puesta en marcha de esta gestión, el mismo que oriente a la Alta Dirección y el trabajo gerencial en el desenvolvimiento de la IF de productos múltiples. Nuestro modelo de formación a distancia se basa en una acción tutorial constante, en donde el participante estudiará de acuerdo a un plan de trabajo donde se definirán tareas semanales. El éxito del curso a distancia se sustenta en la actuación conjunta del instructor tutor y de los participantes, a quienes se les requiere el compromiso de estudios de un tiempo mínimo de ocho (8) horas semanales. Esta dotación de tiempo se aprovechará al máximo, si se sigue de manera cuidadosa la distribución del tiempo y las tareas asignadas. Las tareas programadas son de tres tipos: tareas individuales, tareas supervisadas y autoevaluaciones: Las tareas individuales incluyen, en primer lugar, la lectura y reflexión de la lección (presentaciones PowerPoint) y las lecturas obligatorias con el propósito es captar la idea global relacionada a cada módulo. Las tareas supervisadas, son asignadas para ser revisadas y calificadas por el instructor - tutor. 4

5 La auto evaluación comprende un cuestionario con preguntas relacionadas con el módulo que fortalecerán los conocimientos del participante y constituirán una medida de cómo va progresando el participante en el curso. El trabajo final, que será encomendado por el tutor con el fin que se apliquen todos los conocimientos, experiencias y aspectos prácticos revisados durante el curso, para que los participantes muestren su suficiencia a la culminación del mismo. Cabe resaltar que el Campus Virtual de ALIDE contará con foros de debate que serán convocados por el instructor tutor con los temas específicos de análisis, fechas y duración los cuáles permitirán el fructífero intercambio de experiencias entre participantes de diferentes instituciones y países. El Campus Virtual de ALIDE ofrece complementariamente a los participantes el Asesor en Línea, mediante el cual se podrán formular preguntas y dudas que se tenga al instructor - tutor, quien dará orientaciones y absolverá las consultas individualmente. Asimismo, se podrán compartir documentos, trabajos destacados, enlaces Web de interés y glosario de términos, promoviendo de este modo el intercambio de experiencias entre el instructor - tutor y los participantes. Asimismo, los participantes de los cursos a distancia de ALIDE, pueden acceder libremente a la biblioteca virtual Para un buen aprovechamiento del curso, aconsejamos conectarse a diario o días alternos. No obstante, en el Campus Virtual se colocarán avisos y anuncios sobre las actividades a realizar, que serán informados a los participantes mediante mensajes de alerta a sus respectivos correos electrónicos. PARTICIPANTES Directivos, gerentes, ejecutivos, profesionales y técnicos de las instituciones financieras de segundo piso, sean públicas o privadas, así como también para los intermediarios financieros (bancos de primer piso, cooperativas, cajas de ahorros, ONG s, etc.) de dichas entidades de los países de América Latina y el Caribe, así como todos aquellos interesados en las avanzadas y especializadas técnicas de la dirección y gestión, para obtener los mejores resultados en la generación de valor y la sana toma de riesgos en las IF s de Latinoamérica. INSTRUCTOR TUTOR REYNALDO SUSANO LUCERO, Economista, MSc, Dr. Graduado en la Universidad Nacional Mayor de San Marcos (UNMSM), de Perú, con estudios de Post-Grado en Glasgow University y en Strathclyde University, ambas de Reino Unido. Diploma en Planeación Estratégica por la Escuela superior de Administración de Negocios (ESAN) - Perú. Ha sido Presidente del Directorio del Banco Central Hipotecario del Perú y Presidente Ejecutivo del Banco Industrial del Perú, miembro del Directorio del Banco de Comercio y Gerente Central de Planeamiento y Desarrollo de la Corporación Financiera de Desarrollo S. A. (COFIDE). Fue Profesor Principal del Programa de Maestría en Banca y Finanzas de la Universidad de Lima. Obtuvo el premio de ALIDE en el Concurso Latinoamericano sobre Instituciones Financieras de Desarrollo. Es Presidente de Investigación y Análisis Financiero (IAF) y Consultor Internacional de ALIDE en tecnologías financieras para entidades bancarias y financieras, con especialización en banca de desarrollo. INVERSIÓN Y FORMA DE PAGO US$350 por participante (Institución miembro de ALIDE) US$500 por participante (Institución no miembro de ALIDE) 5

6 El importe de las inscripciones es neto sin afectar deducciones o impuestos. Por lo tanto, si se va a aplicar deducciones o impuestos al importe neto de la inscripción, debe comunicarse el porcentaje a aplicar, con el fin de emitir la factura por un monto tal que permita cobrar la cuota de inscripción estipulada. Para efectuar el pago, se debe realizar una transferencia o depósito bancario a: Para instituciones peruanas: Cta. Cte. N del Banco de Crédito del Perú Para instituciones otros países: Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N del Banco de Crédito del Perú (Agencia de Miami). Dirección: 121 Alhambra Plaza, Suite 1200, Coral Gables, Florida 33134, U.S.A., Tel. (305) , Fax: (305) ABA: SWIFT: BCPLUS33. Se requiere que una vez efectuado el pago, las instituciones deberán enviar copia del depósito o transferencia bancaria al Programa de Capacitación y Cooperación de ALIDE, Fax: (511) o ssuito@alide.org. CERTIFICACIÓN Se otorgará certificación Internacional a las personas que completen satisfactoriamente el curso, es decir, que cumplan con las tareas y trabajos encomendados por el tutor y obtengan un puntaje superior a 7.4 sobre 10 puntos. Cabe indicar que la participación en el curso es calificada, por lo que en el certificado se indicará el desempeño obtenido por el participante. El certificado será enviado por correo electrónico. INSCRIPCIONES El proceso de inscripción se realiza a través del Campus Virtual de ALIDE, en el cual existe la opción correspondiente de REGISTRARSE, donde completará un formulario en línea, luego de lo cual se le facilita la confirmación y los pasos para el ingreso al Campus Virtual de ALIDE. Cierre de inscripciones: miércoles, 12 de agosto de INFORMES Y CONSULTAS ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA EL DESARROLLO (ALIDE) Secretaría General de ALIDE Paseo de la República N 3211, San Isidro Lima Perú Teléfono: (511) Ext. 223 / 224 / Fax: (511) WebSite: Contacto: Sr. Sandro Suito Larrea Responsable del E-Learning ALIDE Programa de Capacitación y Cooperación ssuito@alide.org 6