ARQUITECTURA ABIERTA DE FONDOS DE INVERSIÓN

Transcripción

1 ARQUITECTURA ABIERTA DE FONDOS DE INVERSIÓN

2 ARQUITECTURA ABIERTA INVERSIS BANCO VENTAJAS SLM PROCESO DE INVERSIÓN SERVICIOS SLM

3 ARQUITECTURA ABIERTA vs BANCA TRADICIONAL La arquitectura abierta se basa en Creciente demanda de fondos en España La población es cada vez más culta en las finanzas Profesionalización de las inversiones Posibilidad de obtener cualquier fondo de inversión

4 INVERSIS BANCO Banco de bancos y de agentes independientes No tiene producto propio Mayor oferta de fondos del mercado Fondos de todas las gestoras Podemos encontrar en Inversis fondos domiciliados en todo el mundo y que invierten en todos los mercados, gestionados por las principales gestoras a nivel mundial

5 VENTAJAS SLM En SLM AFI somos independientes en el asesoramiento de fondos. No dependemos de ninguna entidad ni estamos sujetos a campañas de colocación. Podemos elegir el mejor fondo para el cliente, no para la entidad financiera. Todas las decisiones se toman conjuntamente con el cliente, siempre buscando velar por sus intereses. Podemos encontrar en SLM AFI un asesor que nos simplificará el universo elegible de fondos y nos ayudará a realizar la selección final en función de nuestro perfil de riesgo y el momento de mercado

6 PROCESO DE INVERSIÓN Filtro C.N.M.V. En España se comercializan más de fondos de inversión. Filtro Inversis Inversis ofrece más de fondos (pudiendo dar de alta fondos que se desee) Análisis Inversis Inversis recomienda unos 150 fondos Filtro SLM AFI En SLM hacemos nuestra propia cartera de 30 fondos de todos los mercados Análisis SLM AFI Según Momento de mercado Según Perfil de Riego Creamos la cartera para cada cliente con entre 5 y 15 fondos.

7 SERVICIOS SLM SLM realiza un profundo análisis de cada fondo, con la entrega de un informe mensual con la evolución de todos los fondos en cartera. SLM construye una cartera personalizada y adaptada a las necesidades de cada cliente. SLM realiza una gestión activa de los fondos, pudiendo cambiar la tipología de inversión dependiendo del momento del mercado. Cada cliente recibe un seguimiento de su cartera y atención personalizada cuando la necesita.

8 CARTERA TRADICIONAL Nos encontramos muy a menudo con las siguientes carteras tradicionales FONDO DE INVERSIÓN ENTIDAD FINANCIERA* RF GLOBAL ENTIDAD FINANCIERA* BOLSA EUROPA ENTIDAD FINANCIERA* BOLSA ESPAÑA ENTIDAD FINANCIERA* BOLSA ASIA CATEGORÍA RENTA FIJA RENTA VARIABLE RENTA VARIABLE RENTA VARIABLE Todos los fondos pertenecen a la misma entidad, por lo tanto no existe diversificación en cuanto a emisor. Los bancos comerciales son buenos ofreciendo créditos o hipotecas, pero para invertir preferimos hacerlo en gestoras internacionales especializadas que en fondos del propio banco. En el caso que el fondo de la entidad financiera sea muy bueno y uno de los mejores en su categoría, no hay duda que invertiríamos en él. En SLM se crean carteras de fondos diversificadas en sectores, países y tipologías de inversión. Elegimos el mejor fondo (según nuestro análisis) de cada categoría.

9 NOTA LEGAL La información contenida en este documento ha sido elaborada por SLM S.L., y tiene carácter informativo. Su contenido no debe ser considerado como oferta de venta, solicitud de una oferta de compra de ningún producto o servicio de inversión, ni una recomendación o propuesta de inversión personalizada, ni constituye asesoramiento en materia de inversión, ya que en su elaboración no se han tenido en cuenta los conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión correspondiente, o situación financiera o los objetivos de inversión del usuario. Las inversiones a las que se refieran los contenidos de este documento pueden conllevar riesgos significativos, pueden no ser apropiadas para todos los inversores, pudiendo variar y/o verse afectadas por fluctuaciones del mercado el valor de los activos que en ellas se mencionan, así como los ingresos que éstos generen, debiendo advertirse que las rentabilidades pasadas no aseguran las rentabilidades futuras. En las informaciones y opiniones facilitadas por SLM S.L.. se ha empleado información de fuentes de terceros y han de ser consideradas por el usuario a modo de introducción, sin que pueda estimarse como elemento determinante para la toma de decisiones, declinando SLM S.L.. toda responsabilidad por el uso que pueda verificarse de la misma en tal sentido. SLM S.L. no garantiza la veracidad, integridad, exactitud y seguridad de las mismas, por lo que SLM S.L. no se responsabiliza de las consecuencias de su uso y no acepta ninguna responsabilidad derivada de su contenido.

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