DOCUMENTO BANCÓLDEX. INSTRUCTIVO LIQUIDEX COP, USD Y CADENAS PRODUCTIVAS Página 1 de 6 ÍNDICE

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1 INSTRUCTIVO LIQUIDEX COP, USD Y CADENAS PRODUCTIVAS Página 1 de 6 ÍNDICE 1. OBJETIVO ALCANCE DEFINICIONES CONDICIONES GENERALES DESCRIPCIÓN... 3 DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO... 3 CONDICIONES DE COMPRA... 3 DOCUMENTOS... 4 COMPRA DEL INSTRUMENTO... 5 PARA PESOS... 6 PARA DÓLARES ANEXOS... 6

2 INSTRUCTIVO LIQUIDEX COP, USD Y CADENAS PRODUCTIVAS Página 2 de 6 1. OBJETIVO Dar a conocer el funcionamiento de los productos de liquidex Pesos Dólares y Cadena productivas administrados por el DCA 2. ALCANCE Desde la vinculación de la empresa vendedora a Bancoldex, la radicación de los documentos y títulos valores hasta la compra y desembolso de los recursos. 3. DEFINICIONES Factura: es un título valor que el vendedor o prestador del servicio podrá librar y entregar o remitir al comprador o beneficiario del servicio. Letra de cambio: Es el título-valor que el librador envía al librado para su aceptación, basada en una deuda que éste tenía con aquél por un motivo comercial o financiero. Pagaré: Titulo valor de contenido crediticio en virtud del cual una persona denominada otorgante o girador promete incondicionalmente pagar una suma determinada de dinero a otra denominada beneficiario. Póliza. Una póliza de seguro es un contrato entre el asegurado y una Compañía de Seguros, donde se establecen los derechos y obligaciones de ambas partes, las Coberturas (son los riesgos que asume el asegurador y que se describen en la póliza), en relación al seguro contratado. 4. CONDICIONES GENERALES Conocer y aplicar la Ley 1231 del 17 de julio de Requisitos de la Factura de venta.

3 INSTRUCTIVO LIQUIDEX COP, USD Y CADENAS PRODUCTIVAS Página 3 de 6 5. DESCRIPCIÓN DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO El producto consiste en comprar a descuento y sin recurso hasta un porcentaje determinado del valor de los títulos valores generados en la compraventa a crédito de mercancías o prestación de servicios por operaciones comerciales domesticas y/o de exportaciones, amparadas bajo las pólizas de seguro de crédito emitidas por Compañías de Seguros con las cuales Bancoldex suscriba convenios para operar el producto. REQUISITOS DE ACCESO En el caso de Liquidex Pesos tener amparadas las ventas y aprobado el comprador, con la póliza de seguro de Riesgo Comercial expedida por la compañía aseguradora. Para Liquidex Dólares tener amparadas las ventas y aprobado el comprador, con la póliza de seguro Riesgo Comercial, expedida por la compañía aseguradora.cuando la póliza expedida tenga exclusivamente cobertura de Riesgo Comercial, solamente podrán descontarse facturas o letras únicas de cambio de las ventas realizadas en los países autorizados por la Administración del Banco, así: Países de la Unión Europea, Suiza, Canadá, Estados Unidos de América, México, Puerto Rico, Costa Rica, Guatemala, Honduras, República Dominicana, Panamá, El Salvador, Ecuador, Perú, Brasil, Chile, Australia, Japón y Nueva Zelanda. Para cadenas productivas el deudor debe tener aprobado un cupo a través de la póliza de seguro de Riesgo Comercial expedida por la compañía aseguradora. DOCUMENTOS NECESARIOS PARA LA VINCULACIÓN Las empresas sin trayectoria en BANCOLDEX con este producto que vayan a efectuar el descuento de títulos valores, a través des del producto Liquidex, deberán solicitar previamente la viabilidad que les autoriza el inicio de operaciones de descuento con Bancoldex, al Departamento Comercial Nacional o al Departamento de Negocios Internacionales. Diligenciar los formatos de Vinculación de Cliente Persona Jurídica o Natural (según corresponda) y anexar la documentación requerida en dicho formato. NOTA: El producto Liquidex no aplica para ventas realizadas a matrices, filiales o subsidiarias. CONDICIONES DE COMPRA Son objeto de compra a descuento los títulos valores que contemplen un plazo máximo de hasta seis (6) meses a partir de la fecha de emisión y que estén vigentes al momento de la presentación a Bancóldex en las condiciones establecidas en el anexo de la póliza para liquidex pesos y dólares y en el anexo de clasificación para cadenas productivas. El descuento de las facturas de venta, letras o pagarés objeto de la negociación se efectuarán de acuerdo a la aseguradora y producto.

4 INSTRUCTIVO LIQUIDEX COP, USD Y CADENAS PRODUCTIVAS Página 4 de 6 En consecuencia, el monto deducible, correspondiente al porcentaje no negociado del monto total de las facturas, letras o pagarés, será reembolsado al proveedor, solamente cuando el comprador realice el pago total de la obligación. Cuando el deudor realice el pago de las facturas, letras o pagarés en una fecha anterior o posterior al vencimiento inicialmente acordado, se ajustará el valor del depósito en garantía, según el caso, reembolsando el saldo correspondiente. TRÁMITE Y DOCUMENTOS NECESARIOS PARA LA COMPRA DOCUMENTOS Los siguientes documentos deberán ser entregados en la ventanilla del Piso 39 de Bancoldex: Carta dirigida al Departamento de Cartera en la cual se indique claramente el número de cuenta y la entidad financiera en la cual Bancóldex abonará los recursos. Para el caso de Liquidex dólares, se debe indicar la cuenta en el exterior del banco colombiano con el cual van a negociar las divisas o la cuenta de compensación acompañada de una copia del respectivo registro ante Banco de la República, para la primera vez o en el caso en que el exportador la haya modificado. Para Liquidex Pesos y Dólares Anexo de Designación de Beneficiario a favor de Bancóldex expedido por la compañía aseguradora. Carta remisoria del anexo en la cual la compañía de Seguros certifica haber cumplido con la reglamentación del SARLAFT. Para Liquidex Pesos y Cadenas productivas Original de Certificado de Existencia y representación legal del proveedor y del comprador, expedidos por la Cámara de comercio cuya fecha de expedición no sea superior a 60 días. En el caso de Liquidex Dólares, sólo el documento correspondiente al exportador. Para el caso de Liquidex Dólares, debe tener el Documento de Exportación DEX actuado por la Aduana. Original de las facturas de venta debidamente aceptadas por el comprador y endosadas en propiedad por el proveedor a favor del Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A. Bancóldex. Tanto la aceptación como el endoso deberán ser firmados por los representantes legales de las respectivas empresas, que cuenten con las atribuciones necesarias para comprometer, con sello de las mismas (si por prácticas de seguridad se utiliza), o por la persona expresamente delegada para ello (Se debe anexar acta de autorización firmada por el representante legal en caso que se autorice a una persona diferente del representante legal para aceptar / endosar las facturas). O en su defecto un poder debidamente autenticado por quien otorga y por quien recibe el poder de acuerdo al modelo de Bancoldex. Para eliminar la disputa de producto, en el anverso de la factura, se debe añadir el siguiente texto: acuso recibo de la factura de venta, certifico haber recibido a satisfacción la mercancía y por tanto acepto el presente título valor (o servicio si es el caso).

5 INSTRUCTIVO LIQUIDEX COP, USD Y CADENAS PRODUCTIVAS Página 5 de 6 Para países de habla inglesa, sera el siguiente: We accept this invoice, and we have received all merchandise entirely to our satisfaction. Cuando en reemplazo de la factura venta se utilice una letra de cambio, se deben entregar en su lugar: Original de las letras únicas de cambio debidamente aceptadas por el comprador (Girado) indicando El suscripto aceptante certifica que ha recibido a satisfacción la mercancía que dio origen a esta letra única de cambio (o el servicio si es el caso) con ciudad (domicilio del comprador) y fecha, endosadas en propiedad por el proveedor (Girador /Beneficiario) a favor del Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A. Bancóldex. Tanto la aceptación como el endoso deberán ser firmados por los representantes legales de las respectivas empresas, que cuenten con las atribuciones necesarias para comprometer, con sello de las mismas (si por prácticas de seguridad se utiliza), o por la persona expresamente delegada para ello (Se debe anexar acta de autorización firmada por el representante legal en caso que se autorice a una persona diferente del representante legal para aceptar / endosar las facturas). O en su defecto un poder debidamente autenticado por quien otorga y por quien recibe el poder de acuerdo al modelo de Bancoldex. Cuando la letra sea en pesos y supere el monto estipulado por la DIAN para la generación de impuesto de timbre, éste deberá ser pagado (por el beneficiario o por el deudor, según ellos lo acuerden) y adjuntar copia del recibo de pago. Este monto mínimo es ajustado anualmente por la DIAN. Copias o fotocopias de las facturas que originaron las letras de cambio. Cuando en reemplazo de la Factura de venta el documento a descontar sea un pagaré, se debe entregar en su lugar: Original del pagaré debidamente firmado por el comprador y endosado por el proveedor. Tanto la firma como el endoso deberán ser realizados por los representantes legales de las respectivas empresas, que cuenten con las atribuciones necesarias para comprometer, con sello de las mismas (si por prácticas de seguridad se utiliza). Cuando el pagaré en pesos supere el monto estipulado por la DIAN para la generación del impuesto de timbre, éste deberá ser pagado (por el beneficiario o por el deudor, según ellos lo acuerden) y adjuntar copia del recibo de pago. Este monto mínimo es ajustado anualmente por la DIAN. NOTA: Para el caso de Liquidex dólares, es obligación del vendedor cumplir con las disposiciones cambiarias relacionadas con esta operación tales como: Declaración de cambio, reintegro de divisas, informe sobre cuentas de compensación, entra otras. COMPRA DEL INSTRUMENTO Una vez recibida la documentación completa, se procederá a efectuar la compra y a entregar los recursos según las instrucciones recibidas y de acuerdo con la disponibilidad de recursos. Bancóldex remitirá al deudor una comunicación mediante la cual informará que ha comprado el título valor respectivo, y por consiguiente le solicita que el pago lo debe realizar en la cuenta de Bancóldex (pesos o dólares).

6 INSTRUCTIVO LIQUIDEX COP, USD Y CADENAS PRODUCTIVAS Página 6 de 6 PARA PESOS Para la liquidación del descuento, la tasa efectiva anual de interés de descuento que se determine para la negociación, se aplicará sobre el valor a descontar de la factura, en su equivalente nominal anticipada, teniendo en cuenta el número de días reales desde la fecha de nuestro desembolso hasta el día inmediatamente anterior a la fecha de vencimiento de la factura, sobre año de 360 días. Para la liquidación del depósito en garantía, la tasa efectiva anual de interés de descuento que se determine para la negociación, se aplicará sobre el valor a descontar de la factura, en su equivalente nominal anticipada, teniendo en cuenta el número de días reales desde la fecha de vencimiento de la factura y seis (6) meses después, sobre año de 360 días. PARA DÓLARES Para la liquidación del descuento, la tasa de interés anual que se determine para la negociación, se aplicará tomando la LIBOR correspondiente al periodo de liquidación del descuento y se aplicará sobre el valor a descontar de la factura, teniendo en cuenta el número de días reales desde la fecha de nuestro desembolso hasta el día inmediatamente anterior a la fecha de vencimiento de la factura, sobre año de 360 días. Para la liquidación del depósito en garantía, la tasa de interés anual que se determine para la negociación, se aplicará tomando la LIBOR correspondiente al periodo de liquidación del depósito en garantía y se aplicará sobre el valor a descontar de la factura, teniendo en cuenta el número de días reales desde la fecha de vencimiento de la factura y seis meses después, sobre año de 360 días. 6. ANEXOS N/A