LA MEDICIÓN DEL GASTO MONETARIO DEL HOGAR (Excluido gasto en alimentos, bebidas y tabaco) GÜNTHER HINZE INE CHILE

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1 165 LA MEDICIÓN DEL GASTO MONETARIO DEL HOGAR (Excluido gasto en alimentos, bebidas y tabaco) GÜNTHER HINZE INE CHILE

2 166 La medición del gasto monetario del hogar ÍNDICE Página Introducción Gasto Monetario del Hogar Criterio para Medir los Gastos Momento de Registro del Gasto Período de Referencia, Período de Registro y Período de Recordación Estructura del Formulario

3 La medición del gasto monetario del hogar 167 INTRODUCCIÓN La V Encuesta de Presupuestos Familiares se levantó entre agosto de 1996 y julio de Tuvo como ámbito geográfico el Gran Santiago, igual que los cuatro estudios precedentes levantados en los períodos , , y La investigación se basa en una muestra de 8445 hogares. La muestra se seleccionó a partir del marco muestral de áreas actualizado sobre la base del Censo de GASTO MONETARIO DEL HOGAR Los gastos corrientes monetarios del hogar, para efectos de esta Encuesta, se refieren a los gastos en bienes y servicios destinados a satisfacer las necesidades de consumo final de los hogares, y a los gastos no imputables al consumo, que comprende transferencias corrientes de los hogares a otras unidades. Estas últimas incluyen impuestos de bienes raíces, permisos de circulación para vehículos, gastos por afiliación y contribuciones a organizaciones sin fines de lucro, y las transacciones mixtas, gastos en primas de seguros y en juegos de azar. Para efectos de estimar la estructura del gasto se incluyó el valor total de dichos gastos. Los gastos monetarios del hogar se clasificaron, según su destino, en las siguientes agrupaciones: Alimentos y bebidas Vestuario y calzado Vivienda Equipamiento y cuidados de la casa Gasto en salud Transporte Comunicaciones Recreación Enseñanza Otros bienes y servicios CRITERIO PARA MEDIR LOS GASTOS Entre los distintos criterios para medir el gasto se optó por una combinación de los métodos de consumo adquirido y consumo pagado, más algunas de sus variantes a objeto de lograr estimaciones insesgadas del gasto y consultar información que el hogar tuviera naturalmente disponible. Como norma el criterio para medir los gastos se basó en el concepto de consumo adquirido, que corresponde al precio contado de los bienes y servicios comprados por el hogar dentro del período de referencia, independientemente de que haya realizado desembolsos en el período por dichas compras. Para algunos gastos periódicos, que los hogares realizan mensual o trimestralmente, se optó por una variante del método de consumo pagado. En particular, para gastos en arriendo, dividendo (cuota por compra de vivienda), agua, electricidad, gas (con medidor), teléfono, TV cable, gastos comunes, contribuciones de bienes raíces y extracción de basura se consultó el valor del último recibo. El método de consumo adquirido quedaba descartado por el desfase entre el momento de adquisición del servicio y el momento de facturación. A su

4 168 La medición del gasto monetario del hogar vez, el método de consumo pagado no se consideró aconsejable debido al período de presencia en el hogar de sólo una quincena. El balance de esta forma de recoger algunos de los gastos periódicos ha sido positivo. En particular, ha facilitado la revisión crítica de los registros de gasto equivalentes a un 14 % de la masa del gasto de los hogares, dentro del marco de un formulario que, aparte de los gastos periódicos, no está orientado a la precodificación del gasto. Para una próxima encuesta se estudiará la inclusión de otros gastos periódicos a este sistema de consulta que podrían ascender a un 5 % adicional del gasto de los hogares. Entre estos gastos se encuentran primas de seguros, cuotas de asociaciones recreativas, cuotas de sindicatos, asociaciones profesionales y organizaciones filantrópicas, mensualidades de enseñanza básica, media y superior, transporte escolar, servicio de emergencia móvil. MOMENTO DE REGISTRO DEL GASTO El momento en que el hogar adquiere el derecho de propiedad sobre un bien o el derecho a la prestación de un servicio define el momento en que debe registrarse la compra. Para efectos de reducir a un mínimo el número de casos que requieren arbitraje, es aconsejable agregar reglas de decisión para situaciones como las siguientes: En los casos de cambios en la contratación de alguno de los servicios de la vivienda que se cancelan periódicamente el hecho de estar consumiendo, o no, dicho servicio durante el período de referencia determina la inclusión o exclusión del gasto. Si para un servicio, que esencialmente se presta en forma continua, existe la opción de pago mensual, trimestral o anual (primas de seguro, mensualidades universitarias) el gasto se registra en el momento del pago. Si el valor de la prestación de un servicio no se puede determinar hasta concluir la prestación, el gasto se registra en ese momento. PERÍODO DE REFERENCIA, PERÍODO DE REGISTRO Y PERÍODO DE RECORDACIÓN El período de registro se refiere al período en que el hogar anota diariamente sus gastos en el orden que los va realizando. El período de recordación se refiere al periodo de una encuesta retrospectiva para el cual el hogar informa sus gastos sobre la base del recuerdo. En conjunto, ambos definen el período de referencia para cada tipo de gasto. En la selección del período de referencia y la combinación más adecuada de sus dos componentes se deberán ponderar los siguientes elementos: Tamaño de la muestra El número de hogares en la muestra junto al período de referencia determina el número de mesesgasto-hogar que se investiga (Período de referencia en meses * Número de hogares) el que, a su vez, es uno de los elementos que determinan el error de muestreo.

5 La medición del gasto monetario del hogar 169 Costos fijos y variables de encuesta Errores muestrales y no muestrales asociados a distintos períodos de registro y recordación Período de registro: Cuanto más corto es el período, mayor tenderá a ser el error de muestreo. A su vez, para períodos largos tiende aumentar el efecto cansancio sobre el hogar. Período de recordación: Cuanto más corto es el período, mayor tenderá a ser el error de muestreo. A su vez, para períodos largos tienden aumentar las omisiones y la inclusión o exclusión equivocada de gastos al inicio y al término del período. Complejidad del sistema de períodos de referencia Un número elevado de períodos de referencia para distintos tipos de gasto puede dificultar la adaptación del informante a cada uno de los períodos aumentando los errores no muestrales. Capacidad del hogar para recordar el gasto En general, gastos de monto elevado y poco frecuentes son recordados con más facilidad, mientras que gastos de escasa importancia en el presupuesto tienden a ser olvidados. En las encuestas anteriores se había adoptado el siguiente sistema de períodos de referencia: Alimentos y otros gastos que el hogar realiza habitualmente con una periodicidad diaria o semanal: Registro diario, 1 semana Gastos personales de cada integrante del hogar de 15 años de edad y más: Registro diario, 1 semana Algunos gastos de la vivienda: Consulta, mes central de la encuesta Todos los otros gastos: Registro diario, 1 trimestre No se usó período de recordación en las encuestas anteriores. Un estudio de la frecuencia y el monto de registros de los distintos tipos de gasto en cada uno de los tres meses del período de la encuesta permitió detectar la presencia de omisiones de algunos gastos en las libretas de registro del tercer mes. Los únicos gastos que no se vieron afectados por el efecto cansancio fueron aquellos de elevada incidencia en el presupuesto (vehículos, artefactos para el hogar, gastos de hospitalización). Por ello, previo a la V Encuesta se sometieron a prueba distintas alternativas de períodos de referencia, incluyendo algunas con períodos de recordación. En síntesis, los resultados fueron los siguientes: Períodos de recordación de un semestre (y mayores) fueron descartados para casi la totalidad de los gastos debido tanto a omisiones como a la dificultad que tuvieron los hogares para ubicar el gasto dentro o fuera del período de referencia. Un sistema de períodos de referencia simple facilita considerablemente la comprensión de los procedimientos de registro de parte de los hogares. Un período de recordación móvil, aunque fuera corto, producía más incertidumbre respecto al registro adecuado cuando no coincidía con meses calendario que cuando sí coincidía. Un período de registro de una quincena no produce un cansancio medible en el hogar.

6 170 La medición del gasto monetario del hogar El sistema de períodos de referencia que se adoptó en definitiva para la V Encuesta es el siguiente:! Todos los gastos Registro diario 1 quincena para todos los integrantes de 15 años de edad y más! Muebles, artefactos, Recuerdo 1 mes o hospitalización y 1.5 meses vehículos! Servicios para la Valor último recibo vivienda El período de recuerdo adoptado es de tipo mixto, fijo por el principio y móvil por el final, con lo cual se logra continuidad en el período y se evitan las dificultades señaladas arriba. ESTRUCTURA DEL FORMULARIO Los períodos de referencia y la estructura de los formularios fueron temas centrales durante el diseño de la 5ª Encuesta debido a las dificultades experimentadas en las encuestas anteriores. Una de las conclusiones de la 4ª Encuesta fue la necesidad de modificar y simplificar la estructura y el contenido de los formularios. Las libretas habían sido demasiado densas en la presentación y complejas en el contenido. Por ello, todos los temas consultados se sometieron a una revisión crítica y se analizó la factibilidad de obtener información sobre algunas variables de fuentes alternativas. Temas analizados Libretas de gastos semiabiertas y abiertas La libreta de gastos semiabierta, con secciones especiales para cada agrupación de gastos, exige al hogar ubicar la sección que corresponde en cada caso, rompiendo la secuencia natural de los registros. Puede ser útil, sin embargo, como ayuda de memoria. La libreta de gastos abierta se basa en un esquema de registro de gasto por fecha, disponiendo de una o más páginas para cada día de la encuesta, en que el hogar registra los gastos en el orden que los va realizando. Para el período de registro diario parece más adecuado el esquema de libreta abierta, ya que lo que se busca es el orden natural de las anotaciones. Con el esquema semiabierto este orden se vería interrumpido. Para el período de recordación parece más aconsejable una libreta de gastos semiabierta, especialmente si no son muchos los grupos de gastos que se consultan. Formas de pago Para cumplir con los objetivos de hacer un balance de ingresos y egresos y de calcular los gastos en servicios financieros, en la encuesta anterior cada sección de gastos se dividió en dos partes, una para compras al contado y otra para compras a crédito. Para las compras a crédito se solicitó, además del valor, detalles sobre el crédito como el valor pagado del pié, el número de cuotas, el valor de una cuota y el plazo del crédito. En las conclusiones de la encuesta se identificaron los siguientes inconvenientes: El sistema exige ubicar la sección de la forma de pago, además de la sección del grupo de gasto.

7 La medición del gasto monetario del hogar 171 El detalle demanda un tiempo no despreciable para el hogar. La diagramación resulta muy densa. El porcentaje del espacio no utilizado es mayor que con libretas abiertas. Debido a estos inconvenientes, más el hecho de que existiendo información exógena se podía prescindir de una parte del crédito, se simplificó el esquema en la 5ª Encuesta solicitando sólo la forma de pago en sección única. Instrucciones Transcripción de los gastos a la libreta en casos de compras múltiples. Desagregación de los gastos.