COOPERATIVA NACIONAL DE TRABAJADORES Estado de Situación Financiera A 31 de Diciembre (Valores expresados en pesos colombianos)

Transcripción

1 Estado de Situación Financiera A 31 de Diciembre Descripción Notas diciembre-16 diciembre-15 Variación ACTIVOS ,03% EFECTIVO Y EQUIVALENTE AL EFECTIVO Nota ,30% Caja ,10% Bancos y otras entidades ,99% Equivalentes al Efectivo (Compromiso de pago) ,61% Efectivo de Uso Restringido o Destinación Especifica ,76% INVERSIONES Nota ,62% Fondo de Liquidez ,24% Inversiones Negociables en Títulos Participativos ,00% Inversiones para mantener hasta el vencimiento ,00% Otras inversiones ,00% CARTERA DE CREDITO Nota ,41% Créditos de vivienda- Con libranza ,31% Créditos de vivienda- Sin libranza ,18% Créditos de consumo - Garantía Admisible/Con libranza ,61% Créditos de consumo - Garantía Admisible/ Sin libranza ,51% Créditos de consumo - Otra Garantía / Con libranza ,72% Créditos de consumo - Otra Garantía / Sin libranza ,76% Créditos comerciales - Garantía Admisible ,01% Créditos comerciales - Otra Garantía ,24% Intereses Créditos de vivienda ,78% Intereses Créditos de consumo ,17% Intereses Créditos Comercial ,44% Deterioro Crédito de vivienda ,38% Deterioro intereses crédito de vivienda ,00% Deterioro Crédito de Consumo ,41% Deterioro intereses Crédito de Consumo ,34% Deterioro General de Cartera de Crédito ,00% Convenios por Cobrar ,86% CUENTAS POR COBRAR Nota ,89% Anticipos de Contratos y Proveedores ,00% Arrendamientos ,00% Anticipo de Impuestos ,45% Responsabilidades pendientes 0 0 0,00% Otras Cuentas por Cobrar ,51% ACTIVOS MATERIALES Nota ,30% Terrenos ,00% Construcciones en proceso ,65% Edificaciones ,62% Muebles y Equipo de Oficina ,14% Equipo de Computo y Comunicación ,44% Equipo de Transporte ,00% Maquinaria y Equipo ,31% Maquinaria en Montaje ,00% Depreciación propiedad Planta y Equipo ,01% ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA Nota ,00% Propiedades Planta y Equipo ,00%

2 OTROS ACTIVOS Nota ,73% Bienes y Servicios Pagados por Anticipado ,73% PASIVO ,61% DEPÓSITOS Nota ,90% Depósitos de ahorro ,22% Certificados de depósito de ahorro a término ,92% Depósitos de ahorro contractual ,84% CREDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIGACIONES FINANCIERAS Nota ,05% Créditos ordinarios de corto plazo ,70% Créditos ordinarios de largo plazo ,56% CUENTAS POR PAGAR Nota ,42% Comisiones y Honorarios ,96% Costos y Gastos Por Pagar ,69% Proveedores ,30% Contribuciones y Afiliaciones ,33% Gravamen a los Movimientos Financieros ,56% Retencion en la Fuente ,61% Impuestos, Gravamenes y Tasas por Pagar ,16% Valores por Reintegrar ,53% Retenciones y Aportes Laborales ,24% Exigibilidades por Servicios de Recaudo ,22% Remanente por Pagar ,13% FONDOS SOCIALES Y MUTUALES Nota ,54% Fondo social de educación ,17% Fondo social de solidaridad ,77% OTROS PASIVOS Nota ,21% Obligaciones Laborales por Beneficios a Empleados ,80% Ingresos Anticipados ,16% Ingresos Recibidos para Terceros ,66% PROVISIONES Nota ,00% Provisiones por Beneficios a Empleados Post-Empleo ,00% Provisiones por Beneficios a Empleados Largo Plazo ,00% Otras Provisiones ,00% PATRIMONIO ,25% CAPITAL SOCIAL Nota ,53% Aportes Sociales Temporalmente Restringidos ,68% Aportes Sociales Minimos No Reducibles ,87% RESERVAS OBLIGATORIAS Nota ,53% Reserva Protección de Aportes ,62% Reserva de Asamblea ,00% Otras Reservas ,00% FONDOS DE DESTINACIÓN ESPECÍFICA Nota ,93% Fondo Para Amortizacion de Aportes ,77% Fondo Especial ,00% Fondos Sociales Capitalizados ,00% Fondos de Inversiones ,00% RESULTADO DEL EJERCICIO Nota ,35% Excedentes y/o pérdidas ,35% EXCEDENTES Y/O PÉRDIDAS ACUMULADOS Nota ,54% Excedentes ,54%

3 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Nota ,25% CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ,26% - 0 MANUEL MOSQUERA OSORIO REPRESENTANTE LEGAL ELSA OLIVA ARBOLEDA PULGARIN CONTADOR T.P T REVISOR FISCAL T P T

4 Estado del Resultado Integral A 31 de Diciembre 2016 Descripción Notas diciembre-16 diciembre-15 Variación Año INGRESOS ,58% INGRESOS POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS Nota ,45% Ingresos Cartera de Creditos ,45% OTROS INGRESOS Nota ,65% Ingresos por Utilidad en Venta de Inversiones y Otros Activos ,9% Ingresos por Valoracion Inversiones ,6% Otros Ingresos ,7% Recuperaciones Deterioro ,6% Administrativos y Sociales ,0% Servicios Diferentes al Objeto Social ,4% GASTOS ,02% GASTOS DE ADMINISTRACION Nota ,64% Beneficio a Empleados ,38% Gastos Generales ,22% Deterioro ,21% Depreciacion Propiedad, Planta y Equipo ,16% OTROS GASTOS Nota ,88% Gastos Financieros ,02% Gastos Varios ,28% COSTO DE VENTAS Y PRESTACIÓN DE SERVICIOS Nota ,39% Intereses de Depositos, de Créditos de Bancos y Otras Obligaciones Fi ,39% EXCEDENTE DEL EJERCICIO ,35% MANUEL MOSQUERA OSORIO REPRESENTANTE LEGAL ELSA OLIVA ARBOLEDA PULGARIN CONTADOR T.P T REVISOR FISCAL T P T

5 Estado de Flujo de Efectivo Años terminados al 31 de diciembre de 2016 y 2015 CUENTA ACTIVIDADES DE OPERACIÓN: Excedentes del Ejercicio Excedentes Ejercicio Anterior MAS: PARTIDAS QUE NO AFECTAN EL FLUJO DE EFECTIVO Deterioro Crédito de vivienda Deterioro intereses crédito de vivienda Deterioro Crédito de Consumo Deterioro intereses Crédito de Consumo Deterioro General de Cartera de Crédito 0 0 Depreciación propiedad Planta y Equipo Excedentes FLUJO DE EFECTIVO PROVISTO POR LAS OPERACIONES Créditos de vivienda- Con libranza Créditos de vivienda- Sin libranza Intereses Créditos de vivienda Créditos de consumo - Garantía Admisible/Con libranza Créditos de consumo - Garantía Admisible/ Sin libranza Créditos de consumo - Otra Garantía / Con libranza Créditos de consumo - Otra Garantía / Sin libranza Intereses Créditos de consumo Créditos comerciales - Garantía Admisible Créditos comerciales - Otra Garantía Intereses Créditos Comercial Convenios por Cobrar Anticipos de Contratos y Proveedores Arrendamientos Anticipo de Impuestos Otras Cuentas por Cobrar Bienes y Servicios Pagados por Anticipado Depósitos de ahorro Certificados de depósito de ahorro a término Intereses Depósitos de ahorro contractual Comisiones y Honorarios Costos y Gastos Por Pagar Proveedores Contribuciones y Afiliaciones Gravamen a los Movimientos Financieros Retención en la Fuente Pasivo por Impuestos Corrientes Valores por Reintegrar Retenciones y Aportes Laborales Exigibilidades por Servicios de Recaudo Remanente por Pagar Fondo social de educación Fondo social de solidaridad

6 Obligaciones Laborales por Beneficios a Empleados Ingresos Anticipados Ingresos Recibidos para Terceros FLUJO DE EFECTIVO NETO ACTIVIDADES DE OPERACIÓN ACTIVIDADES DE INVERSIÓN: Fondo de Liquidez Inversiones Negociables en Títulos Participativos Inversiones para mantener hasta el vencimiento Otras inversiones Terrenos 0 0 Construcciones en proceso Edificaciones Muebles y Equipo de Oficina Equipo de Computo y Comunicación Equipo de Transporte Maquinaria y Equipo Maquinaria en Montaje FLUJO DE EFECTIVO NETO ACTIVIDADES DE INVERSIÓN ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN: Créditos ordinarios de corto plazo Créditos ordinarios de largo plazo Aportes Sociales Reserva Protección de Aportes Fondo Para Amortización de Aportes Fondo Para Revalorización de Aportes FLUJO DE EFECTIVO NETO ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN AUMENTO DE EFECTIVO DURANTE EL AÑO EFECTIVO AL COMIENZO DEL PERIODO EFECTIVO AL FINAL DEL PERIODO MANUEL MOSQUERA OSORIO ELSA OLIVA ARBOLEDA P. REPRESENTANTE LEGAL CONTADORA T.P T REVISOR FISCAL T P T (Ver Opinión Adjunta)

7 Estado de Cambios en el Patrimonio A 31 de Diciembre 2016 RUBROS SALDOS 31-dic-2015 DISMINUCIONES AUMENTOS SALDOS 31-dic-2016 APORTES SOCIALES Aportes Ordinarios Aportes Ordinarios -Capital Minimo No reductible Aportes Amortizados TOTAL APORTES SOCIALES RESERVAS Protección Aportes Sociales De Asambles Otras Reservas TOTAL RESERVAS FONDOS DE DEST. ESPECIFICA Fondo para Amortización de Aportes Sociales Especial Sociales Capitalizados De inversión TOTAL FONDOS RESULTADOS ACUMULADOS POR ADOPCIÓN POR PRIMER EXCEDENTES DEL EJERCICIO TOTAL PATRIMONIO MANUEL MOSQUERA OSORIO ELSA OLIVA ARBOLEDA PULGARIN REPRESENTANTE LEGAL CONTADORA T.P T REVISOR FISCAL T.P T (Ver Opinión Adjunta)