Responsable de la publicación: Subdirección de Crédito y Cobranzas - Actualizado Jueves, 18 de Septiembre de :28

Transcripción

1 REQUISITOS IFES Las Instituciones Financieras Especializadas que deseen incorporarse a la red de Intermediarios Financieros Especializados del FIFOMI, deberán presentar los siguientes requisitos: No Documentos UC, SOFOM A SOFOM B y C AGD FFE SOFIPO SCAP 1 Solicitud para incorporación * como IFE del FIFOMI, * firmada por el Director G 1 / 11

2 2 Autorización para constituirse * y operar como entidad N/Afinanciera (CNBV). 3 Autorización del Comité Técnico N/A del FFE, para realizar N/A operaciones de desc 4 En su caso, calificación de * Agencia Calificadora. * 5 Plan de negocios, que incluya.- Características del mercado a atender y los Descripción del Intermediario; * misión, visión; evolución * desde su creación, situación * actual, participación N/A 6 Acta Constitutiva, última modificación * y Poderes a favor * de las personas qu 7 Contrato de Fideicomiso (FFE), N/A presentando Acta Constitutiva N/A y en su caso 8 Contrato de Fideicomiso en Garantía. - Si ya existe, deberán manifestar su aceptación de ampliar los fines y modificar clausulado, en don - Si no existe, posterior a la autorización de incorporación, deberán constituir un Fideicomiso especí 2 / 11

3 N/A N/A N/A * N 9 Estados Financieros de los * 2 últimos ejercicios fiscales, * dictaminados por co 10 Estados Financieros parciales * con antigüedad menor * a 3 meses, de acuerd 11 Relación actualizada de socios * con actividad o giro, * a la fecha del último es 12 Relación de créditos relacionados * y/o vinculados y/o * riesgo común, con anti 13 Manual de Crédito que contenga * políticas y procedimientos, * indicando sus ó 14 Reglas de Operación del N/A Fideicomiso en Garantía, N/A en donde se establezca 15 Organigrama general y currícula * del Presidente del * Consejo de Administrac 3 / 11

4 16 Cédula fiscal expedida por * el SAT (SHCP). * 17 Reportes Buró de Crédito con antigüedad no mayor a 3 meses del: - IFE. - Presidente del Consejo de Admon. ó Comité Técnico. - Director General y Representante Legal. * * * * * 18 Catálogo de firmas de representantes * legales del IFE. * 19 Estado de cuenta bancario * del IFE, en donde se depositarán * los recursos, c 20 Convenio único de responsabilidades * en caso de pertenecer N/A a Grupo Finan 21 Formato FIFOMI vigente de * Identificación y Conocimiento * del Cliente o Usu 4 / 11

5 22 Contrato tipo de operaciones * de crédito, para dictamen * Jurídico El Comité Interno de Crédito, tendrá la facultad de eximir o solicitar algún otro requisito de los Requisitos para personas físicas y morales que soliciten crédito a través de los Intermediarios Financieros Especializados: Requisitos para disposición de recursos (AUTOMÁTICO) No. DOCUMENTOS UC y SOFOM AGD FFE SOFIPO 5 / 11

6 SCAP Ref. H. o avío Arrend. Avío rev. Fact. Avío rev. Ref. H. o avío Todos excepto P. Pasivos Todos excepto P. Pasivos 1 Formato único de solicitud FIFOMI-01 de descuento y/o carta solicitud FIFOMI-01 de descuento de 2 Relación de créditos a descontar N/A N/A 3 Certificado de Depósito de Libre Títulos en Administración Libre 6 / 11

7 4 Contrato IFE-Acreditado con Libre entrada a registro o la Libre presentación de aviso p 5 Contrato de Fideicomiso de N/A Garantía, debidamente N/A formalizado en el que se Libre(Validado por Jurídico del FIFOMI) N/A N/A 6 Documentación Legal para N/A Validación del Contrato N/A IFE-Acreditado: Constitu 7 Certificado de Depósito y N/A Bono de Prenda debidamente N/A endosado 8 Certificado Fiduciario que N/A acredite el depósito de recursos N/A en el Fideicomiso Libre (en su caso) 9 Pagaré suscrito por el IFE FIFOMI a favor del FIFOMI, global FIFOMI o por ministración. 10 Pagaré IFE-Acreditado, 2 debidamente endosado (Incluir tabla de amortizació 7 / 11

8 Lib REQUISITOS IFES 11 Autorización del IFE firmada Libre por los miembros del Consejo Libre de Administració 12 Resultado del modelo de FIFOMI evaluación paramétrica del FIFOMI con firma autó FIFOMI Anexo 10 FIFOMI FIFOMI FIFOMI Libre o FIFOMI 13 Resumen ejecutivo que sirvió Anexo de 11 base para autorizar Anexo la operación. 11 Anexar: P 14 Información financiera de Libre los 2 últimos ejercicios y Libre parcial con antigüedad n 15 En su caso, lista de bienes FIFOMI-02 y servicios (aplica para N/A créditos Refaccionario y 16 Reporte de buró de crédito del solicitante, obligado solidario y aval en su ca Máximo 1 mes de antigüedad Buró a de partir Crédito de la autorización Buró del Crédito IFE. En caso de Buró presentar de Crédito clave de prevenc Bu 17 Copia de pólizas de seguro y recibos de pago, sobre las garantías otorgada 8 / 11

9 De tratarse de garantías no Libre asegurables, enviar carta Libre de aseguradora o perito Libre que (en lo sustente caso) (puede se Lib 18 Facturas originales endosadas Libre a favor del FIFOMI N/A (Solo Arrendadoras), cua 19 Copia de facturas debidamente Libre endosadas en garantía N/A prendaría a favor de Descuento facultativo REQUISITOS PARA AUTORIZACIÓN (UC, AGD, SOFOM A, B C Y FFE). No Documentos Formato I DOCUMENTOS DE LA GERENCIA REGIONAL I.1 Oficio de envío del Expediente Libre de Crédito (detallando términos y condicione 9 / 11

10 I.2 Cuadro de Indicadores de FIFOMI-13 Riesgo del Intermediario Financiero I.3 Informe de Verificación de FIFOMI Garantías, excepto Arrendamiento. II FORMATOS INSTITUCIONALES II.1 Formato Único de Solicitud FIFOMI-01 de Descuento. II.2 Lista de Bienes y Servicios FIFOMI-02 (sólo crédito refaccionario y arrendamiento) III DOCUMENTOS DE APROBACION Y SOPORTE DEL IFE. III.1 Carátula de Autorización del Libre Comité de Crédito del IFE, debidamente firmad III.2 Estudio de Crédito o documento FIFOMI-11/ realizado Libre por el IFE, que sirvió de base par III.3 Estudio de Factibilidad (Sólo Libre en caso de tratarse de proyectos de construcc III.4 Relación de obras vigentes Libre y/o por realizar (en casos de créditos revolvente IV INFORMACION CONFIDENCIAL (REPORTES DE BURO DE CRÉDITO) La fecha de los reportes de Buró de Crédito deberán tener una antigüedad no mayor a 3 meses. En cas IV.1 Reporte de Buró de Crédito Buró del de solicitante Crédito y principal accionista. IV.2 Reporte de Buró de Crédito Buró del de Representante Crédito Legal de la empresa IV.3 Reporte de Buró de Crédito Buró del de Obligado Crédito Solidario ó Aval de la operación IV.4 En su caso, consultas realizadas Libre con sus proveedores y/o Instituciones fina V INFORMACION FINANCIERA HISTORICA Estos requisitos son enunciativos más no limitati Información que deberá contener nombre y firma del Representante legal y Contador que los elaboró. V.1 Estados financieros dictaminados Libre de los 2 últimos ejercicios (o internos, sól V.2 En caso de estar obligado Libre a dictaminar su información, integrar el dictamen V.3 Declaración de Impuestos SHCP del último ejercicio completo (sólo si no esta oblig V.4 Estados financieros parciales Libre con relaciones analíticas y antigüedad no may V.5 Interpretación de las variaciones Libre más significativas de un período a otro, en VI INFORMACION FINANCIERA PROYECTADA VI.1 Bases y Premisas de Elaboración. Libre VI.2 Estados Financieros proyectados LIbre por el plazo del crédito solicitado (Balance VI.3 Flujo de Efectivo, mensual Libre por el primer año y anual para los siguientes. VII DOCUMENTACION LEGAL VII.1 Cedula Fiscal SHCP, expedida SAT por el Servicio de Administración Tributaria ( VII.2 Copia de escritura constitutiva Libre del acreditado, con datos de inscripción en e VII.3 Últimas reformas a los estatutos Libre sociales de la solicitante (Actas de Asambl VII.4 Otorgamiento de Poderes Libre de la Sociedad VII.5 Contrato IFE-Cliente (En caso Libre de contar con él) VIII GARANTIAS VIII.1 Copia de escritura y/o Título Libre de Propiedad del bien inmueble otorgado en ga VIII.2 Avalúo del bien inmueble Libre propuesto en garantía. VIII.3 En caso de garantía prendaría, Libre integrar factura y avalúo correspondiente. IX AVALES IX.1 Persona moral: estados financieros Libre parciales con relaciones analíticas y ant IX.2 Persona física: relación patrimonial FIFOMI-12 debidamente firmada con antigüedad no 10 / 11

11 11 / 11