La opción financiera más humana!

Transcripción

1 La opción financiera más humana! MANUAL DE USUARIO SOLICITUD DE CRÉDITO ROTATIVO VÍA WEB 2015 Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 1

2 INTRODUCCION Esta nueva opción que ponemos a disposición de nuestros asociados tiene como finalidad agilizar el proceso de trámite de una solicitud de crédito rotativo con BENEFICIAR Entidad Cooperativa, ya que permite diligenciar de manera integral el formato de la solicitud, adjuntar los soportes requeridos para el análisis de la solicitud y posteriormente imprimirla y enviarla a la Cooperativa junto con los soportes necesarios según cada caso. Dentro de las ventajas que esta nueva opción representa encontramos: Agiliza el procesos de análisis de las solicitudes y su pronta respuesta debido a que al guardar y enviar la información, está ya queda radicada directamente en el sistema de información de BEC. No requiere tener los formatos de solicitud de crédito pre-impresos suministrados por BENEFICIAR. Evita que la solicitud de crédito sea devuelta por no encontrarse completamente diligenciada, ya que el sistema garantiza el completo diligenciamiento de la misma. Se agiliza el trámite teniendo en cuenta que no existirán los problemas de lectura de solicitudes diligenciadas a mano. Se garantiza que la información que digita el asociado es la que se ingresa al sistema de gestión de créditos, lo que permite integridad y consistencia de la información. En caso de ser necesario, es posible editar y modificar la información de la solicitud, una vez esta se ha ingresado. Si lo requiere, se puede imprimir más de una vez la misma solicitud; una vez impresa una solicitud no es posible realizar nuevas modificaciones. El presente manual es una guía sobre el adecuado uso del servicio de diligenciamiento de una Solicitud de crédito rotativo vía Web. En su contenido podremos observar los pasos a seguir en el registro de la solicitud y los aspectos esenciales para poder utilizar de manera fácil y rápida, desde cualquier lugar que le permita acceso a la página web de BENEFICIAR ingresar a su estado de cuenta y registrar su nueva solicitud de crédito. IMPORTANTE: Es necesario que una vez termine de diligenciar completamente una solicitud de crédito rotativo, esta se imprima, sea firmada por solicitante y se remita a las oficinas de BENEFICIAR Entidad Cooperativa junto con los soportes necesarios según corresponda, ya que en caso de aprobación de la solicitud, hasta tanto no se reciba esta documentación no se realizará la creación del crédito rotativo. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 2

3 MANUAL PARA REALIZAR SU SOLICITUD DE CRÉDITO VÍA WEB DE MANERA ÁGIL Y RÁPIDA ÍNDICE 1. Diligenciar una solicitud de crédito 4 2. Revisar una solicitud previamente ingresada 8 3. Diligenciar el seguro de vida Adjuntar Documentos a una Solicitud Eliminar una Solicitud Ingresada Imprimir una solicitud Documentos anexos a su solicitud de crédito WEB 16 Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 3

4 DILIGENCIAR UNA SOLICITUD DE CRÉDITO ROTATIVO 1. Visite nuestra página Web e ingrese por la opción ZONA PRIVADA DEL ASOCIADO a su Estado de Cuenta. 2. En la ventana de estado de cuenta digite el número del documento de identidad y la contraseña (código del asociado primera vez de ingreso), Click en el botón Ingresar. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 4

5 3. En la pantalla de inicio del estado de cuenta, seleccione la pestaña Créditos opción Nuevo Crédito Rotativo. 4. Aparece el formulario de solicitud de crédito rotativo, en la pestaña Datos personales se visualizan los datos que se tiene del asociado en Beneficiar, (documento, apellidos, nombres y entidad datos no modificables y los datos de dirección, barrio, teléfono, celular y correo electrónico son datos modificables por el asociado para actualización). los demás campos deben ser diligenciados en su totalidad, para los campos en que no se tenga registro colocar en la casilla las siglas NA (No aplica) o en caso de ser numéricos colocar el número cero (0), al finalizar dar click en el botón Validar y continuar para diligenciar las demás pestañas del formulario. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 5

6 5. En la siguiente pestaña Datos laborales diligencie los datos de la entidad a la que pertenece (si aplica), la información para el desembolso en caso de ser aprobado el crédito y referencias familiares y personales, al finalizar dar click en el botón Validar y continuar para seguir diligenciando el formulario. 6. En la pestaña Activos fijos diligencie los datos de bien raíz y Vehículo en caso que aplique, al finalizar dar click en el botón Validar y continuar. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 6

7 7. Por ultimo en la pestaña Datos cónyuge la cual se habilita si el asociado coloca en estado civil (Casado o Unión libre), diligencie los datos del cónyuge que correspondan y finalice dando click en el botón Guardar, recuerde chequear la opción de Acepto términos y condiciones, si le solicita algún campo obligatorio y no tiene el registro recuerde colocar la sigla NA (No aplica) o el número cero (0) 8. Al dar click en el botón Guardar, aparece una ventana confirmando si desea guardar sus datos, Dar click en Aceptar si está seguro de la información ingresada de lo contrario dar click en Cancelar. Si se dio click en Aceptar aparecerá otra ventana confirmando si se guardó correctamente la información, dar click en Aceptar Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 7

8 REVISAR UNA SOLICITUD PREVIAMENTE INGRESADA 9. En la ventana de Solicitudes de crédito, dar click en el botón Actualizar listado, se debe cargar la solicitud guardada, se selecciona la solicitud guardada dando click sobre el registro, al seleccionar el registro en la parte superior debe aparecer en Solicitud seleccionada el número que le dio el sistema (para este caso el 11623). 10. Para continuar con la solicitud, si desea validar los datos ingresados en el formato de solicitante, dar click en el botón Edita Solicitud, si desea realizar algún cambio repetir los pasos del 5 al 10 de este manual. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 8

9 11. Después de validar los datos y editarlos dar click en el botón Guardar, al igual que cuando guardo su solicitud por primer vez aparece una ventana confirmando si desea guardar sus datos, al dar Aceptar aparecerá otra ventana confirmando si se guardó correctamente la información, dar click en Aceptar 12. Para continuar sin dar una nueva revisión seleccione el botón Datos Seguro de Vida y diligencie este formato. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 9

10 DILIGENCIAR EL SEGURO DE VIDA 13. Registre la información correspondiente en el formulario de Seguro de Vida, Tenga en cuenta marcar todas las opciones donde la respuesta es SI o NO, dar click en el botón Continuar. 14. Lea cuidadosamente la declaración de Origen de fondos y la Cláusula de autorización y consideraciones de la Aseguradora Solidaria seleccione si desea adicionar el Seguro de Desempleo (Dar click en condiciones del seguro de desempleo) y finalice dando click en el botón Guardar. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 10

11 15. Aparece una ventana confirmando si desea guardar sus datos, Dar click en Aceptar si está seguro de la información ingresada de lo contrario dar click en Cancelar. Si se dio click en Aceptar aparecerá otra ventana confirmando si se guardó correctamente la información, dar click en Aceptar 16. Al haber almacenado correctamente los datos del Seguro de Vida, dar click en el botón Actualizar listado, Se habilitará un botón de Generar solicitud en PDF al cual se le debe dar click para que generé el archivo para ser impreso. NOTA: Al dar click en el botón Generar Solicitud en PDF, ya no se podrá realizar ninguna modificación en los datos de la solicitud, para lo cual se recomienda verificar los datos ingresados, viendo los formularios de solicitante para lo cual debe dar click en el botón Edita Solicitud y formato Seguro de Vida para lo cual se debe dar click en el botón Datos Seguro de Vida. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 11

12 ADJUNTAR DOCUMENTOS A UNA SOLICITUD 17. Para que la solicitud de Crédito Rotativo diligenciada por la pagina web sea analizada de una forma ágil, se pueden adjuntar los documentos mínimos correspondientes para el estudio de su solicitud (Documentos como copia del documento de identificacion, desprendibles de pago, certificaciones, entre otros), estos se pueden adjuntar en formato PDF, TIG, GIF, JPEG. 18. En la pagina de solicitudes de crédito en la parte inferior derecha, Selecciona el tipo de documento para adjuntar a su solicitud y se da click en el boton Seleccionar Archivo; Ubica el archivo a adjuntar y le da click en el boton Abrir. 19. Al abrir el archivo quedara cargado en la pagina para confirmar se da click en el boton Adjuntar. Aparece una ventana para confirmar el cargue del archivo, dar click en Aceptar y el archivo aparecera adjunto en la parte inferior de la ventana Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 12

13 20. Si desea validar que se adjunto el archivo correcto se da click sobre el documento y se visualizara una vista preliminar del archivo cargada en otra pagina. ELIMINAR UNA SOLICITUD INGRESADA 21. Para el caso en que el asociado ingrese la solicitud de credito via web y no la imprima o decida no solicitar el crédito igualmente se cuenta con la opción de Eliminar Solicitud Seleccionada, para borrar el registro ingresado se debe seleccionar la solicitud y dar click en el boton que se encuentra en la parte superior derecha. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 13

14 22. Al dar click en Eliminar Solicitud aparecera una ventana que indica si realmente desea eliminar la solicitud. NOTA: Solo se pueden eliminar solicitudes que se hallan ingresado y que estén en estado Guardado, si se da click en el botón Generar Solicitud en PDF, ya no se podrá realizar ninguna modificación y el estado de la solicitud pasara a impreso. Si se tiene una solicitud en estado guardado y se desea realizar una Nueva solicitud, se debe eliminar la solicitud que se encuentre en estado guardado y generar la nueva o continuar con el trámite de la solicitud guardada dando click en el botón Edita Solicitud. IMPRIMIR UNA SOLICITUD 23. Al haber diligenciado los formularios se ubica en el botón Generar Solicitud en PDF y da click, aparecerá una ventana indicando que: si genera el archivo no se podrá realizar modificación a los datos, dar click en Aceptar si desea continuar para que se genere el archivo y pueda ser impreso para su posterior envío a las oficinas de Beneficiar Entidad Cooperativa. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 14

15 24. Al dar click en Aceptar en lugar del botón de Generar Solicitud en PDF, aparecerá un link que dice Descargue aquí su Solicitud en formato PDF, dar click en este link para abrir el PDF e imprimir el archivo. 25. Se abre el archivo en PDF, para imprimir dar click en el ícono que aparece en la parte inferior derecha de la pantalla Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 15

16 26. El documento en PDF deberá contener las siguientes hojas: HOJA 1: FORMULARIO DE SOLICITANTE HOJA 2: PAGARE A LA ORDEN HOJA 3: CARTA DE INSTRUCCIONES PARA DILIGENCIAR EL PAGARE HOJA 4: FORMULARIO DE SEGURO DE VIDA HOJA 5: CONTINUACION DE FORMULARIO DE SEGURO DE VIDA NOTA: Imprimir el documento PDF y enviarlo firmado, con huellas respectivas y anexando los documentos correspondientes a las oficinas de Beneficiar Entidad Cooperativa para llevar a cabo el trámite de su solicitud. DOCUMENTOS ANEXOS A SU SOLICITUD DE CRÉDITO ROTATIVO WEB Para asociados empleados de entidades vinculantes (con convenio): Solicitud de crédito Rotativo WEB impresa y firmada por solicitante y codeudores Fotocopia de cedula ampliada al 150% con firma y huella Dos (2) últimos desprendibles de nómina Para asociados independientes con contrato laboral en entidades sin convenio: Solicitud de crédito Rotativo WEB impresa y firmada por solicitante y codeudores Fotocopia de cedula ampliada al 150% con firma y huella Dos (2) últimos desprendibles de nómina Certificación laboral (No mayor a 30 días) Para independientes con empresa o actividad profesional propia: Solicitud de crédito Rotativo WEB impresa y firmada por solicitante y codeudores Fotocopia de cedula ampliada al 150% con firma y huella Certificado de Cámara de Comercio (si aplica) Extractos bancarios de los últimos tres (3) meses Balances y estados financieros de los últimos dos (2) años (si aplica) Para asociados pensionados: Solicitud de crédito Rotativo WEB impresa y firmada por solicitante y codeudores Fotocopia de cedula ampliada al 150% con firma y huella Tres (3) últimos desprendibles de Pago. Manual diligenciamiento solicitud de crédito rotativo vía Web 16