BALANCES GENERALES AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 Y 2008 (En miles de pesos colombianos)

Transcripción

1 ACTIVOS DISPONIBLE (Nota 3) $ $ INVERSIONES (Nota 4): BALANCES GENERALES AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 Y 2008 Para mantener hasta el vencimiento Negociables en títulos participativos CARTERA DE CRÉDITO (Nota 5) Comercial Microcrédito Consumo Menos Provisión para protección de cartera de créditos OPERACIONES DE CONTADO (660) CUENTAS POR COBRAR, NETO (Nota 6) BIENES RECIBIDOS EN PAGO, NETO (Nota 7) PROPIEDADES Y EQUIPOS, NETO (Nota 8) GASTOS PAGADOS POR ANTICIPADO Y CARGOS DIFERIDOS (Nota 9) OTROS ACTIVOS (Nota 10) VALORIZACIONES Total activos $ $ CUENTAS CONTINGENTES (Nota 20) $ $ CUENTAS DE ORDEN (Nota 21) $ $ Nota: Estos Estados Financieros fueron autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia, conforme con el Decreto 089 de 2008.Los suscritos y certificamos que hemos verificado previamente las afirmaciones contenidas en estos estados financieros y los mismos han sido tomados fielmente de los libros de contabilidad. _ Tarjeta Profesional No T Tarjeta Profesional No T

2 BALANCES GENERALES AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 Y 2008 PASIVOS Y PATRIMONIO DE LOS ACCIONISTAS DEPÓSITOS Y EXIGIBILIDADES (Nota 11) Certificados de depósito y de ahorro a término $ $ Otros depósitos CRÉDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIGACIONES FINANCIERAS (Nota 12) CUENTAS POR PAGAR (Nota 13) ANTICIPO PARA CAPITALIZACIÓN (Nota 14) OTROS PASIVOS (Nota 15) PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES (Nota 16) Total pasivos PATRIMONIO DE LOS ACCIONISTAS (NOTA 17) Capital suscrito y pagado Reserva legal Reservas estatutarias Revalorización del patrimonio Resultados del ejercicio ( ) Total patrimonio de los accionistas Total pasivos y patrimonio de los accionistas $ $ CUENTAS CONTINGENTES POR CONTRA (Nota 20) $ $ CUENTAS DE ORDEN POR CONTRA (Nota 21) $ $ Nota: Estos Estados Financieros fueron autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia, conforme con el Decreto 089 de 2008.Los suscritos y certificamos que hemos verificado previamente las afirmaciones contenidas en estos estados financieros y los mismos han sido tomados fielmente de los libros de contabilidad. _ Tarjeta Profesional No T Tarjeta Profesional No T

3 ESTADOS DE RESULTADOS (En miles de pesos, excepto la (pérdida) utilidad neta por acción) $ $ INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS $ Intereses $ Utilidad en valoración de inversiones Comisiones y honorarios Cambios GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS Intereses y prima amortizada Comisiones y honorarios Pérdida en valoración de operaciones de contado 345 Cambios RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO INGRESOS OPERACIONALES (nota 18) Otros GASTOS OPERACIONALES (nota 18) Gastos de personal Otros RESULTADO OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES PROVISIONES Cartera de créditos Cuentas por Cobrar Otras DEPRECIACIONES AMORTIZACIONES RESULTADO OPERACIONAL NETO ( ) INGRESOS NO OPERACIONALES (nota 19) GASTOS NO OPERACIONALES (nota 19) RESULTADO NETO NO OPERACIONAL (PÉRDIDA) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA ( ) IMPUESTO SOBRE LA RENTA (NOTA 22) (PÉRDIDA) UTILIDAD DEL EJERCICIO $ ( ) ( ) $ (PÉRDIDA) UTILIDAD NETA POR ACCIÓN $ (0,51) Nota: Estos Estados Financieros fueron autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia, conforme con el Decreto 089 de 2008.Los suscritos y certificamos que hemos verificado previamente las afirmaciones contenidas en estos estados financieros y los mismos han sido tomados fielmente de los libros de contabilidad. Tarjeta profesional No T Tarjeta Profesional No T $ 0,26

4 ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO flujos de efectivo de las actividades de operación: (Pérdida) utilidad del ejercicio $ $ Ajustes para conciliar la (pérdida) utilidad neta del ejercicio con el efectivo provisto por las actividades de operación: Depreciaciones Amortizaciones Provisión para protección de la cartera de créditos Provisión para cuentas por cobrar Provisión para bienes recibidos en dación de pago Recuperación provisión para protección de la cartera de créditos y de las cuentas por cobrar ( ) (29.992) Utilidad neta en venta de propiedades y equipos (69.680) (1.995) Reintegro provisión propiedades y equipo (5.962) Efectivo provisto por la conciliación de la utilidad neta VARIACIONES EN CUENTAS DE ACTIVOS Y PASIVOS OPERACIONALES: Inversiones Cartera de créditos Cuentas por cobrar Gastos pagados por anticipado y cargos diferidos Otros activos Depósitos y exigibilidades Cuentas por pagar Otros pasivos Pasivos estimados y provisiones ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) (7.346) (23.000) Total flujos de efectivo neto usado en las actividades de operación ( ) ( ) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN: Fondos interbancarios vendidos y pactos de reventa Operaciones de contado (8.735) 765 (Aumento) disminución de bienes realizables y recibidos en pago (95.999) 344 Aumento de propiedades y equipo ( ) ( ) Total flujos de efectivo neto (usado en) provisto por las actividades de inversión ( ) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN: Créditos de bancos y otras obligaciones financieras Anticipo para capitalización Total flujos de efectivo neto provisto por las actividades de financiación DISMINUCION DEL DISPONIBLE ( ) ( ) DISPONIBLE AL INICIO DEL AÑO DISPONIBLE AL FINAL DEL AÑO $ $ Las notas adjuntas son parte integral de los estados financieros. Nota: Estos Estados Financieros fueron autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia, conforme con el Decreto 089 de Los suscritos y certificamos que hemos verificado previamente las afirmaciones contenidas en estos estados financieros y los mismos han sido tomados fielmente de los libros de contabilidad. _ Tarjeta Profesional No T Tarjeta Profesional No T

5 ESTADOS DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO DE LOS ACCIONISTAS SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2007 Apropiación de reservas Absorción pérdidas ejercicios anteriores Distribución de dividendos en acciones Resultado del ejercicio Capital suscrito y pagado $ Reservas Legal Estatutarias $ $ $ Revalorización del patrimonio $ Resultados ejercicios anteriores $ ( ) Resultados del ejercicio $ ( ) ( ) ( ) Patrimonio de los Accionistas $ SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE Apropiación de reservas Distribución de dividendos en acciones Resultado del ejercicio (98.844) ( ) ( ) ( ) ( ) (98.844) SALDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 $ $ $ $ $ $ ( ) $ Nota: Estos Estados Financieros fueron autorizados por la Superintendencia Financiera de Colombia, conforme con el Decreto 089 de Los suscritos y certificamos que hemos verificado previamente las afirmaciones contenidas en estos estados financieros y los mismos han sido tomados fielmente de los libros de contabilidad. Tarjeta Profesional No T Tarjeta Profesional No T