BANCO DE CHILE. Estado Trimestral de Situación de Liquidez. Al 30 de Junio de 2018

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1 BANCO DE CHILE Estado Trimestral de Situación de Liquidez Al 30 de Junio de Acerca de la publicación de la Situación de Liquidez Conforme a lo dispuesto en el título V: Información al Público, del capítulo 12-20: Gestión y medición de la posición de liquidez de la Recopilación Actualizada de Normas de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (en adelante indistintamente, SBIF ) y en cumplimiento con lo dispuesto en el número 14 del Capítulo III.B.2.1 del Compendio de Normas Financieras del Banco Central de Chile (en adelante, indistintamente BCCh ), Banco de Chile (en adelante, indistintamente el Banco ) publica su situación de liquidez con frecuencia trimestral. 2. Descalces de plazos individual y consolidado REPORTE INDIVIDUAL SBIF C46 BASE CONTRACTUAL Y ACUMULADA DE FLUJOS DE EFECTIVO Hasta 7 Ingresos 4,984,834 6,378,846 7,056,934 8,887,360 Egresos 11,786,848 12,936,599 15,240,711 18,025,236 Descalce de Liquidez (6,802,014) (6,557,753) (8,183,777) (9,137,876) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) (5,016,066) (2,802,454) Hasta 7 Ingresos 554, , ,490 1,101,124 Egresos 1,748,596 1,859,681 2,249,467 2,908,437 Descalce de Liquidez (1,193,781) (1,051,238) (1,375,978) (1,807,313) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) 1,791,734-1

2 REPORTE INDIVIDUAL SBIF C46 BASE AJUSTADA 1 (*) Y ACUMULADA DE FLUJOS DE EFECTIVO Hasta 7 Ingresos 4,737,839 5,841,081 6,151,038 7,127,867 Egresos 5,906,864 6,407,458 7,499,959 9,341,740 Descalce de Liquidez (1,169,026) (566,377) (1,348,921) (2,213,873) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) 1,818,790 4,121,549 Hasta 7 Ingresos 511, , , ,505 Egresos 1,161,977 1,231,232 1,527,737 2,112,015 Descalce de Liquidez (650,883) (538,870) (872,302) (1,444,510) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) 2,295,409 - REPORTE CONSOLIDADO SBIF C46 BASE CONTRACTUAL Y ACUMULADA DE FLUJOS DE EFECTIVO Hasta 7 Ingresos 5,571,562 6,835,374 7,533,161 9,398,687 Egresos 12,142,915 13,322,010 15,666,253 18,475,319 Descalce de Liquidez (6,571,353) (6,486,637) (8,133,093) (9,076,631) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) (4,965,381) (2,741,209) Hasta 7 Ingresos 554, , ,489 1,101,190 Egresos 1,748,600 1,859,718 2,249,558 2,908,519 Descalce de Liquidez (1,193,785) (1,051,274) (1,376,069) (1,807,329) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) 1,791,642-1 Incluye supuestos de comportamiento en algunos ítems del balance. 2

3 REPORTE CONSOLIDADO SBIF C46 BASE AJUSTADA 2 Y ACUMULADA DE FLUJOS DE EFECTIVO Hasta 7 Ingresos 5,324,567 6,297,608 6,627,265 7,639,195 Egresos 6,262,931 6,792,869 7,925,501 9,791,823 Descalce de Liquidez (938,364) (495,261) (1,298,236) (2,152,628) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) 1,869,475 4,182,794 Hasta 7 Ingresos 511, , , ,571 Egresos 1,161,981 1,231,269 1,527,828 2,112,097 Descalce de Liquidez (650,887) (538,907) (872,393) (1,444,526) EXCESO DE LIQUIDEZ/(DEFICIT) 2,295,318-2 Incluye supuestos de comportamiento en algunos ítems del balance. 3

4 3. Volumen y composición de los activos líquidos ACTIVOS LIQUIDOS BALANCE CONSOLIDADO Cifras en $ MMM Fondos Disponibles 2,737 1,912 Inversiones Financierascontabilizadas a valor demercado Fuente: Estados Financieros Banco de Chile al 30 de junio de Composición de las principales Fuentes de Financiamiento PRINCIPALES FUENTES DE FINANCIAMIENTO BALANCE CONSOLIDADO Cifras en $ MMM 6,963 3,283 9,290 Depósitos y otras obligaciones a la vista Depósitos y otras captaciones a plazo Obligaciones con Bancos 1,174 Instrumentos de Deuda Emitidos 10,482 Otros Fuente: Estados Financieros Banco de Chile al 30 de junio de

5 5. Reportes Internos de Liquidez a. Reporte de Acceso al Mercado (MAR) El MAR es un reporte que muestra las necesidades de caja del Banco en condiciones normales de operación ( business-as-usual ). Estas corresponden a la renovación total de préstamos, la fuga parcial de depósitos concentrada principalmente en el segmento mayorista, el pago de los flujos de derivados en sus fechas de liquidación y la venta de activos líquidos respetando el monto mínimo de Buffer de Liquidez. MAR Todas las monedas MMM $ MMM $ Máximo 3,306 3,432 Mínimo 1,847 1,893 Promedio 2,595 2,639 MAR Monedas extranjeras MMM $ MMM $ Máximo 1,749 1,893 Mínimo Promedio 1,167 1,261 b. Ratios Financieros Activos Elegibles para el Buffer de Liquidez como porcentaje del MAR 30 3 % % Máximo 95% 92% Mínimo 71% 79% Promedio 85% 86% Depósitos como porcentaje de las Colocaciones (ex interbancario) % % Máximo 61% 64% Mínimo 59% 62% Promedio 60% 63% 3 Excluyendo el exceso de caja sobre el Buffer de Liquidez. 5

6 Pasivos con vencimiento mayor a un año como porcentaje de los Activos con vencimiento mayor a un año % % Máximo 75% 76% Mínimo 72% 75% Promedio 74% 76% 6

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