GUÍA ANTE (SIPRES) público. para el. Financiera. Entidad. Página

Transcripción

1 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS El SIPRES, es un registro de carácterr público creado por ministerio de ley (Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros), cuyo objetivo principal consiste en proporcionar información n corporativa y general de las Instituciones Financieras que son legalmente autorizadas para ofrecer servicios y productos al público. Generalmente permite conocer información relativa al domicilio, estatus de autorización, quienes son sus funcionarios, las aportaciones de capital, etc., datos todos que representan la informaciónn mínima que se requiere conocer de cada Entidad Financiera para el efecto de su contratación. Los principales objetivos que persiguee el SIPRES, son: a) Ubicar las instituciones financieras que podrán ser llamadas a un procedimiento conciliatorio dentro de laa CONDUSEF derivado de una reclamación formal presentada por algún usuario de servicios financieros. CONDUSEF, Página 1

2 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS b) Contar con mejores estrategias de orientación y asesoría para que los usuarios estén mejor informados. c) Contribuir al fomento de la cultura financiera y el sano desarrollo del Sistema Financiero Nacional. Las SOFOMES ENR tienen la obligación de dar aviso de su constitución a la CONDUSEF, dentro de los 10 días hábiles siguientes contados a partir de que su acta constitutiva quedó inscrita en el Registro Público de Comercio, y el trámite que deben de realizar para poder darse de alta ante el SIPRES, es el siguiente: Deben presentar un escrito libre, dirigido a la Dirección General de Desarrollo Financiero, Estadístico y Operativo, en donde la Institución señale que viene a dar aviso de la constitución de la Sociedad, y adjuntar la siguiente documentación: Copia certificada del acta constitutiva Copia de la boleta de inscripción de dicha acta ante el Registro Público de Comercio (RPC) Copia del alta en Hacienda (RFC) Copia del comprobante de domicilio Copia de la identificación oficial del representante legal, quien firma dicho escrito. Llenar el instructivo de información complementaria que se encuentra en el Portal del SIPRES: Oficio emitido por la Unidad de Banca Valores y Ahorro de la SHCP. Las instituciones que dentro de su denominación social utilicen las palabras banco, crédito, ahorro, fiduciario, financiera, u otras que expresen ideas semejantes deben presentar copia del oficio de la SHCP, mediante el cual se autoriza la utilización de palabras de uso restringido, de conformidad con el artículo 105 de la Ley de Instituciones de Crédito. El trámite que deben de realizar, es el siguiente: 1. Escrito libre dirigido a la Lic. Ana Laura Villanueva Vega, Directora General Adjunta de Banca y Valores, (éste escrito debe incluir domicilio, teléfono, e mail, o los mayores datos para su fácil localización) 2. Anexar (i) copia del permiso emitido por la Secretaría de Relaciones Exteriores (ii) copia del proyecto de estatutos de la sociedad a constituir y (iii) copia de una identificación oficial de la persona que promueve. 3. El escrito lo pueden presentar en Av. Insurgentes Sur Núm. 1971, Plaza Inn, Torre III, Piso 5 en oficialía de partes de la Unidad de CONDUSEF, Página 2

3 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS Banca, Valores y Ahorro, Col. Guadalupe Inn. Del. Álvaro Obregón, Distrito Federal. C.P Para mayores informes comunicarse al teléfono 01(55) con el Lic. Raúl Sánchez García, Subdirector de Regulación de Intermediarios de Banca Múltiple. Para mayor información, consultar en la sección Si eres Institución Financiera. Ingresa al menú Inscripción en el SIPRES CONDUSEF, Página 3

4 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS Una vez que la SOFOM, presente ante la CONDUSEF, su solicitud de inscripción ante el SIPRES, esta Comisión analizará la misma, y en caso de que ésta cumpla los requisitos antes señalados, procederá a darla de alta, otorgándole su clave de Registro, mejor conocida como CLAVE CASFIM, que es la clave que la va a identificar como Institución Financieraa ante el público usuario y demás autoridades financieras. Dicha clave consta de la clave del sector, en éstee caso 69, más sus cuatro dígitos. Para que una SOFOM ENR, pueda conocer si see encuentra inscrita en el SIPRES, debe de ingresar a la página de CONDUSEF CONDUSEF, Página 4

5 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS Seleccionar el Portal del SIPRES institución financiera. Y enseguida realizar la búsqueda por CONDUSEF, Página 5

6 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS De acuerdo a las nuevas Reglas del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 28 de diciembre del pasado año, ahora las Instituciones Financieras, tienen las siguientes obligaciones: Actualizar los datos de sus representadas a través del portal del Sipres (Regla Décima primera y décima cuarta). Validar la información contenida o en su defecto actualizarla de manera trimestral en el Sipres (Regla Décima segunda). Informar sobre su domicilio y datos generales en seguida de haber realizado un cambio (Regla Décima novena). Para dar cumplimiento a las obligaciones antes referidas, la CONDUSEF, diseño un Portal, para que a través de éste, las Entidades Financieras puedan actualizar su información corporativa, y para ello se requiere que tramiten su Clave Institucional, a través de su representante legal, mediante el formato que podrán descargar de la siguiente liga: Dicha solicitud, deberá ser suscrita por un representante legal, el cual podrá acreditar su personalidad de mediante una de las siguientes formas: 1. Presentar su solicitud de clave institucional con copia de una identificación oficial con fotografía y que el instrumento público en donde consten sus facultades, se encuentre inscrito en el Sipres; y 2. Presentar su solicitud de clave institucional con copia de una identificación oficial con fotografía y Adjuntar copia certificada del documento en donde consten sus facultades. A partir del 2 de julio del presente año, entró en funcionamiento el nuevo Portal del Sipres, tanto para las Instituciones Financieras como para los usuarios de servicios financieros para su consulta. Por ello, a partir de la fecha antes señalada, toda la información que sea recibida de forma física en cualquiera de nuestras oficinas y delegaciones metropolitanas o delegaciones regionales, no podrá CONDUSEF, Página 6

7 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS registrarse por el personal del Sipres cuando se trate de actualizaciones, rectificaciones y/ /o registro de nuevos datos. Únicamente se recibirá y tramitará aquella información a que se refiere la Fracción II de la Regla Décima Quinta de las mencionadas Reglas del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, esto es,, la inscripción (altas) de nuevas Instituciones, siempre y cuando cumplan con los requisitos y características en ella descritas. De lo contrario, serán desechadas por r improcedentes. El portal de las Institucioness Financieras en el SIPRES Incluye las siguientes secciones: Qué es el SIPRES? Marco Legal Inscripción en el SIPRES Obligaciones de las Instituciones Financieras antee la CONDUSEF Cancelaciónn del Registro Glosario Preguntas frecuentes CONDUSEF, Página 7

8 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS SOLICITUD CLAVE INSTITUCIONAL LIC. ELISA HERREJÓN VILLAREAL DIRECTORA DE DESARROLLO Y EVALUACIÓN DEL PROCESO OPERATIVO PRESENTE (1) con RFC (2), por propio derecho y en nombre y representación de (3), con domicilio para oír y recibir notificaciones el ubicado en (4).Por este medio solicito me sea proporcionada la Clave Institucional, toda vez que de conformidad con la Regla Décima Primera del Registro de Prestadores de Servicios Financieros último párrafo, mi representada ya cuenta con el alta en el SIPRES. Asimismo manifiesto mi consentimiento y conformidad para sujetarme a las Reglas del Registro de Prestadores de Servicios Financieros, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 28 de diciembre de 2011, para obtener y hacer el buen uso de la Clave Institucional, el cual es el medio de identificación electrónica de usuario y contraseña que me permite ingresar al Portal; manifiesto bajo protesta de decir verdad, lo siguiente: Reconozco desde el momento de la entrega física de la Clave, como propia veraz y auténtica la información corporativa que capture en el Portal, así como las modificaciones, actualizaciones y rectificaciones que deriven de la actuación de mi representada. Informo que esta Institución Financiera se encuentra en posibilidades de recoger la Clave Institucional en (5) para ingresar al Portal del Registro de Prestadores de Servicios Financieros que se utilizará para realizar las modificaciones, actualizaciones y rectificaciones en la información que capture en el Portal. Acepto que el resguardo y uso de la Clave Institucional, queda bajo mi estricta responsabilidad, por lo que en cualquier circunstancia acepto como propia las modificaciones, actualizaciones y rectificaciones que sean capturados a través del Portal. Para cualquier comunicación institucional señalo el siguiente correo electrónico (6). Avisaré a la DGDFEO1, para la revocación de la Clave Institucional a que se refiere la presente carta, la pérdida o cualquier otra situación que pudiera implicar la reproducción o uso indebido del referido medio, en un plazo no mayor a 12 horas, a partir de que tuve conocimiento del extravío, por vía electrónica con acuse de recibo o por escrito al día hábil siguiente. Desde este momento acepto capturar la información corporativa, modificaciones, actualizaciones y rectificaciones, a través del Portal que se encuentra en el dominio: la cual surtirá efectos de manera inmediata en cuanto aparezca en el Portal. Notificaré cualquier modificación, limitación o revocación de mi personalidad. CONDUSEF, Página 8

9 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS Acepto que en caso de incumplir con lo estipulado en la presente carta, la DGDFEO podrá revocar en cualquier momento la Clave Institucional, sin perjuicio de las demás responsabilidades que pudieran corresponder. FECHA: (8) (7) NOMBRE Y FIRMA 1 Dirección General de Desarrollo Financiero, Estadístico y Operativo. CONDUSEF, Página 9

10 GUÍA PARA LAS SOFOMES ENR RESPECTO DE SUS OBLIGACIONES ANTE EL REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS FINANCIEROS Instructivo de llenado del Formato de Solicitud de la Clave Institucional De acuerdo al número que corresponda se debe anotar: 1. Nombre del apoderado o representante legal. 2. RFC del apoderado o representante legal. 3. Nombre de la Institución Financiera. 4. El domicilio para oír y recibir notificaciones y teléfono de la Institución que solicite la Clave Institucional. 5. Indicar el nombre de la Delegación Estatal u Oficinas Centrales. 6. Correo electrónico del representante legal. 7. El nombre del representante legal y su firma. 8. La fecha de solicitud CONDUSEF, Página 10