FORMULARIO 231 A CALIFICACION ACTIVOS DE RIESGOS COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO LTDA. RUC AL 31 DE MARZO DEL 2018

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María Nieves Acuña Rojo
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1 FORMULARIO 231 A CALIFICACION ACTIVOS DE RIESGOS COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO LTDA. RUC AL 31 DE MARZO DEL 2018 ACTIVOS DE RIESGO SUJETOS A CALIFICACIÓN VALOR PROVISIÓN CUENTA DESCRIPCIÓN A B C D E TOTAL A B C D E TOTAL 14 Cartera Comercial Prioritario 1,324, , ,330, , , , Cartera de Consumo Prioritario 59,212, , , ,340, , ,621, , , , ,139, ,038, ,593, Cartera de Credito Inmobiliario 7,183, , , , , ,519, , , , , , , Cartera de Credito Microcredito 109,452, ,118, , ,273, ,798, ,174, , , , ,332, ,748, ,038, Cartera de Consumo Ordinario 15,594, , , , , ,663, , , , , , , Cartera de Consumo Prioritario Refinanciado 13, , Fianzas y garantias 6403 Cartas de Credito Riesgo asumido por cartera vendida Riesgo asumido por cartera permutada Factoring de Importacion TOTAL 192,780, ,536, , ,827, ,455, ,324, ,164, , , ,652, ,819, ,023,102.95

2 SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA FORMULARIO 231 B CALIFICACION ACTIVOS DE RIESGOS COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO LTDA. RUC AL 31 DE MARZO DEL 2018 ACTIVOS DE RIESGO SUJETOS A CALIFICACIÓN VALOR PROVISIÓN CUENTA DESCRIPCIÓN A B C D E TOTAL A B C D E TOTAL 1201 Fondos interbancarios vendidos Deudores por aceptacion Intereses por cobrar de operaciones interbancarias Intereses por cobrar inversiones 371, , , , Otros intereses por cobrar Cartera de creditos Deudores por aceptacion Operaciones contingentes Otras Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles Inversiones vencidas Pagos por cuenta de clientes 21, , , , , , , , , , , Gastos Judiciales 21, , , , , , , , , , , Intereses de cartera de creditos comercial Intereses de cartera de creditos de consumo Intereses de cartera de creditos de vivienda Intereses de cartera de creditos para la Intereses de cartera de credito educativo Cuentas por cobrar varias 1,189, , , , , ,324, , , , , , Bienes adjudicados por pago 23, , , , , Inversiones en Acciones y participaciones 450, , , , Deudores por aceptacion Cuentas por cobrar Bienes adjudicados por pago Otros activos Depositos en garantia y para importaciones 29, , , , Faltantes de caja Varias Avales Fianzas y garantias Cartas de credito Riesgo asumido por cartera vendida Riesgo asumido en cartera permutada - -

3 BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO EN US DOLARES ENTIDAD: COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO "SAN FRANCISCO" LTDA. OFICINA EN: AMBATO CONSOLIDADO CODIGO OFICINA: 1139 FECHA: 31 DE MARZO DEL 2018 COMPARATIVO CODIGO DESCRIPCION dic-17 feb-18 mar-18 1 ACTIVOS 11 FONDOS DISPONIBLES 70,475, ,107, ,557, OPERACIONES INTERFINANCIERAS INVERSIONES 44,847, ,201, ,347, CARTERA DE CREDITOS 181,383, ,790, ,300, DEUDORES POR ACEPTACION CUENTAS POR COBRAR 2,341, ,077, ,541, BIENES REALIZABLES ADJ. PAGO ARR. MERC Y NO UTILIZ POR LA IN 28, , , PROPIEDADES Y EQUIPO 6,372, ,297, ,267, OTROS ACTIVOS 3,891, ,093, ,252, TOTAL ACTIVO 309,340, ,596, ,291, GASTOS 35,157, ,425, ,273, TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 344,498, ,021, ,564, CUENTAS CONTINGENTES CUENTAS DE ORDEN 514,765, ,918, ,843, PASIVO 21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 232,891, ,173, ,196, OPERACIONES INTERFINANCIERAS OBLIGACIONES INMEDIATAS ACEPTACIONES EN CIRCULACION CUENTAS POR PAGAR 9,826, ,008, ,280, OBLIGACIONES FINANCIERAS 11,802, ,444, ,174, VALORES EN CIRCULACION OTROS PASIVOS 463, , , TOTAL PASIVO 254,984, ,089, ,116, PATRIMONIO 31 CAPITAL SOCIAL 11,298, ,317, ,357, RESERVAS 35,969, ,172, ,172, OTROS APORTES PATRIMONIALES SUPERAVIT POR VALUACIONES 1,581, ,581, ,581, RESULTADOS ,303, ,303, TOTAL PATRIMONIO 48,850, ,374, ,414, INGRESOS 40,663, ,557, ,033, TOTAL GENERAL PASIVO PATRIM.E INGRESOS 344,498, ,021, ,564, ANEXO CUENTAS DE ORDEN 71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 42,654, ,443, ,212, CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 472,110, ,474, ,631,057.88

4 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO LTDA. ESTADO FLUJO DE EFECTIVO 31 DE MARZO DEL 2018 EN U.S. DOLARES Flujo de Operaciones: Utilidad y/o Perdida Neta 627, Operaciones del Periodo 1.4 Cartera de Credito (2,510,446.29) 1.6 Cuentas por Cobrar (1,463,951.82) 1.7 Bienes Realizables 4, Otros Activos (159,773.38) Depositos a la Vista 1,801, Depositos a Plazo 1,463, Depositos Restringidos (242,245.15) 2.3 Obligaciones Inmediatas Cuentas por Pagar 272, Valores en Circulacion Otros Pasivos 2, Efectivo provisto por flujo de operaciones (831,714.75) Flujo de Inversiones: 1.8 Incremento/Decremento neto de activos fijos 30, Efectivo provisto por flujo de inversiones 30, Flujo de Financiamiento: 1.3 Inversiones (146,144.06) 1.2 Operaciones Interbancarias Incremento de Capital 40, Obligaciones Financieras (270,651.01) Efectivo provisto por flujo de financiamiento (376,590.06) Incremento o disminucion del flujo de fondos (550,759.40) Flujo de Fondos al Inicio del Mes 71,107, Flujo de Fondos al Cierre del Mes 70,557,040.87

5 FORMULARIO 229 RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO EN U.S. DOLARES ENTIDAD REPORTANTE COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO LTDA. CODIGO DEL ENTIDAD: DE MARZO DEL 2018 PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO CODIGO D E S C R I P C I O N VALOR TOTAL 31 Capital social 11,357, Prima en colocación de acciones Reservas legales 36,831, Reservas generales Reservas Especiales 515, Otros aportes patrimoniales Superavit por valuacion 1,581, Utilidades o Excedentes Acumulados 3,303, Perdidas Acumuladas - Saldos Auditados % Utilidades o Excedentes del Ejercicio Perdida del Ejercicio Ingresos Menos Gastos 879, TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO 54,469, PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO CODIGO DESCRIPCION VALOR % Reserva por Revalorización del Patrimonio 349, % reservas por resultados no Operativos 63, TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO 412, PATRIMONIO TECNICO TOTAL 54,882, TOTAL DEL PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO 54,882, ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO Activos ponderados con Activos ponderados con Activos ponderados con Activos ponderados con ,500, Activos ponderados con ,249, TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO 214,749, REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO TECNICO 9 % 19,327, S O L V E N C I A 25.56% POSICION EXCEDENTARIA O DEFICITARIA DEL PATRIMONIO TECNICO 35,554, ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES 4 % 12,611,648.39

6 ENTIDAD: COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO "SAN FRANCISCO" LTDA. OFICINA EN : CONSOLIDADO FECHA: 31 DE MARZO DEL CAPITAL COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOS % SOLVENCIA 25.56% PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO / ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO PATRIMONIO SECUNDARIO VS. PATRIMONIO PRIMARIO 0.76% 3.2 ESTRUCTURA Y CALIDAD DE ACTIVOS PROPORCIÓN DE ACTIVOS IMPRODUCTIVOS NETOS 1.54% PROPORCION DE ACTIVOS PRODUCTIVOS 98.46% ACTIVOS PRODUCTIVOS/PASIVOS CON COSTO % 3.3 MOROSIDAD Y COBETURA MOROSIDAD BRUTA TOTAL 6.56% MOROSIDAD CARTERA COMERCIAL PRIORITARIO 0.52% MOROSIDAD CARTERA CONSUMO PRIORITARIO 3.91% MOROSIDAD CARTERA DE CREDITO INMOBILIARIO 4.47% MOROSIDAD CARTERA DE MICROCREDITO 8.91% MOROSIDAD CARTERA CONSUMO ORDINARIO 0.44% PROVISIONES/ (CARTERA DE CREDITO IMPRODUCTIVA) % COBERTURA DE LA CARTERA COMERCIAL PRIORITARIO % COBERTURA DE LA CARTERA DE CONSUMO PRIORITARIO 90.48% COBERTURA DE LA CARTERA DE CREDITO INMOBILIARIO 80.09% COBERTURA DE LA CARTERA DE MICROCREDITO 84.87% COBERTURA DE LA CARTERA CONSUMO ORDINARIO % 3.4 MANEJO ADMINISTRATIVO GRADO DE ABSORCION - Gastos Operacionales/ margen financiero 57.45% GASTOS DE PERSONAL/ACTIVO TOTAL PROMEDIO 2.56% GASTOS OPERATIVOS/ACTIVO TOTAL PROMEDIO 4.55% 3.5 EFICIENCIA FINANCIERA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 89.08% MARGEN INTERMEDIACIÓN ESTIMADA / PATRIMONIO PROMEDIO 19.29% MARGEN INTERMEDIACIÓN ESTIMADA / ACTIVO PROMEDIO 3.37% 3.6 RENTABILIDAD: RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO - ROA 2.26% RENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO - ROE 12.95% 3.7 LIQUIDEZ FONDOS DISPONIBLES/TOTAL DEPOSITOS A CORTO PLAZO 44.43% COBERTURA 25 MAYORES DEPOSITANTES % COBERTURA 100 MAYORES DEPOSITANTES % 3.8 VULNERABILIDAD DEL PATRIMONIO FACTOR DE CAPITALIZACIÓN NETA - FK 17.72% FACTOR DE INTERMEDIACIÓN - FI % ÍNDICE DE CAPITALIZACIÓN NETO 17.45% CARTERA IMPRODUCTIVA / PATRIMONIO 24.08% 3.9 RENDIMIENTO DE CARTERA RENDIMIENTO DE CARTERA COMERCIAL PRIORITARIA POR VENCER 10.68% RENDIMIENTO DE CARTERA CONSUMO PRIORITARIA POR VENCER 14.88% RENDIMIENTO DE CARTERA INMOBILIARIA POR VENCER 9.92% RENDIMIENTO DE CARTERA MICROCREDITO POR VENCER 19.97% RENDIMIENTO DE CARTERA CONSUMO ORDINARIO POR VENCER 15.03% RENDIMIENTO DE CARTERA CONSUMO PRIORITARIA REFIN POR VENCER 2.76% RENDIMIENTO DE CARTERA TOTAL POR VENCER 17.97%

7 ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO En dólares de los Estados Unidos de América ENTIDAD: COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SAN FRANCISCO LTDA. OFICINA EN: AMBATO CONSOLIDADO CODIGO OFICINA: 1139 FECHA: 31 DE MARZO DEL 2018 CODIGO DESCRIPCION PARCIAL TOTAL INGRESOS FINANCIEROS 9,721, INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 9,576, COMISIONES GANADAS UTILIDADES FINANCIERAS 10, INGRESOS POR SERVICIOS 133, EGRESOS FINANCIEROS 3,353, INTERESES CAUSADOS 3,353, COMISIONES CAUSADAS PERDIDAS FINANCIERAS 0.00 MARGEN BRUTO FINANCIERO 6,367, OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES INGRESOS OPERACIONALES OTROS INGRESOS OPERACIONALES EGRESOS OPERACIONALES 3,373, GASTOS DE OPERACION 3,373, OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES 0.00 MARGEN OPERACIONAL ANTES PROVISIONES 2,994, PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 371, PROVISIONES 204, DEPRECIACIONES 133, AMORTIZACIONES 34, MARGEN OPERACIONAL NETO 2,622, INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES -862, OTROS INGRESOS 311, OTROS GASTOS Y PERDIDAS 1, IMPUESTOS Y PARTICIPACION A EMPLEADOS 1,173, RESULTADOS DEL EJERCICIO ,759,918.35

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