Estimación preventiva para riesgos crediticios $ 2,996, MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 8,612,029.58

Transcripción

1 MULTIPLICA MEXICO, S.A. DE C.V. S.F.P. NIVEL DE OPERACIONES I AZABACHE #1851 COL. JARDINES DEL SUR, SAN LUIS POTOSI, S.L.P. C.P ESTADO DE RESULTADOS DEL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 (Cifras en pesos) Ingresos por intereses $ 14,702, Gastos por intereses $ 3,093, por posición monetario neto (margen financiero) MARGEN FINANCIERO $ 11,608, Estimación preventiva para riesgos crediticios $ 2,996, MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 8,612, Comisiones y tarifas cobradas $ 1,006, Comisiones y tarifas pagadas $ 36, por intermediación Otros ingresos (egresos) de la operación $ 969, TOTAL DE INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN $ 9,581, Gastos de administración y promoción $ 9,047, RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 534, Otros productos $ 871, Otros gastos $ 1,013, $ 142, RESULTADOS ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 392, Impuestos a la utilidad causados $ 247, Impuestos a la utilidad diferidos (netos) $ 247, RESULTADO ANTES DE DE PARTICIPACION EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS $ 144, Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $ 144, Operaciones discontinuadas RESULTADO NETO $ 144, El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117, primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de operaciones efectuadas por la Entidad hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.

2 Multiplica Mexico, S.A. de C.V. S.F.P. Nivel 1 Azabache #1851 Col. Jardines del Sur, San Luis Potosi, S.L.P. C.P BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 (Cifras en pesos) ACTIVO PASIVO Y CAPITAL DISPONIBILIDADES $ 2,747, CAPTACION TRADICIONAL $ 41,791, INVERSIONES EN VALORES Depositos de exigibilidad inmediata $ 9,394, Títulos para negociar $ 8,818, Depositos a plazo $ 32,396, Titulos disponibles para la venta Titulos de credito emitidos Titulos conservados a vencimiento $ 939, Títulos recibidos en reporto $ 9,758, PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo CARTERA DE CREDITO VIGENTE De largo plazo $ 133, $ 133, Créditos comerciales $ 16,829, Créditos al consumo $ 15,822, OTRAS CUENTAS POR PAGAR Créditos a la vivienda Impuestos a la utilidad por pagar TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE $ 32,651, PTU por pagar CARTERA DE CREDITO VENCIDA Fondo de obra social Créditos comerciales $ 1,864, Acreedores diversos y otras cuentas por pagar $ 502, $ 502, Créditos al consumo $ 4,275, Créditos a la vivienda OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION TOTAL DE CARTERA VENCIDA $ 6,139, IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) TOTAL CARTERA DE CREDITO $ 38,791, (-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS $ 4,522, CAPITAL CONTABLE CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS $ 508, TOTAL PASIVO $ 42,936, CARTERA DE CREDITO ( NETO) $ 34,268, CAPITAL CONTRIBUIDO $ 6,700, OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) $ 218, Capital social $ 4,000, BIENES ADJUDICADOS Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de $ 2,700, gobierno INMUEBLES,MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) $ 2,188, Prima en venta de acciones INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES $ 25, IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) Obligaciones subordinadas en circulacion. OTROS ACTIVOS Donativos Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles $ 875, CAPITAL GANADO Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su organo de gobierno Otros activos $ 8, $ 883, Fondo de Reserva de ejercicos anteriores $ 309, por valuación de titulos disponibles para la venta por tenencia de activos no monetarios neto $ 144, $ 454, TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 7,154, TOTAL ACTIVO $ 50,090, TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 50,090, CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados Activos y pasivos contingentes Compromisos crediticios Bienes en custodia o en administración Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida $ 3,064, Otras cuentas de registro "El saldo historico del capital social al 31 de Diciembre de 2015 es de $4,000, pesos". El presente balance general se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117, primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Entidad hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.

3 MULTIPLICA MEXICO, S.A. DE C.V. S.F.P. NIVEL DE OPERACIONES I AZABACHE #1851 COL. JARDINES DEL SUR, SAN LUIS POTOSI, S.L.P. C.P ESTADO DE RESULTADOS DEL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 Ingresos por intereses $ 14,702 Gastos por intereses $ 3,094 por posición monetario neto (margen financiero) MARGEN FINANCIERO $ 11,609 Estimación preventiva para riesgos crediticios $ 2,997 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 8,612 Comisiones y tarifas cobradas $ 1,006 Comisiones y tarifas pagadas $ 36 por intermediación Otros ingresos (egresos) de la operación $ 970 TOTAL DE INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN $ 9,582 Gastos de administración y promoción $ 9,048 RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 534 Otros productos $ 871 Otros gastos $ 1,013 -$ 142 RESULTADOS ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 392 Impuestos a la utilidad causados $ 247 Impuestos a la utilidad diferidos (netos) $ 247 RESULTADO ANTES DE DE PARTICIPACION EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS $ 145 Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $ 145 Operaciones discontinuadas RESULTADO NETO $ 145 El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117, primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de operaciones efectuadas por la Entidad hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.

4 Multiplica Mexico, S.A. de C.V. S.F.P. Nivel de Operaciones I Azabache #1851 Col. Jardines del Sur, San Luis Potosi, S.L.P. C.P BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 ACTIVO PASIVO Y CAPITAL DISPONIBILIDADES $ 2,747 CAPTACION TRADICIONAL $ 41,791 INVERSIONES EN VALORES Depositos de exigibilidad inmediata $ 9,395 Títulos para negociar $ 8,818 Depositos a plazo $ 32,396 Titulos disponibles para la venta Titulos de credito emitidos Titulos conservados a vencimiento $ 940 Títulos recibidos en reporto $ 9,758 PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo CARTERA DE CREDITO VIGENTE De largo plazo $ 134 $ 134 Créditos comerciales $ 16,829 Créditos al consumo $ 15,822 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Créditos a la vivienda Impuestos a la utilidad por pagar TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE $ 32,652 PTU por pagar CARTERA DE CREDITO VENCIDA Fondo de obra social Créditos comerciales $ 1,864 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar $ 503 $ 503 Créditos al consumo $ 4,275 Créditos a la vivienda OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION TOTAL DE CARTERA VENCIDA $ 6,139 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) TOTAL CARTERA DE CREDITO $ 38,791 (-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS $ 4,523 CAPITAL CONTABLE CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS $ 509 TOTAL PASIVO $ 42,936 CARTERA DE CREDITO ( NETO) $ 34,269 CAPITAL CONTRIBUIDO $ 6,700 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) $ 219 Capital social $ 4,000 BIENES ADJUDICADOS Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de $ 2,700 gobierno INMUEBLES,MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) $ 2,189 Prima en venta de acciones INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES $ 25 Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su organo de gobierno IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) Obligaciones subordinadas en circulacion. OTROS ACTIVOS Donativos Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles $ 875 CAPITAL GANADO Otros activos $ 9 $ 884 Fondo de Reserva de ejercicos anteriores $ 309 por valuación de titulos disponibles para la venta por tenencia de activos no monetarios neto $ 145 $ 454 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 7,154 TOTAL ACTIVO $ 50,091 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 50,091 CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados Activos y pasivos contingentes Compromisos crediticios Bienes en custodia o en administración Intereses devengados no cobrados derivad $ 3,065 Otras cuentas de registro "El saldo historico del capital social al 30 de Septiembre de 2015 es de $4, pesos". El presente balance general se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117, primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Entidad hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.

5 MULTIPLICA MEXICO, S.A. DE C.V. SFP NIVEL DE OPERACIONES I AZABACHE 1851 COL. JARDINES DEL SUR, SAN LUIS POTOSI, S.L.P. ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACION FINANCIERA DEL 01 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 ACTIVIDADES DE OPERACIÓN neto $145 Partidas aplicables a resultados que no generaron o requieren de la utilización de recursos: por valuación a valor razonable $0 Estimación preventiva para riesgos crediticios $1,095 Depreciación y amortización $0 Impuestos y PTU diferidos (netos) $0 Provisiones para abligaciones diversas $0 Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación: Suma $1,240 Disminución o aumento en la captación $635 Disminución o aumento de cartera de crédito -$1,386 Disminución o aumento por operaciones de tesorería $228 Préstamos bancarios y de otros organismos $0 Amortización de préstamos bancarios y de otros organismos $0 Recursos generados o utilizados por la operación $717 ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO Emisión de obligaciones suburdinadas $0 Amortización de obligaciones subordinadas $0 Disminución o aumento de créditos diferidos y cobros anticipados -$73 Pago de dividendos en efectivo $0 Aportaciones o reembolsos de capital social $0 Prima en venta de acciones $0 Aplicacion al resultado de ejercicios anteriores $0 Disminución o aumento de otras cuentas por pagar -$83 Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento -$156 ACTIVIDADES DE INVERSIÓN Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en acciones $0 Inversiones permanentes en acciones $0 Disminución o aumento en cargos y créditos diferidos -$5 Disminución o aumento en otras cuentas por cobrar -$135 Recursos generados o utilizados en actividades de inversión -$140 Disminución o aumento de efectivo y equivalentes $421 Efectivo y equivalentes al principio del periodo $3,168 Efectivo y equivalentes al final del periodo $2,747

6 El presente estado de cambios en la situación financiera se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117, primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los orígenes y aplicaciones de efectivo derivados de las operaciones efectuadas por la Entidad durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de cambios en la situación financiera fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Presidente del Consejo de Administración C.P. Fernando De La Cuadra y De La Rosa Gerente de Admón. y Finanzas C.P. Brenda Bowers Santamarina

7 MULTIPLICA MEXICO, S.A. DE C.V. SFP NIVEL DE OPERACIONES II AZABACHE 1851 COL. JARDINES DEL SUR, SAN LUIS POTOSI, S.L.P. ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 01 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 CAPITAL CONTRIBUIDO CAPITAL GANADO Concepto Capital Social Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno Prima en venta de acciones Obligaciones subordinadas en circulación Donativos Fondo de Reserva de ejercicios anteriores por valuación de títulos dísponibles para la venta por tenencia de activos no monetarios neto Total capital contable Saldo al 31 de diciembre de 2014 $4,000 $2,700 $0 $0 $0 $0 $309 $0 $0 $0 $7,009 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS SOCIOS DE SOCIEDADES FINANCIERAS POPULARES Suscripcion de acciones $0 Capitalización de utilidades $0 Constitución de Reservas $0 Traspaso del resultado neto a resultados de ejercicios anteriores $0 Pago de dividendos $0 Fondo de Obra Social $0 Total $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL. Utilidad integral $0 neto $145 $145 por valuación de títulos disponibles para la venta por tenencia de activos no monetarios $0 $0 Total $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $145 $145 Saldo al 31 de Marzo de 2015 $4,000 $2,700 $0 $0 $0 $0 $309 $0 $0 $145 $7,154 El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Entidades de Ahorro y Crédito Popular, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por el artículo 117, primer párrafo de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la Entidad durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. C.P. Fernando De La Cuadra y De La Rosa Presidente del Consejo de Administración C.P. Brenda Bowers Santamarina Contador General