TC424 Introducción a las Matemáticas Financieras. LICENCIATURA Proyecto Profesional

Transcripción

1 TC424 Introducción a las Matemáticas Financieras LICENCIATURA Proyecto Profesional

2 Proyecto Profesional: Planeando el crecimiento de la empresa. Contenido RESULTADO DE APRENDIZAJE TIEMPO ESTIMADO CRITERIOS DE EVALUACIÓN DEL PROYECTO PROFESIONAL PLAN DE ACTIVIDADES DEL PROYECTO PROFESIONAL Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4 Semana 5 2

3 RESULTADO DE APRENDIZAJE Mediante la resolución de algunos ejercicios podrás explicar las causas y efectos de diferentes decisiones y su impacto para la empresa. TIEMPO ESTIMADO El Proyecto Profesional está diseñado para ser realizado en 25 horas. EVALUACIÓN DEL PROYECTO PROFESIONAL El Proyecto Profesional constituye el 70% de la calificación total de la materia y se distribuye de la siguiente forma: Proyecto Profesional (se entrega el domingo de la semana académica) Semana 1 1 er avance del proyecto 10 % Semana 2 2 o avance del proyecto 10 % Semana 3 3 er avance del proyecto 10 % Semana 4 4 o avance del proyecto 10 % Semana 5 Entrega del Reporte final 30 % Entregable Ensayo Reporte y resolución de ejercicios Reporte y resolución de ejercicios Reporte y resolución de ejercicios Documento final La evaluación del Proyecto Profesional estará centrada en dos elementos primordiales: I. Los avances semanales. Se refieren a las entregas que realizas en las semanas 1 a 4 y que te permitirán recabar toda la información para realizar el Reporte final del Proyecto Profesional. Los avances se evaluarán conforme a la rúbrica que se indica en cada caso. II. III. El Reporte final del Proyecto Profesional. Se refiere a la integración de los avances semanales siguiendo la estructura que se indica en la semana 5. Considera que la entrega del reporte final se debe realizar el día miércoles de la quinta semana académica. 3

4 PLAN DE ACTIVIDADES DEL PROYECTO PROFESIONAL SEMANA 1. IMPORTANCIA DE LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS INSTRUCCIONES DE LA ACTIVIDAD Objetivo: Analizar la importancia de las matemáticas para las empresas; para que puedas explicar conceptos como: porcentajes, exponentes, logaritmos y progresiones aritméticas. Este proyecto consiste en la resolución de diferentes ejercicios, así como en la elaboración de un documento que explique la importancia de saber matemáticas para un adecuado manejo de las finanzas de una empresa. Para ello deberás elaborar un documento que explique esto y al mismo tiempo deberás resolver algunos ejemplos, a manera que generes un trabajo didáctico. Antecedentes: La empresa donde laboras es una empresa familiar que desea crecer; para ello, ha decidido crear un gobierno corporativo que le permita cimentar este crecimiento y el director te ha asignado esta tarea. Lo primero que haces es compartir con el equipo de trabajo un documento en el que expliques la importancia de las matemáticas para alcanzar el objetivo de crecer. A partir de lo anterior, para esta primera entrega deberás realizar un ensayo; para ello, realiza las siguientes actividades: 1. Busca en la Biblioteca Virtual de la ULA y en fuentes confiables información referente a los siguientes elementos de las matemáticas : a. Porcentajes b. Exponentes c. Logaritmos d. Progresiones aritméticas 2. Identifica cuáles son los principales usos de las matemáticas para cualquier organización. 3. Integra la información en un ensayo donde se justifique la importancia de las matemáticas para las empresas. Piensa que costos tiene para ésta, el no manejar correctamente estos conceptos. 4. A modo de conclusiones, redacta una reflexión sobre el impacto para una empresa familiar de no conocer a profundidad ciertos temas financieros. 4

5 Deberás utilizar Word y no olvides que debes anotar tus datos de identificación y de la materia. Utiliza letra Arial 12 e interlineado de 1.5. Recuerda incluir las fuentes de consulta en formato APA. Entrega tu avance a más tardar el domingo de tu semana académica y nombra tu archivo de la siguiente forma: PP_A1_ApellidoPaterno_ApellidoMaterno Notas: Cualquier duda sobre las actividades del Proyecto Profesional de esta semana consulta a tu facilitador. Considera redactar los pasos que seguiste para desarrollar esta entrega y las situaciones que se presentaron en el desarrollo de la misma. Dicha actividad tendrás que realizarla en cada avance del proyecto pues en la última etapa deberás integrar este análisis en el Reporte final. 5

6 EVALUACIÓN. ACTIVIDAD DE LA SEMANA 1 Criterio Descripción Puntos Elementos formales de la entrega: 30 Organización y secuencia Presenta una secuencia lógica y ordenada en todas sus secciones. Formato Incluye las cinco secciones solicitadas; el tipo de letra es uniforme en todo el documento. Justificado. Formato de archivo Word o PDF. Ortografía No tiene errores de ortografía. Redacción No tiene errores de redacción. Fuentes de consulta Todas las fuentes de consulta están documentadas y citadas correctamente, de acuerdo con el formato establecido. Contenido 70 Ensayo Explica con claridad qué son los porcentajes, exponentes, logaritmos, progresiones aritméticas, y su importancia para el manejo financiero de las empresas. Conclusiones Presenta las principales conclusiones, las cuales se fundamentan en las fuentes de consulta o en las evidencias recolectadas durante la actividad. NOTA: Las entregas que contengan información plagiada no tendrán derecho a evaluación. 6

7 PLAN DE ACTIVIDADES DEL PROYECTO PROFESIONAL SEMANA 2. INTERÉS SIMPLE INSTRUCCIONES DE LA ACTIVIDAD Objetivo: Resolver ejercicios de interés simple para distinguir los elementos básicos de una operación financiera. Para esta semana, deberás: 1. Analizar la siguiente información referente al caso de la empresa familiar: I. Al revisar lo créditos actuales de la empresa, te percatas que contrató créditos, a los cuales nadie le dio seguimiento y ahora solo se sabe que: (a) uno de ellos se liquidó y el monto pagado fue de $110, pesos, se firmó el 30 de enero y venció el 30 de abril, a una tasa del 18% anual, pero no se tiene antecedente del capital que le dio origen. II. Adicionalmente, se detectaron otros 2 créditos que se firmaron el 30 de mayo a una tasa del 22% anual, (b) uno se liquidó el 28 de agosto y el monto pagado fue de $120, y el otro (c) se pagó el 27 septiembre con un monto de $225, A partir de la información presente en el caso y tomando como apoyo el Capítulo 3: Interés y descuento simple, del libro Matemáticas Financieras de José Luis Villalobos (2017), identifica lo siguiente: - Capital que dio origen al pago de los créditos: a, b, c. - Monto total de intereses pagados. (Por cada uno y la suma de los tres) 3. A modo de conclusiones, redactar una reflexión sobre la importancia de conocer y evaluar el impacto del pago de intereses para una empresa. 4. Integrar la información en un reporte. Utiliza Word , letra Arial 12 e interlineado de 1.5 y no olvides que debes anotar tus datos de identificación y de la materia. Recuerda incluir las fuentes de consulta en formato APA. Entrega tu avance a más tardar el domingo de tu semana académica y nombra tu archivo de la siguiente forma: PP_A2_ApellidoPaterno_ApellidoMaterno Notas: Cualquier duda sobre las actividades del Proyecto Profesional de esta semana consulta a tu facilitador. 7

8 Considera redactar los pasos que seguiste para desarrollar esta entrega y las situaciones que se presentaron en el desarrollo de la misma. Dicha actividad tendrás que realizarla en cada avance del proyecto pues en la última etapa deberás integrar este análisis en el Reporte final. 8

9 EVALUACIÓN. ACTIVIDAD DE LA SEMANA 2 Criterio Descripción Puntos Elementos formales de la entrega: 30 Organización y secuencia Presenta una secuencia lógica y ordenada en todas sus secciones. Formato Incluye las cinco secciones solicitadas; el tipo de letra es uniforme en todo el documento. Justificado. Formato de archivo Word o PDF. Ortografía No tiene errores de ortografía. Redacción No tiene errores de redacción. Fuentes de consulta Todas las fuentes de consulta están documentadas y citadas correctamente, de acuerdo con el formato establecido. Contenido 70 Reporte Describe con claridad cuáles son los elementos básicos de una operación financiera Ejercicios Contesta correctamente los ejercicios planteados, estos deben presentarse con los cálculos realizados. Conclusiones Presenta las principales conclusiones, las cuales se fundamentan en las fuentes de consulta o en las evidencias recolectadas durante la actividad. NOTA: Las entregas que contengan información plagiada no tendrán derecho a evaluación. 9

10 PLAN DE ACTIVIDADES DEL PROYECTO PROFESIONAL SEMANA 3. INTERÉS COMPUESTO Y TASAS EQUIVALENTES INSTRUCCIONES DE LA ACTIVIDAD Objetivo: Resolver ejercicios de interés compuesto y tasas equivalentes para distinguir las diferencias entre interés simple e interés compuesto. Para esta semana, deberás: 1. Busca en la Biblioteca Virtual de la ULA y en fuentes confiables información referente a los siguientes elementos de las matemáticas : a. Interés simple, b. Interés compuesto, c. Tasas equivalentes 2. Analizar la siguiente información referente al caso de la empresa familiar: I. La empresa donde trabajas está considerando adquirir nuevos equipos y deberá pagar por ellos $2,750, La empresa que vende el equipo, requiere de un pago inicial de $412,595.25, equivalentes al 15% del valor del equipo y tiene la propuesta de un banco que le ofrece financiamiento al 40% capitalizable trimestralmente, se te pide que determines en cuantos trimestres se pagaría. II. Por otra parte, el dueño mencionó que puede conseguir un crédito, pero el monto a pagar después de 2 años sería de $3,713,350, si el capital inicial es de $2,750,635, quiere saber cuál es la tasa nominal mensual del crédito, así como la tasa efectiva anual equivalente a la tasa nominal capitalizable trimestralmente. 3. A partir de la información presente en el caso y tomando como apoyo el Capítulo 4: Interés compuesto, del libro Matemáticas Financieras de José Luis Villalobos (2017), identifica lo siguiente: - Considerando la primera opción, calcula el número de trimestres en los que se cubriría el pago del financiamiento. - De acuerdo a la segunda opción cuál sería la tasa nominal mensual si el dueño decide tomar el crédito, así como la tasa efectiva anual equivalente a la tasa nominal capitalizable trimestralmente. 4. A modo de conclusiones, redactar una reflexión sobre la importancia de conocer y evaluar diferentes alternativas antes de tomar un crédito. 10

11 5. Integrar la información en un reporte, donde expliques qué es interés simple, interés compuesto y tasas equivalentes y su importancia para el manejo financiero de las empresas. Utiliza Word y no olvides que debes anotar tus datos de identificación y de la materia. Utiliza letra Arial 12 e interlineado de 1.5. Recuerda incluir las fuentes de consulta en formato APA. Entrega tu avance a más tardar el domingo de tu semana académica y nombra tu archivo de la siguiente forma: PP_A3_ApellidoPaterno_ApellidoMaterno Notas: Cualquier duda sobre las actividades del Proyecto Profesional de esta semana consulta a tu facilitador. Considera redactar los pasos que seguiste para desarrollar esta entrega y las situaciones que se presentaron en el desarrollo de la misma. Dicha actividad tendrás que realizarla en cada avance del proyecto pues en la última etapa deberás integrar este análisis en el Reporte final. 11

12 EVALUACIÓN. ACTIVIDAD DE LA SEMANA 3 Criterio Descripción Puntos Elementos formales de la entrega: 30 Organización y secuencia Presenta una secuencia lógica y ordenada en todas sus secciones. Formato Incluye las cinco secciones solicitadas; el tipo de letra es uniforme en todo el documento. Justificado. Formato de archivo Word o PDF. Ortografía No tiene errores de ortografía. Redacción No tiene errores de redacción. Fuentes de consulta Todas las fuentes de consulta están documentadas y citadas correctamente, de acuerdo con el formato establecido. Contenido 70 Reporte Describe con claridad qué es interés simple, interés compuesto y tasas equivalentes y su importancia para el manejo financiero de las empresas. Ejercicios Contesta correctamente los ejercicios planteados, estos deben presentarse con los cálculos realizados. Conclusiones Presenta las principales conclusiones, las cuales se fundamentan en las fuentes de consulta o en las evidencias recolectadas durante la actividad. NOTA: Las entregas que contengan información plagiada no tendrán derecho a evaluación. 12

13 PLAN DE ACTIVIDADES DEL PROYECTO PROFESIONAL SEMANA 4. CÁLCULO DE ANUALIDADES INSTRUCCIONES DE LA ACTIVIDAD Objetivo: Resolver ejercicios referentes a las anualidades y las tasas de amortizaciones para poder diferenciar diferentes tipos de anualidades que existen. los Para esta semana deberás: 1. Retomar los datos extraídos del ejercicio de la semana pasada y analizar la siguiente información: El equipo se costeará mediante rentas bimestrales vencidos de $50,000 y la tasa es del 36% capitalizable bimestralmente; por lo tanto se quiere saber cuántos pagos se realizarán, el monto de dichos pagos y el total de intereses pagados. 2. A partir de la información presente en el caso y tomando como apoyo el Capítulo 5: Anualidades, del libro Matemáticas Financieras de José Luis Villalobos (2017), identifica lo siguiente: - El número de pagos que se deberán realizar. - Monto de los pagos a realizar. - Total de intereses de los pagos a realizar. 3. Adicionalmente, elaborar la tabla de amortizaciones correspondiente. 4. A modo de conclusiones, redactar una reflexión que hable sobre la importancia de saber calcular una tabla de amortizaciones y su importancia para el manejo financiero de las empresas. 5. Integrar la información en un reporte, donde expliques qué son las anualidades, los diferentes tipos que existen. Utiliza Word y no olvides que debes anotar tus datos de identificación y de la materia. Utiliza letra Arial 12 e interlineado de 1.5. Recuerda incluir las fuentes de consulta en formato APA. Nota: Recuerda que el Reporte Final del proyecto se entregará el día miércoles de la quinta semana académica, por lo que deberás anticipar con tiempo dicha entrega. Entrega tu avance a más tardar el domingo de tu semana académica y nombra tu archivo de la siguiente forma: PP_A4_ApellidoPaterno_ApellidoMaterno 13

14 Notas: Cualquier duda sobre las actividades del Proyecto Profesional de esta semana consulta a tu facilitador. Considera redactar los pasos que seguiste para desarrollar esta entrega y las situaciones que se presentaron en el desarrollo de la misma. Dicha actividad tendrás que realizarla en cada avance del proyecto pues en la última etapa deberás integrar este análisis en el Reporte final. 14

15 EVALUACIÓN. ACTIVIDAD DE LA SEMANA 4 Criterio Descripción Puntos Elementos formales de la entrega: 30 Organización y secuencia Presenta una secuencia lógica y ordenada en todas sus secciones. Formato Incluye las cinco secciones solicitadas; el tipo de letra es uniforme en todo el documento. Justificado. Formato de archivo Word o PDF. Ortografía No tiene errores de ortografía. Redacción No tiene errores de redacción. Fuentes de consulta Todas las fuentes de consulta están documentadas y citadas correctamente, de acuerdo con el formato establecido. Contenido 70 Reporte Describe con claridad qué son las anualidades y las tasas de amortizaciones, haciendo especial énfasis en la diferenciación de los tipos de anualidades y su importancia para el manejo financiero de las empresas. Ejercicios Contesta correctamente los ejercicios planteados, estos deben presentarse con los cálculos realizados. Conclusiones Presenta las principales conclusiones, las cuales se fundamentan en las fuentes de consulta o en las evidencias recolectadas durante la actividad. NOTA: Las entregas que contengan información plagiada no tendrán derecho a evaluación. 15

16 PLAN DE ACTIVIDADES DEL PROYECTO PROFESIONAL SEMANA 5. DETERMINACIÓN DE LA DEPRECIACIÓN Y EMISIÓN DE UNA OBLIGACIÓN INSTRUCCIONES DE LA ACTIVIDAD Objetivo: Explicar las causas y efectos de diferentes decisiones por medio de la resolución del caso de estudio. Para esta semana deberás: 1. Buscar en la Biblioteca Virtual de la ULA y en fuentes confiables información referente a los siguientes elementos de las matemáticas : a. Depreciación y los diferentes métodos para su cálculo 2. Retomar los datos extraídos del ejercicio de la semana pasada para calcular, a partir del método de depreciación en línea recta, la depreciación del equipo después de 5 años, considerando que el valor de desecho será de $916, Posteriormente, elabora la tabla de depreciación del equipo. 3. Analizar la siguiente información: Una de las consecuencias de tener mayor capacidad instalada es que las empresas generan mayor tesorería y este es el caso; por ello, los accionistas han decidido que se emita una obligación a fin de recomprarla después de un tiempo, la obligación tiene un valor nominal de $100 con una tasa de interés del 20%, y cupones mensuales, esta obligación se redime en $120 y los accionistas de la empresa quieren tomar utilidades 3 años antes del vencimiento y así obtener una tasa del 24% capitalizable semestralmente, con estos datos te piden que les digas cuál será su utilidad. 4. A partir de la información presente en el caso identifica la utilidad del inversionista. 5. A modo de conclusiones, redactar una reflexión sobre el impacto que tiene depreciar los equipos para una empresa. 6. Integrar la información en un reporte en conjunto a los avances anteriores, usando el formato del Reporte final. Reporte final Indicaciones Integra la información de los avances anteriores en un Reporte final. Redacta todos los puntos que se mencionarán a continuación en un documento de texto en formato Word , letra Arial 12, interlineado de 1.5 y texto justificado. Cuida la redacción y ortografía. 16

17 a) Portada Nombre Materia Nombre del proyecto Fecha b) Estructura INTRODUCCIÓN Redacta un documento máximo de una cuartilla donde expongas la importancia de saber matemáticas, para llevar un adecuado control de las finanzas de la empresa. Identificación del Proyecto Profesional. Proporciona la información necesaria que sustente los avances del proyecto. Extensión de una cuartilla como máximo. Desarrolla los puntos siguientes: Objetivo del proyecto. Explica cuál fue el propósito de este Proyecto Profesional. Contexto en el que se realiza el proyecto. Describe con tus propias palabras el escenario en el que desarrollaste el Proyecto Profesional. Conceptos necesarios para desarrollar el proyecto. Explica los conceptos fundamentales que se tomaron en cuenta para realizar el Proyecto Profesional. DESARROLLO (Retoma la información que trabajaste en las semanas dos a cinco ). Etapas del proyecto. Incorpora los entregables de la semana dos a la cinco y redacta una explicación breve del procedimiento que seguiste para desarrollar el Proyecto Profesional. Integra los entregables de los avances semanales. Ten presente que este reporte debe cuidar una estructura en la que primero des la información y después refuerces los temas tratados con ejemplos, que en este caso corresponden a los ejercicios planteados y los cuales debes responder, explicando cómo llegaste al resultado. Es muy importante que seas didáctico. Describe también, brevemente, los pasos que seguiste para elaborar el Proyecto Profesional y explica las situaciones que se presentaron durante el desarrollo del mismo; menciona aquellas acciones que te facilitaron realizar las actividades y las que requirieron mayor esfuerzo. Extensión de dos cuartillas como máximo. CIERRE (Esta información la desarrollarás en esta semana). Extensión de dos cuartillas como máximo. Considera los puntos siguientes: Resultados: Presenta datos que estimes relevantes al dueño o dueños de una empresa para la toma de decisiones. Conclusión. Explica la importancia saber utilizar las matemáticas. Reflexión. Ahora que cuentas con mayores elementos puedes brindar tu opinión respecto a la importancia de aprender matemáticas y su uso en el manejo de cualquier empresa. 17

18 Referencias. Enlista las fuentes de consulta que utilizaste para desarrollar el proyecto en estilo APA versión vigente (esta información la generaste desde el primer avance y quizá la actualizaste durante el desarrollo del Proyecto Profesional). Entrega tu Reporte final del Proyecto Profesional a más tardar el día miércoles de tu semana académica. Nombra tu archivo de la siguiente forma: PP_RF_ApellidoPaterno_ApellidoMaterno. 18

19 EVALUACIÓN. REPORTE FINAL Criterio Descripción Puntos Elementos formales de la entrega: 30 Organización y Presenta una secuencia lógica y ordenada en todas sus secciones. secuencia Formato Incluye portada con datos de identificación; el tipo de letra es uniforme en todo el documento. Ortografía No tiene errores de ortografía. Redacción No tiene errores de redacción. Referencias Todas las fuentes de consulta están documentadas y citadas correctamente, de acuerdo con el formato establecido. Contenido 70 Introducción Expone de manera correcta y precisa la importancia de saber matemáticas para llevar un adecuado control de las finanzas de la empresa. Identifica correctamente el proyecto. Desarrollo Presenta los ejercicios realizados durante todos los avances del proyecto de manera que facilita su comprensión y agrega explicaciones concretas y sencillas. Presenta datos relevantes al dueño o dueños de la empresa para la toma de decisiones. Conclusiones y Presenta las principales conclusiones, las cuales se fundamentan en reflexiones las fuentes de consulta o en las evidencias recolectadas durante la actividad. NOTA: Las entregas que contengan información plagiada no tendrán derecho a evaluación. 19