Informe al Ejecu/vo Federal y al Congreso de la Unión sobre la situación financiera y los riesgos del IMSS

Transcripción

1 Informe al Ejecu/vo Federal y al Congreso de la Unión sobre la situación financiera y los riesgos del IMSS Agosto

2 Contenido del Informe I Entorno y Situación Financiera General II Ingresos obrero patronales y aseguramiento en el IMSS III Seguro de Riesgos de Trabajo IV Seguro de Invalidez y Vida V Seguro de Enfermedades y Maternidad VI Seguro de Guarderías y Prestaciones Sociales VII Seguro de Salud para la Familia VIII IMSS- Oportunidades IX Reservas y Fondo Laboral del InsLtuto X Pasivo Laboral y Otros Riesgos del InsLtuto XI GesLón de los recursos insltucionales XII Reflexiones Finales y Propuestas 2

3 Factores Exógenos y Endógenos Situación Financiera Compleja Factores Exógenos Transición Demográfica Transición Epidemiológica Desbalance entre seguros Factores Endógenos Régimen de Jubilaciones y Pensiones Elevado gasto administralvo 3

4 Medidas que se llevaron a cabo durante 2013 Estrategia Estrategia integral para eliminar las compras emergentes de medicamentos Programa para reducir los niveles de inventario de medicamentos de 3 a 2 meses. Compra consolidada de medicamentos más grande de la historia del Sector Público Receta resurlble Reducción de trámites en materia de incorporación y recaudación de 56 a 25 Sistema de Pago Referenciado (SIPARE) Ahorro $1,500 millones $3,700 millones Liberación de 7 millones de consultas (equivalente a 500 consultorios) 100 Millones de pesos en gastos de impresión, envíos y comisiones bancarias Inició el proceso de digitalización de los 10 trámites de más alto impacto. Programa de austeridad y eficiencia administralva (susltuir la compra de vehículos por el arrendamiento de los mismos, racionalización y revisión de las rentas de inmuebles, etcétera) Racionalización de los servicios de personal, privilegiando la contratación de médicos especialistas, enfermeras y paramédicos 4

5 Esfuerzo Fiscal Uso de Reservas y Fondo (miles de millones de pesos 2014) Nómina RJP 2.2mil mdp Incremento salarios 4.4 mil mdp mil mdp 11.6 Esfuerzo fiscal 19.6 MIL MDP

6 Par/cipación en el gasto total 2013 Costo por beneficios a empleados, 3.1% EsLmaciones, deprecaciones y deterioro, 3.1% Subsidios, 7.5% Servicios generales y subrogación de servicios, 8.4% Servicios de personal, 44.9% Materiales y suministros, 14.7% Pagos a pensionados y jubilados IMSS, 16.0% 6

7 Situación de los Seguros Valor presente del superávit o déficit es/mado de los seguros acumulado (millones de pesos) 1/ Cifras expresadas en millones de pesos de Nota: PIB eslmado para 2014 igual a 17,591,800 millones de pesos. Fuente: Dirección de Finanzas, IMSS. 7

8 Seguro de Invalidez y Vida % del sbc prima de gasto prima nivelada 8

9 Seguro de Riesgos de Trabajo % sobre sbc prima de gasto prima nivelada 9

10 Opciones de polí/ca SIV y SRT Fortalecer la polílca de prevención Hacer objelva y precisa la prescripciones de incapacidades para pago de subsidios para el pago de pensiones. Vigilancia y supervisión en la prescripción de incapacidades y dictaminación de pensiones. Reducir esperas para el diagnóslco y tratamiento de accidentes y enfermedades para facilitar la reincorporación a la vida laboral. Simplificar la normalvidad y Lempos de respuesta Reforzar la seguridad en el otorgamiento de prestaciones (controles electrónicos) Ajustes al mecanismo de contratación de rentas vitalicias Disminuir gastos administralvos 10

11 Proyecciones Seguro de Enfermedades y Maternidad 19 Prima de Reparto Prima de Contribución Prima Media Nivelada % del Salario Base de Cotización

12 Acciones - SEM Ampliación receta resurlble Reorganización agenda del médico 1 nivel Privilegiar criterios asistenciales sobre administralvos Aumentar parlcipación de enfermeras Simplificar referencia a 2 nivel SEM OpLmización urgencias GesLón de camas 2 y 3 nivel OpLmización de quirófanos Rebalanceo de RH Guías de práclca Infecciones nosocomiales Prevención muerte materna 12

13 Seguro de Salud para la Familia Distribución de población SEM y SSAM (31-dic-2013) 14% 12% Asegurados SEM Asegurados SSFAM 10% 8% Distribución 6% 4% 2% 0% Grupo de Edad 13

14 Seguro de Salud para la Familia 75,000 25,000 Los esquemas de aseguramiento privado no contemplan grupos mayores a 80 años de edad. Prima anual seguro privado Gasto por asegurado SSFAM pesos 20,000 15,000 Gasto por asegurado SEM 10,000 Cuotas SSFAM ,000 Cuotas SSFAM y más 14

15 Régimen de Jubilaciones y Pensiones La nómina del RJP en 2013 fue de 53,765 millones de pesos (mdp). En 2033 el gasto anual alcanzará el máximo de 150,236 mdp de ,831 trabajadores aclvos y 242,155 jubilados y pensionados, VPOT=2.7 billones de pesos. 1.9 billones a cargo del IMSS- Patrón Flujo de gasto anual del Régimen de Jubilaciones y Pensiones, total y a cargo del IMSS-Patrón (millones pesos de 2013) : ; : 6 42; 3 Hnwlq f g i cuvq f gntlr c ecti q f gnkouu/rcvt p Hnwlq f g i cuvq f gntlr vqvcn 15

16 Régimen de Jubilaciones y Pensiones Composición de Valor Presente de Obligaciones de RJP al 31 de diciembre de 2013 (millones pesos de 2013) 306 Trabajadores aclvos obligaciones pasadas Pensiones en curso de pago % 1,928 OBD Trabajadores aclvos - Obligaciones Futuras VPOT 16

17 Prospectiva COORDINACIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE Se eslma que al final de 2014 habrá un faltante de 15,080 mdp que será cubierto, con recursos de la RFA del SEM. Este uso de reservas es menor al aprobado por el Consejo Técnico e incluido en el Presupuesto para este año. Los resultados de la operación eslmados para los siguientes años, determinan que el IMSS deberá conlnuar haciendo uso de la RFA del SEM. Sin embargo, para 2017, la RFA del SEM se habrá agotado y no se contará con recursos para cubrir el déficit de ese año. Flujo de efec/vo 2013, presupuesto 2014 y proyecciones de cierre , considerando el incremento es/mado en ingresos y gastos / (millones de pesos de 2014) Concepto 2013 PEF 2014 Ingresos (1) 461, , , , , , , ,562 Egresos (2) 456, , , , , , , ,490 Excedente (déficit) (3)=(1)- (2) 5,750-5,371-2,321-6,792-10,049-13,021-14,947-15,928 Incremento en RFA, RGFA y FC O LC LC ( 4) 16,202 14,468 12,491 11,708 11,202 10,073 10,105 10,462 Excedente (déficit) después de la creación de las reservas (5)=(3)- (4) - 10,452-19,839-14,812-18,500-21,251-23,095-25,053-26,390 Total Uso de Reservas y Fondo 11,588 20,250 15,080 18,796 21,609 4, Uso del FCOLCLC 2, Uso de la RFA del SEM 9,532 20,250 15,080 18,796 21,609 4, Transferencia entre reservas (6) 10,747 19,839 14,812 18,499 21,250 4, Saldo en Reservas operativas después de transferencias (7)=(5)+(6) ,000-25,461-26,816 Cierre

18 Acciones generales Alta patronal Consulta de semanas colzadas Contratación de seguros voluntarios Otros Simplificación y digitalización de trámites y procedimientos administralvos Fortalecimiento de los Ingresos Actualización cuotas SSFAM Régimen de incorporación al seguro social (1 julio 2014) Estrategia contra enfermedades crónicas Capacitación, Formación de RH e inveslgación Contribuir aclvamente para garanlzar el acceso a los servicios de salud Mejoramiento del modelo de atención médica Fortalecer prevención Mejorar la geslón de infraestructura y estandarizar las práclcas médicas 18

19 No olvidar Anexos Prestaciones y Fuentes de Financiamiento de los Regímenes de Aseguramiento del IMSS Avances del Presupuesto Basado en Resultados y Sistema de Evaluación del Desempeño Elementos Comprendidos en las Valuaciones Actuariales de los Seguros de Riesgos de Trabajo e Invalidez y Vida Consideraciones Adicionales de las Reservas y del Fondo Laboral del InsLtuto Elementos Principales y EstadísLcas Relevantes del Régimen de Jubilaciones y Pensiones Elementos Técnicos Considerados en la Valuación Actuarial del Pasivo Laboral del InsLtuto y en el Estudio Actuarial de la Subcuenta 2 del Fondo Laboral Programa Nacional de Atención y Control de Juicios 19