Consejo de la Unión Europea Bruselas, 5 de abril de 2017 (OR. en) A: D. Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, secretario general del Consejo de la Unión Europea

Transcripción

1 Consejo de la Unión Europea Bruselas, 5 de abril de 2017 (OR. en) Expediente interinstitucional: 2017/0076 (NLE) 8010/17 PROPUESTA De: Fecha de recepción: 4 de abril de 2017 EF 74 ECOFIN 260 SURE 8 SERVICES 11 USA 20 secretario general de la Comisión Europea, firmado por D. Jordi AYET PUIGARNAU, director A: D. Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, secretario general del Consejo de la Unión Europea N. doc. Ción.: Asunto: COM(2017) 165 final Propuesta de DECISIÓN DEL CONSEJO relativa a la firma, en nombre de la Unión Europea, y a la aplicación provisional del Acuerdo bilateral entre la Unión Europea y los Estados Unidos de América sobre medidas prudenciales en materia de seguros y reaseguros Adjunto se remite a las Delegaciones el documento COM(2017) 165 final. Adj.: COM(2017) 165 final 8010/17 bgr DGG 1B ES

2 COMISIÓN EUROPEA Bruselas, COM(2017) 165 final 2017/0076 (NLE) Propuesta de DECISIÓN DEL CONSEJO relativa a la firma, en nombre de la Unión Europea, y a la aplicación provisional del Acuerdo bilateral entre la Unión Europea y los Estados Unidos de América sobre medidas prudenciales en materia de seguros y reaseguros ES ES

3 EXPOSICIÓN DE MOTIVOS 1. CONTEXTO DE LA PROPUESTA Razones y objetivos de la propuesta La presente propuesta se deriva de una Decisión del Consejo, de 21 de abril de , por la que se autorizó a la Comisión Europea a entablar negociaciones con los Estados Unidos de América (EE.UU.) para la celebración de un acuerdo en materia de seguros y reaseguros. En virtud de dicha Decisión y de las directrices de negociación, la Comisión negoció durante 2016 un Acuerdo bilateral con los EE. UU. sobre medidas prudenciales en materia de seguros y reaseguros. Este Acuerdo bilateral abarca tres ámbitos: la supervisión de grupo, el reaseguro y el intercambio de información entre autoridades de supervisión: - Establece las condiciones en ambas Partes para la supervisión de grupo de sus respectivos grupos de seguros y reaseguros. Los grupos de seguros y reaseguros de la UE y de los EE. UU. que operan en ambas jurisdicciones no estarán sujetos a determinados requisitos relativos a la supervisión de grupo en sus actividades a escala mundial, pero las autoridades de supervisión conservarán su capacidad de solicitar y obtener información sobre las actividades a escala mundial que puedan perjudicar a los tomadores de seguros o la estabilidad financiera. - Fija las condiciones prudenciales que deben aplicarse para la eliminación de los requisitos de presencia local y de garantías reales aplicables a los reaseguradores regulados y supervisados en el territorio de la otra Parte. - Contiene disposiciones y, en un anexo, un modelo de memorando de entendimiento para el intercambio de información entre las autoridades de supervisión de la UE y de los EE. UU. Se alentará a las autoridades de supervisión a utilizar esas disposiciones a fin de garantizar un nivel elevado de secreto profesional en todo intercambio de información confidencial necesario para el desempeño de sus actividades generales de supervisión. El Acuerdo establece así un marco prudencial adecuado que se aplicará a los aseguradores y reaseguradores de ambas Partes. La presente propuesta de Decisión del Consejo constituye el instrumento jurídico para la firma y la aplicación provisional de este Acuerdo bilateral. Coherencia con las disposiciones existentes en la misma política sectorial La legislación de la UE en el ámbito de los seguros establece un marco prudencial para garantizar la protección de los tomadores y la estabilidad financiera. El presente Acuerdo contribuye además a garantizar un nivel elevado de protección de los tomadores en la UE, especialmente a través de una mayor cooperación e intercambio de información entre las autoridades de supervisión, velando al mismo tiempo por que las empresas de seguros y 1 Decisión del Consejo por la que se autoriza la apertura de negociaciones en nombre de la Unión Europea con los Estados Unidos de América para la celebración de un acuerdo en materia de reaseguro, 31 de marzo de 2015, ST INIT. ES 2 ES

4 reaseguros debidamente reguladas y supervisadas de ambas Partes no estén sujetas a una carga excesiva. Coherencia con otras políticas de la Unión En consonancia con los objetivos del Plan de Inversiones para Europa y de la Unión de los Mercados de Capitales, el presente Acuerdo facilitará la inversión de los reaseguradores 2. El presente Acuerdo se celebra sin perjuicio de las negociaciones sobre una Asociación Transatlántica de Comercio e Inversión con los EE. UU. 2. BASE JURÍDICA, SUBSIDIARIEDAD Y PROPORCIONALIDAD Base jurídica La base jurídica para la actuación de la Unión es el artículo 207 del TFUE, leído en relación con el artículo 218, apartado 5, del TFUE. Subsidiariedad (en el caso de competencia no exclusiva) La iniciativa es competencia exclusiva de la Unión. Por consiguiente, no se aplica el principio de subsidiariedad. Proporcionalidad La presente actuación de la UE, por la que se establecen normas prudenciales aplicables a los aseguradores y reaseguradores, es conforme con los principios de la Directiva 2009/138/CE del Parlamento Europeo y del Consejo 3 («Solvencia II») y no va más allá de lo necesario para alcanzar sus objetivos. 3. CONSULTAS CON LAS PARTES INTERESADAS Consultas con las partes interesadas Las negociaciones se desarrollaron en concertación con los Estados miembros a través del comité especial pertinente del Consejo (el Grupo «Servicios Financieros» del Consejo) 4, y los Estados miembros fueron regularmente informados de la evolución de las negociaciones. El Parlamento Europeo también fue informado de la evolución de las negociaciones 5. Las partes interesadas del sector de ambas Partes manifestaron su apoyo al presente Acuerdo y, en particular, en lo que respecta a la supervisión de los grupos transfronterizos de seguros y Los reaseguradores de la UE estiman que disponen en los EE. UU. de alrededor de millones USD aportados como garantías reales, cantidad que podría destinarse de manera más eficaz a otras inversiones. El coste de oportunidad se estima en unos 400 millones USD al año. DO L 335 de , p. 1. Se consultó al Comité Especial del Consejo los días 14 de marzo, 13 de junio, 29 de junio, 7 de septiembre, 30 de septiembre, 18 de octubre, 9 de noviembre, 29 de noviembre, 9 de diciembre, 16 de diciembre y 19 de diciembre de 2016, así como el 10 de enero de El presidente y los miembros de la Comisión ECON del Parlamento Europeo fueron informados a puerta cerrada los días 29 de junio, 11 de octubre, 16 de noviembre y 30 de noviembre de ES 3 ES

5 de reaseguros y a la eliminación de los requisitos en materia de garantías reales aplicables al reaseguro. Obtención y uso de asesoramiento especializado Antes de iniciar las negociaciones, la UE y los EE. UU. estuvieron siguiendo de cerca la evolución de la situación en la jurisdicción de la otra parte e intercambiando información sobre la evolución de la normativa, y señalaron, en cada uno de los sistemas reglamentarios, aspectos específicos potencialmente problemáticos para los aseguradores o reaseguradores que operan en la otra jurisdicción. Esta actividad se desarrolló, en particular, a través del proyecto de Diálogo UE-EE. UU., que reunió a funcionarios de la UE y de los EE. UU., así como a autoridades de supervisión de la UE y de los EE. UU. La Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación participó como observadora en estas negociaciones. 4. REPERCUSIONES PRESUPUESTARIAS No repercute en el presupuesto de la UE. 5. OTROS ELEMENTOS Planes de ejecución y modalidades de seguimiento, evaluación e información El Acuerdo prevé la creación de un Comité Mixto, que ofrecerá a la UE y a los EE. UU. un foro de consulta e intercambio de información sobre la gestión del Acuerdo y su correcta implementación. Los Estados miembros también deberán adoptar las medidas necesarias para garantizar la implementación del presente Acuerdo. Explicación detallada de las disposiciones específicas de la propuesta El artículo 1 establece los objetivos de este Acuerdo prudencial entre la UE y los EE. UU. en los ámbitos regulados por el mismo. El artículo 2 incluye las definiciones que se aplican en el Acuerdo. Los artículos 3 y 4 se refieren al reaseguro y a la supervisión de grupo, respectivamente. Una vez aplicado plenamente el Acuerdo, los reaseguradores de una Parte que operen en el territorio de la otra Parte no estarán obligados a aportar garantías reales o a establecer una sucursal o filial si reúnen las condiciones prudenciales previstas en el Acuerdo, y los grupos de seguros de una Parte que operen en el territorio de la otra Parte que reúnan las condiciones correspondientes no estarán obligados a realizar un cálculo de la solvencia del grupo ni a otros aspectos de la supervisión de grupo para sus actividades a nivel mundial. Las autoridades de supervisión de una Parte podrán ejercer la supervisión de grupo respecto de los grupos establecidos en el territorio de dicha Parte y exigir que se facilite información sobre las actividades a nivel mundial que pudieran suponer un perjuicio grave para los tomadores en su jurisdicción o una amenaza para la estabilidad financiera, o afectar gravemente a la capacidad de pagar indemnizaciones. ES 4 ES

6 Los artículos 5 y 6, así como el anexo, se refieren al intercambio de información entre las autoridades de supervisión, con el compromiso de ambas Partes de animar a estas a cooperar mediante el intercambio de información con fines directamente relacionados con el cumplimiento de sus funciones de supervisión. Además, en el artículo 7, el Acuerdo prevé la creación de un Comité Mixto para debatir la aplicación e implementación del Acuerdo, y en los artículos 11 y 12 se contempla la posibilidad de que las Partes modifiquen o denuncien el Acuerdo, siempre que se cumplan las condiciones y los procedimientos establecidos en dichos artículos, incluida la consulta obligatoria en caso de denuncia del Acuerdo. Los artículos 8, 9 y 10 determinan la fecha de entrada en vigor y aplicación del Acuerdo y prevén también la aplicación provisional de algunos de sus artículos. El Acuerdo prevé básicamente tres modos de aplicación entre las Partes: 1. Plena aplicación de todos los artículos del Acuerdo, bien 60 meses después de la fecha de la firma del Acuerdo, bien en la fecha de entrada en vigor del Acuerdo, si esta fecha fuera posterior, y, en el caso de los artículos 3, 4 y 9, siempre que se cumplan las condiciones establecidas en el artículo 10, apartado 2, letra b). El Acuerdo mantendrá plenamente su vigencia salvo que se denuncie de conformidad con el artículo Cuando la entrada en vigor del Acuerdo tenga lugar antes de que transcurran 60 meses tras su firma, determinadas partes del Acuerdo empezarán a aplicarse en fechas anteriores: El artículo 7 [Comité Mixto], el artículo 11 [Denuncia y consulta obligatoria] y el artículo 12 [Modificación] serán aplicables a partir de la fecha de entrada en vigor del Acuerdo. El artículo 4 también será aplicable a partir de esa fecha, de conformidad con el artículo 10, apartado 2, letra a), para la UE y, en la medida de lo posible, para los EE. UU. El artículo 3, apartados 1 y 2, será aplicable a los reaseguradores de la UE en un Estado de los EE.UU. a partir de la fecha de la adopción por este Estado de una medida compatible con tales disposiciones, o bien a partir de la fecha en que empiece a ser aplicable cualquier determinación de supremacía, con arreglo al artículo 10, apartado 2, letra d). Por último, el artículo 3, apartado 3, se implementará y se aplicará en la UE a más tardar 24 meses después de la fecha de la firma, de conformidad con el artículo 10, apartado 2, letra g). 3. Antes de la entrada en vigor del Acuerdo, determinadas partes del mismo se aplicarán de forma provisional. Esta aplicación provisional afecta a los siguientes artículos: al artículo 4, de conformidad con el artículo 10, apartado 2, letra a), y al artículo 7. ES 5 ES

7 La aplicación provisional comienza el séptimo día del mes siguiente a la fecha en que las Partes se hayan notificado la conclusión de sus respectivos procedimientos y requisitos internos necesarios para la aplicación provisional. Finaliza en la fecha de entrada en vigor del Acuerdo (o cuando una de las Partes notifique a la otra su intención de no completar sus requisitos internos para la entrada en vigor del Acuerdo). El anexo I del Acuerdo contiene disposiciones detalladas relativas a un memorando de entendimiento para el intercambio de información entre autoridades de supervisión; ambas Partes deben alentar a sus autoridades de supervisión a seguir dicho memorando, de conformidad con el artículo 6 del Acuerdo. ES 6 ES

8 Propuesta de 2017/0076 (NLE) DECISIÓN DEL CONSEJO relativa a la firma, en nombre de la Unión Europea, y a la aplicación provisional del Acuerdo bilateral entre la Unión Europea y los Estados Unidos de América sobre medidas prudenciales en materia de seguros y reaseguros EL CONSEJO DE LA UNIÓN EUROPEA, Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, y en particular su artículo 207, leído en relación con su artículo 218, apartado 5, Vista la propuesta de la Comisión Europea, Considerando lo siguiente: (1) El 21 de abril de 2015, el Consejo autorizó a la Comisión a entablar negociaciones con los Estados Unidos de América para la celebración de un acuerdo en materia de reaseguro 6. Las negociaciones concluyeron con éxito mediante un canje de notas entre los negociadores principales el 12 de enero de (2) Procede firmar dicho Acuerdo en nombre de la Unión Europea, a reserva de su celebración en una fecha posterior. (3) Con objeto de facilitar la creación del Comité Mixto previsto por el Acuerdo, que ofrecerá un foro a la UE y a los Estados Unidos de América para el intercambio de información sobre la correcta implementación del Acuerdo, y de permitir la aplicación por parte de las autoridades de supervisión de la UE de prácticas armonizadas en lo que respecta a la supervisión de grupo, que ya son posibles con arreglo al actual marco jurídico de la UE en este ámbito, los artículos 4 y 7 del Acuerdo deben aplicarse con carácter provisional. HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN: Artículo 1 Queda aprobada en nombre de la Unión, la firma del Acuerdo bilateral entre la Unión Europea y los Estados Unidos de América sobre medidas prudenciales en materia de seguros y reaseguros, a reserva de la celebración de dicho Acuerdo. 6 Decisión del Consejo por la que se autoriza la apertura de negociaciones en nombre de la Unión Europea con los Estados Unidos de América para la celebración de un acuerdo en materia de reaseguro, 31 de marzo de 2015, ST INIT. ES 7 ES

9 El texto del Acuerdo que debe firmarse se adjunta a la presente Decisión. Artículo 2 La Secretaría General del Consejo establecerá el instrumento de plenos poderes para firmar el Acuerdo, a reserva de su celebración, para la persona o personas que indique el negociador del Acuerdo. Artículo 3 Los artículos 4 y 7 del Acuerdo se aplicarán de forma provisional, de conformidad con los artículos 9 y 10 del Acuerdo. Artículo 4 La presente Decisión entrará en vigor el día de su adopción. Hecho en Bruselas, el Por el Consejo El Presidente ES 8 ES