DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital 31/03/2014 (cifras expresadas en miles de pesos)

Transcripción

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2 b.1 - Estructura del capital CONCEPTO Saldo Ref. 3 Capital Ordinario Nivel 1: instrumentos y reservas Capital social ordinario admisible emitido directamente más las primas de emisión relacionadas Capital social excluyendo acciones con preferencia patrimonial ( ) Aportes no capitalizados ( ) 0 0 Ajustes al patrimonio ( ) 0 0 Primas de emisión ( ) 0 0 Beneficios no distribuidos 33 0 Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) ( y ) 33 2 Otras partidas del resultado integral acumuladas (y otras reservas) Reservas de utilidades ( ) Capital social ordinario emitido por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el COn1 del grupo) 0 0 Participaciones minoritarias en poder de terceros ( ) 0 Subtotal: Capital ordinario Nivel 1 antes de conceptos deducibles Capital Ordinario Nivel 1: conceptos deducibles Ajustes de valoración prudencial ( , , ) 0 Fondo de comercio (neto de pasivos por impuestos relacionados) (punto ) 0 0 Otros intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por impuestos relacionados) ( ) Activos por impuestos diferido que dependen de la rentabilidad futura de la entidad, excluidos los procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Saldos a favor por aplicación del impuesto a la ganancia mínima presunta (netos de las previsiones por riesgo de desvalorización) según punto Insuficiencia de previsiones para pérdidas esperadas (punto ) 0 Ganancias en ventas relacionadas con operaciones de titulización ( ) 0 Ganancias y pérdidas debidas a variaciones en el riesgo de crédito propio sobre pasivos contabilizados al valor razonable ( ) 0-1 -

3 b.1 - Estructura del capital CONCEPTO Saldo Ref. 3 Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) ( ) Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) ( ) Conceptos deducibles específicos nacionales Accionistas ( ) Inversiones en el capital de entidades financieras sujetas a supervisión consolidada ( ) 0 - Participaciones en empresas deducibles ( ) Otras (detallar conceptos significativos) ( , , , , , , ) Conceptos deducibles aplicados al CO n1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 1 y capital de nivel 2 para cubrir deducciones Total conceptos deducibles del Capital Ordinarios Nivel Capital Ordinario Nivel 1 (CO (n1)) Capital Adicional Nivel 1: instrumentos Instrumentos admisibles como Capital Adicional de nivel 1 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas ( , , ) De los cuales: clasificados como Patrimonio Neto De los cuales: clasificados como Pasivo 0 0 Instrumentos incluidos en el Capital Adicional Nivel 1 (e insturmentos de capital ordinario Nivel 1 no incluido en la fila 5) emitidos por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el CA n1 de Grupo) ( ) 0 Capital Adicional de Nivel 1 antes de conceptos deducibles 0 0 Capital Adicional Nivel 1: conceptos deducibles Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) ( ) Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) ( ) 0 0 Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0 Conceptos deducibles aplicados al adicional nivel 1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 2 para cubrir deducciones 0 0 Total conceptos deducibles del Capital Adicional Nivel

4 b.1 - Estructura del capital CONCEPTO Saldo Ref. 3 Capital Adicional Nivel 1 (CA n1) 0 0 Patrimonio Neto Básico Capital de Nivel Patrimonio Neto Complementario -Capital Nivel 2: instrumentos y previsiones Instrumentos admisibles como capital de nivel 2 emitidos directamente mas las primas de emisión relacionadas (pto , y 8.3.3) Instrumentos incluidos en el capital de nivel 2 emitidos por filiales y en poder de terceros ( ) 0 0 Previsiones por riesgo de incobrabilidad (pto ) 1450 Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: conceptos deducibles Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) ( ) Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) ( ) 0 0 Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0 Total conceptos deducibles del PNC - Capital Nivel Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2 (PNc) CAPITAL TOTAL Activos Totales ponderados por riesgo (APR) Coeficientes Capital ordinario de nivel 1 (en porcentaje de los activos ponderados por riesgo) 0 0 Capital de nivel 1 en porcentaje de los activos ponderados por riesgo 0 0 Capital total en porcentaje de los activos 0 0 Importes por debajo de los umbrales de deducción (antes de la ponderación por riesgo) Inversiones no significativas en el capital de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC) Inversiones significativas en el capital ordinario de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC) Activos por impuestos diferidos procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Ganancia mínima presunta pto

5 b.1 - Estructura del capital CONCEPTO Saldo Ref. 3 Limites máximos aplicables a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 Previsiones admisibles para inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las posiciones sujetas al método estándar (antes de la aplicación del límite máximo) Límite máximo a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 con arreglo al método estándar

6 b Modelo de Conciliación Activo CONCEPTO Estados Financieros consolidados Publicación Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3 Estados Estados Financieros Financieros consolidados consolidados Supervisión Supervisión desagregados Disponibilidades Títulos Públicos y privados Préstamos Otros Créditos por Intermediación Financiera Créditos por Arrendamientos financieros Participaciones en otras sociedades Monto admisible como COn Créditos Diversos Monto admisible como COn Bienes de Uso Monto admisible como COn Bienes Diversos Monto admisible como COn Bienes Intangibles Monto admisible como COn Partidas pendientes de imputación Monto admisible como COn Ref. vincular con componenete del Capital Regulatorio Activo total Pasivo Depósitos Otras Obligaciones por Intermediación Financiera

7 b Modelo de Conciliación CONCEPTO Estados Financieros consolidados Publicación Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3 Estados Estados Financieros Financieros consolidados consolidados Supervisión Supervisión desagregados Obligaciones Diversas Previsiones Partidas pendientes de imputación Obligaciones negociables subordinadas Pasivo total Patrimonio Neto Capital Social Monto admisible como COn Aportes no capitalizados Ajustes al patrimonio Reserva de utilidades Monto admisible como COn Resultados no asignados Monto admisible como COn Diferencia de valuación no realizada Patrimonio Neto Total Estado de Resultados Ingresos Financieros Egresos Financieros Margen bruto de intermediación Cargo por incobrabilidad Ingresos por servicios Ref. vincular con componenete del Capital Regulatorio - 6 -

8 b Modelo de Conciliación CONCEPTO Estados Financieros consolidados Publicación Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3 Estados Estados Financieros Financieros consolidados consolidados Supervisión Supervisión desagregados Egresos por servicios Resultado neto por intermediación financiera Gastos de Administración Utilidades diversas Pérdidas diversas Resultado neto antes del impuesto a las ganancias Impuesto a las ganancias Resultado monetario por intermediación financiera Resultado monetario por otras operaciones Resultado monetario por egresos operativos Resultado Neto del Período / Ejercicio Ref. vincular con componenete del Capital Regulatorio - 7 -

9 b.2 - Suficiencia de capital CONCEPTO Saldo Disponibilidades Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 0 Exposición a Empresas del País y Exterior Exposición a Carteras Minoristas 0 Exposición a SGR y FG 0 Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 Prestamos Morosos 0 Otras exposiciones Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 Partidas fuera Balance Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 Requerimiento de capital por riesgo de Crédito Requerimiento de capital por riesgo Operativo Requerimiento de capital por riesgo de Mercado 0-8 -

10 c R.C. Saldos y promedios de las exposiciones Cartera Saldo Promedio Préstamos Al Sector Público no financiero 0 0 Al Sector Financiero Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior Hipotecarios Adelantos Prendarios Documentos Personales Otros -1 0 Tarjetas de crédito Otros créditos por intermediación financiera Créditos por arrendamientos financieros 0 0 Créditos diversos 0 0 Responsabilidades Eventuales Total de Financiaciones

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12 c R.C. Clasificación por tipo de contraparte de las exposiciones Cartera Comercial Comercial asimilable a consumo Consumo Total Préstamos Al Sector Público no financiero Al Sector Financiero Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior Hipotecarios Adelantos Prendarios Documentos Personales Otros Tarjetas de crédito Otros créditos por intermediación financiera Créditos por arrendamientos financieros Créditos diversos Responsabilidades Eventuales Total de Financiaciones

13 c R.C. Desglose por plazo residual de las exposiciones Cartera < 1 año 1-5 años > 5 años Total Préstamos Al Sector Público no financiero Al Sector Financiero Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior Hipotecarios Adelantos Prendarios Documentos Personales Otros Tarjetas de crédito Otros créditos por intermediación financiera Créditos por arrendamientos financieros Créditos diversos Responsabilidades Eventuales Total de Financiaciones

14 c.2.7 -R.C. por Tipo de Contraparte Tipo de Contraparte Saldo Previsiones Neto Comercial Comercial asimilable a consumo Consumo Total

15 c.2.8 -R.C. Préstamos deteriorados por zona geográfica Zona Geográfica Importe Prestamos Importe Previsiones Regional Santa Fe Regional Entre Ríos Total

16 c R.C. Movimientos de las previsiones por incobrabilidad Detalle Saldo inicio ejercicio Aumentos Desafectaciones Disminuciones Aplicaciones Préstamos Otros créditos por intermediación financiera Créditos por arrendamientos financieros Participaciones en Otras Sociedades Créditos diversos Total de Financiaciones Saldo

17 c R.C. Exposicion con la aplicacion de las tecnicas de cobertura Cartera 0% 10% 20% 35% 50% 75% 100% 125% 150% 1250% TOTAL Disponibilidades Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior Exposición a Empresas del País y Exterior Exposición a Carteras Minoristas Exposición a SGR y FG Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales Exposición con otras Garantías Hipotecarias Prestamos Morosos Otras exposiciones Exposiciones en Titulos y Retitularización Partidas fuera Balance Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC Requerimiento de capital por riesgo de Crédito

18 c R.C. Exposicion con cobertura de garantias admitidas Cartera Exp. no cubierta por Activos adm. como garantía Efect. en dep. o certificados de dep. emitidos por la entidad Exposiciones cubiertas por los sig. activos adm. como garantía Oro amonedado Tit. Valores emitidos por sector pub. e inst. de reg. BCRA Acciones Cuotas partes de fondos comunes de inv. Disponibilidades Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior Exposición a Empresas del País y Exterior Exposición a Carteras Minoristas Exposición a SGR y FG Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales Exposición con otras Garantías Hipotecarias Prestamos Morosos Otras exposiciones Exposiciones en Titulos y Retitularización Partidas fuera Balance Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC Requerimiento de capital por riesgo de Crédito Total

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20 c.10 - Remuneraciones Marzo de 2014 Concepto Cantidad Saldo Reuniones celebradas - - Empleados con remuneran variable - - Bonificaciones garantizadas - - Compensaciones adicionales (sing-on awards) - - Indemnizaciones por despido - - Remuneraciones diferidas pendientes - - Efectivo - - Acciones - - Titulos vinculados - - Otras - - Remuneraciones diferidas pagadas - - Remuneraciones otorgadas 8,972,044 8,972,044 Fijo 8,972,044 8,972,044 Efectivo 8,972,044 8,972,044 Acciones - - Titulos vinculados - - Otras - - Variable - - Efectivo - - Acciones - - Titulos vinculados - - Otras - - Diferido - - Efectivo - - Acciones - - Titulos vinculados - - Otras - - No diferido - - Efectivo - - Acciones - - Titulos vinculados - - Otras - - Exposición de empleados a ajustes implicitos y explícitos de remuneraciones diferidas y retenidas - - Remuneraciones pendientes diferidas y retenidas - - Reducciones del ejercicio por ajustes explícitos - - Reducciones del ejercicio por ajustes implícitos