BALANCE GENERAL AL 30 DE ABRIL DE 2017

Transcripción

1 BALANCE GENERAL AL 30 DE ABRIL DE 2017 Cuenta Descripción General Total 1 ACTIVOS 169,858, ,858, INVERSIONES 87,902, ,902, FINANCIERAS 68,444, ,444, RENTA FIJA TIPO I A VALOR RAZONABLE 63,628, ,628, Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador 36,817, ,817, Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional 7,174, ,174, Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional 19,636, ,636, RENTA FIJA TIPO I A COSTO AMORTIZADO Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por el sistema financiero nacional Títulos emitidos por sociedades no financieras nacionales RENTA FIJA TIPO II A VALOR RAZONABLE 504, , Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional Tituos Emitidos Por sociedades No Financieras Nacionales 504, , RENTA FIJA TIPO II A COSTO AMORTIZADO Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y Banco Central del Ecuador Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional RENTA FIJA TIPO III A VALORA RAZONABLE Títulos emitidos por el Servicio de Rentas Internas Otros títulos de renta fija sin fecha de Vencimiento RENTA FIJA INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras RENTA FIJA INTERNACIONAL A COSTO AMORTIZADO Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos centrales Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras Extranjera Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras RENTA VARIABLE A VALOR RAZONABLE 4,310, ,310, Acciones de sociedades nacionales Inversiones en Asociadas nacionales Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales Inversiones en Subsidiarias nacionales Cuotas de fondos de inversión nacionales 4,293, ,293, Cuotas de otros fondos y fideicomisos 17, , RENTA VARIABLE AL COSTO Acciones de sociedades nacionales Inversiones en Asociadas nacionales Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales Inversiones en Subsidiarias nacionales Cuotas de fondos de inversión nacionales

2 Cuotas de otros fondos y fideicomisos RENTA VARIABLE INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE Acciones de sociedades extranjeras Inversiones en Asociadas extranjeras Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros Inversiones en Subsidiarias extranjeras Cuotas de fondos de inversión extranjeros Cuotas de otros fondos y fideicomisos RENTA VARIABLE INTERNACIONAL AL COSTO Acciones de sociedades extranjeras Inversiones en Asociadas extranjeras Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros Inversiones en Subsidiarias extranjeras Cuotas de fondos de inversión extranjeros Cuotas de otros fondos y fideicomisos OTRAS INVERSIONES Préstamos sobre pólizas de vida Provision Fluctuación de Valores (Deterioro Acumulado de inversiones Financieras) Deterioro acumulado de inversiones de renta Fija Deterioro acumulado de inversiones de renta Variable CAJA y BANCOS 568, , Caja 10, , Bancos 558, , Moneda Nacional Moneda Extranjera 558, , Sobregiros (Crédito) ACTIVOS FIJOS 18,888, ,888, Bienes Raíces 17,795, ,795, Inmuebles Terminados 17,284, ,284, Inmuebles en Construcción Terrenos 5,165, ,165, Depreciación Bienes Raices -4,654, ,654, Muebles Equipos y Vehículos 952, , Equipos de Computación 2,175, ,175, Muebles y Equipos 931, , Vehículos 651, , Depreciación muebles, equipos y vehículos -2,806, ,806, Activos No Depreciables 140, , DEUDORES POR PRIMAS 35,339, ,339, PRIMAS POR COBRAR 35,331, ,331, Por Vencer 31,003, ,003, Vencidas 6,171, ,171, Provisión (Crédito) -1,843, ,843, PRIMAS DOCUMENTADAS 8, , Por Vencer Vencidas Cheques Protestados 11, , Provisión (Crédito) -3, , DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS 39,155, ,155, Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados 9,959, ,959, Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos 1,080, ,080,652.86

3 1303 Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados 2,407, ,407, Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos 396, , Recuperaciones de siniestros avisados por reaseguros 25,864, ,864, Vida Generales 25,864, ,864, Provisiones -552, , OTROS ACTIVOS 7,462, ,462, DEUDAS DEL FISCO 782, , Anticipos Fiscales 782, , Otros Impuestos DEUDORES VARIOS 5,680, ,680, Deudas de Intermediarios de Seguros 325, , Deudores Relacionados 305, , Deudas del Personal 30, , Otras Cuentas por Cobrar 5,303, ,303, Obligaciones por Otros Conceptos 5,303, ,303, Intereses por Cobrar 20, , Anticipos Fonsat Provisión (Crédito) -304, , DIFERIDOS 999, , Gastos de Establecimiento y Reorganización Gastos Anticipados 146, , Otras Cuentas Diferidas y en Suspenso 9, , Reaseguros no Proporcionales Programas de Computación 186, , Comisiones sobre Primas Anticipadas 656, , Gastos por Leasing PASIVOS 125,492, ,492, RESERVAS TECNICAS 84,844, ,844, DE RIESGOS EN CURSO 29,877, ,877, PRIMAS NO DEVENGADAS 29,877, ,877, RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS RESERVAS MATEMATICAS RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES OTRAS RESERVAS SEGUROS DE VIDA AHORROS RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES 52,661, ,661, Siniestros Liquidados por Pagar Vida y Generales 3,214, ,214, Siniestros Liquidados por pagar Vida Siniestros Liquidados por Pagar Generales 3,214, ,214, Siniestros por Liquidar Vida y Gemerales 47,104, ,104, Siniestros por Liquidar Vida Siniestros por Liquidar Generales 47,104, ,104, Reserva de Siniestros Ocurridos y no Reportados 2,343, ,343, Siniestros ocurridos y no reportados Vida Siniestros ocurridos y no reportados generales 2,343, ,343, Seguros Vencidos-Vida Obligaciones Pendientes en Seguros de Vida RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS 1,465, ,465, Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto

4 Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad 1,465, ,465, Vida en grupo, asistencia medica y Maritimo Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual 393, , Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad 725, , Ramo Fianzas 347, , RESERVAS DE ESTABILIZACION 834, , PARA RAMOS NUEVOS PARA RAMOS EXISTENTES 834, , Otras Reservas 5, , REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 1,004, ,004, Primas por Pagar Reaseguros Cedidos 407, , Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados 30, , Primas por Pagar Coaseguros Cedidos 566, , Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados OTRAS PRIMAS POR PAGAR 218, , Primas por Pagar Asegurados 218, , Otras Primas OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Corto Plazo Largo Plazo OTROS PASIVOS 39,425, ,425, IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR PAGAR 3,354, ,354, IVA 1,078, ,078, Impuesto a la Renta 413, , Impuesto Municipales Retenciones por Impuestos a la Renta 434, , Retenciones Judiciales Aportes y Descuentos para el IESS 189, , Cntribuciones y retenciones superintendencia de bancos 1,204, ,204, Por primas de seguros 220, , Por comisiones asesores productores de seguros, persona natural Por comisiones asesores productores de seguros, persona juridica 5, , Por comisiones intermediarios de reaseguros nacionales Honorarios Ajustadores Siniestros Persona Natural Por Honorarios Ajustadores de Siniestros Persona Juridica Por Honorarios inspectores de riesgos, persona natural Por Honorarios inspectores de riesgos, persona juridica Por activos Otros 977, , Otros Otros Impuestos 3, , Fonsat Participación fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito Multas fondo del seguro obligatorio de accidentes de transito Retencion por contribución Seguro Social Campesino 31, , Retenciones periodo en curso 31, , Retenciiones por el periodo CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL 2,899, ,899, Remuneraciones por Pagar 990, , Fondos de Reserva 10, , Reserva Jubilación Patronal 1,742, ,742,780.54

5 Participacion a empleados 155, , Otras cuentas por pagar al personal Intereses por pagar obligaciones en circulación Papeles comerciales en circulación a corto plazo Obligaciones en circulación a largo plazo OTROS PASIVOS POR PAGAR 33,171, ,171, Dividendos por Pagar Deudas con Empresas Relacionadas Deudas con Intermediarios 3,519, ,519, Asesores productores de seguros persona Natural 485, , Asesores productores de seguros persona Juridica 3,033, ,033, Intermediarios de Reaseguros Regularización de Divisas Proveedores 4,325, ,325, Primas Anticipadas 5,488, ,488, De polizas registradas en el mes actual-pagadas 344, , De polizas registradas en meses anteriores-pagadas 4,646, ,646, De polizas registradas en el mes actual-no pagadas 5, , De polizas registradas en meses anteriores-no pagadas 490, , Reaseguros no Proporcionales 5,896, ,896, Otras Cuentas por Pagar 13,900, ,900, Aportes para Futuras Capitalizaciones Deudas con inspectores de Riesgos 39, , Deudas con inpectores de riesgos persona Natura 3, , Deudas con inpectores de riesgos persona Juridica 35, , Deudas con Ajsutadores de siniestros 2, , Deudas con Ajustadores de siniestros persona Natural 2, , Deudas con Ajustadores de siniestros persona Juridica Valores en circulación Papeles comerciales en circulación a corto plazo Obligaciones en circulación a largo plazo P A T R I M O N I O 41,689, ,689, CAPITAL 18,990, ,990, CAPITAL PAGADO 18,990, ,990, CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) RESERVAS 17,976, ,976, LEGALES 3,098, ,098, ESPECIALES 5,705, ,705, APORTE DE ACCIONISTAS UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES 5,705, ,705, REVALORIZACION DEL PATRIMONIO DIVIDENDOS ACCION OTRAS RESERVA DE CAPITAL 9,173, ,173, RESULTADOS 4,722, ,722, ACUMULADOS 4,722, ,722, Utilidades 11,650, ,650, (Pérdidas) -6,927, ,927, DEL EJERCICIO Utilidades (Pérdidas) E G R E S O S 105,033, ,033,320.63

6 41 GASTOS DE ADMINISTRACION 6,941, ,941, DEL PERSONAL 3,520, ,520, Sueldos y sobresueldos 2,241, ,241, Gastos de representación Viáticos y gastos de viaje 51, , Subsidios e indemnizaciones 3, , Honorarios 82, , Aportes al I.E.S.S. 298, , Fondo de reserva 192, , Décimos sueldos 237, , Vacaciones 64, , Jubilación patronal Impuesto a la renta Seguros del Personal 63, , Participación utilidades Gastos no especificados 286, , VARIOS 3,421, ,421, Arriendos 92, , Luz, agua y teléfono 100, , Seguros de muebles, equipos y vehículos 23, , Papelería y útiles de oficina 29, , Publicaciones y propaganda 72, , Comunicaciones 18, , Movilizaciones 50, , Honorarios profesionales 2,312, ,312, Inspectores de riesgo Persona Natural 24, , Inspectores de riesgo Persona Juridica 133, , Otros 2,154, ,154, Cuotas y donativos 6, , Gastos judiciales 11, , Gastos de computación 279, , Gastos Leasing Otros gastos 424, , COMISIONES PAGADAS 7,117, ,117, POR SEGUROS 4,253, ,253, SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 4,253, ,253, POR COASEGUROS 166, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 166, , POR REASEGUROS ACEPTADOS 794, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 794, , POR OTROS CONCEPTOS 1,902, ,902, Por Intermediarios de Reaseguros Otros 1,902, ,902, PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES 4,396, ,396, EN EL PAIS AL EXTERIOR 4,396, ,396,160.22

7 44 PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS 1,393, ,393, EN EL PAIS 3, , AL EXTERIOR 1,389, ,389, Primas de Coaseguros Cedidos LIQUIDACIONES Y RESCATES 13,598, ,598, POR ANULACIONES SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES POR CANCELACIONES 10,779, ,779, SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 10,779, ,779, DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS: 1,341, ,341, POR ANULACIONES POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES 1,341, ,341, CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA VENCIMIENTOS DOTALES VIDA RESCATES VIDA PAGOS RENTA VIDA DIVIDENDOS DE LOS ASEGURADOS VIDA DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE COASEGUROS ACEPTADOS: 1,477, ,477, SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES 1,477, ,477, SINIESTROS PAGADOS 25,223, ,223, DE SEGUROS 18,527, ,527, DE COASEGUROS 1,626, ,626, DE REASEGUROS ACEPTADOS 3,911, ,911, GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS 1,030, ,030, Honorarios de Ajustadores de siniestros 268, , Persona Natural 104, , Persona Juridia 164, , Gastos judiciales 7, , Otros 753, , PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS 128, , OTROS EGRESOS 2,671, ,671, INTERESES PAGADOS 147, , Sobre Reservas Retenidas por Reaseguros Sobre Préstamos Recibidos 147, , Sobre Obligaciones en circulación Sobre los convenios de ahorro de seguro de vida individual OTROS 85, , Por compra venta, sorteo y custodia de valores 25, , Por diferencia de cambio Por venta de activos fijos Por otros conceptos 35, , Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Fija 24, , Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta Variable Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Fija Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Variable Por Perdidas en Inversiones de Renta Variable

8 4703 PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES 507, , Provisión fluctuación de valores Amortización gastos de establecimeinto y reorganización Depreciaciones de activos fijos 507, , CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 1,316, ,316, Contribución Superintendencia de Bancos 71, , Impuestos Municipales 154, , Impuesto a la renta 413, , Impuesto a la Salida de Divisas 201, , Otros Impuestos 360, , Otros Impuestos 115, , PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO 614, , CONSTITUCION DE RESERVAS 43,690, ,690, PARA RIESGOS EN CURSO 5,369, ,369, PRIMAS NO DEVENGADAS 5,369, ,369, RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS PARA SEGUROS DE VIDA RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS ADICIONALES PARA SINIESTROS PENDIENTES 37,335, ,335, Siniesros por liquidar Vida y Generales 37,195, ,195, Siniestros por liquidar Vida Siniestros por liquidar Generales 37,195, ,195, Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales 140, , Siniestros Ocurridos y no reportados Vida Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 140, , Dividendos Acumulados Polizas De Vida PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS 151, , Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad 151, , Vida Grupo, medica y maritimo Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad 129, , Ramo Fianzas 22, , PARA ESTABILIZACION 834, , Ramos Nuevos Ramos Existentes 834, , PARA OTRAS RESERVAS PERDIDAS Y GANANCIAS Utilidad I N G R E S O S 107,709, ,709, PRIMA EMITIDA 53,606, ,606, DE SEGUROS DIRECTOS: 40,481, ,481, Vida individual Vida en grupo Seguros generales 40,481, ,481, DE REASEGUROS ACEPTADOS: 10,402, ,402, en el país 10,402, ,402, del exterior

9 5103 DE COASEGUROS ACEPTADOS 2,722, ,722, COMISIONES RECIBIDAS 202, , POR SEGUROS POR COASEGUROS 39, , POR REASEGUROS CEDIDOS 163, , en el país 1, , del exterior 162, , POR OTROS CONCEPTOS RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS 7,213, ,213, RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS: 5,844, ,844, en el país 1, , del exterior 5,843, ,843, RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS 124, , SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS 1,243, ,243, SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS RENDIMIENTO DE INVERSIONES 812, , DE RENTA FIJA 808, , Renta Fija Tipo I a Valor Razonable 147, , Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado Renta Fija Tipo II a Valor Razonable 60, , Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado Renta Fija Tipo III a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Costo Amortizado Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Fija 600, , DE RENTA VARIABLE 3, , Renta Variable Nacional a Valor Razonable Renta Variable Nacional al Costo Renta Variable Internacional a Valor Razonable Renta Variable Internacional al Costo Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Variable 3, , OTRAS RENTAS 19, , Intereses sobre obligaciones Intereses de préstamos sobre pólizas de vida Otros 19, , OTROS INGRESOS 80, , POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS 3, , POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS POR OTROS CONCEPTOS 77, , RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION Utilidad por Exposición a la Inflación Activos no monetarios LIBERACION DE RESERVAS 45,775, ,775, DE RIESGOS EN CURSO 6,376, ,376, PRIMAS NO DEVENGADAS 6,376, ,376, RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS DE SEGUROS DE VIDA RESERVA MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL

10 RESERVA DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES DE SINIESTROS PENDIENTES 37,868, ,868, SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES 34,075, ,075, Siniestros liquidados por pagar vida Siniestros Liquidados por Pagar Generales 34,075, ,075, Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales 3,792, ,792, Siniestros Ocurridos y no reportados Vida Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 3,792, ,792, Dividendos Acumulados Polizas De Vida DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICOS 138, , Reservas Catastroficas Desviacion de siniestralidad, incendio, terremoto Eventos retencion neta Desviacion de siniestralidad 138, , Vida Grupo, medica y maritimo Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual 15, , Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad Ramo Fianzas 122, , DE ESTABILIZACION 1,391, ,391, Ramos Nuevos Ramos Existentes 1,391, ,391, DE OTRAS RESERVAS 1, , Perdidas y Ganancias PERDIDAS CONTINGENTES Acreedotas en contra Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino Acreedora Valores no retenidos por contribucion seguro social campesino CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 126,766, ,766, Valores en Custodia 80,141, ,141, Valores en Garantía 44,140, ,140, Otras ACREEDORAS