HDI SEGUROS, S.A. DE C.V. BALANCE GENERAL CONSOLIDADO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 (CIFRAS EN PESOS)

Transcripción

1 BALANCE GENERAL CONSOLIDADO AL 31 DE DICIEMBRE DE Activo 200 Pasivo 110 Inversiones 2,511,012, Reservas Técnicas 3,502,792, Valores Y Operaciones con Productos Derivados 2,371,377, De Riesgos en Curso 2,624,098, Valores 2,371,377, Vida 19,824, Gubernamentales 1,605,345, Accidentes y Enfermedades 13,995, Empresas Privadas 822,349, Daños 2,590,278, Tasa Conocida 750,393, Fianzas en Vigor Renta Variable 71,956, De Obligaciones Contractuales 691,271, Extranjeros Por Siniestros y Vencimientos 623,080, Valuación Neta -62,000, Por Siniestros Ocurridos y No Reportados 50,527, Deudores por Intereses 5,682, Por Dividendos Sobre Pólizas Dividendos por Cobrar sobre titulos de capital Fondos de Seguros en Administración (-) Deteriro de Valores Por Primas en Deposito 17,663, Valores Restringidos De Previsión 187,421, Inversiones en valores dados en préstamo Previsión Valores Restringidos Riesgos Catastróficos 187,421, Operaciones con Productos Derivados Contingencia Reporto Especiales Préstamos 5,544, Reserva para Obligaciones Laborales al Retiro Sobre Pólizas Con Garantía 5,544, Acreedores 776,526, Quirografarios Agentes y Ajustadores 244,325, Contratos de Reaseguro Financiero Fondos en Administración de Pérdidas 2,342, Descuentos y Redescuentos Acreedores por Responsabilidades de Fianzas Cartera Vencida Diversos 529,858, Deudores por Intereses (-) Estimación para Castigos Reaseguradores y Reafianzadores 51,871, Instituciones de Seguros y Fianzas 48,565, Depósitos Retenidos Otras Participaciones 1,982, Inmobiliarias 134,090, Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento 1,323, Inmuebles 107,933, Valuación Neta 43,034, Operaciones con Productos Derivados (-) Depreciación 16,878, Financiamientos Obtenidos Emisión de Deuda Por Obligaciones Subordinadas No suceptibles Inversiones para Obligaciones Laborales al Retiro 0 de convertirse en Acciones 242 Otros Títulos de Crédito Contratos de Reasaeguro Financiero Disponibilidad 209,845, Caja y Bancos 209,845, Otros Pasivos 777,066, Provisiones para la Participación de los Trabajadores en la Utilidad 14, Provisiones para el Pago de Impuestos 95,251, Deudores 2,647,323, Otras Obligaciones 455,003, Por Primas 2,505,002, Créditos Diferidos 226,796, Agentes y Ajustadores 15,129, Documentos por Cobrar 3,066,654 Suma del Pasivo 5,108,257, Préstamos al Personal Otros 127,586, (-) Estimación para Castigos 3,461, Reaseguradores y Reafianzadores 165,016, Instituciones de Seguros y Fianzas 13,216, Depósitos Retenidos Participación de Reaseguradores por Siniestros Pendientes 80,338, Capital 154 Participación de Reaseguradores por Riesgos en Curso 58,931, Capital o Fondo Social Pagado 429,806, Otras Participaciones 12,530, Capital o Fondo Social 429,806, Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento (-) Capital o Fondo No Suscrito Participación de Reafianzadores en la Reserva de Fianzas en Vigor (-) Capital o Fondo No Exhibido (-) Estimación para Castigos (-) Acciones Propias Recompradas 0

2 315 Obligaciones Subordinadas de Conversión Obligatoria a Capital Inversiones Permanentes 1,451, Subsidiarias Reservas 370,526, Asociadas Legal 157,094, Otras Inversiones Permantes 1,451, Para Adquisición de Acciones Propias Otras 213,431, Otros Activos 812,608, Superávit por Valuación -12,903, Mobiliario y Equipo 88,001, Inversiones Permanentes Activos Adjudicados Resultado de Ejercicios Anteriores 346,018, Diversos 576,340, Resultado del Ejercicio 105,552, Gastos Amortizables 318,615, Resultado por Tenencia de Activos no Monetarios (-) Amortización 168,953, Activos Intangibles -1,395,000 Suma del Capital 1,239,001, Productos Derivados 0 Suma del Activo 6,347,258,420 Suma del Pasivo y Capital 6,347,258,420 Orden 810 Valores en Déposito Fondos en Administración Responsabilidades por Fianzas en Vigor Garantías de Recuperación por Fianzas Expedidas Reclamaciones Recibidas Pendientes de Comprobación Reclamaciones Contingentes Reclamaciones Pagadas y Canceladas Recuperación de Reclamaciones Pagadas Pérdida Fiscal por Amortizar Rva. por Constituir para Obligaciones Laborales al Retiro Cuentas de Registro 2,655,145, Operaciones con Productos Derivados Operaciones con Valores Otorgados en Préstamo 922 Garantías Recibidas por Derivados El capital pagado incluye la cantidad de $ 4,917,557.49, moneda nacional, originada por la capitalización parcial del superávit por valuación de inmuebles. Dentro de los rubros de "Inmuebles" y de "Mobiliario y Equipo" la(s) cantidad(es) de $0.00 y $89,605, respectivamente representa(n) activos adquiridos en arrendamiento financiero. El presente Balance General Consolidado se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la institución y su subsidiaria hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor. El presente Balance General Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Los Estados Financieros Consolidados y las Notas de Revelación a Diciembre 2015 que forman parte integrante de los Estados Financieros Consolidados, pueden ser consultados en Internet, en la página electrónica: Los Estados Financieros Consolidados 2015 se encuentran dictaminados por el C.P.C. Paul Scherenberg Gómez, miembro de la sociedad denominada "KPMG Cardenas Dosal, S.C." contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta sociedad; asimismo, las Reservas Técnicas de la sociedad fueron dictaminadas por el Actuario Alberto Elizarrarás Zuloaga. El Dictamen del ejercicio 2015 emitido por el auditor externo, los Estados Financieros Consolidados y las Notas que forman parte integrante de los Estados Financieros Consolidados dictaminados, se ubicarán para su consulta en internet, en la página electrónica: a partir de los sesenta dias naturales siguientes al cierre del ejercicio de Fecha de Expedición: 27 de Enero de 2016 _ Director General Juan Ignacio González Gómez Director Ejecutivo de Finanzas Armando Prieto Villarruel Director de Información Financiera Laura Cecilia Saldaña Nieto _ Subdirector de Auditoría Interna Brenda Liliana Martínez Subdirector de Contraloría Maribel Ávila García Contador General Martha Patricia García Gómez Información Financiera Estados Financieros Consolidados 2015 Informe de Notas de Revelación a los Estados Financieros Consolidados 2015 Dictamen, Estados Financieros y Notas que forman parte de los Estados Financieros Consolidados Dictaminados 2015 Ligas directas de la pagina de Internet:

3 ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADOS DEL 01 ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE Primas. 410 Emitidas. 4,384,965, (-) Cedidas. 127,628, De Retención. 4,257,336, (-) Incremento Neto de la Reserva de Riesgos en Curso y de fianzas. en vigor 711,985, Primas de Retencion Devengada. 3,545,351, (-) Costo Neto de Adquisicion. 1,352,018, Comisiones a Agentes. 419,175, Compensaciones Adicionales a Agentes. 262,969, Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento Tomado (-) Comisiones por Reaseguro Cedido. 37,960, Cobertura de Exceso de Pérdida. 30,655, Otros. 677,179, (-) Costo Neto de Siniestralidad, Reclamaciones y Otras Obligaciones Contractuales. 2,216,778, Siniestralidad y Otras Obligaciones Contractuales 2,250,260, (-) Siniestralidad Recuperada del Reaseguro no Proporcionales 33,481, Reclamaciones Utilidad (Pérdida) Técnica. -23,445, (-) Incremento Neto de Otras Reservas Técnicas. 28,195, Reserva para Riesgos Catastróficos. 28,195, Reserva de Previsión Reserva de Contingencia Otras Reservas Resultado de Operaciones Análogas y Conexas 146,457, Utilidad (Pérdida) Bruta. 94,816, (-) Gastos de Operación Netos. 142,765, Gastos Administrativos y Operativos. 76,800, Remuneraciones y Prestaciones al Personal. 35, Depreciaciones y Amortizaciones. 65,928, Utilidad (Pérdida) de la Operación. -47,948, Resultado Integral de Financiamiento 198,801, De Inversiones. 52,122, Por Venta de Inversiones. 79,294, Por Valuación de Inversiones. 3,601, Por Recargo sobre Primas. 53,972, Por Emisión de Instrumentos de Deuda Por Reaseguro Financiero Otros. 4,642, Resultado Cambiario 5,167, (-) Resultado por Posición Monetaria Participación en el Resultado de Inversiones Permanentes Utilidad (Pérdida) antes de Imuestos a la Utilidad 150,852, (-) Provisión para el pago de Impuestos a la Utilidad 45,300, Utilidad (Perdida) antes de Operaciones Discontinuadas 105,552, Operaciones Discontinuadas Utilidad (Pérdida) del Ejercicio. 105,552,411 El presente Estado de Resultados Consolidado se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados de manera consolidada todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución y su subsidiaria hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor. El presente Estado de Resultados Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. _ Director General Juan Ignacio González Gómez Director Ejecutivo de Finanzas Armando Prieto Villarruel _ Subdirector de Auditoría Interna Brenda Liliana Martínez Director de Información Financiera Laura Cecilia Saldaña Nieto Subdirector de Contraloría Maribel Ávila García Contador General Martha Patricia García Gómez

4 ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE CONSOLIDADO DEL 31 DE DICIEMBRE DE 2014 AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 Concepto Capital Contribuido Capital o Fondo social Pagado (4101, Obligaciones subordinadas 4102, 4103, 4104, de conversión (4108) 4105, 4106, 4107) Reservas de capital (4201, 4202, 4203, 4204, 4205, 4206) Resultados de ejercicios anteriores (4501, 4502, 4601, 4801) Resultado del Ejercicio (4503, 4504, 4603, 4604) Capital Ganado Subsidiarias Participación en otras Cuentas de Capital Contable (4401, 4402, 4403) Exceso o Insuficiencia en la Actualización del Capital Contable Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios (4702) Efecto Monetario Acumulado (4703) Superávit o Deficit por Valuación De Inversiones (4301, 4302, 4304, 4305, 4306) Deficit de Obligaciones Laborales al Retiro (4602) Total Capital Contable Saldo al 31 de Diciembre de ,806, ,252, ,552, ,740, ,992, ,242,344,090 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS - Suscripción de acciones 0 - Capitalización de utilidades 0 - Constitución de Reservas 17,274,009-17,274, Dividendos Decretados -35,000,000-35,000,000 - Traspaso de resultados de ejercicios anteriores 172,740, ,740, Fusión 0 - Cancelación de acción Metropolitana 0 - Otros 0 Total ,274, ,465, ,740, ,000,000 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Utilidad Integral 0 - Resultado del Ejercicio 105,552, ,552,411 - Efecto Inicial de Derechos, Recargos y Diferidos 0 - Exceso o Insuficiencia en la Actualización del Capital Contable 0 - Resultado por valuación de titulos disponibles para la venta -98,442,114-98,442,145 - Efecto por cancelación efectos de Reexpresión 0 - Efecto de Impuestos Diferidos 24,546,704 24,546,704 Total ,552, ,895, ,656,971 Saldo al 31 de Diciembre de ,806, ,526, ,018, ,552, ,903, ,239,001,059 El presente Estado de Variaciones en el Capital Contable o Patrimonio Consolidado se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente encontrándose reflejados de manera consolidada todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la institución y su subsidiaria por el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado de Variaciones en el Capital contable o patrimonio Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Director General Director Ejecutivo de Finanzas Director de Información Financiera Subdirector de Auditoria Interna Subdirector de Contraloría Contador General Juan Ignacio González Gómez Armando Prieto Villarruel Laura Cecilia Saldaña Nieto Brenda Liliana Martínez Maribel Ávila García Martha Patricia García Gómez

5 ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO DEL 01 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 Resultado Neto 105,552,411 Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: Efecto de fusión 0 Utilidad o pérdida por valorización asociada a actividades de inversión y financiamiento -3,601,194 Estimación por irrecuperabilidad o dificíl cobro -46,360,828 Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de Inversión y Financiamiento 0 Depreciaciones y Amortizaciones 65,928,834 Ajuste o Incremento a las Reservas Técnicas 748,800,725 Provisiones 0 Impuesto a la utilidad causados y diferidos 45,300,115 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas -143,496 Operaciones Discontinuadas 0 Subtotal 915,476,567 Actividades de operación Cambio en cuentas de margen 0 Cambio en inversiones en valores -312,483,198 Cambio en deudores por reporto 0 Cambio en Préstamo de valores (activo) 1,615,155 Cambio en inversiones para obligaciones laborales 0 Cambio en Derivados (activo) 0 Cambio en Primas por cobrar -706,926,914 Cambio en deudores 0 Cambio en Reaseguradores y reafianzadores (Neto) 58,514,326 Cambio en otras cuentas por cobrar -29,694,850 Cambio en bienes adjudicados 0 Cambio en otros activos operativos -62,266,956 Cambios en obligaciones contractuales y gastos asociados a la siniestralidad 101,897,085 Cambio en acreedores por reporto 0 Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía 0 Cambio en Derivados (Pasivo) 0 Cambio en acreedores diversos 237,153,742 Cambio en otros Pasivos operativos 86,799,275 Cambio en inctrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) 0 Flujos netos de efectivo de actividades de operación 290,084,232 Flujos netos de efectivo de actividades de inversión por adquisiciones de inmuebles y activo fijo, neto -179,891,247 Flujos netos de efectivo de actividades de Financiamiento por pago de dividendos -35,000,000 Incremento o disminución neta de efectivo 75,192,985 Ajustes al flujo de efectivo por variaciones en el tipo de cambio y en los niveles de inflación 0 Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo 134,652,481 Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo 209,845,466 Los conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. El presente Estado de Flujos de Efectivo Consolidado se formuló de conformidad con las dispocisiones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados de manera consolidada todas las entradas y salidas de efectivo que ocurrieron en la institución y su subsidiaria por el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado de Flujos de Efectivo Consolidado fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Director General Director Ejecutivo de Finanzas Director de Información Financiera Subdirector de Auditoria Interna Subdirector de Contraloría Contador General Juan Ignacio González Gómez Armando Prieto Villarruel Laura Cecilia Saldaña Nieto Brenda Liliana Martínez Maribel Ávila García Martha Patricia García Gómez