SECTORIAL DE DETECCIÓN DE FRAUDES NORMAS PARA FRAUDES DETECTADOS EN 2013

Transcripción

1 NORMAS PARA DETECTADOS EN CÓMO SE PARTICIPA? Las Entidades que quieran participar en el Concurso Sectorial de Detección de Fraudes deben cumplimentar y enviar la HOJA DE INSCRIPCIÓN. El concurso sectorial de detección de Fraudes premia: Premios Generales a los Mejores Casos, por ramo Premios al Mérito Profesional Reconocimiento de Participación Asimismo, ICEA realiza una estadística sectorial con datos cuantitativos A continuación se explican los documentos y normas para optar a cada premio 2. PREMIOS GENERALES A LOS MEJORES CASOS PARA EL CONCURSO 2.1. COMUNICACIÓN DE CASOS PARA EL CONCURSO Los casos deben comunicarse enviando: 1. Anexo 1 El Impreso de comunicación, se enviará como portada de los casos 2. Anexo 2 Relato del caso. o El relato será sucinto, procurando que transmita lo esencial que haya sucedido en la evolución del caso y apunte las sospechas que condujeron a la investigación de los hechos y descubrimiento de las pruebas. o En dicho relato se evitará la mención de datos de carácter personal, en especial los relativos a los presuntos defraudadores o sus colaboradores o encubridores. Si para la correcta comprensión del caso es necesario hacer referencia a personas, se procederá a la disociación de sus datos, de modo que la información que se obtenga no pueda asociarse a persona/s identificada/s o identificable/s. 3. La declaración del siniestro y valoración de los daños reclamados. 4. Pruebas obtenidas: certificados de instituciones, atestados policiales, Sentencias, Informes de detectives, etc. que corroboren las conclusiones de fraude. 5. El plazo máximo para la recepción de los casos en ICEA es el 15 de Febrero de

2 2.2. SELECCIÓN DE CASOS PARA EL CONCURSO DE ICEA Quién lo realiza? La persona responsable de la entidad, tras supervisar la correcta cumplimentación del caso, decidirá si se presenta por parte de la entidad para optar a los premios del Concurso. Cuál es el criterio? - Los casos deben ser seleccionados por su calidad de investigación - Podrán optar a los Premios del Concurso los casos que hayan finalizado su investigación dentro del presente año, salvo si la entidad participa por primera vez, en este caso el año de finalización podrá ser cualquiera anterior. - Se aportará un máximo de 15 casos por entidad participante en el Concurso. 3. PREMIOS AL MÉRITO PROFESIONAL En aquellos casos en los que se opte, aparte de al Premio General, a algún Premio al Mérito Profesional, deberán hacerse constar, en el apartado correspondiente del relato (Anexo 2), el nombre y la función de la persona para la que se solicite la participación en alguno de los premios al Mérito Profesional. Los Premios al Mérito Profesional se concederán en las siguientes 7 funciones: 1. Tramitador 2. Verificador Técnico 3. Perito 4. Abogado 5. Médico 6. Detective 7. Otros Técnicos de Investigación Estos premios se otorgarán en razón del grupo de la entidad basado en su volumen de primas (A, B o C) al que pertenezcan las entidades en función de su volumen de facturación. 4. PREMIOS A LA "ENTIDAD MÁS PARTICIPATIVA A través del Anexo 3, las Entidades que lo deseen podrán presentar su candidatura a este premio. Dicho formulario deben remitirlo cumplimentado a ICEA antes del 15 de febrero de Para solicitar cualquier otra información acerca del Concurso pónganse, por favor, en contacto con Lola García Bezos en ICEA (Teléfono: , lola.garcia@icea.es) 2

3 5. COMUNICACIÓN DE DATOS PARA LA ESTADÍSTICA La comunicación de los datos de los casos para la Estadística El Fraude al Seguro Español de ICEA debe ser realizada a través del cuestionario disponible en la web de ICEA en el enlace Cuestionarios de la página principal. En su momento el Depto. de Estadísticas de ICEA se pondrá en contacto con las entidades participantes. Al término del Concurso, una vez fallados los premios, ICEA elaborará un Estudio a medida, para cada entidad participante, con los casos que la Entidad facilitó, así como la Estadística Sectorial, y los remitirá a la persona designada como contacto del concurso. 6. PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL Por exigencias de la normativa de protección de datos, las entidades concursantes no podrán ceder datos de carácter personal que no hayan sido debidamente disociados, quedando Asociación ICEA exenta de toda responsabilidad que pudiera derivarse del incumplimiento de esta obligación. Los datos de carácter personal que se faciliten mediante el impreso de comunicación y el archivo estadístico a los que se refieren las presentes normas quedarán registrados en un fichero de Asociación ICEA, con la finalidad de gestionar los productos y servicios solicitados; remitir información y permitir la colaboración profesional. Por ello pueden ejercitar los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición ante Asociación ICEA, calle López de Hoyos nº 35, Madrid Junio

4 CONCURSO Anexo 1 - IMPRESO COMUNICACIÓN ENTIDAD PERSONAS,DE LA ENTIDAD O COLABORADORES,QUE HAN INTERVENIDO EN EL TRATAMIENTO DEL FRAUDE DESCRITO (MEJOR CASO) 1) NOMBRE Y APELLIDOS CARGO O ACTIVIDAD Código Identificación 2) NOMBRE Y APELLIDOS CARGO O ACTIVIDAD Código Identificación 3) NOMBRE Y APELLIDOS CARGO O ACTIVIDAD (Si fueran más de 3, notificar sus datos en hoja anexa) Código Identificación DATOS DEL FRAUDE FECHA OCURRENCIA VALORACIÓN INICIAL DAÑOS RECLAMADA CUANTÍA, EN SU CASO, QUE SE SATISFIZO GASTOS DE LA INVESTIGACIÓN REFERENCIA/Nº EXPEDIENTE CÓDIGO POSTAL PROVINCIA OCURRENCIA A cumplimentar en los servicios centrales Se presentará a Concurso de ICEA? SÍ No (Adjuntar relato si se presentara) RAMO Y GARANTÍA AFECTADA A. AUTOMÓVILES 1 q R.C. Materiales 3 q Daños Propios 5 q Incendio 7 q Rotura Lunas 2 q R.C. Corporales 4 q Robo 6 q Acc. Pers. (ocup.) 8 q Otros B. DIVERSOS Y R.C. GENERAL 1 q PYME 2 q Comercio 3 q Hogar 4 q Comunidades 5 q Responsabilidad Civil C. VIDA, ACCIDENTES, SALUD 1 q Fallecimiento 2 q Invalidez 3 q Otras D. OTROS RAMOS 1 q Indicar Ramo / Garantía / E. DEFRAUDADOR G. INDICIOS H. ACCIONES 1 q El asegurado 1 q Antecedentes del Asegurado 1 q Comprobación daños / lesiones 2 q El contrario 2 q Problemas económicos 2 q Entrevistas 3 q Mediador 3 q Contratación / Ampliación de 3 q Comunicación entre entidades 4 q Reparador coberturas en fecha próxima 4 q Localización y características 5 q Otros profesionales: al siniestro de los daños / lesiones 4 q Similitud de apellidos 5 q Inspección ocular 5 q Al peritar / reparar 6 q Localización de testigos F. TIPO DE FRAUDE 6 q Por relato del siniestro 7 q Análisis de restos y 7 q Por nerviosismo o contradiccio- vestigios 1 q Suscripción nes al declarar el accidente 8 q Llamadas cruzadas 2 q Siniestro simulado 8 q Desproporción daños / lesiones 3 q Exclusión de cobertura q Otros indicios: 4 q Ocultación daño / lesión preexistente I. RECONOCIMIENTO 5 q Facturas, minutas y / o 1 q Por escrito otros documentos 2 q Verbal 6 q Reclamación desproporcionada 3 q Sin confesión 7 q Otros 4 q Con sentencia 8 q Falta de Nexo Causal Advertencia de Privacidad Los datos de carácter personal que se faciliten mediante el siguiente formulario quedarán registrados en un fichero automatizado de ICEA, denominado "Servicios Internet" con la finalidad de "remitir información, gestionar nuestros productos y servicios de colaboración profesional". Por ello puede ejercitar los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición recogidos en el artículo 5 de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal (LOPD), ante Investigación Cooperativa entre Entidades Aseguradoras y Fondos de Pensiones (ICEA), asociación para la investigación industrial sin ánimo de lucro domiciliada en la calle López de Hoyos, 35 de Madrid, mediante alguna de las posibilidades que se indican: - Correo electrónico a lopd@icea.es - Carta certificada En ambos casos, dirigido a la atención del Responsable de Seguridad y acompañado de una copia del D.N.I. o documento acreditativo de su identidad. Para ejercer los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición, puede dirigirse a:asociación ICEA López de Hoyos, Madrid (España).

5 Anexo 2 RELATO DEL CASO ENTIDAD Nº EXPEDIENTE ORIGEN DE L FRAUDE 1. RELATO SUCINTO Cumplimentar en tipo de letra Arial 10

6 2. PERSONA QUE OPTA, EN SU CASO, A PREMIO AL MÉRITO PROFESIONAL Nombre: Código: 1. Tramitador 2. Verificador Técnico 3. Perito 4. Abogado 5. Médico 6. Detective 7. Otros Técnicos de investigación Argumente brevemente los méritos a destacar en la actuación de esta persona en el caso que avalen su candidatura a premio al mérito profesional Cumplimentar en tipo de letra Arial 10

7 Anexo 3 - PRESENTACIÓN DE CANDIDATURA A PREMIOS DE PARTICIPACIÓN La Entidad: Inscrita en el vigente Concurso, comunica sus datos siniestrales, al objeto de optar a los Premios de Participación a Entidades. DECLARACIÓN FORMAL DE SINIESTROS APERTURADOS EN SEGURO DE AUTOMOVILES: (nº de declaraciones de siniestro, no de expedientes por garantías afectadas) Nº DE SINIESTROS 2.- SEGUROS PERSONALES Corresponden a VIDA: Corresponden a ACCIDENTES: Corresponden a ENFERMEDAD: 3.- SEGUROS DIVERSOS (Siniestros de RC General, Incendios, Multirriesgos, Robo ytransportes) El mérito de la Entidad se medirá por el ratio: Fraudes aportados 2013 / Siniestros aperturados en 2012 Indique las Primas Totales Emitidas en Seguro Directo en 2012: Este informe ha sido cumplimentado por D./Dña. Cargo: Fecha y firma: Devolver a ICEA (Lola García) al nº de fax o al lola.garcia@icea.es, antes del si desean optar al Premio de Participación. Gracias