Cobros por ventanilla

Cobros por ventanilla serie normas y procedimientos bancarios Nº 57 Edición Septiembre 1987

INDICE Páginas INTRODUCCION...3 1. Generalidades del sistema...4 2. Características de la notificación...4 3. Domiciliaciones...5 4. Información a facilitar a la emisora...5 ANEXO 1...7 ANEXO 2...8 ANEXO 3... 11 ANEXO 4... 13 2

INTRODUCCION En septiembre de 1976, este Consejo Superior Bancario publicó la primera edición del folleto nº 19 de la Serie de Normas y Procedimientos Bancarios, titulado DOMICILIACION DE RECIBOS EN SOPORTE MAGNETICO, haciéndose una segunda edición, actualizada en octubre de 1981. En estos años han crecido de una forma notable las domiciliaciones de recibos en los Bancos, pero todavía quedan ciertos volúmenes de éstos que siguen pagándose por ventanilla, habiendo solicitado algunas Sociedades Emisoras que se ocupen los Bancos del cobro de estos recibos. Por ello, en su momento, se decidió diseñar un sistema normalizado, cuyos puntos claves son los siguientes: 1. Se crea un modelo normalizado de recibo, que facilita y garantiza la fiabilidad en la toma de datos. 2. Se diseña una información normalizada (en papel o soporte magnético) para comunicar a las Sociedades Emisoras los recibos cobrados. 3. Se prevé la posibilidad de domiciliar en cuenta, para veces sucesivas, un recibo cobrado por ventanilla. El Pleno del Consejo Superior Bancario, a propuesta del Comité Técnico lnterbancario, aprobó el presente folleto en su reunión del 15 de diciembre de 1986 (Circular del C.S.B. número XCVII/86 del 24 de diciembre de 1986). 3

1. GENERALIDADES DEL SISTEMA Se trata de que las facturaciones de las Compañías de servicios, cuyas notificaciones no están domiciliadas por los usuarios, puedan ser pagadas por éstos en las ventanillas de Entidades de Crédito designadas por las emisoras, previa presentación de la notificación que les será remitida directamente por las mismas a los usuarios. La Entidad de Crédito cobradora facilitará una información a la emisora con los datos de las notificaciones por ella atendidas. Tanto el tipo de notificación, como la información de los cobros realizados a facilitar por las Entidades de Crédito, deberán ajustarse a una serie de condicionamientos de normalización, de todo lo cual se ocupa el presente folleto. En cualquier caso, previo al inicio del sistema, tiene que existir un acuerdo entre la Sociedad Emisora y la Entidad de crédito que va a realizar el cobro en sus ventanillas, fijándose las condiciones de valoraciones, tarifas, entregas de soportes magnéticos, etc. 2. CARACTERISTICAS DE LA NOTIFICACION La notificación tendrá necesariamente que ajustarse al formato que figura en el Anexo 1. Deberá de constar, al menos, de tres ejemplares: 1. Para el titular de la notificación. 2. Justificante para la Entidad de Crédito cobradora. 3. Para el Centro de Proceso de Datos de dicha Entidad de Crédito. En toda la notificación, es obligatorio que figuren en la primera línea los siguientes datos: - Período de pago: Se consignará, bien la fecha límite para efectuar el pago o las fechas límites entre las cuales se deberá hacer el mismo. - Número de la Sociedad Emisora: Estará formado por los seis últimos dígitos del C.I. de la Emisora, más un Dígito de control, que se calculará conforme a las normas que figuran en el Anexo 2. - Número de referencia: Es el identificativo del titular de la notificación. Deberá ser siempre el mismo para un mismo titular. Tendrá como máximo 11 caracteres, numéricos, más otro, que es un Dígito de control, para asegurar la 4

correcta fiabilidad en la toma del dato. El cálculo del Dígito de control figura en el Anexo 2. - Identificación: Es un dato para identificar la notificación. Puede tener hasta un máximo de 6 caracteres, pudiendo figurar una fecha, una clave o cualquier otra información que la emisora estime conveniente. - Importe: Importe total a pagar, sin céntimos, en el que irán incluidos los posibles importes parciales, impuestos, etc. La parte central del documento, es de libre disposición para que la Emisora consigne los datos que en cada caso estime oportuno. 3. DOMICILIACIONES Cuando se quiera domiciliar un pago para veces sucesivas, se efectuará por medio del impreso de Domiciliaciones, cuyo texto y formato figura en el Anexo 3, que está normalizado por medio del folleto nº 50 de la Serie de Normas y Procedimientos Bancarios, de este Consejo Superior Bancario. Si dicha domiciliación se efectúa simultáneamente con el pago de la notificación, caso de entregarse a la Emisora soporte magnético, se incluirá siempre una D en el campo de Código de domiciliación, de dicho soporte. No obstante, previo acuerdo entre la Emisora y la Entidad de Crédito, y siempre que a ésta última se lo permita su organización interna, igualmente se podría incluir en la mencionada cinta magnética los datos completos de la domiciliación, es decir, el número de Entidad y Sucursal, la cuenta y los dígitos de control que amparan dichos datos, es decir, la estructura del Código Cuenta Cliente. 4. INFORMACION A FACILITAR A LA EMISORA Dependiendo del volumen de los cobros efectuados y previo acuerdo entre la Entidad de Crédito y la Emisora, la información a facilitar podrá ser de dos formas. 4.1. Cinta magnética De los cobros que cada Entidad de Crédito efectúe, se facilitará información a las Emisoras, mediante soporte magnético. La periodicidad de la entrega de este soporte magnético será a convenir, teniendo en cuenta que en ningún caso deberá ser menor de una vez al mes. 5

Las características y formato del soporte magnético, se encuentran en el Anexo 4. 4.2. Listado Un listado, igualmente con los cobros efectuados, el cual contendrá los siguientes datos: - Entidad y Sucursal cobradora. - Fecha de cobro. - Número de referencia de la notificación. - Importe. - Identificación. 6

100 mm ANEXO 1 A N V E R S O PERIODO DE PAGO Nº DE LA EMISORA Nº DE REFERENCIA IDENTIFICACION IMPORTE (1) ESTE DOCUMENTO NO SERA VALIDO SIN LA CERTIFICACION MECANICA O FIRMA AUTORIZADA DE LA ENTIDAD COBRADORA NO UTILIZAR EL ESPACIO INFERIOR, RESERVADO PARA INSCRIPCION MAGNETICA (1) Nombre y domicilio del pagador 210 mm 7

ANEXO 2 CALCULO DEL DIGITO DE CONTROL 1. Cálculo del Dígito de Control del Número de Sociedad Emisora Se efectuará de la siguiente forma: a. Multiplicar los dígitos del número por los siguientes pesos: Unidades 2 Decenas 3 Centenas 4 Unidades de millar 5 Decenas de millar 6 Centenas de millar 7 Unidades de millón 8 Decenas de millón 9 Centenas de millón 2 Unidades de millar de millón 3 Decenas de millar de millón 4 b. La suma de los productos se divide por 11 y el resto de la división será el Dígito de control. Si el resto es 10, el dígito será 0. c. Si la Sociedad Emisora se trata de Extranjeros u Organismos Estatales o Locales, el último dígito del C.I. será una de las siguientes letras: A, B, C, D, E, F, G, H, I ó J. Para estos casos, en el momento de calcular el Dígito de Control, se transformará la letra correspondiente por un número, conforme a los valores que a continuación se indican: A, cambiar por 1 B 2 C 3 D 4 E 5 F 6 G 7 H 8 I 9 J 0 8

Ejemplos: El campo de Número de Sociedad Emisora tiene siete caracteres, pero el último es el Dígito de control, por lo que el Número de la Sociedad Emisora, propiamente dicho, es de 6 caracteres. Como se indica en el punto 2 de este manual, serán los seis últimos dígitos del C.I. de la Emisora, lo que se toma para dicho Número de Sociedad Emisora. Sea el C.I. completo de una Emisora el siguiente: A08778136 (el 6 es el Dígito de control del propio C.I.). Para este caso se tomarán únicamente: 778136, teniendo que calcular el Dígito de Control para el campo de Número de la Emisora, que se hará como sigue: 6 x 2 = 12 3 x 3 = 9 1 x 4 = 4 8 x 5 = 40 7 x 6 = 42 7 x 7 = 49 Suma de los productos: 156 156 : 11 = 14 Resto = 2, que será el Dígito de Control. Número de la Sociedad Emisora completo sería: 7781362. Si los seis últimos dígitos del Cl fueran los siguientes: 58321H, en primer lugar se cambiaría la letra por su equivalente numérico, quedando por tanto 583218, y a partir de esto se calcularía el Dígito de control de igual forma que en el caso anterior. 2. Cálculo del Dígito de control del Número de Referencia a. Sumar al Número de referencia (11 caracteres) el Número de Sociedad Emisora (7 caracteres, incluido el Dígito de Control de ésta de acuerdo con el criterio del apartado anterior) alineado por la derecha. b. Con el resultado de la suma calcular el Dígito de Control, de igual forma a lo indicado en el punto a. del Cálculo del Dígito de Control del Número de la Sociedad Emisora. Ejemplos: 9

Sea el Número de referencia siguiente: 82539007651 y el Número de Sociedad Emisora, incluido su dígito de control el 7781362. En primer lugar se hará la siguiente suma: 82539007651 7781362 ---------------------- 82546789013 Sobre este número se harán las siguientes operaciones: 3 x 2 = 6 1 x 3 = 3 0 x 4 = 0 9 x 5 = 45 8 x 6 = 48 7 x 7 = 49 6 x 8 = 48 4 x 9 = 36 5 x 2 = 10 2 x 3 = 6 8 x 4 = 32 Suma de los productos: 283 283 : 11 = 25 Resto = 8, que será el Dígito de Control. El Número de Referencia completo sería: 825390076518. 10

ANEXO 3 Hoja 1ª de la Orden de Domiciliación ENTIDAD BENEFICIARIA Nombre o Razón Social Dirección Localidad ORDEN DE DOMICILIACION Fecha Referencia orden DETALLE DE LA DOMICILIACION TITULAR CUENTA DE CARGO Concepto Titular CODIGO CUENTA CLIENTE Entidad Oficina D.C. Núm. De Cuenta ENTIDAD DE CREDITO Banco/Caja Oficina Dirección Localidad Muy Sres. míos: Con cargo a mi cuenta y hasta nuevo aviso, atiendan la presente orden de domiciliación. (Firma del titular de la cuenta) EJEMPLAR PARA LA ENTIDAD DE CREDITO 1-2 11

Hoja 2ª de la Orden de Domiciliación ENTIDAD BENEFICIARIA Nombre o Razón Social Dirección Localidad ORDEN DE DOMICILIACION Fecha Referencia orden DETALLE DE LA DOMICILIACION Concepto Titular CODIGO CUENTA CLIENTE Entidad Oficina D.C. Núm. De Cuenta ENTIDAD DE CREDITO Banco/Caja Oficina Dirección Localidad Muy Sres. míos: Con cargo a la cuenta indicada, y hasta nuevo aviso, sírvanse cumplimentar esta domiciliación ante la Entidad de Crédito reseñada. (Firma) EJEMPLAR PARA LA ENTIDAD BENEFICIARIA 2-2 12

ANEXO 4 SOPORTE MAGNETICO 1. CARACTERISTICAS DEL SOPORTE 1.1. Identificación La etiqueta externa adherida a cada soporte deberá contener los siguientes datos: - Aplicación: Cobros no domiciliados. - Procedencia: Entidad remitente. - Destino: Sociedad emisora de las notificaciones. - Fecha de presentación del soporte (DD-MM-AA). 1.2. Embalaje Los soportes se entregarán siempre dentro de una carcasa, debidamente embalada, con el fin de garantizar su adecuado transporte y manipulación. 2. CARACTERISTICAS GENERALES DEL ARCHIVO Los soportes magnéticos deberán reunir las siguientes características: - Soporte: Cinta magnética. - Densidad: 1600 bpi, 9 pistas, código EBCDIC. - Longitud de registro: 100 caracteres. - Longitud del bloque: 5.000 caracteres (50 registros/bloque). - Etiqueta de cabecera: Omitida. - Marca de cinta de principio: Omitida. - Marca de cinta de final: Sí. 3. ESTRUCTURA DEL ARCHIVO 3.1. Tipos de registros Existen tres tipos de registros: - Registro Cabecera de soporte, único al principio. - Registro Individual, uno o varios. - Registro Fin de soporte, único al final. 13

3.2. Criterios de clasificación Previo acuerdo entre la Sociedad Emisora y la Entidad de Crédito, dentro de un mismo soporte puede figurar lo cobrado por dicha Entidad de Crédito y sus filiales, siendo los criterios de clasificación los siguientes: - Registro de Cabecera de soporte. - Registros individuales, y dentro de estos por Número de Entidad cobradora y Sucursal. - Registro de fin de soporte. 4. DESCRIPCION DE LOS REGISTROS A continuación se detallan las informaciones de cada uno de los campos de los distintos registros. Las zonas de todos los registros irán siempre a blancos. 4.1. Registro Cabecera de soporte Zona A. Código de registro = 01. Zona B. Código de operación = 20. Zona C. Zona D. Zona E. Número de la Sociedad Emisora. Seis primeros caracteres, sin el dígito de control.. E1. Número de la Entidad presentadora del soporte, que puede ser diferente de la cobradora. Se consignará el número asignado por la Central de Riesgos del Banco de España. E2.. Zona F. F1. Fecha de presentación del soporte, en formato DDMMAA. F2.. Zona G. Zona H. Zona I. Zona J. Zona K...... 14

4.2. Registro Individual Zona A. Código de registro = 60. Zona B. Código de operación = 20. Zona C. Zona D. Zona E. Zona F. Zona G. Zona H. Número de la Sociedad Emisora. Seis primeros caracteres, sin el dígito de control. Número de referencia: El asignado por la Emisora al titular. E1. Número de Entidad: Número de la Entidad de Crédito cobradora. El asignado por la Central de Riesgos del Banco de España. E2. Número de Sucursal: Número de la oficina de la Entidad cobradora. E3. Fecha de cobro: En formato DDMMAA. Importe. Sin decimales. Relleno de ceros a la izquierda, cuando sea necesario. Identificación del cobro: Puede ser la fecha de emisión, una clave o cualquier otro dato similar. Código Cuenta Cliente, para domiciliación (Opcional). H1. Número de Entidad. H2. Número de Sucursal. H3. Dígitos de Control. H4. Número de cuenta de cargo. Zona I. Código de domiciliación: Si se hace la domiciliación para veces sucesivas, se pondrá una D ; caso contrario, se pondrá un espacio. Zona J. J1. Código de anulación: Si el registro anula a otro ya incluido en soporte anterior se pondrá un 1. En el resto de casos en este campo irá un blanco. J2.. Zona K.. 15

4.3. Registro Fin de soporte Zona A. Código de registro = 90. Zona B. Código de operación = 20. Zona C. Zona D. Zona E. Número de la Sociedad Emisora. Seis primeros caracteres, sin dígito de control.. E1. Número total de registros: Número total de registros que contiene el soporte, incluidos el Cabecera y el propio de Fin de soporte. E2.. Zona F. Zona G. Zona H. Zona I. Zona J. Zona K. Total importes: Suma de los importes (sin decimales) de los diferentes registros individuales. En el caso de existir en la cinta registros con Código de anulación 1 los importes correspondientes a dichos registros se restarán, en lugar de sumar...... 16

Fecha presentación Nº Entidad Núm. Emisora Cód. Op. Cód. Reg. Cód. Anulac Cód. Domic. Nº Cuenta Nº Sucursal Nº. Entidad Identificación Fecha Nº Sucursal Nº Entidad Número Emisora Cód. Op. Cód. Reg. Nº Registro Núm. Emisora Cód. Op. Cód. Reg. ANEXO 4 DISEÑO DE REGISTROS REGISTRO CABECERA DE SOPORTE ZONA A B C D E F G H I J K E1 E2 F1 F2 LONGITUD 2 2 6 12 4 10 6 6 6 20 1 14 11 CONTENIDO POSICIÓN 1 3 5 11 23 27 37 43 49 55 75 76 90 REGISTRO INDIVIDUAL ZONA A B C D E F G H I J K E1 E2 E3 H1 H2 H3 H4 J1 J2 LONGITUD 2 2 6 12 4 4 6 12 6 4 4 2 10 1 1 13 11 CONTENIDO Número Referencia Importe DC POSICIÓN 1 3 5 11 23 27 31 37 49 55 59 63 65 75 76 77 90 REGISTRO FIN DE SOPORTE ZONA A B C D E F G H I J K E1 E2 LONGITUD 2 2 6 12 6 8 12 6 20 1 14 11 CONTENIDO Total Importes POSICIÓN 1 3 5 11 23 29 37 49 55 75 76 90 17