COMPOSICIÓN DEL ESTADO FINANCIERO

Transcripción

1 COMPOSICIÓN DEL ESTADO FINANCIERO DESCRIPCIÓN MAYO ACTIVOS ,85 11 INVERSIONES ,68 12 DEUDORES POR PRIMAS ,00 13 DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS ,23 14 OTROS ACTIVOS ,94 2 PASIVOS ,09 21 RESERVAS TECNICAS ,88 22 REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS ,64 23 OTRAS PRIMAS POR PAGAR ,47 24 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO - 25 OTROS PASIVOS ,10 26 VALORES EN CIRCULACION - 3 P A T R I M O N I O ,49 31 CAPITAL ,00 32 RESERVAS ,49 34 RESULTADOS - 4 E G R E S O S ,62 41 GASTOS DE ADMINISTRACION ,60 42 COMISIONES PAGADAS ,54 43 PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES ,32 44 PRIMAS DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS ,56 45 LIQUIDACIONES Y RESCATES ,28 46 SINIESTROS PAGADOS ,51 47 OTROS EGRESOS ,27 48 CONSTITUCION DE RESERVAS TECNICAS ,54 5 I N G R E S O S ,89 51 PRIMA EMITIDA ,29 52 COMISIONES RECIBIDAS ,00 53 RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS ,23 54 RENDIMIENTO DE INVERSIONES ,55 55 OTRAS RENTAS - 56 OTROS INGRESOS ,02 57 LIBERACION DE RESERVAS TECNICAS ,80 UTILIDAD / PÉRDIDA ,73

2 COMPOSICIÓN DEL ESTADO FINANCIERO DESCRIPCIÓN MAYO ACTIVOS ,85 2 PASIVOS ,09 3 P A T R I M O N I O ,49 4 E G R E S O S ,62 5 I N G R E S O S ,89 UTILIDAD / PÉRDIDA ,73 COMPOSICIÓN DEL ESTADO FINANCIERO ACTIVOS DESCRIPCIÓN MAYO COMPOSICIÓN 1 ACTIVOS ,85 100,00% 11 INVERSIONES ,68 55,26% 12 DEUDORES POR PRIMAS ,00 15,23% 13 DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS ,23 17,42% 14 OTROS ACTIVOS ,94 12,09% COMPOSICIÓN DEL ESTADO FINANCIERO PASIVOS DESCRIPCIÓN MAYO COMPOSICIÓN 2 PASIVOS ,09 100,00% 21 RESERVAS TECNICAS ,88 53,69% 22 REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS ,64 13,87% 23 OTRAS PRIMAS POR PAGAR ,47 0,94% 24 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO - 0,00% 25 OTROS PASIVOS ,10 58,67%

3 COMPOSICIÓN DE RESERVAS DESCRIPCIÓN MAYO RESERVAS TECNICAS , DE RIESGOS EN CURSO , RESERVAS DE SEGUROS DE VIDA RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES , RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS , RESERVAS DE ESTABILIZACION , OTRAS RESERVAS - 48 CONSTITUCION DE RESERVAS TECNICAS , PARA RIESGOS EN CURSO , PARA SEGUROS DE VIDA PARA SINIESTROS PENDIENTES , PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS , PARA ESTABILIZACION , PARA OTRAS RESERVAS - 57 LIBERACION DE RESERVAS TECNICAS , DE RIESGOS EN CURSO , DE SEGUROS DE VIDA DE SINIESTROS PENDIENTES , DE DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS CATASTROFICOS , DE ESTABILIZACION , DE OTRAS RESERVAS -

4 INDICADORES TECNICO FINANCIEROS MAYO INDICADORES PORCENTAJES LIQUIDEZ 1,20 LIQUIDEZ INMEDIATA 0,83 SEGURIDAD 0,97 RENTABILIDAD PARA ACCIONISTAS ROE -53,14% RENTABILIDAD DE ACTIVOS ROA -12,80% RENTABILIDAD DE OPERACIONES -20,44% TASA DE GASTOS DE ADMINISTRACION 7,81% TASAS DE GASTOS DE PRODUCCION 11,81% TASAS DE GASTOS DE OPERACION 19,62% ENDEUDAMIENTO CON TERCEROS 1,65 MOROSIDAD PRIMAS POR COBRAR 54,76% MOROSIDAD PRIMAS DOCUMENDATAS 100,00% MOROSIDAD TOTAL 0,5482 COBERTURAS PRIMAS POR COBRAR VENCIDAS 32,67% COBERTURA PRIMAS DOCUMENTADAS VENCIDAS 0,3898 COBERTURA TOTAL 0,3268 CESION DE REASEGURO 26,67% RENTABILIDAD DEL REASEGURO 20,46% TASA DE SINIESTRALIDAD RETENIDA 52,98% RAZON COMBINADA 137,37% TASA DE UTILIDAD TECNICA -37,37% RESULTADO TECNICO / PATRIMONIO PROMEDIO -36,86% RESULTADO TECNICO / ACTIVO PROMEDIO -8,88%

5 INVERSIONES OBLIGATORIAS Capital pagado y reserva legal Incrementos de capital perfeccionados Capital pagado, reserva legal y Reserva técnicas Capital Pagado: , , ,00 Reserva Legal: ,87 0, ,52 Reservas Técnicas: , ,45 Primas Anticipadas Pagadas ,03 0, ,03 TOTAL DE INVERSIONES , , ,00 Lìmites de inversión Lìmites de inversión INVERSIONES permitida permitida Resolución Valor de Inversión al 9 de marzo de S a) Inversiones del Estado , , ,28 b) Títulos representativos inversiones en el sistema financiero nacional , , ,57 c) emitidas por empresas bajo control Super.Cías renta fija , , ,29 d) Inversiones en Facturas Comerciales ,10 - e) Inversiones empresas sujetas control Super. Cías. Renta Variable , , ,23 f) Fondos de Inversión renta variable , , ,62 g) Inversiones en otros fondos y fideicomisos nacionales procesos de titularizaciòn (Renta Variable) - - h) Inversiones en bienes raíces* , , ,07 Inversiones en el extranjero , ,99 TOTAL DE INVERSIONES , , ,05

6 Prohibicion Inversión Neta Inversión Admitida Exceso de Valor de la Variacion de Inversión Provisiones o es o inversión sujeta a Inversión no Inversión Neta INVERSIONES a la fecha de Admitida al 9 Deterioro Gravámene programa de admitida al periodo marzo de 2016 s corte nueva normativa adecuación anterior inversion neta a) Inversiones del Estado , , , , ,46 b) Títulos representativos inversiones en el sistema , , , , , , ,81 financiero nacional c) emitidas por empresas bajo control Super.Cías , , ,74 renta fija , , , d) Inversiones en Facturas Comerciales e) Inversiones empresas sujetas control Super. Cías , , , ,23 Renta Variable f) Fondos de Inversión renta variable , , , , ,29 g) Inversiones en otros fondos y fideicomisos nacionales procesos de titularizaciòn (Renta Variable) h) Inversiones en bienes raíces* , , , , ,87 Inversiones en el extranjero , , , , ,65 TOTAL DE INVERSIONES , , , , , , , ,57 RESUMEN INVERSIONES INVERSIONES OBLIGATORIAS ,00 INVERSIONES ADMITIDA * ,15 EXCEDENTE/DEFICIT ,15

7 CAPITAL ADECUADO DESCRIPCION VALORES CAPITAL ADECUADO EN FUNCIÓN DE PRIMAS ,23 Capital adecuado por carga media de siniestralidad ,75 Requerimiento de capital adecuado ( El mayor entre primas y siniestros) ,23 CAPITAL ADECUADO PARA EL RIESGO DE CREDITO DE REASEGURO - CAPITAL ADECUADO CON FACTOR DE CORRECION POR CONCENTRACION ,08 TOTAL REQUERIMIENTO DE CAPITAL ADECUADO ,08 PATRIMONIO TECNICO PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO Capital Pagado ,00 Capital Operativo - Reseva Legal ,87 Reservas Especiales Aportes Accionistas - Resevas Especiales-Utilidades retenidas para futuras capitalizaciones (por requerimiento del organismo d ,21 Reservas Dividendos Accion - Resultados Acumulados-Utilidades - Resultados Acumulados-Perdidas - Resultados del Ejercicio-Perdidas o 5-4 (Perdidas periodos intermedios) ,73 Reservas de desviacion de siniestralidad y catastroficas ,68 TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO ,03 Deducciones del patrimonio tecnico primario ,45 TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO DESPUES DE DEDUCCIONES ,58 PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO Reservas Especiales- Utilidades Retenidas Para futuras capitalizaciones Otras Reservas ,09 45% Reserva de capital ,94 Resultados del ejercicio-utilidades o 5-4 (periodos intermedios) TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO ,03 TOTAL PATRIMONIO TECNICO ,61 EXCESO O DEFECTO DE PATRIMONIO TECNICO CAPITAL ADECUADO REQUERIDO ,08 PATRIMONIO TECNICO REPORTADO ,61 EXCEDENTE/ DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO ,53 %EXCEDENTE/ DEFICIENCIA SOBRE CAPITAL ADECUADO REQUERIDO 38,01