Ficha Comercial. Gama Santander Sostenible. Fondos Mixtos Internacionales. Composición de la Cartera. Composición de la Gama

Transcripción

1 Gama Santander Sostenible Fondos Mixtos es ADVERTENCIA: Esta Ficha forma parte del documento Información de Producto compuesto, entre otros, por la siguiente información: Fichas Comercial y de Seguimiento, documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) e informe semestral. Para una adecuada comprensión esta Ficha debe entregarse junto con el DFI. Ficha Comercial Es una gama de fondos de inversión mixtos en cuya gestión se aplicará criterios financieros y extra financieros o de inversión socialmente responsable (Medioambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo) según el mandato ASG (Ambiental, Social y Gobierno Corporativo) fijado para su gestión, con el objetivo de realizar una inversión sostenible, entendida como aquella que busca satisfacer las necesidades del presente sin comprometer la habilidad de futuras generaciones de satisfacer las suyas propias. Composición de la Gama Gama de fondos de inversión mixtos compuesta por 2 fondos: Santander Sostenible 1, FI Santander Sostenible 2, FI cuya diferencia es la exposición a Renta Fija y a Renta Variable. Exposición habitual a renta fija y renta variable Fondo RV RF Santander Sostenible 1 Max 25 Mín 75 Santander Sostenible 2 Max 55 Mín 45 Composición de la Cartera Renta Fija Emisiones de renta fija pública y/o privada (con criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo) sin porcentajes predeterminados, principalmente de países europeos, sin descartar OCDE (incluyendo minoritariamente emergentes) y sin predeterminación en cuanto a la duración de la cartera. La calidad crediticia de las emisiones y de las entidades donde se contraten depósitos será, al menos, media (rating mínimo BBB-/Baa3), o si fuera inferior, el rating del Reino de España en cada momento. Aunque, hasta un máximo del 15% de la exposición total podrá tener baja calidad crediticia (rating inferior a BBB-/Baa3) en ambos fondos. Renta Variable Invertirá en acciones de empresas con criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo, sin predeterminación en cuanto a la capitalización/sector y principalmente de países europeos, sin descartar OCDE (minoritariamente en emergentes). Divisa El riesgo divisa en fondo Sostenible 1 no superará el 30% de la exposición total, y en fondo Sostenible 2 no podrá superar el 50%. Factores a considerar al invertir Invertir en este fondo implica asumir los siguientes riesgos: De crédito Debido a la calidad de los activos en los que invierte, así como de sus emisores. De mercado En particular las inversiones conllevan un: Riesgo de tipo de interés: tanto las variaciones de precios como la duración de la cartera afectan a los activos de renta fija. Riesgo de tipo de cambio: fluctuación de cambio por activos denominados en divisas distintas a la de referencia de la participación. Riesgo de mercado por inversión en renta variable: Derivado de las variaciones en el precio de las acciones. Riesgo de invertir en mercados emergentes. Por inversión en instrumentos financieros derivados Ya que se realizan operaciones con opciones sobre valores en cartera. ESTOS FONDOS PUEDEN INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 15% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES, CON UN ALTO RIESGO DE CRÉDITO Consulte en el folleto informativo los criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG) del Fondo Ficha Comercial Gama Santander Sostenible Pág. 1 de 2

2 Gama Santander Sostenible Fondos de la Gama ISIN Santander Sostenible 1 ES Santander Sostenible 2 ES Categoría CNMV RF Mixta RV Mixta Horizonte Temporal Inversión Mínima Inicial Comisión de gestión 3 años 1 participación 1,10% anual 4 años 1 participación 1,30% anual sobre el patrimonio(*) Comisión de deposito Valor Valoración Liquidativo del fondo 0,10% anual D D+1 0,10% anual D D+1 (*) Por la parte de patrimonio invertido en IIC, la comisión máxima indirecta no superará el 0,75% anual sobre el patrimonio en caso de la comisión de gestión y el 1% anual sobre el patrimonio en caso de la comisión de depósito en los 2 fondos. Nivel de riesgo Siendo 7 el máximo, el indicador de riesgo/ rentabilidad se calcula siguiendo criterio de la ESMA Guidelines y tomando en consideración el riesgo y posibles retornos al invertir en el fondo. Sostenible 1 Potencial menor rendimiento Potencial mayor rendimiento Mayor riesgo Sostenible 2 Potencial menor rendimiento Potencial mayor rendimiento Mayor riesgo Oportunidades para el inversor Diversificar sus inversiones en Renta Fija y Renta Variable en una gama de fondos compuesta por 2 productos que se diferencian entre sí en función del nivel de riesgo que el inversor esté dispuesto a asumir. Invertir aplicando criterios de inversión socialmente responsable (Medioambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo). Invertir principalmente en Europa a través de una gestión dinámica y diversificada aprovechando la experiencia de Santander Asset Management en la gestión de inversiones en esta área geográfica y en este estilo de inversión. Aviso legal El presente documento está concebido con carácter informativo y en ningún caso constituye un elemento contractual. Este documento no sustituye al DFI (Documento con Datos Fundamentales para el Inversor), que deberá ser consultado con carácter previo a cualquier decisión de inversión, suscripción o compra o de desinversión y los países en que está registrado el producto para su comercialización en o a través de los comercializadores autorizados en su país de residencia. Este producto no puede comercializarse a personas estadounidenses o residentes en Estados Unidos. La información legal prevalece en caso de cualquier discrepancia. Para cualquier información puede dirigirse a SANTANDER ASSET MANAGEMENT S.A. S.G.I.I.C. (Calle de Serrano nº MADRID, sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 12. El Depositario de los fondos es Santander Securities Services S.A. (Av. De Cantabria S/N Boadilla del Monte Madrid). La inversión en fondos de inversión u otros productos financieros indicados en el presente documento pueden estar sujetos a riesgos de inversión: riesgo de mercado, riesgo de crédito, riesgo de tipo de cambio, riesgo de tipo de interés, riesgo por inversión en renta variable, riesgos propios de mercados emergentes, y riesgo de inversión en instrumentos financieros derivados. Las rentabilidades del pasado no son indicativas de resultados en el futuro. Cualquier mención a la fiscalidad debe entenderse que depende de las circunstancias personales de cada inversor y que puede variar en el futuro. Es aconsejable pedir asesoramiento personalizado al respecto. De la comisión de gestión de cada uno de los fondos, el comercializador y otros intermediarios financieros pueden ser perceptores de hasta un 85% de las mismas, sin que ello suponga ningún coste adicional para el cliente. SANTANDER ASSET MANAGEMENT S.A. S.G.I.I.C., All Rights Reserved. BANCO SANTANDER, S.A. Reservados todos los derechos. Ficha Comercial Gama Santander Sostenible Pág. 2 de 2

3 Ficha de Seguimiento Santander Sostenible 1 es un Fondo Ético de Renta Fija Mixta. Se sigue criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno corporativo) - según el mandato ASG del fondo (la mayoría de la cartera los cumple). Se invertirá entre 0%-100% del patrimonio (en condiciones normales de mercado será inferior al 50%) en IIC financieras (activo apto), armonizadas o no (máximo 30% en IIC no armonizadas) del grupo o no de la Gestora. El fondo tendrá exposición a renta fija y liquidez (mínimo 75%) y renta variable (máximo 25%). En condiciones normales de mercado tendrá 80% en renta fija y 20% renta variable. La renta fija será pública y/o privada sin predeterminación (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos y depósitos) y sin duración predeterminada. La calidad crediticia de las emisiones será al menos media (rating mínimo Baa3/BBB-) o si fuera inferior, el rating del reino de España en cada momento, y máximo el 15% de la exposición total del fondo en baja calidad (inferior a BBB-/Baa3) o sin rating. No se invierte en titulizaciones. La renta variable no tendrá predeterminación por sectores/capitalización. La cartera del fondo será de emisores/mercados principalmente europeos, sin descartar OCDE y minoritariamente emergentes. La suma de la renta variable de entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición a riesgo divisa podrá superar el 30% de la exposición total. El riesgo divisa estará entre el 0%-30%. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos es de los que España sea miembro y Estados con calificación de solvencia no inferior a la del Reino de España. Categoría Renta Fija Mixta Fecha de Constitución 20/12/2017 Divisa Euros Aportación Mínima 1 participación Comisión de Gestión 1,10% Comisión de Depósito 0,10% Gastos de Suscripción Exento Gastos de Reembolso Exento Patrimonio Mll Euros Valor Liquidativo 98,98 Euros ISIN ES Entidad Gestora Santander Asset Management, S.A.,SGIIC Entidad Depositaria Santander Securities Services, S.A. Evolución Histórica de Rentabilidades 1 mes 3 meses Fondo Rentabilidades anualizadas para períodos superiores a un año Estadísticas Nº meses positivos Nº meses negativos Rentabilidad mejor mes Rentabilidad peor mes Volatilidad Fondo Volatilidad Benchmark Sharpe Fondo Perfil de Riesgo 99,80 99,60 99,40 99,20 99,00 98,80 Potencialmente menor rendimiento 31/01/18 Evolución Fondo Fondo EUR 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 Potencialmente mayor rendimiento Santander Sostenible 1, F.I. Mayor riesgo 30 de marzo de ,35% -1,02% -1,02% ,02% ,00% -0,66% 2,06% N. D. -0, Año en curso 3 4 Histograma Rentabilidad Mensual Anualizada 35,0 33,3 33,3 33,3 5,0 0,0 1 año -10 a -5-5 a 0 0 a 5 El gráfico permite observar la volatilidad y el riesgo de invertir en el fondo.una mayor dispersión implica una mayor volatilidad y el riesgo de invertir en el fondo.una mayor dispersión dificulta además,cualquier predicción del comportamiento del fondo. El gráfico indica el nº de meses (expresado en porcentaje) en que se ha obtenido un tramo de rentabilidad (en tramos anuales o anualizada) a lo largo de la vida del fondo años 7 3 años 4 años 5 años Desde Constitución Distribución Cartera de Contado (1) 30/03/ /02/2018 TESORERÍA 31,48% 15,74% Tesorería 31,48% 15,74% RENTA FIJA 49,04% 65,73% Renta Fija Largo Plazo 21,82% 3,00% FI, Renta Fija Euro 23,59% 59,23% FI, Renta Fija 3,63% 3,50% RENTA VARIABLE 19,48% 18,53% Renta Variable España 0,99% 0,00% Renta Variable Europa 12,83% 0,00% Renta Variable Resto 0,19% 0,00% FI, Renta Variable Euro 3,40% 18,53% FI, Renta Variable 2,06% 0,00% TOTAL CARTERA 100,00% 100,00% La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. Distribución Cartera de Contado (1) (1) No se incluyen productos derivados. Renta Fija 49,0% Renta Variable 19,5% Tesorería 31,5% Total: 100,0% Exposición Bursátil incluyendo derivados: 19,44% Duración incluyendo derivados: 1,91 años Para nuevos partícipes que contraten este fondo, les informamos que deberán entregarle junto a esta ficha el documento Datos Fundamentales para el Inversor (DFI). Este documento no constituye una oferta o recomendación para la adquisición o venta, o para realizar cualquier otra transacción. Ninguna información contenida en el presente informe debe interpretarse como asesoramiento o consejo y debe considerarse como opiniones de la Gestora que son susceptibles de cambio. Las decisiones de inversión o desinversión en el Fondo deberán ser tomadas por el inversor de conformidad con los documentos legales en vigor en cada momento. La rentabilidad registrada en el pasado no es ninguna garantía para el futuro. Las inversiones de los Fondos están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores, por lo que el valor de adquisición del Fondo y los rendimientos obtenidos pueden experimentar variaciones tanto al alza como a la baja y cabe que un inversor no recupere el importe invertido inicialmente.la fluctuación de la divisa puede incrementar y disminuir el rendimiento del Fondo. Fuente: Elaboración Propia.

4 Datos Fundamentales para el Inversor El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a comprender la naturaleza del fondo y los riesgos que comporta invertir en él. Es aconsejable que lea el documento para poder tomar una decisión fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él. SANTANDER SOSTENIBLE 1, FI (Código ISIN: ES ) Nº Registro del Fondo en la CNMV: 5240 La Gestora del fondo es SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC Grupo: SANTANDER Objetivos y Política de Inversión El fondo pertenece a la categoría: Fondo de inversión. RENTA FIJA MIXTA INTERNACIONAL. Fondo ético. Objetivo de gestión: Maximizar la rentabilidad ajustada al riesgo asumido, aplicando una inversión financiera y sostenible, siendo responsable del cumplimiento del mandato ASG detallado en folleto el comité interno. Política de inversión: Se sigue criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR) - llamados criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno corporativo) - según el mandato ASG del fondo (la mayoría de la cartera los cumple). Se invertirá entre 0%-100% del patrimonio (en condiciones normales de mercado será inferior al 50%) en IIC financieras (activo apto), armonizadas o no (máximo 30% en IIC no armonizadas) del grupo o no de la Gestora. El fondo tendrá exposición a renta fija y liquidez (mínimo 75%) y renta variable (máximo 25%). En condiciones normales de mercado tendrá 80% en renta fija y 20% renta variable. La renta fija será pública y/o privada sin predeterminación (incluyendo instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos y depósitos) y sin duración predeterminada. La calidad crediticia de las emisiones será al menos media (rating mínimo Baa3/BBB-) o si fuera inferior, el rating del reino de España en cada momento, y máximo el 15% de la exposición total del fondo en baja calidad (inferior a BBB-/Baa3) o sin rating. No se invierte en titulizaciones. La renta variable no tendrá predeterminación por sectores/capitalización. La cartera del fondo será de emisores/mercados principalmente europeos, sin descartar OCDE y minoritariamente emergentes. La suma de la renta variable de entidades radicadas fuera del área euro, más la exposición a riesgo divisa podrá superar el 30% de la exposición total. El riesgo divisa estará entre el 0%-30%. Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la EU, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos es de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados con la finalidad de cobertura y de inversión. El fondo realiza una gestión activa, lo que puede incrementar sus gastos. Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos. El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria. Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 15:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada. Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de menos de 3 años. Perfil de Riesgo y Remuneración Potencialmente menor rendimiento Pontencialmente mayor rendimiento Mayor riesgo La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Por qué en esta categoría? Porque se invierte en renta fija pública/privada con la calidad crediticia descrita (hasta un 15% en baja calidad) y hasta un 25% en renta variable. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 14/03/2018.

5 Gastos Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución. Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión. Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año Gastos corrientes 1,42% La información detallada puede encontrarla en el folleto disponible en la web de la gestora y en la CNMV. La cifra que aquí se muestra en relación con los gastos corrientes constituye una estimación de dichos gastos. Dicha cifra se ha estimado porque se trata de un fondo de nueva constitución y no hay datos históricos.. El informe anual de la IIC correspondiente a cada ejercicio presentará de manera pormenorizada los gastos exactos cobrados. Rentabilidades históricas Datos actualizados según el último informe anual disponible. Información Práctica El depositario del fondo es Santander Securities Services, S.A. (Grupo: SANTANDER) Fiscalidad: La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. Los rendimientos de los fondos tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades. Información adicional: Este documento debe ser entregado, previo a la suscripción, con el último informe semestral publicado. Estos documentos, el folleto completo, que contiene el reglamento de gestión y los últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la sociedad gestora o en las entidades comercializadoras y en los registros de la CNMV (disponibles en castellano). El valor liquidativo del fondo se puede consultar en en el Boletín de Cotización de la Bolsa de Valores de Madrid. La gestora y el depositario únicamente incurrirán en responsabilidad por las declaraciones contenidas en el presente documento que resulten engañosas, inexactas o incoherentes frente a las correspondientes partes del folleto del fondo.este FONDO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 15% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES, CON UN ALTO RIESGO DE CRÉDITO Este fondo está autorizado en España el 26/01/2018 y está regulado por la CNMV. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 14/03/2018.