REGLAMENTO DEL PLAN DE PREVISIÓN INDIVIDUAL BASKEPENSIONES 60 DE BASKEPENSIONES E.P.S.V.

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1 REGLAMENTO DEL PLAN DE PREVISIÓN INDIVIDUAL BASKEPENSIONES 60 DE BASKEPENSIONES E.P.S.V. 1

2 REGLAMENTO DEL PLAN DE PREVISIÓN INDIVIDUAL BASKEPENSIONES 60 DE BASKEPENSIONES, E.P.S.V. Art. 1. OBJETO DEL REGLAMENTO El Reglamento del Plan Baskepensiones 60 adscrito a BASKEPENSIONES, E.P.S.V. regula las relaciones entre la E.P.S.V. y los socios de este Plan, así como los derechos y obligaciones de los mismos. La condición de socio se adquirirá por su solicitud individualizada y la aportación de las cantidades mínimas determinadas por la Junta de Gobierno y llevará implícita la aceptación de todas las normas contenidas en el presente Reglamento. Art. 2. MODALIDAD DEL PLAN El Plan integrado en BASKEPENSIONES, E.P.S.V., en razón del sistema de incorporación de los socios o asociados de los mismos, se encuadra en la modalidad de sistema individual y en razón de las obligaciones estipuladas, se define como de aportación definida. Art. 3. ADSCRIPCIÓN AL PLAN La adscripción al Plan se realizará mediante solicitud individualizada del socio, en la que conste la cantidad que, periódicamente, si fuera el caso, aportará al Plan y las demás especificaciones que pueda establecer la Junta de Gobierno. Esta adscripción se podrá realizar en las oficinas del Socio Protector Fundador, BILBAO BIZKAIA KUTXA, así como en cualesquiera otras que determine la Junta de Gobierno. Art. 4. DE LOS SOCIOS Y SUS CLASES De acuerdo con lo previsto en el Art. 7 de los Estatutos, en BASKEPENSIONES, E.P.S.V. podrán existir las siguientes clases de socios: A.- Socios Protectores Los socios protectores podrán estar integrados, a su vez, por los socios protectores fundadores y por los socios protectores ordinarios. Podrán integrar esta categoría, aquellas personas físicas o jurídicas que cumplan los requisitos estatutariamente previstos a tales efectos. 2

3 B.- Socios Ordinarios Podrá ser socio ordinario, toda persona física que, en los términos reglamentariamente establecidos, manifieste su voluntad de integrarse el Plan. Los socios ordinarios podrán ser socios activos o pasivos de acuerdo con lo establecido en los Estatutos de BASKEPENSIONES E.P.S.V. C.- Socios Beneficiarios Serán socios beneficiarios de BASKEPENSIONES, E.P.S.V. aquellas personas causahabientes de socios ordinarios que hubieran comenzado a percibir las prestaciones a que tuvieran derecho por el fallecimiento de aquéllos y en tanto en cuanto se mantuvieran en tal situación de perceptores. Art. 5. BAJA DE LOS SOCIOS ORDINARIOS Y DE LOS SOCIOS BENEFICIARIOS El socio ordinario y el socio beneficiario causarán baja por alguna de las siguientes circunstancias: - Por fallecimiento. - Por disposición total de los derechos económicos en los términos y condiciones legal y reglamentariamente previstas a tales efectos. - Por expulsión acordada por la Junta de Gobierno, de acuerdo con lo estatutariamente previsto a tales efectos. Art.6. DERECHOS Y OBLIGACIONES DE LOS SOCIOS ORDINARIOS Y DE LOS SOCIOS BENEFICIARIOS Serán los previstos en los Estatutos de BASKEPENSIONES, E.P.S.V. con las especificaciones que a continuación se determinan: Los socios podrán traspasar, total o parcialmente, sus derechos económicos en el Plan Baskepensiones 60 a otros planes integrados en BASKEPENSIONES, E.P.S.V. En el caso de traspaso a Planes garantizados, estos traspasos deberán efectuarse, cuando sea posible, cumpliendo las normas que en su momento se definieron para el Plan garantizado de que se trate. Con tal finalidad, deberán notificar su propósito a la Junta de Gobierno, quien, salvo impedimento legal, estatutario o reglamentario, deberá arbitrar las medidas necesarias para hacer efectivo tal derecho en el plazo máximo legal determinado al efecto, a contar desde aquella notificación. La Junta de Gobierno podrá establecer un número máximo de traspasos anuales. La petición de traspaso de los derechos económicos de los socios del Plan Baskepensiones 60 a otra Entidad de Previsión Social Voluntaria se realizará por escrito a la Junta de Gobierno y 3

4 se acomodará a la normativa vigente en el momento en que se solicite. La Junta de Gobierno, salvo impedimento legal, estatutario o reglamentario en contra, deberá hacer efectiva la petición de traslado en el plazo máximo legal al efecto desde la solicitud, cuando proceda tal traslado. Art. 7. SISTEMA DE FINANCIACIÓN DEL PLAN 1. El sistema financiero-actuarial que adoptará el Plan Baskepensiones 60 es el de capitalización financiera individual, de aportación definida. 2. Se constituirá para el Plan un Fondo de Capitalización integrado por las aportaciones y los resultados de las inversiones atribuibles a las mismas, deducidos los gastos que les sean imputables. Art. 8. APORTACIONES AL PLAN 1. Las aportaciones al Plan serán efectuadas por los socios ordinarios. 2. La cuantía de las mismas será determinada por los socios ordinarios en el Boletín de Adhesión y tendrán como fecha valor de entrada el día en que se hiciera la entrega en efectivo o se ingresara en la cuenta de ahorro abierta al efecto a favor de la E.P.S.V. en BILBAO BIZKAIA KUTXA. 3. El pago de las aportaciones se efectuará mediante: - Entrega en efectivo. - Domiciliación en cuenta de ahorro. - Orden de transferencia. 4. Las aportaciones de los socios ordinarios podrán ser: a) Periódicas. La periodicidad se establecerá por el socio ordinario entre las que tenga fijadas, en cada momento, la Junta de Gobierno. El socio ordinario podrá prever la variación para sus aportaciones periódicas. b) Extraordinarias. Son aquéllas que el socio ordinario puede realizar a su voluntad, de forma única o no, y sin acogerse a frecuencia o cuantía preestablecida. 5. El traspaso al Plan Baskepensiones 60 de los derechos económicos en otros Planes de Previsión de otra E.P.S.V. tendrá la consideración que determine la normativa vigente en cada momento. 6. La cuota mínima para adherirse al Plan será la fijada en cada momento por la Junta de Gobierno. 4

5 Art. 9. MODIFICACIÓN, SUSPENSIÓN Y REHABILITACIÓN DE APORTACIONES PERIÓDICAS 1. Modificación. Mediante comunicación escrita dirigida a BASKEPENSIONES, E.P.S.V., el socio ordinario del plan Baskepensiones 60 podrá modificar, sin efecto retroactivo, su sistema de aportaciones en cuanto a su importe, periodicidad o variación de las mismas. 2. Suspensión. Por la misma vía, el socio ordinario, podrá suspender el pago de aportaciones periódicas futuras, de forma temporal o definitiva. 3. El socio ordinario puede rehabilitar en cualquier momento el pago de aportaciones periódicas, previamente suspendido, mediante comunicación escrita a BASKEPENSIONES, E.P.S.V. Art. 10. IMPAGO DE APORTACIONES DOMICILIADAS Si se produjese el impago de una cuota cuando la misma estuviere domiciliada en cuenta bancaria, BASKEPENSIONES, E.P.S.V. no estará obligada a intentar de nuevo el adeudo de la misma. Art. 11. DEVOLUCIÓN DE APORTACIONES Cuando, como consecuencia de errores en el proceso administrativo de cobro de aportaciones, resultaran éstas indebidamente adeudadas en las cuentas de los socios ordinarios, BASKEPENSIONES, E.P.S.V., previa solicitud de éstos, tramitará su devolución, siempre y cuando se realice dentro del mismo ejercicio fiscal. Art. 12. RÉGIMEN DE INVERSIONES De conformidad con el Artículo 43 de los Estatutos Sociales, los fondos de BASKEPENSIONES, E.P.S.V. se invertirán de acuerdo a los criterios de seguridad, liquidez y rentabilidad adecuados a su naturaleza, en la forma y cuantía determinadas por la normativa aplicable a este tipo de Entidades. El fondo de capitalización del Plan Baskepensiones 60, será invertido, siempre de acuerdo con las premisas previstas en el párrafo anterior, dentro de los límites que decida la Junta de Gobierno y que previamente serán puestos en conocimiento de los socios mediante la Declaración de Principios de Iinversión. Todo ello sin perjuicio del derecho que asiste a cada socio a transferir sus derechos económicos entre los diferentes Planes que se integran en BASKEPENSIONES, E.P.S.V. cumpliendo los requisitos reglamentariamente establecidos a tal fin y, en el caso de los Planes Garantizados, respetando las características de los mismos. 5

6 Art. 13. INFORMACIÓN PERIÓDICA A LOS SOCIOS ORDINARIOS Y A LOS SOCIOS BENEFICIARIOS La información mínima que, periódicamente, recibirán los socios será: 1. Certificación anual de las aportaciones y/o prestaciones realizadas o percibidas. 2. Certificación anual del valor de sus derechos económicos al 3l de Diciembre de cada año. 3. Certificación semestral sobre el valor de sus derechos económicos, número de partes alícuotas del patrimonio afecto que suponen y el valor de cada parte alícuota, al inicio del periodo, las aportaciones directas o imputadas realizadas en el periodo, así como las movilizaciones realizadas y prestaciones satisfechas en el mismo; y el valor de sus derechos económicos, número de partes alícuotas del patrimonio afecto que suponen y el valor de cada parte alícuota, al final del periodo. Art. 14. PRESTACIONES DEL PLAN Las prestaciones previstas en el siguiente artículo 15, epígrafes a), b), c), f 1), f 2) y f 3) del presente Reglamento corresponderán al valor de los derechos económicos del socio a la fecha de pago de las mismas. En las contingencias de los epígrafes d), e) y f 4) del citado artículo, las prestaciones podrán alcanzar hasta el 99% del citado valor. Art. 15. CONTINGENCIAS CUBIERTAS POR EL PLAN Las contingencias cubiertas por el Plan y que dan origen al pago de prestaciones son las siguientes: a) Jubilación o situación asimilable del socio ordinario La situación de jubilación o situación asimilable habrá de ser acreditada mediante certificación del órgano a quien, en cada caso corresponda decretar o reconocer tal situación. Si no fuera posible tal acreditación, ésta podrá efectuarse por cualquier medio de prueba válido en Derecho. En caso de no ser posible el acceso a tal situación, la prestación podrá ser solicitada a partir del día siguiente al día en que el socio ordinario cumpla los 60 años de edad. En el caso de personas con discapacidad de no ser posible el acceso a tal situación, la prestación podrá ser solicitada a partir de que cumpla los 45 años de edad, siempre que carezca de empleo u ocupación profesional. 6

7 b) Invalidez del socio ordinario Se incluyen en este apartado las situaciones de Gran invalidez, Invalidez absoluta y permanente para todo trabajo o Invalidez total y permanente para la profesión habitual, que afecte al socio ordinario. La declaración legal de persona dependiente del socio ordinario será considerada asimilable a la invalidez. Las situaciones expuestas deberán acreditarse mediante certificación del Órgano Administrativo a quien en cada caso corresponda decretar o reconocer tal situación y, en su defecto, por cualquier otro medio de prueba, válido en Derecho, que acredite la existencia y permanencia de la invalidez. c) Fallecimiento del socio ordinario o socio beneficiario por cualquier causa Se acreditará mediante el correspondiente Certificado de Defunción y la documentación precisa que fije la Junta de Gobierno en cada momento. d) Desempleo de larga duración del socio ordinario Se entenderá como tal hallarse en situación legal de desempleo continuado de al menos doce meses y estar inscrito en algún Servicio público de Empleo como demandante de empleo en el momento de la solicitud. Igualmente, en los supuestos de no tener derecho a prestación por desempleo en su nivel contributivo o haber agotado dichas prestaciones se podrá optar por el cobro de los derechos económicos, exigiéndose en estos dos últimos supuestos al menos un mes de carencia. Esta contingencia se acreditará mediante certificación del Órgano Administrativo que corresponda y la documentación precisa, suficientemente acreditativa, que fije la Junta de Gobierno en cada momento. En caso de pago en forma de renta existe la obligación del socio ordinario de comunicar cualquier modificación en tal situación de desempleo, en el plazo de 10 días, a contar desde que la misma se produjo. e) Gastos derivados de enfermedad grave del socio ordinario, de su cónyuge o de sus parientes en primer grado de consanguinidad, cuando sean iguales o excedan de euros. Esta contingencia se acreditará mediante la presentación de las facturas derivadas de los gastos ocasionados por la citada enfermedad y/o la documentación precisa, suficientemente 7

8 acreditativa, que fije la Junta de Gobierno en cada momento. f) En el caso de planes constituidos a favor de personas con minusvalía que cumplan las condiciones establecidas en cada momento por la normativa vigente, estarán igualmente cubiertas las siguientes contingencias: 1. Jubilación del cónyuge de la persona discapacitada o de uno de sus parientes en línea directa o colateral hasta el tercer grado inclusive -o en las líneas y grados que, en su caso, establezca la normativa vigente y que cumplan los requisitos exigidos en la misma- del cual dependa o de quien le tenga a su cargo en régimen de tutela o acogimiento. 2. Invalidez del cónyuge de la persona discapacitada o de uno de sus parientes en línea directa o colateral hasta el tercer grado inclusive -o en las líneas y grados que, en su caso, establezca la normativa vigente y que cumplan los requisitos exigidos en la misma- del cual dependa o de quien le tenga a su cargo en régimen de tutela o acogimiento. Asimismo podrá ser objeto de cobertura el agravamiento del grado de incapacidad permanente de la persona discapacitada que le incapacite de forma permanente para el empleo u ocupación que viniera ejerciendo o para todo trabajo, incluida la gran invalidez sobrevenida, cuando no sea posible el acceso a prestación conforme a un régimen de Seguridad Social. La declaración legal de persona dependiente de la persona discapacitada, su cónyuge o parientes detallados en el primer párrafo de este punto f) 2 será considerada asimilable a la invalidez. 3. Fallecimiento del cónyuge de la persona discapacitada o de alguno de sus parientes en línea directa o colateral hasta el tercer grado inclusive o en las líneas y grados que, en su caso, establezca la normativa vigente y que cumplan los requisitos exigidos en la misma- de los cuales dependa o de quien le tuviese a su cargo en régimen de tutela o acogimiento. 4. Desempleo de larga duración que afecte al cónyuge de la persona discapacitada o a uno de sus parientes en línea directa o colateral hasta el tercer grado inclusive -o en las líneas y grados que, en su caso, establezca la normativa vigente y que cumplan los requisitos exigidos en la misma- de los cuales dependa económicamente o de quien lo tenga a su cargo en régimen de tutela o acogimiento. Las solicitudes de prestación deberán dirigirse por escrito a BASKEPENSIONES, E.P.S.V., acompañadas de la documentación correspondiente. 8

9 Art. 16. MODALIDAD DE PAGO DE LAS PRESTACIONES 1. Las prestaciones a las que los socios tienen derecho, como consecuencia de las contingencias señaladas en los epígrafes a), b), c), d), f 1), f 2), f 3) y f 4) del artículo anterior podrán tener las siguientes modalidades: a) Capital. Su importe será como máximo igual al valor de los derechos económicos del socio, pudiendo el socio ordinario o el socio beneficiario solicitar prestación en forma de capital parcial. b) Renta. Su importe dependerá del valor de los derechos económicos en el momento del devengo de la prestación, dentro de los tipos y características de rentas que la Junta de Gobierno tenga fijadas en ese momento. Una vez comenzado el cobro de las prestaciones en forma de renta, si se anticipa su cobro parcial o totalmente, dicho importe tendrá la consideración de capital. c) Capital-Renta. Es una combinación de las modalidades anteriores. En el caso de las prestaciones de los epígrafes d) desempleo de larga duración del socio ordinario y f4) desempleo en el caso de planes constituidos a favor de personas con minusvalía, del artículo anterior, si la prestación es en forma de capital su importe será como máximo igual al 99% de los derechos económicos y, si la prestación es en forma de renta, el importe del capital equivalente a la renta solicitada no podrá superar el 99% de los citados derechos económicos. 2. La prestación por causa de enfermedad grave, se efectuará en forma de capital y no podrá exceder del importe de los gastos producidos como consecuencia de la enfermedad, ni del 99% de los derechos económicos del socio ordinario. 3. El socio deberá solicitar la prestación por escrito. Art. 17. PROCEDIMIENTO Y RECONOCIMIENTO DEL PAGO DE PRESTACIONES 1. Producida la contingencia determinante de una prestación, el socio que desee percibir la misma, lo pondrá en conocimiento de BASKEPENSIONES, E.P.S.V., debiendo acompañar la información necesaria y documentación acreditativa de su derecho a la prestación. 2. La documentación referida será examinada por BASKEPENSIONES, E.P.S.V., que podrá solicitar cuantos datos complementarios estime necesarios. 3. La EPSV efectuará el pago de las prestaciones en el plazo máximo de 5 días hábiles a contar desde la presentación de toda la documentación acreditativa en la Entidad, sin perjuicio de que, en el caso de que la contingencia sea el fallecimiento de un socio, ese plazo se iniciará una vez determinada la persona del beneficiario. 9

10 4. Para cualquier reclamación que los socios puedan formular, se dirigirán a la Junta de Gobierno de BASKEPENSIONES, E.P.S.V., quien la incluirá en el orden del día de la primera reunión que se celebre. Del acuerdo que se adopte al respecto se dará traslado al reclamante. Art. 18. CERTIFICADOS DE PERCEPCIÓN DE PRESTACIONES Al cierre de cada año natural, BASKEPENSIONES, E.P.S.V. remitirá a los socios ordinarios pasivos y a los socios beneficiarios un certificado en el que indicará el importe de las prestaciones percibidas durante el año, así como las retenciones practicadas a cuenta del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas. Art. 19. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Los gastos de administración del plan se someterán a lo preceptuado en el Art. 16 del Decreto 87/1984, de 20 de Febrero, aprobado por el Gobierno Vasco, ascenderán al 1,90% y se calcularán en función del patrimonio afecto al mismo. A estos efectos, tendrán la consideración de gastos de administración todos los gastos directos e indirectos en que se incurra como consecuencia de la administración del patrimonio afecto al plan de previsión, con la excepción de los gastos de intermediación derivados de la compra o venta de valores. DISPOSICIÓN ADICIONAL El presente Reglamento se incorpora a los Estatutos de BASKEPENSIONES, E.P.S.V., formando parte integrante de los mismos. 10