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Transcripción

1 FOLLETO de CAJASOL VALOR, Anteriormente denominado: SAN FERNANDO VALOR, Constituido con fecha e inscrito en el Registro de la CNMV con fecha y nº ) INFORMACIÓN GENERAL SOBRE FONDOS DE INVERSIÓN. Este documento recoge la información necesaria para que el inversor pueda formular un juicio fundado sobre la inversión que se le propone. No obstante, la información que contiene puede ser modificada en el futuro. Dichas modificaciones se harán públicas en la forma legalmente establecida pudiendo, en su caso, otorgar al partícipe el correspondiente derecho de separación. El folleto simplificado es parte separable del folleto completo, que contiene el Reglamento de Gestión y un mayor detalle de la información. El folleto simplificado debe ser entregado, previa la celebración del contrato, con el último informe semestral publicado. Todos estos documentos pueden solicitarse gratuitamente, con los últimos informes trimestral y anual en la Gestora (Pº de la Castellana, 89, Madrid), en las oficinas de Cajasol, están disponibles en la página web y pueden ser consultados en los Registros de la CNMV donde se encuentran inscritos. La verificación positiva y el consiguiente registro del folleto por la CNMV no implicará recomendación de suscripción de las participaciones a que se refiere el mismo, ni pronunciamiento alguno sobre la solvencia del fondo o la rentabilidad o calidad de las participaciones ofrecidas. Las inversiones de los Fondos, cualquiera que sea su política de inversiones, están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores. Por lo tanto el partícipe debe ser consciente de que el valor liquidativo de la participación puede fluctuar tanto al alza como a la baja. La composición detallada de la cartera de los Fondos puede consultarse en los informes periódicos. La fecha de cierre de las cuentas anuales es el 31 de diciembre. I) PERSONAS QUE ASUMEN LA RESPONSABILIDAD DE SU CONTENIDO. Don/Dña Germán Berzal Sanz, con DNI número: , en calidad de Apoderado y Don/Dña José-Columbiano Hernández Pérez, con DNI número: , en calidad de Apoderado, en nombre y representación de AHORRO CORPORACION GESTION, S.G.I.I.C., S.A.. Y Don/Dña Francisco Retamero Monteagudo, con DNI número: , en calidad de Apoderado, en nombre y representación de MONTE DE PIEDAD Y CAJA DE AHORROS SAN FERNANDO DE HUELVA, JEREZ Y SEVILLA, asumen la responsabilidad del contenido de este Folleto y declaran que a su juicio, los datos contenidos en este folleto son conformes a la realidad y que no se omite ningún hecho susceptible de alterar su alcance. II) DATOS IDENTICATIVOS DEL FONDO. Gestora: AHORRO CORPORACION GESTION, S.G.I.I.C., S.A. Grupo: AHORRO CORPORACION Depositario: MONTE DE PIEDAD Y CAJA DE AHORROS SAN FERNANDO DE HUELVA, JEREZ Y SEVILLA Grupo: CAJASOL Auditor: Ernst & Young, S.L. Comercializadores: MONTE DE PIEDAD Y CAJA DE AHORROS SAN FERNANDO DE HUELVA, JEREZ Y SEVILLA y aquellas entidades legalmente habilitadas con las que se haya suscrito contrato de comercialización. Se ofrece la posibilidad de realizar suscripciones y reembolsos de participaciones a través del Servicio telefónico, Servicio Electrónico e Internet de aquellas entidades comercializadoras que lo tengan previsto, previa firma del correspondiente contrato. Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 1 de 10

2 III) CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL FONDO. El fondo se denomina en euros. Inversión mínima inicial: 600 euros. Inversión mínima a mantener: 600 euros. Volumen máximo de participación por partícipe: No existe. Tipo de partícipes a los que se dirige el fondo: Inversores que busquen complementar la seguridad que supone la inversión en renta fija combinado con el mayor potencial de revalorización derivado de la renta vari able, a través de una cartera distribuida entre ambas categorías de activos. Duración mínima recomendada de la inversión: Entre 3 y 5 años. Perfil de riesgo del fondo: Medio. IV) POLÍTICA DE INVERSIÓN DEL FONDO. a) Vocación del fondo y objetivo de gestión: Renta Variable Mixta El objetivo de gestión es obtener una rentabilidad ajustada al riesgo asumido, en un horizonte temporal situado en el medio-largo plazo. Invertirá en activos de renta fija y de renta variable admitidos a negociación en las Bolsas de Valores de los países de la OCDE y mercados organizados autorizados por la normativa vigente, con predominio de países europeos que conforman la Unión Económica y Monetaria (zona euro) y, más en concreto, de los activos nacionales. El porcentaje de inversión en renta variable no superará el 50 por 100 del activo del Fondo. La duración media de la cartera de renta fija no podrá superar los dos años. La inversión en activos denominados en monedas no euro no podrá superar el 30 por 100. El Fondo tiene como referencia el Índice IBEX 35 (renta variable) y el Euribor 12 meses (renta fija). b) Criterios de selección y distribución de las inversiones: El Fondo tiene como referencia el comportamiento del Índice IBEX 35 para las inversiones en renta variable, mientras que en la renta fija la referencia será el tipo Euribor 12 meses. La inversión en renta variable se materializará de forma mayoritaria atendiendo a criterios de alta liquidez y capitalización bursátil. El porcentaje de inversión en renta variable no superará el 50 por 100 del activo del Fondo. El resto del activo se invertirá en activos de Deuda Pública emitida por los Estados miembros de la OCDE, así como renta fija privada emitida por Sociedades radicadas en dichos países, aunque la inversión mayoritaria corresponderá a los países de la zona euro. Se invertirá en valores de elevada liquidez y solvencia. En todo caso, se seleccionarán valores de emisores que, a juicio de la Sociedad Gestora, posean una calidad crediticia media. La duración media de la cartera de renta fija no podrá superar los dos años. La inversión en activos denominados en monedas no euro no podrá superar el 30 por 100. El Fondo se reserva la posibilidad de invertir, siempre y cuando sea coherente con su vocación inversora, cumpliendo todos los requisitos recogidos en la normativa de aplicación, y respetando, en todo momento, los límites y coeficientes de diversificación de riesgo relacionados en el artículo 38 del RIIC, en los siguientes activos de los previstos en el artículo 36 del RIIC: - depósitos en entidades de crédito que sean a la vista o puedan ser retirados, con un vencimiento no superior a 12 meses, conforme a los requisitos establecidos en el artículo 36.1 e) del RIIC., hasta un límite máximo del 10% del patrimonio del Fondo. - acciones y participaciones de IICs armonizadas o no armonizadas de las previstas en los párrafos c) y d), indistintamente, del articulo 36.1 del RIIC. El Fondo podrá invertir en acciones y/o participaciones de IICs, hasta un límite máximo del 5% del patrimonio del Fondo. Las IICs en las que invierta el Fondo no pertenecerán al mismo Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 2 de 10

3 Grupo de la Sociedad Gestora. El Fondo puede invertir más del 35% del activo en valores emitidos por un Estado miembro de la Unión Europea, las Comunidades Autónomas, una entidad local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y aquellos otros Estados que presenten una calificación de solvencia, otorgada por una agencia especializada en calificación de riesgos de reconocido prestigio, no inferior a la del Reino de España. En concreto se prevé superar dicho porcentaje en Activos de Deuda Pública emitida por países de la OCDE. Este Fondo tiene previsto operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y como inversión. Estos instrumentos comportan riesgos adicionales a los de las inversiones de contado por el apalancamiento que conllevan, lo que les hace especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y puede multiplicar las pérdidas de valor de la cartera. Asimismo, el Fondo tiene previsto utilizar instrumentos financieros derivados no contratados en mercados organizados de derivados como cobertura e inversión exclusivamente para operaciones autorizadas por la normativa vigente y de acuerdo con los medios de la Sociedad Gestora, lo que conlleva riesgos adicionales, como el de que la contraparte incumpla, dada la inexistencia de una cámara de compensación que se interponga entre las partes y asegure el buen fin de las operaciones. El Fondo no superará los límites generales a la utilización de instrumentos financieros derivados por riesgo de mercado y por riesgo de contraparte establecidos en la normativa vigente. Entre otros, los compromisos por el conjunto de operaciones en derivados no podrán superar, en ningún momento, el valor del patrimonio de la Institución, ni las primas pagadas por opciones compradas podrán superar el 10% de dicho patrimonio. Las posiciones en derivados no negociados en mercados organizados de derivados estarán sujetas, conjuntamente con los valores emitidos o avalados por una misma entidad o por las pertenecientes a un mismo grupo, a los límites generales establecidos en el artículo 38 del RIIC. c) Riesgos inherentes a las inversiones: Los emisores de los valores en los que invierte el fondo presentan una calidad crediticia media, por lo que existe un moderado riesgo de contraparte. La inversión en renta variable conlleva que la rentabilidad del fondo se vea afectada por la volatilidad de los mercados en los que invierte, por lo que presenta un alto riesgo de mercado. La inversión en activos de renta fija está sujeta a un riesgo de tipo de interés. No obstante, este fondo invierte fundamentalmente en activos a corto plazo, cuya sensibilidad a las fluctuaciones de los tipos de interés es reducida. V) GARANTÍA DE RENTABILIDAD. No se ha otorgado una garantía de rentabilidad. VI) COMISIONES APLICADAS. Comisiones Aplicadas Tramos/Plazos Porcentaje Base de Cálculo Comisión anual de gestión 2 % Patrimonio Comisión anual de depositario 0,1 % Patrimonio Comisión de la gestora por reembolso Seis primeros meses desde la fecha de suscripción 1 % Importe reembolsado El Fondo soportará los siguientes gastos: gastos de auditoría, de liquidación y de intermediación, gastos financieros por descubiertos y préstamos, y tasas de CNMV. Los límites máximos legales de las comisiones y descuentos son los siguientes: Comisión de gestión: 2,25% anual si se calcula sobre el patrimonio del fondo Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 3 de 10

4 18% si se calcula sobre los resultados anuales del fondo 1,35% anual sobre patrimonio más el 9% sobre los resultados anuales si se calcula sobre ambas variables Comisión de depositario: 0,20% anual del patrimonio del fondo Comisiones y descuentos de suscripción y reembolso: 5% del precio de las participaciones. Si se establecen o elevan las comisiones o los descuentos a favor del fondo, se hará público en la forma legalmente establecida, dando en su caso lugar al derecho de separación de los partícipes al que se refiere el artículo 12 de la LIIC así como a la correspondiente actualización del presente folleto explicativo. VII) INFORMACIÓN AL PARTÍCIPE. Valoración de suscripciones y reembolsos y publicidad del valor liquidativo. La Sociedad Gestora publica diariamente el valor liquidativo del fondo en la página web de Ahorro Corporación Gestión, S.G.I.I.C., S.A. ( A efectos de las suscripciones y reembolsos que se soliciten en este Fondo, el valor liquidativo aplicable es el correspondiente al mismo día de la fecha de solicitud. Por tanto si se solicita una suscripción o reembolso el día D, el valor liquidativo que se aplicará será el correspondiente al día D. En todo caso, el valor liquidativo aplicado será igual para las suscripciones y reembolsos solicitados al mismo tiempo. Se entenderá realizada la solicitud de suscripción en el momento en que su importe tome valor en la cuenta del Fondo. Los comercializadores podrán fijar horas de corte distintas y anteriores a la establecida con carácter general por la Sociedad Gestora, debiendo ser informado el partícipe al respecto por el comercializador. La Sociedad Gestora exigirá un preaviso de 10 días para reembolsos superiores a euros. Asimismo, cuando la suma total de lo reembolsado a un mismo partícipe, dentro de un periodo de 10 días sea igual o superior a euros la Gestora exigirá para las nuevas peticiones de reembolso, que se realicen en los diez días siguientes al último reembolso solicitado cualquiera que sea su importe, un preaviso de 10 días. A efectos del cómputo de las cifras de preaviso, se tendrá en cuenta el total de reembolsos ordenados por un mismo apoderado. Las órdenes cursadas por el partícipe a partir de las 15:00 horas o un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. A estos efectos, se entiende por día hábil todos los días de lunes a viernes, excepto festivos, en todo el territorio nacional. No se considerarán días hábiles aquellos en los que no exista mercado para los activos que representen más del 5% del patrimonio. Régimen de información periódica. La Gestora o el Depositario debe remitir a cada partícipe, con una periodicidad no superior a un mes, un estado de su posición en el Fondo. Si en un periodo no existiera movimiento por suscripciones y reembolsos, podrá posponerse el envío del estado de posición al periodo siguiente, si bien, será obligatoria la remisión del estado de posición del partícipe al final del ejercicio. Cuando el partícipe expresamente lo solicite, dicho documento podrá serle remitido por medios telemáticos. La Gestora remitirá con carácter gratuito a los partícipes los sucesivos informes anuales y semestrales, salvo que expresamente renuncien a ello, y además los informes trimestrales a aquellos partícipes que expresamente lo soliciten. Cuando así lo solicite el partícipe, dichos informes se le remitirán por medios telemáticos. VIII) SCALIDAD. Los rendimientos obtenidos por el Fondo tributan en el Impuesto sobre Sociedades al tipo fijo del 1%. Los rendimientos obtenidos por partícipes personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia o pérdida patrimonial y las ganancias patrimoniales están sometidas a una retención del 18%. Las ganancias patrimoniales tributan en el impuesto sobre la renta de las personas físicas al tipo del 18%. Todo ello sin perjuicio del régimen de diferimiento fiscal previsto en la normativa legal vigente aplicable a los traspasos entre IIC. Para el tratamiento de los rendimientos obtenidos por personas jurídicas, no residentes o con regímenes especiales, se estará a lo que se establezca en la normativa legal vigente. En caso de duda, se recomienda solicitar asesoramiento profesional. Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 4 de 10

5 IX) DATOS IDENTICATIVOS DE LA GESTORA. Fecha de constitución: Duración: ilimitada Fecha de inscripción y número 128 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: Pº DE LA CASTELLANA, 89 en MADRID Provincia de MADRID Código Postal: El capital suscrito a asciende a miles de euros, habiendo sido desembolsado íntegramente. Las Participaciones significativas de la sociedad gestora pueden ser consultadas en los Registros de la CNMV donde se encuentra inscrita. Miembros del Consejo de Administración: Cargo Denominación Representada por Fecha de Nombramiento Consejero FRANCISCO JAVIER SAIZ ALONSO Consejero GREGORIO RAFAEL RODRIGUEZ IBAÑEZ Consejero JOSE CUENCA GARCIA Consejero MANUEL ENRIQUE LÓPEZ ROBLES Consejero ANGEL MARIA CAÑADILLA MOYANO Consejero JESUS MARTIN CUENCA Consejero ALBERTO RENTE PUJOL Consejero DAVID JOSE COVA ALONSO Consejero MARIA VICTORIA VAZQUEZ SACRISTAN Consejero FRANCISCO JAVIER CHICO AVILES Secretario no MARIA ISABEL VILA ABELLAN-GARCIA consejero Consejero PABLO DOLS BOVER Consejero VICENTE PENADES TORRO Presidente FRANCISCO JAVIER ZOIDO MARTINEZ Consejero CXG CORPORACION CAIXAGALICIA, S.A. JOSE IGNACIO NAVAS DIAZ Consejero CAJA DE AHORROS Y MONTE DE PIEDAD DE JOSE MANUEL DE VEGA GONZALEZ AVILA Consejero CAJA DE AHORROS MUNICIPAL DE BURGOS LEONCIO GARCIA NUÑEZ Consejero CAJA DE AHORROS Y MONTE DE PIEDAD DE MIGUEL ANGEL BARRA QUESADA EXTREMADURA Consejero CAJA DE AHORROS DE LA RIOJA JESUS PEREZ BOBADILLA Consejero CAJA INSULAR DE AHORROS DE CANARIAS CONSTANTINO TORIBIO GARCIA Consejero CAJA DE AHORROS PROVINCIAL SAN JUAN SALIDO FREYRE FERNANDO DE SEVILLA Y JEREZ Consejero MONTE DE PIEDAD Y CAJA DE AHORROS DE FERNANDO FACES GARCIA HUELVA Y SEVILLA Consejero CAJA DE AHORROS DE LA INMACULADA DE ARAGON RAFAEL AGUELO ARGUIS Información sobre operaciones vinculadas en virtud de lo dispuesto en el artículo 67 de la LIIC: La Entidad Gestora puede realizar por cuenta de la Institución operaciones vinculadas de las previstas en el artículo 67 de la LIIC y 99 del RIIC. Para ello la Gestora ha adoptado procedimientos, recogidos en su Reglamento Interno de Conducta, para evitar conflictos de interés y asegurarse de que las operaciones vinculadas se realizan en interés exclusivo de la Institución y a precios o en condiciones iguales o mejores que los de mercado. Los informes periódicos incluirán información sobre las operaciones vinculadas realizadas. IX.I) DATOS IDENTICATIVOS DEL DEPOSITARIO Y RELACIONES CON LA GESTORA. Fecha de inscripción: y número: 214 en el correspondiente registro de la CNMV. Domicilio social: PLAZA SAN FRANCISCO Nº 1 en SEVILLA Provincia de SEVILLA Código Postal: La Sociedad Gestora y el Depositario no pertenecen al mismo grupo económico según las circunstancias contenidas en el artículo 4 de la Ley del Mercado de Valores. Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 5 de 10

6 IX.II) OTRAS IIC GESTIONADAS POR LA MISMA GESTORA. Denominación AHORRO CORPORACION ALPHA MULTIESTRATEGIA, IICIICIL AHORRO CORPORACION ACCIONES, AHORRO CORPORACION AUSTRALASIA, AHORRO CORPORACION BONOS CORPORATIVOS, AHORRO CORPORACION CAPITAL 1, AHORRO CORPORACION CAPITAL 4, AHORRO CORPORACION CAPITAL 6, AHORRO CORPORACION CAPITAL 9, AHORRO CORPORACION CONSERVADOR VAR 3, AHORRO CORPORACION CUENTA FONDTESORO CORTO PLAZO, AHORRO CORPORACION CUPON ACTIVO, AHORRO CORPORACION DEUDA FONDTESORO LARGO PLAZO, AHORRO CORPORACION DINAMICO VAR 11, AHORRO CORPORACION DINERO, AHORRO CORPORACION DINERPLUS, AHORRO CORPORACION DIVISA, AHORRO CORPORACION DOLAR, AHORRO CORPORACION EMERGENTES, AHORRO CORPORACION EURO STOXX 50 INDICE, AHORRO CORPORACION EURO-IBEX GARANTIZADO, AHORRO CORPORACION EUROACCIONES, AHORRO CORPORACION EUROCANARIAS MIXTO, AHORRO CORPORACION EUROFONDO, AHORRO CORPORACION EUROMIX, AHORRO CORPORACION EUROSTOXX AÑO I, AHORRO CORPORACION EUROSTOXX GARANTIZADO 100, AHORRO CORPORACION NANCIERO, AHORRO CORPORACION FONDANDALUCIA MIXTO, AHORRO CORPORACION FONDEPOSITO, AHORRO CORPORACION FONDTESORO LARGO PLAZO, AHORRO CORPORACION FONDTESORO PLUS, AHORRO CORPORACION FONSTRESOR CATALUNYA MIXT, AHORRO CORPORACION GESTION DINAMICA, AHORRO CORPORACION IBEROAMERICA, AHORRO CORPORACION IBEX AÑO I, AHORRO CORPORACION IBEX GARANTIZADO, AHORRO CORPORACION IBEX-35 INDICE, AHORRO CORPORACION INVERSION SELECTIVA, AHORRO CORPORACION MODERADO VAR 7, AHORRO CORPORACION MONETARIO DINAMICO, AHORRO CORPORACION MULTIESTRELLAS SELECCION 20, AHORRO CORPORACION MULTIESTRELLAS SELECCION 35, AHORRO CORPORACION MULTIESTRELLAS SELECCION 50, AHORRO CORPORACION MULTIESTRELLAS SELECCION 65, AHORRO CORPORACION MULTIESTRELLAS SELECCION 90, AHORRO CORPORACION PLAZO RENTAS 2, AHORRO CORPORACION PLAZO RENTAS 3, AHORRO CORPORACION PLAZO RENTAS, AHORRO CORPORACION RENDIMIENTO GARANTIZADO, AHORRO CORPORACION RENDIMIENTO, AHORRO CORPORACION RENTA JA PRIVADA, AHORRO CORPORACION RESPONSABLE 30, AHORRO CORPORACION STANDARD & POOR'S 500 INDICE, AHORRO CORPORACION TECNOLOGICO, AHORRO CORPORACION TESORERIA, AHORRO CORPORACION VALOR, AHORROFONDO 20, Tipo De IIC FHF Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 6 de 10

7 AHORROFONDO, ASTURFONDO RENTA JA, AVILA GARANTIA UNO, AVILA GARANTIA UNO.2, BOLSACASER, C.C.M. ANIVERSARIO I, CAI 100 GARANTIZADO II, CAI 100 GARANTIZADO IV, CAI 100 GARANTIZADO, CAI BOLSA 10, CAI DEPOSITO, CAI DINERO, CAI GARANTIZADO EUROSTOXX, CAI GARANTIZADO SUPER 7 II, CAI GARANTIZADO SUPER 7, CAI GARANTIZADO, CAI RENDIMIENTO II, CAI RENDIMIENTO, CAI RENTA JA, CAI RENTA MIXTO 20, CAI RENTA MIXTO 40, CAI RENTA MIXTO, CAI TESORERIA, CAIXA GALICIA 5 MAS, CAIXA GALICIA ALFA GARANTIA, CAIXA GALICIA DINERO, CAIXA GALICIA DOBLE GARANTIA, CAIXA GALICIA ENERGIA, CAIXA GALICIA EUROBOLSA, CAIXA GALICIA GARANTIA 2, CAIXA GALICIA GARANTIA 5 ESTRELLAS, CAIXA GALICIA GARANTIA CINCO, CAIXA GALICIA GARANTIA CUATRO, CAIXA GALICIA GARANTIA, CAIXA GALICIA GESTION CONSERVADOR, CAIXA GALICIA GES TION DECIDIDO, CAIXA GALICIA GESTION MODERADO, CAIXA GALICIA IBEXPLUS, CAIXA GALICIA INVERSIONES, CAIXA GALICIA MIX 25, CAIXA GALICIA MIX, CAIXA GALICIA PATRIMONIOS, CAIXA GALICIA RENTA CRECIENTE 2, CAIXA GALICIA RENTA CRECIENTE 3, CAIXA GALICIA RENTA CRECIENTE, CAIXA GALICIA SELECCION GARANTIZADO, CAIXA GALICIA SUPER CUPON GARANTIZADO, CAIXANOVA GARANTIZADO EUROSTOXX, CAIXANOVA GARANTIZADO GLOBAL II, CAIXANOVA GARANTIZADO GLOBAL III, CAIXANOVA GARANTIZADO GLOBAL WATER, CAIXANOVA GARANTIZADO GLOBAL, CAIXANOVA GARANTIZADO PRIVILEGE, CAIXANOVA GARANTIZADO RENTAS, CAIXANOVA GESTION, CAIXANOVA MONETARIO PREMIER, CAIXANOVA TESORERIA EMPRESAS, CAIXANOVA UNIVERSAL, CAIXASABADELL 2-X, CAIXASABADELL 4-X, CAIXASABADELL 6-MIXT, CAIXASABADELL 7-R.V., CAIXASABADELL FONSDIPOSIT, CAIXASABADELL IBEX GARANTIA I, CAIXASABADELL IBEX GARANTIA II, CAIXASABADELL PROTECCIO I, CAIXASABADELL PROTECCIO II, CAIXASABADELL PROTECCIO III, CAIXASABADELL PROTECCIO IV, CAIXASABADELL PROTECCIO V, Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 7 de 10

8 CAIXASABADELL PROTECCIO VI, CAJA BADAJOZ INVERSION, CAJA BADAJOZ PLAZO 1, CAJA BADAJOZ PLAZO 2, CAJA BURGOS RENTA, CAJA EXTREMADURA, CAJA MURCIA EMPRESAS, CAJA MURCIA FONDEPOSITO PLUS, CAJA MURCIA GARANTIZADO, CAJA MURCIA GESTION DINAMICA, CAJA MURCIA, CAJA SEGOVIA BOLSA GARANTIZADO 1, CAJA SEGOVIA BOLSA GARANTIZADO 2, CAJA SEGOVIA GARANTIZADO 1, CAJA SEGOVIA GARANTIZADO 2, CAJA SEGOVIA GARANTIZADO 3, CAJA SEGOVIA GARANTIZADO EUROPA 1, CAJA SEGOVIA RENDIMIENTO GARANTIZADO 1, CAJA SEGOVIA RENDIMIENTO GARANTIZADO 2, CAJA SEGOVIA RENTA, CAJA SUPERCUPON, CAJABURGOS BOLSA, CAJABURGOS EUROPA, CAJABURGOS FONDO DE FONDOS CONSERVADOR VAR 3, CAJABURGOS FONDO DE FONDOS DINAMICO VAR 9, CAJABURGOS FONDO DE FONDOS MODERADO VAR 6, CAJABURGOS GARANTIZADO 4 ACCIONES, CAJABURGOS GARANTIZADO CAP 20, CAJABURGOS GARANTIZADO IBEX, CAJABURGOS GARANTIZADO INTERNACIONAL, CAJABURGOS MIXTO I, CAJABURGOS TESORERIA, CAJACANARIAS AHORRO A PLAZO I, CAJACANARIAS AHORRO A PLAZO II, CAJACANARIAS AHORRO A PLAZO III, CAJACANARIAS AHORRO A PLAZO IV, CAJACANARIAS AHORRO A PLAZO V, CAJACANARIAS DINERO, CAJACANARIAS EUROPA GARANTIZADO 3, CAJACANARIAS EUROPA GARANTIZADO 4, CAJACANARIAS EUROPA GARANTIZADO, CAJACANARIAS PLUS, CAJAGRANADA FONDPLAZO GARANTIZADO II, CAJAGRANADA FONDPLAZO GARANTIZADO III, CAJAGRANADA FONDPLAZO GARANTIZADO V, CAJAGRANADA FONDPLAZO GARANTIZADO VI, CAJAGRANADA FONDPLAZO GARANTIZADO, CAJAGRANADA IBEX GARANTIZADO 06, CAJAGRANADA RENTA JA GARANTIZADO II, CAJAGRANADA RENTA JA GARANTIZADO III, CAJAGRANADA RENTA JA GARANTIZADO IV, CAJARIOJA GARANTIZADO 1, CAJARIOJA GARANTIZADO 2, CAJARIOJA GARANTIZADO 3, CAJARIOJA GARANTIZADO 4, CAJARIOJA TESORERIA, CAJASOL AHORRO , CAJASOL AHORRO , CAJASOL BOLSA I, CAJASOL FONDOSUR, CAJASOL MAXIFONDO, CAJASUR BOLSA EURO, CAJASUR DINERO, CAJASUR HISPANIA, CAJASUR MAXIMO GARANTIZADO, CAJASUR MIXTO, CAJASUR RENTA JA FLEXIBLE, CAJASUR RENTA JA, CAN EURIBOR GARANTIA, Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 8 de 10

9 CAN INVERSION 4 POR 4, CAN PLUSMARCA ACTIVA, CAN PLUSMARCA, CAN RENDIMIENTO EXTRA, CANARIAS DINERO, CANARIAS RENTA, CCM CONSOLIDACION MAXIMA, CCM CRECIMIENTO, CCM DIVIDENDO EURO PREMIER, CCM DOBLE GESTION GARANTIZADO, CCM INSTITUCIONES, CCM PATRIMONIOS, CCM RENTAS PLUS GARANTIZADO, CCM SELECCION OPTIMA, CCM TRIPLE 10, CCM VALOR CONSOLIDADO, CG DELTA FUTURO, DINERBURGOS, DINERFONDO, DINERO21, EL MONTE AHORRO , EL MONTE AHORRO , EL MONTE AHORRO , EL MONTE AHORRO , EL MONTE AHORRO , EL MONTE AHORRO , EL MONTE AHORRO , EL MONTE AHORRO AÑO VIII, EL MONTE FONDO SOLIDARIO, EL MONTE GARANTIZADO I, EL MONTE IBEX CLIQUET II, EL MONTE RENTAS I, EUROCAJASOL RV, FOND C.C.M. RENTAS, FOND C.C.M., FOND21, FONDAVILA GARANTIA 3, FONDCIRCULO AHORRO 2007, FONDCIRCULO AHORRO II 2007, FONDCIRCULO DINERO, FONDCIRCULO RENTAS I, FONDCIRCULO RENTAS II, FONDCIRCULO RENTAS III, FONDCIRCULO, FONDESPAÑA I, FONDESPAÑA II, FONDGALLEGO 21 BOLSA, FONDICAJA, FONDINERO CASTILLA-LA MANCHA, FONDO CAJA MURCIA INTERES GARANTIZADO II, FONDO CAJA MURCIA INTERES GARANTIZADO III, FONDO CAJA MURCIA INTERES GARANTIZADO IV, FONDO CAJA MURCIA INTERES GARANTIZADO V, FONDO CAJA MURCIA INTERES GARANTIZADO, FONDO CONANZA GARANTIZADO, FONDO EXTREMADURA GARANTIZADO CRECIENTE, FONDO EXTREMADURA GARANTIZADO I, FONDO EXTREMADURA GARANTIZADO II, FONDO EXTREMADURA GARANTIZADO III, FONDO EXTREMADURA GARANTIZADO IV, FONDO EXTREMADURA GARANTIZADO V, FONDO EXTREMADURA GARANTIZADO VI, FONDO GARANTIZADO CONANZA II CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA III CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA IV CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA IX CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA V CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA VI CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA VII CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA VIII CAJA MURCIA, Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 9 de 10

10 FONDO GARANTIZADO CONANZA X CAJA MURCIA, FONDO GARANTIZADO CONANZA XI CAJA MURCIA, FONDOCAJA GARANTIZADO EXTRA, FONDOCAJA GARANTIZADO FUTURO II, FONDOCAJA GARANTIZADO FUTURO, FONDOCAJA GARANTIZADO PLUS, FONDOCAJA GARANTIZADO PREMIER, FONDOCAJA GARANTIZADO PREMIUM, FONDOCAJA GARANTIZADO PROTECCION, FONDOCAJA GARANTIZADO TOP, FONGENERAL DINERO, FONSNOSTRO GARANTIT III, FONSNOSTRO GARANTIZADO I, FONSNOSTRO GARANTIZADO II, FONSNOSTRO II, FONSNOSTRO, FONVALOR, INVERDINER, INVERFONDO, INVERMONTE, RENTACASER, SAN FERNANDO RENTAS CRECIENTES, AHORRO CORPORACION PATRIMONIO INMOBILIARIO, I CAIXASABADELL INVEST, SICAV S.A. CAJARIOJA INVERSION, SICAV S.A. CONTEMPORANIA D'INVERSIONS, SICAV S.A. ESPOLA INVESTMENT, SICAV, S.A. GRATIL INVEST, SICAV SA HEGULI GESTION GLOBAL, SICAV, S.A. MAIMONA INVERSIONES, SICAV S.A. MIXTO EUROPA 15, SICAV S.A. I X) OTROS DATOS DE INTERÉS. X.I) La SGIIC cuenta con sistemas internos de control de la profundidad del mercado de los valores en que invierte la IIC, considerando la negociación habitual y el volumen invertido, con objeto de procurar una liquidación ordenada de las posiciones de la IIC a través de los mecanismos normales de contratación. Se adjunta como anexo al presente folleto la información recogida en el último informe semestral publicado del fondo sobre la evolución histórica de la rentabilidad de la institución y sobre la totalidad de los gastos del fondo expresados en términos de porcentaje sobre su patrimonio medio. Se advierte que la evolución histórica de la rentabilidad de la institución no es indicador de resultados futuros. X.II) Las entidades comercializadoras han declarado que disponen de los medios adecuados para garantizar la seguridad, confidencialidad, fiabilidad y capacidad del servicio prestado a través de internet y para el adecuado cumplimiento de las normas sobre blanqueo de capitales, de las normas de conducta y de control interno y para el correcto desarrollo de las labores de supervisión e inspección de la CNMV. Registrado en la CNMV el 14 de septiembre de 2007 Página 10 de 10