Señor Joaquín Cortez Huerta Presidente del Consejo de la Comisión para el Mercado Financiero Comisión para el Mercado Financiero Presente.

Transcripción

1 Santiago, 10 de diciembre de 2018 Señor Joaquín Cortez Huerta Presidente del Consejo de la Comisión para el Mercado Financiero Comisión para el Mercado Financiero Presente.- De nuestra consideración: Ref: Modificación Reglamento Interno Fondo Mutuo BBVA Balanceado Conservador América Por medio de la presente informamos a usted que en virtud de lo establecido en la Ley N sobre Administración de Fondos de Terceros y Carteras Individuales y su Reglamento y la Norma de Carácter General N 365 de la Comisión para el Mercado Financiero, se ha procedido a la modificación al Reglamento Interno del Fondo Mutuo BBVA Balanceado Conservador América. Las modificaciones se detallan a continuación: 1. En el Titulo del Reglamento a) Se modifica nombre del Fondo Mutuo de BBVA Balanceado Conservador América a SCOTIA Balanceado Conservador América 2. En el punto 1, Características Generales a. En Sección 1.1.1, Características Generales, se actualiza nombre del Fondo Mutuo a Fondo Mutuo Scotia Balanceado Conservador América b. En Sección Sociedad administradora, se actualiza la razón social de la sociedad administradora a Scotia Azul Asset Management Administradora General de Fondos S.A. c. En la Sección Tipo de Inversionista, se reemplaza Público en General con residencia y domicilio en Chile por Público en General con residencia o domicilio en Chile. 3. En el Punto 2: Política de inversión y Diversificación a. En la sección 2.2.3, Condiciones que deben cumplir esos mercados, se actualiza Normativa Vigente y Nombre del Regulador. Quedando el texto de la siguiente forma: Los mercados e instrumentos en que se inviertan los recursos del Fondo deberán cumplir las condiciones e información mínima establecidas en la Norma de Carácter General No. 376 de 2015, de la Comisión para el Mercado Financiero o aquella que la modifique o reemplace. 4. En el Punto 3: Características y diversificación de las Inversiones

2 a. En la sección 3.1, Límite de las inversiones respecto del activo total del fondo por tipo de instrumento, se actualiza referencia al regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero b. En la sección 3.2, Límites máximos por instrumentos, se actualiza referencia al regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero y se actualiza Normativa Vigente. El fondo no podrá invertir más del 50% de su activo en valores que no tengan los requisitos de liquidez y profundidad que establezca la Comisión para el Mercado Financiero. El fondo contempla invertir en instrumentos emitidos o garantizados por personas relacionadas a la administradora, cumpliendo con el Art. 62 de la Ley N , sobre administración de Fondos de Terceros y Cartera Individuales, y en la Norma de Carácter General N 376 de 2015 de la Comisión para el Mercado Financiero, o aquellas que las modifiquen o reemplacen. c. En la sección 3.3, Tratamiento de Excesos de Inversión, se actualiza referencia al regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero 5. En el punto 4, Operaciones que realizará el Fondo a. En la Sección 4.1.6, se actualiza normativa vigente y referencia al Regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero. No se contemplan para este fondo límites adicionales, más restrictivos o diferentes que aquellos que determina la Norma de Carácter General N 376 o aquella que la modifique y/o reemplace, de la Comisión para el Mercado Financiero. b. En la sección 4.3.2, Limites, se actualiza Normativa Vigente y referencia al Regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero No se contemplan para este fondo límites adicionales, más restrictivos o diferentes que aquellos que determina la Norma de Carácter General N 376 de la Comisión para el Mercado Financiero o aquella que la modifique y/o reemplace. 6. En el Punto 6, Política de Endeudamiento a. Se actualiza referencia al regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero 7. Punto 7, Política de Votación a. Se modifica redacción de Política de Votación Incorporando el Siguiente texto: La Administradora concurrirá a las Juntas de Accionistas, Asambleas de Aportantes o Juntas de Tenedores de Bonos de las entidades emisoras de los instrumentos que hayan sido adquiridos con recursos de los fondos administrados,

3 representadas por sus gerentes o mandatarios especiales designados para estos efectos por el Directorio. Asimismo, de acuerdo a lo establecido en el artículo 65 de la Ley , la Administradora concurrirá siempre con su voto en las juntas de accionistas de sociedades anónimas abiertas cuando la ley así lo ordene, así como también cuando las inversiones del Fondo representen a lo menos el 4% de las acciones con derecho a voto emitidas por la respectiva sociedad, o el porcentaje menor que determine la Comisión para el Mercado Financiero. Toda manifestación de preferencia que realicen los mandatarios designados, en ejercicio de los derechos de voz y voto en las Juntas y/o Asambleas, deberá siempre ser efectuada siguiendo las instrucciones que para el efecto hayan recibido, teniendo presente el mejor interés del Fondo. Lo anterior, considerando aspectos tales como: (i) las materias a tratar; (ii) el interés e importancia que éstas presenten para el Fondo; y (iii) que se realice atendiendo exclusivamente a la mejor conveniencia del Fondo. El detalle de esta información, se encuentra a disposición en la Política de Asistencia y Votación de la Administradora, publicada en su página web. 8. En el punto 8 Series, Remuneraciones y Gastos a. En la sección 8.1 Series, se actualiza referencia a la Sociedad Administradora Scotia Azul Asset Management Administradora General de Fondos S.A. b. En la sección 8.2.1, Remuneraciones de cargo del Fondo, se reemplaza en la remuneración Variable la palabra NO por No Tiene y en Gastos de operaciones sobre el patrimonio de cada serie se reemplaza Hasta un 0,4% anual por No Tiene. c. En la sección 8.2.2, Gastos de cargo del Fondo, se reemplaza texto sobre gastos de cargo del Fondo. Incorporando el siguiente texto: El Fondo mutuo, salvo la remuneración que deba pagarse a la sociedad administradora, no tendrá otro tipo de gasto. No obstante lo anterior, los impuestos, retenciones, encajes u otro tipo de carga tributaria o cambiaria que conforme el marco legal vigente de la jurisdicción respectiva deba aplicarse a las inversiones, operaciones o ganancias del Fondo e indemnizaciones, incluidas aquellas de carácter extrajudicial que tenga por objeto precaver o poner término a litigios y costas, honorarios profesionales, gastos de orden judicial en que se incurra en la representación de los intereses del Fondo, serán de cargo del Fondo y se devengarán cuando estos sean generados, sin estar sujeto a límite alguno. Se deja constancia que las remuneraciones derivadas de la inversión en cuotas de Fondos de inversión, nacional o extranjeros, las remuneraciones cobradas por sus sociedades administradoras, serán rebajadas diariamente del patrimonio de dichos Fondos, por lo que el valor cuota diario, al cual se adquieren o enajenan tales instrumentos, consideran dicho cobro. En consecuencia, estos gastos en razón de su naturaleza y características son de cargo del Fondo. En caso de cobros de comisión por concepto del tiempo de permanencia de las inversiones en cuotas de Fondos de inversión, nacionales o extranjeros, estas serán de cargo de la Sociedad Administradora.

4 9. En el Punto 9, Suscripción, Rescate y valorización de Cuotas a. En la sección 9.1.2, Valor cuota para conversión de aporte, se remplaza texto por el siguiente: Para efectos de la conversión de los aportes se utilizará el valor cuota correspondiente al día de la recepción del aporte si éste se efectuare hasta el horario de cierre bancario obligatorio o al valor de la cuota del día hábil bancario siguiente, si el aporte se efectuare con posterioridad a dicho horario. Tanto para efectos de la suscripción o aporte de cuotas, como para el rescate de las mismas, se considerará como hora de cierre de las operaciones del Fondo, el horario de cierre bancario obligatorio. b. En la sección Valor cuota para la liquidación de rescates, se reemplaza texto por el siguiente: El valor cuota para la liquidación de rescates, si la solicitud del rescate es presentada antes del cierre de operaciones del fondo, se utilizará el valor de la cuota correspondiente a la fecha de recepción de dicha solicitud o a la fecha en que se dé curso al rescate, si se trata de un rescate programado. Si la solicitud de rescate es presentada con posterioridad al cierre de operaciones del Fondo, se utilizará el valor de la cuota del día siguiente al de la fecha de recepción. Para todos los efectos, se considerará que los aportes de mayor antigüedad son los primeros en ser rescatados. c. En la sección 9.1.5, en el punto 1, Suscripción y rescates en forma física o presencial en las oficinas de la Sociedad Administradora o de su Agente, se reemplaza frase de los contratos de suscripción y/o rescate por Solicitud de comprobantes de aportes y rescates Las solicitudes de aportes y/o rescates de cuotas del Fondo, podrán efectuarse directamente en las oficinas o sucursales de la Administradora o en aquellas que pertenezcan al Agente antes individualizado (el Agente ), mediante la firma solicitud y comprobantes de aportes y rescates de cuotas del Fondo que se encuentran a disposición del Partícipe en las oficinas de la Sociedad Administradora o del Agente, en los términos y condiciones establecidos en el presente Reglamento Interno. d. En la sección 9.1.5, en el punto 2 Suscripción y rescates a través de medios de trasmisión remota: -Se elimina la frase la red World Wide Web, en adelante -Se actualiza Normativa Vigente y referencia al Regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero -Se actualiza referencia al Agente Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Chile por Scotiabank Chile 2. Suscripción y rescates a través de medios de transmisión remota Adicionalmente, las operaciones de suscripción y/o rescate de cuotas del Fondo, podrán efectuarse a través de Internet, o a través de un sistema telefónico, según se indica en el

5 punto 2.2 siguiente, los cuales podrán ser provistos directamente por la Sociedad Administradora o por el Agente. Asimismo, el sistema contemplará todas las condiciones para la realización de operaciones de suscripción y rescate de cuotas del Fondo, a través de medios de transmisión remota exigidos por la Norma de Carácter General Nº365 emitida por la Comisión para el Mercado Financiero o aquella que la modifique y/o reemplace, y el Contrato General de Fondos de esta Administradora Suscripción y Rescate a través de Internet Para efectos de llevar a cabo la suscripción o rescate de cuotas del Fondo a través de Internet, el Partícipe deberá cumplir con los siguientes requisitos: a) Mantener vigente una cuenta corriente, cuenta vista u otra cuenta de depósito en Scotiabank Chile (el Banco ). b) Tener domicilio o residencia en Chile y contar con Rol Único Tributario (RUT). c) Haber firmado el Contrato General de Fondos. e. En la sección 9.3, se crea Mercados secundarios Incorporando el Siguiente texto: No Aplica. f. En la sección 9.4, se crea Fracciones de cuotas. Incorporando el Siguiente texto: El Fondo reconoce y acepta fracciones de Cuotas para efectos de la determinación de los derechos y beneficios que corresponden al aportante. Las cuotas considerarán cuatro decimales para ello. g. La sección 9.3, pasa a ser 9.5 Planes de suscripción y rescate de cuotas. Se reemplaza la referencia Superintendencia Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero h. La sección 9.4, pasa a ser 9.6 Aportes y Rescates en instrumentos, bienes y contratos 10. En el punto 10 Plan Familia a. Se actualiza razón social de esta Administradora a Scotia Azul Asset Management Administradora General de Fondos S.A. 11. En el punto 11.3, Medios de difusión del Valor Cuota: a. Se actualiza razón social del Agente Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Chile por Scotiabank Chile y su página web por Los valores cuotas serán difundidos a los Partícipes, a través de la página web de Scotiabank Chile, Agente, o la que la modifique o reemplace. Los Partícipes podrán acceder a dicha información por medio del acceso a clientes en el sitio privado. Asimismo, los valores cuota será difundidos en las oficinas de su casa matriz y Agentes autorizados.

6 b. Se actualiza referencia al regulador Superintendencia de Valores y Seguros por Comisión para el Mercado Financiero y su página web por Para tales efectos, con anterioridad a las 10 AM de cada día hábil bancario, se actualizará la información del día inmediatamente anterior. Los valores cuotas para el público en general estarán disponibles en el sitio web de la Asociación de Administradoras de Fondos Mutuos, y en el sitio web de la Comisión para el Mercado Financiero, En el punto 12, Otra Información Relevante. a. En la sección 12.1 Contratación Servicios Externos, se actualiza párrafo. Incorporando el siguiente texto: La Administradora estará facultada para celebrar contratos por servicios externos, y también se encuentra expresamente facultada para contratar cualquier servicio externo prestado por una persona natural o jurídica relacionada a ella, en el mejor interés del Fondo y los aportantes. Para efectos de lo establecido en la letra c) del artículo 22 de la Ley N , se entenderá por personas relacionadas a la Administradora a aquellas definidas en el artículo 100 de la Ley N , en particular, pero no limitado exclusivamente a ellas, las entidades del grupo empresarial al que pertenece la Administradora, a las personas quienes participan en las decisiones de inversión del Fondo o, que en razón de su cargo o posición, tengan acceso a información de las inversiones del Fondo. Como se señaló previamente, todos los gastos derivados del ejercicio de esta facultad serán de cargo de la Administradora. b. En la sección 12.2 Comunicación con los partícipes, se actualiza razón social del Agente Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Chile por Scotiabank Chile y página web e Inversión/ Fondos Mutuos por c. En la sección 12.4 Procedimiento de liquidación del fondo, se incorpora texto de procedimiento por el siguiente: Incorporando el siguiente texto: El fondo posee duración indefinida, no obstante en el caso de que este se encuentre en déficit en algunos de los niveles exigidos por la normativa vigente, se establece la siguiente política de liquidación: La Administradora será la encargada de llevar a cabo el proceso de liquidación, para lo cual dicha entidad procederá a la realización de los activos del Fondo en el más breve plazo posible, velando por el exclusivo interés de los partícipes. Los saldos de los partícipes del fondo que no hayan realizado el rescate de sus cuotas a la fecha de liquidación, serán reinvertidos a su nombre en cuotas de un fondo mutuo de similares características, dentro de la misma sociedad administradora, o si no se contaré con una alternativa de inversión se pondrá a disposición los saldos, a través de la realización de rescates con pago a la cuenta corriente que posea el partícipe debidamente registrada en nuestros sistemas o un depósito reajustable en la misma moneda. La comunicación y detalle de

7 este proceso, será informado a cada partícipe de acuerdo al mecanismo escogido por cada uno de estos en el Contrato General de Fondos, además de informar al público en general en el sitio web de la administradora. Terminada la liquidación del Fondo, los antecedentes relativos a este proceso quedarán a disposición de los partícipes, por un plazo de 6 meses. d. En la sección 12.6 Beneficio Tributario, se elimina la referencia al Beneficio tributario 57 bis, sobre la Ley del impuesto a la renta y se agrega el siguiente texto: a) Los aportes de la serie APV del Fondo podrán destinarse a constituir un plan de Ahorro Previsional Voluntario, en los términos de las letras a) o b) del artículo 20 L del Decreto Ley N b) Los rescates o retiros de las inversiones podrán acogerse al artículo 108 de la Ley de Impuesto a la Renta, en la medida que no hayan optado por los beneficios establecidos en las letras precedentes. Por otra parte, no se considerarán rescates para los efectos tributarios, aquellos que haga el partícipe para reinvertir su producto en otro fondo mutuo administrado por la misma Administradora o por otra Sociedad Administradora, y que no se encuentre acogido a los numerales 3.1 y 3.2 del artículo 107 de la Ley de la Renta, siempre que el partícipe instruya mediante el formulario denominado Mandato de Liquidación de Transferencia sobre dicha inversión. Con todo, los partícipes no podrán acogerse simultáneamente a 2 o más de los beneficios tributarios indicados precedentemente para un mismo aporte. e. Se incorporan la sección 12.7 Indemnizaciones, incorporando el siguiente texto: Toda indemnización que perciba la Administradora de conformidad a lo señalado en el artículo 17 de la Ley N , deberá ser enterada al Fondo o traspasada a los aportantes según el criterio que esta determine, atendida la naturaleza y causa de la indemnización y sólo a aquellos partícipes vigentes al momento de ocasionado el perjuicio que dio origen a la indemnización. En caso que la indemnización sea traspasada a los aportantes, esta podrá efectuarse, según lo defina la Administradora, mediante entrega de cuotas de la respectiva serie, al valor que la cuota tenga el día de la entrega de la indemnización. En todo caso, el entero de la indemnización deberá realizarse dentro del plazo de 30 días contados desde que la Administradora haya percibido el pago producto de dicha indemnización. f. Se incorporan la sección 12.8 Resolución de Controversias, incorporando el siguiente texto: Para todos los efectos legales derivados del presente contrato, en particular para la resolución de las controversias entre los partícipes y la Administradora, éstas se someterán a la competencia de los Tribunales Ordinarios de Justicia de la comuna de Santiago.

8 g. Se incorporan la sección 12.9 Garantías, incorporando el siguiente texto: Por no tratarse de un Fondo Mutuo Estructurado Garantizado este Fondo no contempla el establecimiento de garantías. El texto del Reglamento Interno del Fondo Mutuo Scotia Balanceado Conservador América ha sido depositado en esa Comisión con fecha 10 de diciembre de 2018 por lo que entrará en vigencia a contar del día 24 de diciembre de 2018, y estará disponible en Finalmente, y a fin de resolver cualquier duda que los aportantes pudieren tener en relación al nuevo texto del Reglamento Interno del Fondo Mutuo Scotia Balanceado Conservador América, podrán contactarse con esta Administradora a través de su Ejecutivo, o llamando al Sin otro particular, saluda atentamente a usted, Álvaro Ramírez Figueroa Gerente General Scotia Azul Asset Management Administradora General de Fondos S.A.