BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el

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1 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS INDICE Página 1 CONDICIONES Y GASTOS REPERCUTIBLES A CLIENTES SERVICIOS Y OPERACIONES NACIONALES EN EUROS Epígrafe 0 Epígrafe 1º Epígrafe 2º Epígrafe 3º Epígrafe 4º Epígrafe 5º Epígrafe 6º Epígrafe 7º Epígrafe 8º Epígrafe 9º Epígrafe 11º Epígrafe 12º Epígrafe 13º Epígrafe 14º Epígrafe 15º Epígrafe 16º CONDICIONES GENERALES COBRO DE EFECTOS (Tomados en negociación, en gestión de cobro para su compensación DEVOLUCION DE EFECTOS COMERCIALES IMPAGADOS O RECLAMADOS (Tomados en negociación, en gestión de cobro o para su compensación) NEGOCIACION Y DEVOLUCION DE CHEQUES Y OTROS DOCUMENTOS ANALOGOS (Sobre plaza distinta) COMPENSACION Y DEVOLUCION DE CHEQUES (Sobre la propia plaza) ORDENES DE ENTIDADES PARA ADEUDO DE DOMICILIACIONES, CESION DE RECIBOS DOMICILIADOS Y DEVOLUCIONES (Tomados en gestión de cobro o para su compensación) NOMINAS, TRANSFERENCIAS, GIROS Y OTRAS ORDENES DE PAGO CUENTA CORRIENTE DE CENTRALIZACIÓN FONDOS (Receptoras de ingresos y pagos utilizando la red operativa del Banco) TARJETAS DE CREDITO,CHEQUES Y OTROS MEDIOS DE PAGO GARANTIZADOS SERVICIOS DE CUENTAS (Servicios prestados a titulares de Cuentas Corrientes a la vista y Cuentas o Libretas de Ahorro ordinario) OPERACIONES REALIZADAS POR CUENTA DE LAS ENTIDADES EMISORAS DE VALORES MOBILIARIOS Y OTROS ACTIVOS FINANCIEROS CAJAS DE SEGURIDAD Y CUSTODIA DE OTROS DEPOSITOS SERVICIOS PRESTADOS DIVERSOS AVALES Y OTRAS GARANTIAS CREDITOS Y PRESTAMOS, EFECTOS FINANCIEROS, EXCESOS EN CUENTAS DE CREDITO, Y ANTICIPOS SOBRE EFECTOS CANCELACION DE DEPOSITOS A PLAZO (IMPOSICIONES, CERTIFICADOS DE DEPOSITOS Y EFECTOS DE PROPIA FINANCIACION)

2 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS INDICE Página 2 Epígrafe 18º Epígrafe 19º LEASING (ARRENDAMIENTO FINANCIERO) SERVICIO MIXTO DE GESTION DE PAGO (CONFIRMING) SERVICIOS Y OPERACIONES EN EUROS O EN MONEDA EXTRANJERA COMO CONSECUENCIA DE TRANSACCIONES CON EL EXTERIOR Epígrafe 50º Epígrafe 51º Epígrafe 52º Epígrafe 53º Epígrafe 54º Epígrafe 55º Epígrafe 56º Epígrafe 57º CONDICIONES GENERALES OPERACIONES DE EXTRANJERO AVALES Y OTRAS GARANTIAS SOBRE EXTRANJERO COMPRA Y VENTA DE BILLETES Y DIVISAS IMPORTACION EXPORTACION DOMICILIACIONES Y SERVICIOS VARIOS GASTOS DE ADMINISTRACION Y MANTENIMIENTO DE CUENTAS (A percibir de los titulares) TRANSFERENCIAS DE FONDOS CON EL EXTERIOR NORMAS DE VALORACION Epígrafe 99º ANEXO Nº 1.- LIMITES SOBRE VALORACION DE CARGOS Y ABONOS EN CTAS. ACTIVAS Y PASIVAS, EN CTAS. CORRIENTES, DE CREDITO Y LIBRETAS DE AHORRO

3 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 0 Página 1 Epígrafe 0 CONDICIONES GENERALES 1. NORMAS DE VALORACION (Fecha de valoración a efectos del devengo intereses) La valoración indicada en cada uno de los Epígrafes de la presente Tarifa se ajusta a lo dispuesto en la Circular del banco de España nº 8/1990 de 7 de Septiembre, cuyo Anexo IV se acompaña. 2. OTRAS NORMAS Y CONDICIONES Asimismo, las restantes condiciones de esta Tarifa se ajustan a la mencionada Circular del Banco de España. 3. AMBITO DE APLICACION La presente Tarifa es de general aplicación a todos nuestros clientes, empresas o particulares, con excepción de las operaciones interbancarias directas realizadas con Bancos, Cajas de Ahorro Confederadas, Cajas Rurales y Cooperativas de Crédito inscritas en el Banco de España, en las que se aplicará la Tarifa de Condiciones para operaciones Interbancarias. 4. GASTOS Se cobrarán gastos de correo en cualquier operación que requiera envío de cartacomunicación al cliente o se efectúe dicho envío por cuenta de éste, en cuyo caso se utilizará el Servicio Postal, aplicándose las tarifas oficiales que estén en vigor en cada momento. - Se repercutirán al cliente, los gastos de teléfono, télex y fax en aquellas operaciones que precisen la utilización de dichos sistemas de comunicación. - Los gastos de Fedatario Público de escrituras, pólizas y de cualquier otro concepto de carácter externo justificado se repercutirán íntegramente al cliente. 5. IMPUESTOS Las comisiones contempladas en estas tarifas se verán incrementadas por el I.V.A. correspondiente, si fuera de aplicación, según lo establecido en el reglamento de este impuesto. 6. MODIFICACION TARIFA De acuerdo con la O.M. de 12 de Diciembre de 1989 y la circular 8/1990 del Banco de España, esta tarifa podrá ser modificada previa comunicación al Banco de España. 7. TARIFAS POR OPERACIONES EN EUROS El importe de las comisiones por los distintos conceptos de las operaciones realizadas en euros, será el que resulte de aplicar al importe en pesetas para ese concepto, el tipo de conversión oficial fijado de manera irrevocable el 31 de diciembre de 1998 y las normas de redondeo contenidas en la ley 46/1998 de 17 de diciembre de introducción al euro.

4 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 1º Página 1 de 3 Epígrafe 1º COBRO DE EFECTOS (Tomados en negociación, gestión de cobro o para su compensación) Especificación Comisión %o sobre nominal del efecto Mínimo por Efecto 1. Negociación o descuento de efectos - Efectos domiciliados aceptados 4 3,01 - Efectos domiciliados sin aceptar 7 3,01 - Efectos no domiciliados 8 3,01 2. Efectos en gestión de cobro o para su compensación - Efectos domiciliados aceptados 4 3,01 - Efectos domiciliados sin aceptar 7 3,91 - Efectos no domiciliados 8 3,91 3. Por clasificación (Ver nota 9ª) 2% s/ el riesgo 150,25 Mín. por clas. Valoración - Efectos descontados: fecha en la que comienza el cálculo de intereses (en el cálculo de intereses no se incluirá el día del vencimiento del efecto). - Efectos en Gestión de cobro: a) Con adeudo en cuentas del propio Banco: fecha del apunte b) Sobre otras entidades: el día hábil siguiente a la fecha del apunte Nota 1ª Según la circular 8/1990 del Banco de España, norma 3ª, punto 8, se especifica que A efectos de la aplicación de comisiones al cobro de documentos en cartera se entenderá por domiciliación bancaria, la indicación de que su pago se ha de hacer con cargo a una cuenta abierta en una Entidad de depósito. Para ello se estará a lo dispuesto en la Ley 19/1985, Cambiaria y del Cheque, sobre domiciliación de letras de cambio, que a los efectos de esta Circular, será aplicable a cualquier documento de cobro. A efectos de esta tarifa, se consideran: A) Efectos domiciliados aceptados Son aquello que, reuniendo los requisitos de domiciliación según se definen en la letra B) siguiente, cuenten, además, con la aceptación o firma del librado precisamente en el lugar reservado a la aceptación, o en cualquier otro lugar del propio documento.

5 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 1º Página 2 de 3 B) Efectos domiciliados sin aceptar Son aquellos que, en el momento de su cesión, tengan designado para su pago, en el lugar reservado en el cuerpo del título para la domiciliación, el nombre de una Entidad de depósito, oficina de ésta y cuenta en que deberá ser adeudado el importe del efecto. Por tanto, los efectos con simples indicaciones o menciones de último tenedor, preséntese por el Banco..., Banco recomendado... o equivalentes, no se considerarán domiciliados. Nota 2ª A los efectos de esta Tarifa, los recibos o documentos análogos (facturas-recibos y albaranes de cobro) que correspondan a transacciones comerciales o ventas aplazadas, tendrán la consideración de letras de cambio y quedarán sujetos a sus Epígrafes 1º y 2º. Los Pagarés se consideran sujetos, igualmente a los Epígrafes 1º y 2º. Nota 3ª Se considera incluido en este Epígrafe el cobro de certificaciones por ejecución de obras, suministros o servicios, lotería premiada, quinielas y similares. A efectos del cobro de comisiones se aplicarán las consideraciones específicas en la Nota 1ª anterior y sus apartados A y B. La comisión de cobro de Lotería premiada, quinielas y similares, será del 4%o y se aplicará sobre el efectivo del premio, con un máximo de 120,02 Nota 4ª Se considerarán incidencias de cartera, toda modificación sobre el estado y datos del efecto al entrar en la cartera para negociación o gestión de cobro, ordenada por el cedente. Percibiéndose, en la misma fecha en que se ejecute esta orden, una comisión de 3,01 por efecto, más los intereses correspondientes en caso de ampliación de plazo. Nota 5ª Los efectos cuyo pago se domicilie en una entidad de depósito tanto en el propio efecto como en el aviso de cobro serán adeudados en la cuenta del librado con valor día del vencimiento, tanto su proceden de la propia cartera de la entidad domiciliada como si le han sido presentados por entidades a través de la Cámara de Compensación o de una cuenta interbancaria. Los que el librado reembolse por ventanilla, devengarán, además, intereses desde el día del vencimiento hasta la fecha de su cobro, calculados al tipo de interés que la Entidad cobradora tenga establecido en cada momento para descubiertos en cuenta corriente. Cuando el vencimiento señalado en el efecto coincida con día festivo, de conformidad con la Ley Cambiaria, se entiende como vencimiento el primer día hábil siguiente.

6 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 1º Página 3 de 3 Nota 6ª Si la cesión de efectos o giros para su cobro se sustituye por el nuevo sistema de entrega de soportes magnéticos, con las características técnicas y respaldo documental normalizados, las condiciones son: - Comisión: Podrá reducirse hasta el 50% de la tarifa general. - Valoración: la que corresponda según se establece en el presente epígrafe. Nota 7ª Efectos con trámites especiales: a) En los efectos que, al amparo del artículo 6º de la Ley Cambiaria devenguen intereses a cargo del librado, se liquidarán en su entrada o negociación, pro su nominal, con arreglo a este Epígrafe 1º. Una vez efectuado su cobro, la Entidad cobradora realizará el abono de los intereses a la Entidad tomadora, para su abono al cedente deduciendo la comisión de transferencias correspondiente al Epígrafe 6º. b) En los efectos que, al amparo del artículo 44 de la Ley Cambiaria, haya de efectuarse más de una gestión de cobro, se practicará una liquidación complementaria a cargo del cedente que contendrá: - Una comisión por cada gestión de cobro posterior que se efectúe. - Los intereses desde el día del vencimiento señalado en el efecto hasta el día de pago Nota 8ª Cuando la gestión de aceptación de efectos sea ordenada por el cliente con carácter específico, se percibirá una comisión de 30,05 por cada efecto, sea cual sea el resultado de la gestión realizada. Esta comisión no se percibirá cuando tal gestión de aceptación venga impuesta por la ley 19/1985, Cambiaria y del Cheque. Nota 9ª En concepto de gastos de estudio se podrá percibir una comisión del 2% sobre el principal del riesgo, con un mínimo de 150,25 por operación de clasificación.

7 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 2º Página 1 Epígrafe 2º DEVOLUCION DE EFECTOS COMERCIALES IMPAGADOS O RECLAMADOS (Tomados en negociación, en gestión de cobro o para su compensación). Especificación % sobre nominal del efecto Comisión Mínimo por Efecto Efectos girados sobre cualquier plaza 4 6,01 Otras percepciones - Por gestión de declaración de impago 0,05 15,03 (según nota 3) Valoración: Se adeudarán en cuenta con valor día de vencimiento. Nota 1ª Los efectos que el cedente reembolse por ventanilla devengarán intereses desde el día del vencimiento hasta la fecha de su cobro, calculados al tipo de interés que la Entidad tomadora tenga establecido en cada momento para descubiertos en cuenta corriente. Nota 2ª No se percibirá comisión, pero sí los gastos de correo, en los efectos cuya reclamación se hubiera recibido por la Entidad tomadora 20 días antes de su vencimiento. Nota 3ª Por la gestión del protesto ante Notario, se percibirá, una comisión de 15,03 por efecto protestado, más los gastos de Notario. Igualmente, por la gestión de Declaración de impago efectuada según el artículo 51 de la Ley Cambiaria, se percibirá una comisión adicional del 0,5%o, con un mínimo de 15,03 por efecto. Nota 4ª Los efectos presentados ante el Notario para su protesto se podrán adeudar al cedente mediante el envío de fotocopia del efecto. Nota 5ª Los efectos pagados por el librado en la Entidad tenedora, una vez hecha la devolución por la Entidad domiciliataria, ante la gestión por Cámara de Compensación o remesa a compensar en las plazas donde no exista Cámara, se considerarán impagados por lo que procede liquidar las comisiones de este epígrafe en el momento de su pago por parte del librado.

8 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 3º Página 1 Epígrafe 3º NEGOCIACION Y DEVOLUCION DE CHEQUES Y OTROS DOCUMENTOS ANALOGOS (Sobre plaza distinta). Especificación Comisión %o sobre nominal del efecto Mínimo por Cheque Negociación 4 3,01 Devoluciones 20(*) 4,51 Declaración de impago 0,5 15,03 (*) En los casos de devolución por parte, esta comisión se percibirá sobre el importe nominal no pagado. Valoración 1. Negociación: - A cargo de la propia entidad: mismo día de la entrega - A cargo de otras entidades: segundo día hábil siguiente a la entrega 2. Devolución: - La misma aplicada al abonarlos en cuenta. Nota 1ª Se consideran dentro de este Epígrafe todos los Cheques tomados sobre la plaza distinta, incluso en los casos en que la plaza de la Sucursal tomadora y la plaza librada compensen en una misma Cámara de Compensación. Nota 2ª Si el cedente de cheques solicitase la obtención de conformidad telefónica informativa de la Entidad librada, se percibirá una comisión adicional de 6,01 por documento. Nota 3ª Por la gestión del protesto ante Notario, se percibirá, además de los gastos del mismo, una comisión de 15,03 por cheque protestado. Igualmente, por la gestión de Declaración de impago, efectuada según los artículos 146 y 147 de ley Cambiaria, se percibirá del cedente o presentador por ventanilla, una comisión adicional del 0,5%o, con un mínimo de 15,03 por cheque. Nota 4ª Los cheques serán adeudados al librado con valor del mismo día de su pago, a cuyo efecto la Oficina pagadora estampará su sello con indicación de la fecha de pago. Si faltase a este requisito se adeudará con valor del día de su cargo en cuenta. Nota 5ª Se percibirá una comisión del 2%o con un mínimo de 6,01 por cada conformidad escrita de cheque, de acuerdo con lo establecido en el Epígrafe 4º.

9 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 4º Página 1 de 2 Epígrafe 4º COMPENSACION Y DEVOLUCION DE CHEQUES (Sobre la propia plaza). Especificación Comisión %o sobre nominal del efecto Mínimo por Cheque Compensación 3 3,01 Devoluciones 15(*) 3,01 Otras percepciones - Por gestión de declaración de impago 0,5 15,03 (nota 2ª) - Por conformidad documental (nota 3ª) 2 6,01 - Por petición de cheque Banco España (nota 3ª) 2 6,01 (*) En los casos de devolución por parte, esta comisión se percibirá sobre el importe nominal no pagado. Valoración 1. Compensación: - A cargo de la propia entidad: mismo día de la entrega. - A cargo de otras entidades: segundo día hábil siguiente a la entrega. 2. Devolución: - La misma aplicada al abonarlos en cuenta. Nota 1ª Si el cedente de cheques solicitase la obtención de conformidad telefónica informativa la Entidad librada, se percibirá una comisión adicional de 6,01 por documento. Nota 2ª Por la gestión del protesto ante Notario, se percibirá, además de los gastos del mismo, una comisión de 15,03 por cheque protestado. Igualmente, por la gestión de Declaración de impago, efectuada según los artículos 146 y 147 de la Ley Cambiaria, se percibirá del cedente o presentados por ventanilla, una comisión del 0,5%o, con un mínimo de 15,03 por cheque. Nota 3ª Por la cumplimentación de conformidad, según el artículo 110 de la Ley Cambiaria, se percibirá una comisión del 2%o, con un mínimo de 6,01 por documento. Igual tarifa se percibirá por la entrega, a petición de los clientes, de cheques del propio banco a cargo del Banco de España.

10 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 4º Página 2 de 2 Nota 4ª Los cheques serán adeudados al librado con valor del mismo día de su pago, a cuyo efecto la Oficina pagadora estampará su sello con indicación de la fecha de pago. Si faltase este requisito se adeudará con valor del día de su cargo en cuenta.

11 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 5º Página 1 de 3 Epígrafe 5º.- ORDENES DE ENTIDADES PARA ADEUDO DE DOMICILIACIONES, CESION DE RECIBOS DOMICILIADOS (Tomados en gestión de cobro o para su compensación Ordenes de Entidades para adeudo de domiciliación con cesión en soporte magnético Confeccionando justificante del adeudo de la domiciliación (por cada domiciliación) Comisión %o Mínimo - Sobre el propio 2 0,90 - Sobre otras Entidades (*) 2 1,20 (*) Sólo se admiten cuando exista conformidad para su recepción en soporte magnético por parte de la Entidad destinataria final. Cesión física de recibos normalizados por las Entidades Emisoras Por cada recibo normalizado Comisión %o Mínimo 1. Con soporte magnético 4 1,50 2. Sin soporte magnético 5 1,80 Las entregas por el cedente del soporte magnético o recibos físicos deberán obrar en poder de los Bancos, en la forma y lugar de tratamiento convenidos según modalidad, con una antelación mínima de cinco días hábiles a la fecha de abono en cuenta, como periodo necesario para su tramitación previa cargo al librado o presentación en Cámaras de Compensación. Otras percepciones Comisión %o Mínimo - Por cobro de recibos en ventanilla (nota 3ª) 20 3,01 Devoluciones de órdenes de adeudos o recibos Comisión por cada devolución Comisión %o Mínimo 1. Mediante entrega a la Entidad ordenante o cedente de soporte magnético o del justificante confeccionado por la Entidad 2,5 1,50 2. Mediante devolución al cedente del recibo original 5 3,01

12 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 5º Página 2 de 3 Valoración para este Epígrafe 5º 1. Al cedente - Cesiones: El mismo día del adeudo - Devoluciones: La misma aplicada al abonarlos en cuenta 2. Cargo al librado Fecha de adeudo en la cuenta Nota 1ª Solamente se considerarán sujetos a este Epígrafe los Recibos Domiciliados y Ordenes para adeudo de domiciliaciones que reúnan los siguientes requisitos conjuntamente. 1º. Coincidencia entre la plaza de expedición y la plaza de pago o cargo en cuenta En el caso de empresas que tengan centralizada su facturación se entiende que se produce coincidencia entre la plaza expedidora y la plaza de pago cuando el servicio facturado haya sido realizado por establecimiento o instalación propia de la empresa facturadora situada en la plaza de pago. En la facturación correspondiente a cuotas periódicas de Entidades educativas, culturales, recreativas y profesionales, carentes de ánimo de lucro, no es imprescindible la coincidencia entre la plaza de expedición y la plaza de pago para su consideración dentro de este Epígrafe, siempre que se cumplan los restantes requisitos. 2º. Pagaderos a su presentación. 3º. Que correspondan a cuotas por servicios o usos de carácter periódico, librados a cargo del consumidor o usuario final. 4º. Que conste en el propio recibo u orden de adeudo como domicilio de pago: Banco, oficina pagadora y número de cuenta; y exista autorización previa y expresa por parte del deudor, para que estos recibos u órdenes de adeudo puedan serle cargados en cuenta sin preaviso. 5º. Que no impliquen financiación o anticipo de fondos para la Entidad tomadora, ni desplazamiento de valoración. Nota 2ª En todo caso, puesto que se trata de documentos tomados en gestión de cobro, su importe nominal será abonado en cuenta, una vez se consolida la gestión de cobro, o adeudo en las cuentas libradas, aplicando valor del día de cobro o adeudo. Nota 3ª En la cesión de recibos para su cobro en la ventanilla del Banco, se percibirá una comisión del 2% con un mínimo de 3,01 por documento. Si la Entidad cedente remite directamente el aviso-justificante a cada titular, para que éste efectúe su pago en las ventanillas del Banco, de forma que no exista

13 FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 5º Página 3 de 3 necesidad de confeccionar justificante individual por parte de la Entidad cobradora, y produciéndose únicamente información en soporte magnético entre el Banco y la Entidad cedente, este mínimo podrá reducirse hasta 1,20 por documento, según sus características. El soporte magnético será facilitado por el cliente o se le repercutirá el precio de coste del propio soporte físico. Nota 4ª A los efectos de esta Tarifa, los recibos o documentos análogos (facturas-recibos y albaranes de cobro) que correspondan a transacciones comerciales o ventas aplazadas, tendrán la consideración de letras de cambio y quedarán sujetos a sus Epígrafes 1º y 2º sobre cobro y devolución de efectos.

14 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 1 de 11 Epígrafe 6. NOMINAS, TRANSFERENCIAS, GIROS Y OTRAS ORDENES DE PAGO 1. TRANSFERENCIAS 1.1 TRANSFERENCIA EMITIDAS LIQUIDADAS POR CUENTA (NOTA 2ª) Concepto común por tipo A) TRANSFERENCIA BASICA: nº cuenta completo, hasta , precio compartido, sin información adicional del ordenante (Nota 3ª) Orden individual en oficina Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) (90 ) Orden en transmisión o soporte magnético Orden por Banca electrónica (Nota 4ª) 1,15 1,15 1,05 (48 ) 1,05 (48 ) B) TRANSFERENCIA ORDINARIA O NORMAL: nº cuenta completo, distinta de la anterior (nota 5) Orden individual en oficina Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) a) Con precio a cargo del ordenante b) Con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden en transmisión o soporte magnético a) Con precio a cargo del ordenante b) Con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden por banca electrónica (Nota 4ª) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario 3 2,25 2 1,25 2 1,25 3 2,50 (225 ) 2 1,50 ( 125 ) 2 1,50 ( 125 )

15 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 2 de 11 C) ORDEN DE PAGO: Nº de cuenta no informado correctamente (Nota 6ª) Especificación Orden individual en oficina Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden en transmisión o soporte magnético a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden por banca electrónica (Nota 4ª) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario 5 4,25 4 3,25 4 3, (425 ) (325 ) ( 325 ) D) TRANSFERENCIA URGENTE: Para abonar en el mismo día (Nota 7ª) Especificación Orden individual en oficina Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden en transmisión o soporte magnético a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden por banca electrónica (Nota 4ª) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario 3 2,25 2 1,25 2 1, ,50 (225 ) 14 13,50 (125 ) 14 13,50 (125 )

16 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 3 de 11 E) TRANSFERENCIAS INTERNAS: Entre cuentas de la propia Entidad (a terceros) Traspasos entre cuentas de la propia Entidad a terceros Orden individual en oficina Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden en transmisión o soporte magnético a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario Orden por banca electrónica (Nota 4ª) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario 1 0,80 1 0,80 1 0,80 1 0,80 (80 ) 1 0,80 (80 ) 1 0,80 (80 ) Conceptos complementarios Especificación Por entrega o recepción de efectivo Cuando la orden se realiza con entrega de efectivo y no con cargo en cuenta Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) 3 3 Por comunicación a Balanza de Pagos Operaciones entre residentes y no residentes por importes superiores a (Única por operación) Por cumplimiento de instrucciones especiales (sólo ordinarias y órdenes de pago) Cuando el ordenante instruye que se realicen acciones especiales de aviso, contacto o comunicaciones especiales con el beneficiario que impida el tratamiento automático de la operación. Por cambio de moneda Cuando la cuenta de adeudo sea en moneda distinta al euro

17 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 4 de 11 Justificante individual Si el ordenante de transferencias u otras ordenes de pago múltiples solicita que el Banco le expida un justificante individual para cada orden de pago, adicional a la hoja resumen de la liquidación realizada. -- 1,50 por documento 1.2 TRANSFERENCIAS RECIBIDAS LIQUIDADAS POR CUENTA (Nota 2ª) Concepto común por tipo: A) TRANSFERENCIA BASICA: nº de cuenta completo, hasta , precio compartido, sin información adicional al ordenante (Nota 3ª) Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) Con precio compartido o a cargo del beneficiario B) TRANSFERENCIA ORDINARIA O NORMAL: Nº de cuenta completo, distinta de la anterior (Nota 5ª) Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) Según la opción de precio elegida por el ordenante: a) a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario C) ORDEN DE PAGO: Nº de cuenta no informado correctamente (Nota 6ª) Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) Según la opción de precio elegida por el ordenante: a) a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario

18 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 5 de 11 D) TRANSFERENCIA URGENTE: Para abonar en el mismo día (Nota 7ª) Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) Según la opción de precio elegida por el ordenante: a) a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario E) TRANSFERENCIAS INTERNAS: Entre cuentas de la propia Entidad (a terceros) Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Mínimo (y max) Según la opción de precio elegida por el ordenante: a) a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario CONCEPTOS COMPLEMENTARIOS Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Fijo/Mínimo Por entrega o recepción de efectivo Cuando la orden se entrega en efectivo y no con abono en cuenta 5 3 Por comunicación a Balanza de Pagos Operaciones entre residentes y no residentes con importes superiores a (única por operación) -- 6

19 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 6 de 11 Especificación Comisión por tramite de la Transferencia %o Fijo/Mínimo Por localización de datos (Nota 15ª) Cuando hay discrepancias entre el beneficiario y la cuenta indicada por el ordenante Por cambio de moneda Cuando la cuenta de abono sea en moneda distinta al euro. 2 6 Cuando se reciba una transferencia para abonar a un no cliente que requiera gestiones especificas para su abono (adicional a la de entrega o recepción de efectivo) NOMINAS: Orden de pago (Empresa ordenante) (1) Especificación Comisión por cada operación %o Mínimo Pago en efectivo: a) En las ventanillas del propio Banco, mediante relaciones facilitadas por la empresa ordenante b) En los locales de la Empresa (2) 1 2 2,40 3,01 Orden de pago en soporte magnético: a) Abono en cuenta a.1 Sobre la propia Entidad a.2 Sobre otras Entidades b) Confección de cheque nomina -- 0,4 0, ,50

20 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 7 de 11 Especificación Orden de pago en relación o listado: a) Abono en cuenta a.1 Sobre la propia Entidad a.2 Sobre otras Entidades b) Confección de cheque nomina Nota: En caso de que la Empresa solicite que el Banco expida aviso de abono en cuenta, se devengará, además, 0,30 de comisión y se repercutirán los gastos de correo que se originen por cada abono en cuenta Comisión por cada operación %o Mínimo -- 0, ,40 (1) Si la Empresa no es cliente, se le aplicará una comisión adicional del 0 10% con un mínimo de 1 50 por la operación (Nota 12) (2) No se aplicará esta comisión cuando se perciba la de desplazamiento de empleados (18 03 ) 3.- TRASPASOS Traspaso entre cuentas de la propia %0 Mínimo Entidad Entre cuentas del mismo ordenante TRANSFERENCIAS PERIODICAS Transferencias periódicas %0 Mínimo(y máximo) Básica; (independiente del canal) 1 1 (45 ) Ordinaria: independiente del canal) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario 1,70 0,95 1,75 1,25 (90 ) Entre cuentas de la propia entidad a terceros: independiente del canal) a) con precio a cargo del ordenante b) con precio compartido o a cargo del beneficiario 0,75 0,60 0,75 0,60 (90 )

21 BANCO ALCALA, S.A. en vigor desde el FOLLETO DE TARIFAS Epígrafe 6º Página 8 de OTROS SERVICIOS Especificación Por cada operación de servicio telefónico con operador físico(esta comisión es adicional a la que pueda devengar la operación ) (Nota 16ª) Comisión 3,00 por operación 6.- ANULACION, MODIFICACION O DEVOLUCION DE TRANSFERENCIAS Especificación Comisión Por las gestiones realizadas con este fin (Nota 13ª) Por cada orden gestionada 20,00 VALORACION: -En el adeudo al ordenante: El mismo día de su adeudo. Cuando la cuenta de adeudo sea en moneda distinta al Euro la fecha de valor podrá ser posterior hasta dos días hábiles. -En el abono al beneficiario: - Ordenadas en propia Entidad en España: El mismo día de su adeudo al ordenante. - Ordenadas en otras Entidades en España: El segundo día hábil siguiente a su adeudo al ordenante a cuyo efecto esta fecha deberá constar en la información referida a la transferencia. - Ordenadas en otras Entidades del Espacio Económico Europeo: El día hábil siguiente al de la acreditación de los fondos en la cuenta de la Entidad. Cuando la cuenta de abono sea en moneda distinta al Euro la fecha valor podrá corresponderse con la del día hábil bancario posterior a los dos días hábiles de mercado de la divisa en cuestión. En los traspasos entre cuentas del mismo Banco y dentro de cualquier oficina, las valoraciones del adeudo y abono serán coincidentes. Nota 1ª. Ámbito Transferencia es el movimiento de fondos ordenados por un cliente (ordenante o pagador) a favor de un beneficiario, distinto del mero ingreso de efectivo en cuenta de este. Este epígrafe se aplica a las transferencias en euros, ya sea dentro del territorio nacional o hasta con BIC e IBAN correctos, con países del Espacio Económico Europeo (todos los países de la UE más Liechtenstein, Noruega e Islandia). El ordenante puede instruir que el importe de la transferencia, mas los gastos del servicio, se adeuden en cuenta o abonarlos en efectivo.