REGLAMENTO DEL COMITÉ DE RIESGOS DE LA JUNTA DIRECTIVA BANCO FINANDINA S.A.

Transcripción

1 REGLAMENTO DEL COMITÉ DE RIESGOS DE LA JUNTA DIRECTIVA BANCO FINANDINA S.A. 1

2 CONTENIDO Art. 1. Art. 2. Art. 3. Art. 4. Art. 5. Art. 6. Art. 7. Art. 8. Art. 9. Art. 10. Art. 11. Naturaleza Funciones Conformación y Período Presidencia y Secretaría Invitaciones y Citaciones Lugar, Periodicidad, Tipo de Reuniones y Convocatoria Quórum y Decisiones Material Documental Actas Informes Especiales Vigencia 2

3 REGLAMENTO DEL COMITÉ DE RIESGOS DE LA JUNTA DIRECTIVA BANCO FINANDINA S.A. Art. 1. Naturaleza: El Comité es un órgano dependiente de la Junta Directiva, cuya principal función es asistir a dicho órgano en el cumplimiento de sus responsabilidades de supervisión en relación con la gestión de riesgos del Banco. Art. 2. Funciones: El Comité tiene por delegación de la Junta Directiva, las siguientes funciones: i. Presentar un Informe a la Junta Directiva atendiendo las inquietudes o aspectos que en materias de la competencia del Comité de Riesgos formule la Asamblea General de Accionistas, de tal forma que sea el máximo órgano de la Administración quien informe a la Asamblea General sobre el particular. ii. Proponer a la Junta Directiva la política de riesgos del Banco. iii. Revisar los niveles adecuados del capital económico y regulatorio y la asignación a las distintas líneas de negocio y/o productos. iv. Analizar y evaluar la integridad y la adecuación de la función de gestión de los riesgos, las políticas generales y límites de riesgo, los sistemas y herramientas de control de los mismos, así como los informes que se produzcan sobre esta materia, realizando las recomendaciones pertinentes a la Junta Directiva y/o al Comité de Auditoría de la Junta Directiva, así como formular las iniciativas de mejora que considere necesarias sobre la infraestructura y los sistemas internos de control y gestión de los riesgos. v. Presentar a la Junta Directiva las propuestas de normas de delegación para la aprobación de los distintos tipos de riesgo que correspondan asumir a ésta o a otros niveles inferiores del Banco. vi. Informar, a solicitud de la Junta Directiva de las operaciones que ésta deba autorizar. vii. Impulsar la adecuación de la gestión del riesgo del Banco a un modelo avanzado que permita la configuración en cada caso de un perfil de riesgos acorde con los objetivos estratégicos y un seguimiento del grado de adecuación de los riesgos asumidos a ese perfil. Art Conformación y Período: Los Miembros del Comité serán nombrados por la Junta Directiva para períodos mínimos de un (1) año, reelegibles indefinidamente de acuerdo a su permanencia en la Junta, y estará conformado por tres (3) miembros de la Junta Directiva, en su mayoría 3

4 independientes o patrimoniales y que sean conocedores de los temas relacionados con las funciones asignadas al Comité. Art. 4. Presidencia y Secretaría: El Comité tendrá un Presidente designado por la Junta Directiva y un secretario, cuyas funciones podrán ser desempeñadas por el Secretario General del Banco o por la persona empleada del Banco que designe el mismo Comité. El Presidente coordinará las actividades del Comité y citará a las sesiones por conducto del Secretario. Art. 5. Invitaciones y Citaciones: A las reuniones del Comité podrán ser citados los empleados o los asesores del Banco, con el fin de suministrar la información y documentos que se considere pertinente acerca de los asuntos de su competencia, o exponer los temas que la Administración considere necesarios. Art. 6. Lugar, Periodicidad, Tipo de Reuniones y Convocatoria: El Comité se reunirá ordinariamente en la sede principal del Banco ó en cualquier otro lugar, cuando el Presidente del Comité, o el Presidente de la Junta Directiva o la Administración del Banco lo considere necesario. El comité se reunirá como mínimo una vez al año. Art. 7. Quórum y Decisiones: El Comité podrá deliberar válidamente con la presencia de dos (2) de sus miembros. Cada uno de sus miembros tendrán un voto y sus decisiones serán tomadas por mayoría. En caso de que el quórum deliberatorio sea de dos miembros, las decisiones serán tomadas por consenso. En caso de discrepancia el asunto será sometido a consideración de la Junta Directiva. Art. 8. Material Documental: Para el adecuado cumplimiento de sus funciones, el Comité deberá conocer y/o evaluar los documentos que de acuerdo con la ley y los reglamentos le corresponda, como es el caso de los informes sobre los niveles de exposición a los riesgos asociados, atribuciones para la realización de operaciones, entre otros, así como aquellos que le indique la Junta Directiva. Art. 9. Actas: Las decisiones y actuaciones del Comité quedarán consignadas en actas que serán firmadas por el Presidente y el Secretario, y presentadas a la Junta Directiva. Las actas se numerarán sucesivamente con indicación del día, mes y año en que se realicen las sesiones del Comité y estarán bajo la custodia del Secretario General del Banco. 4

5 Los documentos conocidos por el Comité y que sean sustento de las decisiones adoptadas por dicho órgano, harán parte de las actas respectivas. Art. 10. Informes Especiales: Cuando se detecten situaciones que revistan importancia significativa a juicio del Comité, el Presidente de este presentará un informe especial a la Junta Directiva sobre el particular. Adicionalmente, cuando la Asamblea General de Accionistas requiera alguna información del Comité de Riesgos, relativa a aspectos concretos del trabajo realizado por este, dicha solicitud será respondida por la Junta Directiva dentro de un plazo razonable, con base en el informe que le presente el Comité de Riesgos. Art. 11. Vigencia: El presente reglamento entrará a regir a partir del momento en que sea aprobado por la Junta Directiva. 5