REMESAS ELECTRÓNICAS DE EXPORTACIÓN

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1 REMESAS ELECTRÓNICAS DE EXPORTACIÓN Formato y especificaciones V2.1/ Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 1 Remesas electrónicas de exportación (RME) V2.1/07.05

2 Índice CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL SOPORTE 3 Descripción física 3 Organización 3 Detalle de la estructura del soporte 4 DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS DE CABECERA 5 Primer tipo de registro: Datos del ordenante 5 DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS DE EFECTOS 6 Primer tipo de registro: Datos generales 6 Segundo tipo de registro: Datos del librado 7 Tercer tipo de registro: Información adicional al librado 8 Cuarto tipo de registro: Información para la confección del recibo (I) 8 Quinto tipo de registro: Información para la confección del recibo (II) 8 DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS DE TOTALES 9 Primer tipo de registro: es por remesa 9 ARCHIVO RETORNO DE ERRORES 10 Descripción 10 Errores generales de la remesa 10 Errores particulares de un efecto 10 ANEXOS 11 Anexo 1: Descripción de validaciones para la confección del formato o cuaderno 11 Anexo 2: Formato de Cuenta del Librado en los diferentes países 12 (C)CopyrightCAIXA D 'ESTALVIS IP ENS IO NS D E BARCELONA " la C aixa". Este documento contiene información y material propiedad de "la Caixa". Derechos mundiales reservados. No puede almacenarse ni la totalidad ni una parte de este documento en ningún sistema de recuperación, ni transmitirlo ni reproducirlo por medio de fotocopia, fotografía, soporte magnético o cualquier otro tipo de almacenamiento, sin el acuerdo previo y la autorización escrita del propietario de los derechos. Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 2

3 CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL SOPORTE Descripción física Registros de longitud fija (348 bytes). Organización Se compone de tres grupos de registros, y dentro de cada uno existen varios tipos, unos fijos u obligatorios y otros opcionales: a. Registro de cabecera: es obligatorio. b. Registros de efectos: por cada efecto deben existir un mínimo de dos registros obligatorios, de un total de 5: Datos generales de cada efecto Datos del librado Información adicional al librado Información para la confección del recibo (I) Obligatorio para Andorra Información para la confección del recibo (II) Obligatorio para Andorra a. Registro de totales: es obligatorio. Esquema de los registros de un archivo de 2 efectos sería el siguiente: Registro de Cabecera Reg.Tipo 10 Reg.Efecto 1. Reg.Tipo 20 Reg.Efecto 1. Reg.Tipo 21 Registro de Efectos Reg.Efecto 1. Reg.Tipo 22 Reg.Efecto 2. Reg.Tipo 20 Reg.Efecto 2. Reg.Tipo 21 Registro de totales. Reg.Tipo 30 Todos los campos de los diferentes registros van desempaquetados. Las zonas definidas como Libre están reservadas para necesidades futuras, pero en principio deberán ir a blancos. Todos los campos de tipo alfanumérico (X) deberán cumplimentarse alineados a la izquierda y completados con blancos a su derecha hasta completar las posiciones estipuladas por cada campo. Todos los campos de tipo numérico (9) deberán cumplimentarse alineados a la derecha y completados con ceros a su izquierda hasta completar las posiciones estipuladas por cada campo. Los campos destinados a albergar decimales constarán de dos posiciones (cumplimentando con 0 en su defecto) Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 3

4 Detalle de la estructura del soporte Estructura del soporte Registro de Tipo de registro Código de registro Observaciones cabecera Primero 10 Obligatorio Registros de Tipo de registro Código de registro Observaciones efectos Primero 20 Obligatorio Segundo 21 Obligatorio Tercero 22 Opcional Cuarto 23 Opcional* Registro de totales Quinto 24 Opcional* Tipo de registro Código de registro Observaciones Primero 30 Obligatorio * Obligatiorio según país Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 4

5 DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS DE CABECERA Primer tipo de registro: Datos del ordenante Uso: Obligatorio Nº DESCRIPCIÓN POSICIÓN FORMATO TIPO OBSERVACIONES 1 Código de registro 001/002 9(002) Obligatorio 10 2 Contrato de Cedente de Remesas de Exportación 003/017 9(015) Obligatorio Formato: oooo34nnnnnndd * 3 Fecha creación de archivo 018/025 9(008) Opcional Formato AAAAMMDD 4 Referencia del archivo 026/041 X(016) Obligatorio Domiciliación de los Valores posibles: AD :Andorra 5 efectos: País DE : Alemania 041/043 X(002) Obligatorio FR : Francia (Código ISO) IT : Italia PT : Portugal 6 Divisa de los efectos Valor posible: 044/046 X(003) Obligatorio (Código ISO) EUR : Euros 7 Código Estadístico de Balanza de Pagos 047/052 9(006) Opcional 8 Solicitud de anticipo 053/053 X(001) Opcional Valores posibles: S : Si N o campo sin informar: No 9 Libre 054/348 X(295) {*= oooo (oficina) nnnnnndd (cuenta RME), A facilitar por su oficina} Observaciones: - 3 y 4:Dos ficheros con igual Fecha de Creación y Referencia serán considerados uno duplicado de otro y por lo consiguiente, solo uno será dado de alta : El Concepto Estadístico de Balanza de Pagos (o Partida Arancelaria) solo será necesario en el caso que: Cliente residente; y Importes superiores a Si este registro se informa, afectará a TODOS los efectos de esta remesa y modificará a los informados individualmente en el REGISTRO TIPO En el caso de importe menor a , se asumirá el concepto de mínima cuantía (Cód ). - 8: Criterio de funcionamiento: Si se indica S, se anticiparan TODOS los efectos contenidos en la remesa, independientemente del indicativo que contenga el efecto a nivel individual. Si se quiere anticipar un efecto o varios de una misma remesa, deberá indicarse N o dejar el campo en blanco (registro tipo 10 campo 8), y se indicará con S cada efecto que se quiera anticipar en el caso especificado (REGISTRO TIPO 20 12). Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 5

6 DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS DE EFECTOS Primer tipo de registro: Datos generales Uso: Obligatorio Nº DESCRIPCIÓN POSICIÓN FORMATO TIPO OBSERVACIONES 1 Código del registro 001/002 9(002) Obligatorio 20 2 N de orden del efecto 003/006 9(004) Obligatorio Secuencial para cada efecto (Ej: 0001) 3 Ref. del cliente para este efecto 007/041 X(035) Opcional 4 Tipo de efecto 042/044 X(003) Obligatorio 5 Fecha de vencimiento del efecto 045/052 9(008) Obligatorio 6 Importe: Parte entera 053/061 9(009) Obligatorio 7 Importe: Parte decimal 062/063 9(002) Obligatorio 8 Indicador de aceptación/ Autorización de débito 064/064 X(001) Opcional* Valores posibles: Para Francia: LCR : Recibos/Letras BOR : Billets à Ordre Para los otros países: REC : Recibos LET : Letras Formato: AAAAMMDD Valores posibles: Para Francia si es LCR: A : Aceptado N : No aceptado Para Alemania: A : AUTH N : NAUT Para el resto de países, no informar 9 Concepto Estadístico de la Balanza de Pagos 065/070 9(006) Opcional 10 N de factura generada 071/086 X(016) Opcional* Obligatorio en el caso de Francia Portugal e Italia 11 Fecha de la factura 087/094 9(008) Opcional* Obligatorio en el caso de Francia y Portugal Formato: AAAAMMDD 12 Solicitud de anticipo 095/095 X(001) Opcional Valores posibles: S : Sí N o campo sin informar: No 13 Libre 096/348 X(253) * Obligatiorio según país - 8: Es obligatorio en los casos de Francia y Alemania. Para Alemania, A (AUTH): Autorización por escrito de débito directo dada por el deudor al banco pagador, a favor del librador (Benef. de pago) N (NAUT): Autorización por escrito de débito directo dada por el deudor al librador (Benef. de pago). - 9: Ver particularidad en tabla anterior (REGISTRO TIPO 10. 7). Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 6

7 - 12: Tener en cuenta que si solo se quiere anticipar a nivel de efecto, deberá indicarse S en este registro y N en el REGISTRO TIPO Si solo se informa en este registro solo afectará a este efecto Segundo tipo de registro: Datos del librado Uso: Obligatorio POSICIÓN FORMATO TIPO OBSERVACIONES Nº DESCRIPCIÓN 1 Código del registro 001/002 9(002) Obligatorio N de orden del efecto 003/006 9(004) Obligatorio Código de identificación del librado Tipo formato cuenta del librado 007/020 X(014) Opcional* 021/021 X(001) Opcional Mismo valor que en el: REGISTRO TIPO 20 2 Codificación asignada en el país del Librado. P.Ej. en Francia será el SIREN o SIRET y en Portugal el NIF. Obligatorio en: Italia Portugal Francia (si el efecto > ) Valores posibles: I : Formato IBAN (mas seguro) N :Formato no IBAN Ver Anexo 2 (no incluir ni guiones, puntos ni separación) 5 N de cuenta del librado 022/056 X(035) Opcional En el formato del país del librado 6 Nombre del librado 057/091 X(035) Obligatorio 7 Domicilio del librado: Dirección 092/126 X(035) Obligatorio 8 Domicilio del librado: Código postal y 127/161 X(035) Obligatorio Población 9 Domicilio del librado: 162/196 X(035) Obligatorio Provincia 10 Obligatorio para Andorra. Valores posibles en este país: BADAADAD: AndBank CAIXADAX: CaixaBank Andorra Código Swift (BIC) del 197/208 X(012) Opcional* CRDAADAD: Crèdit Andorrà banco BINAADBD: Banca Mora CASBADAD: Banca privada d Andorra BINAAAD: Banc Intern.d Andorra BSANADAD: Banco Sabadell d Andorra 11 Nombre del banco 209/243 X(035) Opcional Obligatorio en el caso que no se 12 Domicilio del banco: informe el Código Swift (BIC) 244/278 X(035) Opcional Campo anterior- Dirección 13 Domicilio del banco: 279/313 X(035) Opcional Población 14 Dirección del banco: 314/348 X(035) Opcional Provincia y código postal - S 5 Y 10: El IBAN y el código Swift (BIC) del Banco del Librado facilitarán la compensación de los efectos y la reducción de riesgos de devolución técnica. Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 7

8 Tercer tipo de registro: Información adicional al librado Uso: Opcional POSICIÓN FORMATO TIPO OBSERVACIONES N DESCRIPCIÓN 1 Código de registro 001/002 9(002) Obligatorio 22 2 N de orden del efecto 003/006 9(004) Obligatorio 3 Información adicional 1 007/041 X(035) Opcional 4 Información adicional 2 042/076 X(035) Opcional 5 Información adicional 3 077/111 X(035) Opcional 6 Información adicional 4 112/146 X(035) Opcional 7 Libre 147/348 X(202) Mismo valor que en los: REGISTROS TIPO 20 y 21 2 Cuarto tipo de registro: Información para la confección del recibo (I) Uso: Obligatorio solo para ANDORRA POSICIÓN FORMATO TIPO OBSERVACIONES N DESCRIPCIÓN 1 Código de registro 001/002 9(002) Obligatorio 23 2 N de orden del efecto 003/006 9(004) Obligatorio Mismo valor que en los: REGISTROS TIPO 20, 21Y Línea 1 Texto Recibo 007/084 X(078) Opcional Al menos una de las 4 líneas tiene 4 Línea 2 Texto Recibo 085/162 X(078) Opcional 5 Línea 3 Texto Recibo 163/240 X(078) Opcional 6 Línea 4 Texto Recibo 241/318 X(078) Opcional 7 Libre 319/348 X(030) que estar informada. Información utilizada para la confección del recibo en el país destino Quinto tipo de registro: Información para la confección del recibo (II) Uso: Opcional solo para ANDORRA (sólo se utilizará como continuación de los registros de tipo 23, de Andorra) N DESCRIPCIÓN POSICIÓN FORMATO TIPO OBSERVACIONES 1 Código de registro 001/002 9(002) Obligatorio 24 Mismo valor que en los: 2 N de orden del efecto 003/006 9(004) Obligatorio REGISTROS TIPO 20, 2,22 y Línea 5 Texto Recibo 007/084 X(078) Opcional Si se informa este registro, al menos 4 una de las 4 líneas tiene que estar Línea 6 Texto Recibo 085/162 X(078) Opcional informada. Información utilizada 5 Línea 7 Texto Recibo 163/240 X(078) Opcional para la confección del recibo en el 6 Línea 8 Texto Recibo 241/318 X(078) Opcional país destino 7 Libre 319/348 X(030) Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 8

9 DESCRIPCIÓN DE LOS REGISTROS DE TOTALES Primer tipo de registro: es por remesa Uso: Obligatorio Nº DESCRIPCIÓ POSICIÓN FORMATO TIPO OBSERVACIONES 1 Código de registro 001/002 9(002) Obligatorio 30 2 Nº total de efectos de la 003/011 9(009) Obligatorio remesa 3 Suma de Importe de todos los efectos: Parte entera 4 Suma de Importe de todos los efectos: Parte decimal 012/020 9(009) Obligatorio 021/022 9(002) Obligatorio 5 Libre 023/348 X(326) Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 9

10 ARCHIVO RETORNO DE ERRORES Descripción: Sobre los archivos recibidos por la Caixa para su tratamiento se realizará la validación del contenido de los mismos. De esta validación se pueden detectar diferentes tipos de errores. Errores generales de la remesa: - Puede ser que se detecten que los formatos de los registros no son correctos según las especificaciones. En este caso se rechazará el archivo. - Puede ser que a pesar de tener un formato correcto, los datos especificados en el registro de remesas, no sean correctos, Al tratarse éste de un registro que afecta a todos los demás, se rechazará el archivo entero. - La fecha de creación de la remesa y la referencia son opcionales. Se utilizan para que identifiquen con sus datos el archivo que envía. Se validará que estos dos datos no estén duplicados. En caso de estar duplicados, se rechazará el archivo entero. Para informarles del problema particular de una remesa, se generará y enviará, un archivo con el formato detallado a continuación indicando la referencia con errores y el detalle de los mismos: N DESCRIPCIÓ POSICIÓN FORMATO OBSERVACIONES 1 Código de registro 001/002 9(002) 90 2 Contrato de Cedente de Remesas de Exportación 003/017 9(015) 3 Fecha creación archivo 017/025 9(008) Formato: AAAAMMDD 4 Referencia de la remesa 026/041 X(016) 5 Libre 042/110 X(069) Errores particulares de un efecto: Los efectos se validarán individualmente y en caso de detectarse errores en alguno de ellos, éste será rechazado, aceptándose los demás. Para informarles del problema particular de un registro de efecto, se generará y enviará un archivo con el formato detallado a continuación indicando el efecto con errores y el detalle de los mismos: N DESCRIPCIÓN POSICIÓN FORMATO OBSERVACIONES 1 Código de registro 001/002 9(002) 91 2 Número de orden del efecto 003/006 9(004) 3 Ref. par este efecto 007/041 X(035) 4 Código de error 042/045 9(004) 5 Explicación del error 046/110 X(065) Ejemplo: REFERENCIA ABC/07/ ABC/07/ ERROR CODIGO BIC INEXISTENTE Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 10

11 ANEXOS ANEXO 1: Descripción de validaciones para la confección del formato o cuaderno Además de los controles y validaciones explicados en este documento, en el programa de ayuda a la confección de este formato se podrán incluir los siguientes controles y tablas de selección. Registro Tipo 10. Remesas 5: Asociado a una tabla de países que contendrá los que actualmente están operativos: AD: Andorra DE: Alemania FR: Francia IT: Italia PT: Portugal 6: Informado por defecto EUR. Registro Tipo 21. Efectos. Información Adicional al Librado 4: Si el valor este campo es I, se validará que el 5 es un numero de cuenta con formato IBAN correcto para el país seleccionado en el Registro de Tipo : Asociado a la Tabla de Códigos BIC de bancos. Registros Tipo 30. Remesa. En el programa de ayuda a la confección de este formato o cuaderno, estos registros serán calculados automáticamente por el programa. Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 11

12 ANEXO 2: Formato de Cuenta del Librado en los diferentes países Andorra Uso doméstico Número de Cuenta abcdefghij / 20 alfanuméricos 6 / 20 alfanuméricos Uso Internacional Código ISO de País AD 2 / 2 alfabéticos Dígitos Control IBAN 12 2 / 2 numéricos Banco / 4 numéricos Oficina / 4 numéricos Cuenta AB 12 / 12 alfanuméricos 24 / 24 alfanuméricos AD AD Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 12

13 Alemania Uso doméstico Número de cuenta / 10 numéricos Banco/Oficina(BLZ) / 8 numéricos 9 / 18 numéricos Uso Internacional Código ISO de País DE 2 / 2 alfabéticos Dígitos Control IBAN 12 2 / 2 numéricos Banco/Oficina (BLZ) / 8 numéricos Número de Cuenta / 10 numéricos 22/ 22 alfanuméricos DE DE Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 13

14 Francia Uso doméstico Código Bancario / 5 numéricos Código Oficina / 5 numéricos Número de Cuenta A 11 / 11 alfanuméricos Dígitos 12 2 / 2 numéricos 23 / 23 alfanuméricos M02606 Uso Internacional Código ISO de País FR 2 / 2 alfabéticos Dígitos Control IBAN 12 2 / 2 numéricos Banco / 5 numéricos Oficina / 5 numéricos Cuenta A 11 / 11 alfanuméricos Dígitos 12 2 / 2 numéricos 27 / 27 alfanuméricos FR M02606 Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 14

15 Italia Uso doméstico Dígito A 1 / 1 alfabético Código Bancario / 5 numéricos Código Oficina / 5 numéricos Número de Cuenta AB 12 / 12 alfanuméricos 23 / 23 alfanuméricos X Q ABCE12ZE34 Uso Internacional Código ISO de País IT 2 / 2 alfabéticos Dígitos Control IBAN 12 2 / 2 numéricos Dígito A 1 / 1 alfabético Banco / 5 numéricos Oficina / 5 numéricos Número de Cuenta AB 12 / 12 alfanuméricos 27 / 27 alfanuméricos IT60X IT21Q ABCD12ZE34 Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 15

16 Portugal Uso doméstico Código Bancario / 4 numéricos Código Oficina / 4 numéricos Número de Cuenta / 11 numéricos Dígitos 12 2 / 2 numéricos 21 / 21 numéricos Uso Internacional Código ISO de País PT 2 / 2 alfabéticos Dígitos Control IBAN 12 2 / 2 numéricos Banco / 4 numéricos Oficina / 4 numéricos Número de Cuenta / 11 numéricos Dígitos 12 2 / 2 numéricos 25 / 25 alfanuméricos PT PT Servicios Bancarios - Extranjero empresas Página 16