GESTIÓN FINANCIERA PRÁCTICA PARA PYMES

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1 GESTIÓN FINANCIERA PRÁCTICA PARA PYMES CÓMO ANALIZAR E INTERPRETAR LOS ESTADOS FINANCIEROS? CÓMO SE INTERRELACIONAN EL BALANCE, LA CUENTA DE RESULTADOS Y EL PRESUPUESTO DE TESORERIA? QUÉ ASPECTOS DE CADA PRODUCTO FINANCIERO SON NEGOCIABLES CON LA ENTIDAD FINANCIERA? QUÉ Y CÓMO NEGOCIAR CON LOS BANCOS? CÓMO CONTROLAR EL REPARTO DEL NEGOCIO BANCARIO ENTRE LAS DISTINTAS ENTIDADES? OBJETIVO Bajo un enfoque eminentemente práctico y operativo, este curso consta de tres módulos, desarrollados a lo largo de otras tantas jornadas, y ofrece un enfoque integral de todos los aspectos fundamentales de la Gestión Económico - Financiera de la empresa. Los tres módulos de este curso aportan conocimientos prácticos sobre: - Módulo 1: La Gestión Económico Financiera de la empresa. Principios prácticos fundamentales. - Módulo 2: Líneas de Financiación existentes en la actualidad. Su gestión práctica. - Módulo 3: Negociación Banca Empresa: Técnicas, metodologías y herramientas de gestión. Aspectos éstos del máximo interés en la actual realidad financiera. Nota: Si bien es recomendable la asistencia al curso completo, existe la posibilidad de poder matricularse en cada uno de los tres módulos. 1

2 PROGRAMA MÓDULO 1: GESTIÓN ECONÓMICO FINANCIERA DE LA EMPRESA. Principios Fundamentales. I. Estados Financieros. 1. El Balance de Situación. - Análisis e Interpretación de las Masas Patrimoniales. - Importancia del Equilibrio Financiero. Fondos de Maniobra. - Equilibrio entre las distintas alternativas de Financiación en el Largo y Corto Plazo. - Análisis Comparativo de Balances. 2. La Cuenta de Pérdidas y Ganancias. - Estructura de la Cuenta de Explotación. Costes variables y fijos. - Márgenes de rentabilidad. Margen de contribución. EBITDA, EBIT, EBI. - Casos prácticos. II. Análisis Económico - Financiero. 1. Análisis de Rentabilidad. Rentabilidad Económica (ROI) y Rentabilidad Financiera (ROE). 2. Ratios e Indicadores de Gestión Económico - Financiera: Liquidez, Tesorería, Solvencia, Garantía, Endeudamiento y otros. III. Casos Prácticos. 1. Elaboración de la cuenta de explotación previsional, del balance previsional y del presupuesto de tesorería. MODULO 2 LÍNEAS DE FINANCIACIÓN EXISTENTES EN LA ACTUALIDAD. Su Gestión Práctica. I. Introducción. 1. Fuentes de financiación para la empresa. 2

3 II. Financiación a Corto Plazo. 1. Descuento comercial y anticipo de crédito. - Tipos de Interés, Descuento al tirón. - Comisiones por gestión de cobro. - Aplicación de las fechas de valor. - Cálculo del Coste Financiero Global. 2. Factoring y Confirming. - Concepto y esquema de funcionamiento. - Modalidades. - Coste financiero. - Ventajas e inconvenientes. 3. Cuentas de Crédito. - Concepto y utilidad financiera. - Diferencias entre crédito y préstamo. - Coste financiero; tipos de interés y comisiones. - Cuenta de crédito vs descuento papel. 4. Descubierto en Cuenta Corriente. III. Financiación a Largo Plazo. 1. Préstamos y sus distintas modalidades. - Coste financiero; tipos de interés y comisiones. - Sistemas usuales de amortización de préstamos. - Periodicidad de las cuotas. - Plazo de amortización más conveniente. - Incidencia del período de carencia. 2. Leasing. - Elementos que definen el leasing. - Las distintas modalidades de leasing. 3. Líneas de financiación preferentes y bonificadas. - Líneas de financiación del ICO. - Programas de financiación del Gobierno Vasco. - Financiación Avalada por S.G.R. 4. Préstamo participativo. - Características de la financiación. - Modalidades y condiciones. 5. Capital Riesgo. - Características que define el capital-riesgo. - Ventajas para la empresa. - Las diferentes modalidades. - Sociedades del capital riesgo en el País Vasco. - Los Business Angels. 3

4 MODULO 3 LA NEGOCIACIÓN BANCA EMPRESA. Técnicas, Metodologías y Herramientas de Gestión. I. Introducción. 1. Planteamiento global de la negociación con las entidades crédito. II. La Negociación de las Condiciones Bancarias, Información y referencias de mercado. 1. Tipos de interés. - Fuentes de información. - Tipos reales del mercado y expectativas. 2. Comisiones por Prestación de Servicios. - Comisiones bancarias aplicables. - Información emitida al mercado. - Circular 5/12 del Banco de España. 3. Fechas de Valoración y Float. - Cálculo de float aportado por la empresa a las entradas. - Criterios para su negociación. III. La cuantificación del negocio bancario generado por la empresa. 1. Concepto de rentabilidad generada por la empresa. 2. La Ficha de Condiciones Bancarias. 3. El Balance Banco Empresa. 4. La Cuenta de Resultados Banco Empresa. 5. El Mapa Bancario. 6. Presupuestación del Negocio Bancario 7. Modelos para la implantación en la empresa y ejemplos prácticos. Nota: Si bien es recomendable la asistencia al curso completo, existe la posibilidad de poder matricularse en cada uno de los tres módulos. PROFESORA Isabel González. Responsable de Formación de ELKARGI, S.G.R. Licenciada en Ciencias Económicas por la UPV. Cuenta con una amplia experiencia en asesoramiento y consultoría de empresas, así como en formación financiera, habiendo impartido numerosos Cursos sobre Gestión Económico - Financiera. 4

5 DOCUMENTACIÓN Se entrega un amplio material didáctico necesario para llevar a la práctica el contenido del curso, junto con un CD con unas herramientas informáticas para la implantación práctica en la empresa de los conocimientos adquiridos. PLAZAS LIMITADAS Para conseguir un mejor aprovechamiento del seminario, el número de asistentes es limitado. DIPLOMA PARTICIPACIÓN Todos los asistentes al curso reciben el correspondiente diploma acreditativo de su participación en el mismo. TASAS ACADÉMICAS Empresas Socios 1 Módulo ,90 (IVA incluido) 2 Módulos ,80 (IVA incluido) 3 Módulos ,50 (IVA incluido) La segunda y posteriores inscripciones tienen un 10% de descuento Empresas No Socios 1 Módulo ,10 (IVA incluido) 2 Módulos (IVA incluido) 3 Módulos ,75 (IVA incluido) Nota: Le informamos que este curso es susceptible de Bonificación a la Seguridad Social. El Aula Financiera de Elkargi no gestiona dichas bonificaciones, que pueden ser solicitadas por las propias empresas. Más información: FECHAS, HORARIO Y LUGAR DE IMPARTICIÓN Bilbao San Sebastián Vitoria 5, 12 y 19 de febrero 25 de febrero, 4 y 11 de marzo 19 y 26 de marzo, 2 de abril Elkargi Plaza Circular, 4 2º Elkargi Pº Mikeletegi, 50 Elkargi Postas, 24 1º Horario: 8:30 a 14:30 h. 5

6 INSCRIPCIONES La inscripción se puede realizar a través de nuestra página web o por correo electrónico a aulafinanciera@elkargi.es. La reserva de la plaza se considera en firme una vez abonadas las correspondientes tasas académicas y remitiendo la copia del justificante de pago. Nota: Las cancelaciones de inscripciones efectuadas en los 3 días anteriores al inicio del curso, supondrán el pago del 10% de la matricula. 6