Tácticas y Elementos de vanguardia para administrar, vigilar y trabajar con clientes de alto riesgo

Transcripción

1 Tácticas y Elementos de vanguardia para administrar, vigilar y trabajar con clientes de alto riesgo Daniel Alberto Ortíz de Montellano Velázquez Consultor Senior PwC México Oficial de Cumplimiento - Centro Cambiario Texcoco México

2 Clientes de Alto Riesgo en México Identificación del cliente: Las Entidades deben de verificar, cuando menos una vez al año, que los expedientes de identificación de los clientes clasificados como alto riesgo se encuentren actualizados. Establecer en el manual de políticas los supuestos en los que haya que realizar una visita domiciliaria para actualizar los expedientes.

3 Clientes de Alto Riesgo en México Conocimiento del cliente: Aplicar cuestionarios, según lo establecido en el manual, para obtener mayor información sobre el origen y destino de los recursos y las actividades y operaciones que realizan. Cuando se considere PEP y de Alto riesgo, se deberá obtener la aprobación de un funcionario que ocupe 3 niveles inferiores al director general.

4 Clientes de Alto Riesgo en México Previo a la apertura de cuentas o celebración de contratos, un directivo deberá otorgar por escrito o en forma electrónica una aprobación. Recabar información sobre el por qué de la cuenta. Quién se considera de alto riesgo? Al menos los clientes no residentes en el país y que se encuentren asignados a banca privada. PEPS Extranjeras. Personas morales que realicen operaciones en efectivo con USD.

5 Romper paradigmas de la Debida Diligencia Ampliada. Las nuevas tecnologías están cambiando los métodos para realizar los procesos de investigación y de debida diligencia. Proporcionan una herramienta mundial para los nuevos riesgos en el mundo globalizado. Aunque existen riesgos de manipulación en la información, son grandes herramientas.

6 EDD tradicional y el nuevo enfoque. Una debida diligencia tradicional, generalmente tiene como base la información que el cliente proporciona, así como información financiera y demás que podamos utilizar. El nuevo enfoque, utilizando las OSInt, nos permite ir más allá y conocer aspectos que generalmente no se podrían conocer con la EDD tradicional. La información es basta e inimaginable.

7 Qué son las OSInt? La inteligencia de fuentes públicas o también llamada fuentes abiertas, es información que está disponible y a la que todo el público puede acceder. No siempre es fácil acceder a ella o en algunas ocasiones tiene un costo. Permiten ampliar la inteligencia contra el terrorismo y la administración de riesgos.

8 Tipos de OSInt? Búsquedas en línea y contenido en la red. Redes sociales, blogs y microblogging. Medios de comunicación y fuentes de noticias. Registros públicos. Conferencias y eventos Observaciones y reportes.

9 Las OSInt en la práctica. Practicar búsquedas seguras Ser conscientes de lo que se está escribiendo. Poner el ratón para ver el link Motores debúsqueda Utilizar asterisco (*) puede buscar una o más palabras completas. Related, puede encontrar sitios similares. Filetype. (extensión) del archivo. Intitle título todas las páginas que tienen el título. Intitle título

10 Las OSInt en la práctica. Redes Sociales Pueden ser extremadamente útiles en una investigación. Una foto, un comentario o una actualización de estado pueden ser suficientes para establecer una cronología de alguien. LinkedIn: Red narcisista. Los niveles de seguridad son 3 y las visitas se graban. Twitter Facebook Tumblr

11 Las OSInt en la práctica. Medios decomunicación y fuentes denoticias Son ricas fuentes de información pública. Estos incluyen: Periódicos Diarios Otras publicaciones Radio Televisión Algunos periódicos pueden requerir suscripción, pero son útiles por las búsquedas online.

12 Las OSInt en la práctica. Registros Públicos Algunos países tienen más información que otros

13 Las OSINT y los clientes de alto riesgo. Las búsquedas en redes sociales y online pueden ser de gran utilidad al trabajar con este tipo de clientes y las EDD. Aunque no podemos confiar al cien por ciento en la información que tenemos en la red, sí podemos utilizar estos como indicios que nos permitan ampliar el panorama que tenemos del cliente. Las redes sociales, sin duda, nos pueden proporcionar mayor información sobre quién es nuestro cliente.

14 Gracias por su atención! Daniel Alberto Ortíz de Montellano Velázquez Consultor Senior / Oficial de Cumplimiento PwC México / Centro Cambiario Texcoco México