DR. MIGUEL TENORIO SANTOYO,

Transcripción

1 DR. MIGUEL TENORIO SANTOYO, Socio Director para BST GLOBAL CONSULTING, S.A. con oficinas en Estados Unidos, México, Panamá y Uruguay, Certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores como auditor, oficial de cumplimiento y otros profesionales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo número TESM CHN; Miembro de ACAMS, Ejecutivo certificado anti lavado de dinero por FIBA en conjunto con la FEDERACIÓN LATINOAMERICANA DE BANCOS FELABAN, cuenta con una certificación de riesgos por las mismas FIBA FELABAN, Doctor en ciencias en administración con especialidades en Finanzas y desarrollo organizacional (Escuela superior de comercio y administración, Instituto Politécnico Nacional), Master en Administración con especialidad en Finanzas por la Universidad de Guanajuato, Licenciado en Administración de Empresas por el Instituto Tecnológico de Celaya, Auditor Líder internacional de la norma ISO 9001:2008 para EQAICC empresa con base en SEOUL KOREA, Experiencia de más de 25 años en consultoría empresarial, Ha impartido cursos de capacitación en materia de riesgos, auditoria y PLD/FT en Perú, Chile, Nicaragua, Paraguay, Ecuador, Honduras, Venezuela, Uruguay, Puerto Rico, Panamá, Costa Rica, Bolivia, Guatemala, El Salvador, Colombia, Bolivia, México y Estados Unidos, para el sistema financiero, asociaciones de bancos y otras corporaciones, es además columnista de diversas publicaciones en América Latina, ha realizado auditorias de gestión y procesos a entidades financieras y productivas en México y otros países, ha participado y diseñado modelos de control interno, gestión de riesgos y otros esquemas para empresas financieras en diversos países para sectores como el bancario, microcréditos, supervisores bancarios, etc.

2 Luis Alberto Quijano Axle fue Presidente de la Asociación Nacional de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple en México AC durante 2012 a Actualmente es Fundador y Socio Director de The Yucatan Consulting Group, una empresa de consultoría empresarial y financiera internacional que fundó en 2008 basada en Mérida Yucatán. Fue Director General de la División de Servicios Financieros de Grupo Bepensa y Director de Financiera Bepensa SA de CV SOFOM ENR de 2008 hasta Septiembre de También fue el CFO del Grupo entre 2010 y Previamente fue Director General Adjunto en HSBC México y estuvo a cargo de la banca de todos productos para personas físicas a nivel nacional incluyendo 8 Direcciones Ejecutivas a su cargo. Fue miembro del Comité Ejecutivo, así como de los Comités de Riesgos, Tesorería, ALCO y miembro del Consejo de HSBC Seguros, S.A. El entró a HSBC (antes Bital) en 1990 y desarrollo el banco hasta convertirlo en primer lugar en utilidades, captación, sucursales, productividad, participación en el mercado y clima laboral, cuando fue Director Ejecutivo de la Región Sureste. En 2003 dirigió el grupo de trabajo que ganó el Premio Nacional de Calidad en Equipos de Trabajo. Es Ingeniero Industrial y de Sistemas del Tec de Monterrey, y también tiene una Maestría en Finanzas y una Maestría en Filosofía. Ha tomado cursos de alta dirección en Tuck, Duke, Wharton, Harvard e Ipade. Cuenta con la Certificación Internacional en Prevención de Lavado de Dinero por parte de FIBA y la Certificación Vitalicia por la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles. También es conferencista internacional destacando en los últimos años su participación en temas bancarios en Estados Unidos, Curacao, México, Singapur, Brasil y Panamá. Es miembro del Consejo de varias empresas, principalmente en México. Es catedrático de la Universidad Marista a nivel Maestría. Actualmente es Miembro del Consejo Consultivo Nacional de la Asociación Nacional de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, A.C. (ASOFOM) y miembro del Consejo de fundaciones culturales y humanitarias.

3 IVÁN ALEKSEI ALEMÁN LOZA SÍNTESIS CURRICULAR LIC. IVÁN ALEMÁN FORMACIÓN Abogado egresado de la Escuela Libre de Derecho, con estudios de posgrado en Derecho Tributario por el Instituto Tecnológico Autónomo de México, e Impuestos por la Universidad Iberoamericana, así como de Maestría en Administración Pública por el Instituto Nacional de Administración Pública. Actualmente es Doctorante en Derecho por la Universidad Panamericana. EXPERIENCIA Ocupó cargos de relevancia en la Administración Pública Federal, entre los que destacan: i) Vicepresidente de Supervisión de Procesos Preventivos, en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; ii) Titular de la Unidad de Asuntos Jurídicos de la Secretaría de Energía; iii) Secretario Técnico de la Dirección General de Petróleos Mexicanos, y encargado de la Oficina del Abogado General en la misma institución; iv) secretario de los consejos de Administración de Petróleos Mexicanos y de la Comisión Federal de Electricidad, y v) Director General de Legislación y Consulta, Entidades Paraestatales y Fideicomisos en la Procuraduría Fiscal de la Federación. Cuentan con experiencia internacional en negociaciones bilaterales; foros multilaterales y de análisis en las materias de su experiencia, tales como el Grupo de Acción Financiera Internacional, el Grupo de Acción Financiera para Latinoamérica, la Asociación de Bancos de América Latina, así como la relación bilateral con los Estados Unidos de América. Actualmente presta servicios profesionales independientes en su carácter de socio fundador de Alemán y Asociados, Consultores, S.C., Energy & Financial Legal Strategies. 1 Av. Guillermo González Camarena, número 999, torre 2, despacho 101, Colonia Santa Fe, Delegación Álvaro Obregón, Código Postal 01210, Ciudad de México, teléfono (55) , ialeman@alemanasociados.com.mx

4 Sandro García-Rojas Castillo Abogado, catedrático y especialista certificado en prevención y detección de lavado de dinero. Cuenta con diversos Masters entre los que destacan el del derecho penal económico y el de seguridad de bienes y personas. El abogado García Rojas ha sido representante de nuestro país en diversos foros internacionales tales como la Organización de las Naciones Unidas, GAFI, Consejo de Europa, la OCDE, Eurojust, entre otros. Destacan sus participaciones en temas tales como el combate a la corrupción, el lavado de dinero, el terrorismo y su financiamiento, el combate a la delincuencia organizada y la cooperación internacional. Ha ejercido la profesión tanto en el sector público como en el privado. Entre otros, ha sido Titular de la Unidad de asuntos internacionales de la Procuraduría General de la República, representante de dicha PGR ante la Unión Europea y Suiza, Titular del Área Jurídica y Fiduciaria del Servicio de Administración y Enajenación de Bienes (SAE) de la SHCP y, actualmente se desempeña como Director General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, en la CNBV. Destacan sus participaciones y publicaciones en revistas nacionales y extranjeras, así como su labor docente en universidades de México, América Latina y Europa. Se encuentra certificado en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y a nivel internacional por la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) y por la Asociación de Especialistas Certificados en Gestión de Riesgos.

5 C.P.C. ERMILO JOSÉ ECHEVERRÍA CASTELLANOS CURRÍCULUM VITAE ACTUALIDAD SOCIO DIRECTOR, ECHEVERRÍA CASTELLANOS CONTADORES PÚBLICOS, S.C.P. ASESORES FISCALES, AUDITORES Y CONSULTORES EN INFORMÁTICA EXPERIENCIA PROFESIONAL 1995 A LA FECHA ECHEVERRÍA CASTELLANOS CONTADORES PÚBLICOS, S.C.P. MÉRIDA, YUC. SOCIO DIRECTOR DIRECTOR EN ÁREAS DE CONTABILIDAD, IMPUESTOS Y AUDITORÍA DIRECTOR EN DIVERSOS PROYECTOS DE INFORMÁTICA AFILIACIONES Y CERTIFICACIONES SOCIO DEL COLEGIO DE CONTADORES PÚBLICOS DE YUCATÁN A.C. DESDE EL AÑO 2005 CONTADOR PÚBLICO CERTIFICADO POR EL INSTITUTO MEXICANO DE CONTADORES PÚBLICOS DESDE EL AÑO 2010 AUDITOR CERTIFICADO POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EN EDUCACIÓN ESTUDIOS ACADÉMICOS DIPLOMADO EN IMPUESTOS INTERNACIONALES INSTITUTO TECNOLÓGICO AUTÓNOMO DE MÉXICO (ITAM)

6 MAESTRÍA EN IMPUESTOS - UNIVERSIDAD MARISTA DE MÉRIDA CONTADOR PÚBLICO - FACULTAD DE CONTADURÍA Y ADMINISTRACIÓN UADY DOCENCIA 2006 A LA FECHA UNIVERSIDAD MARISTA DE MÉRIDA ESCUELA DE CONTADURÍA MAESTRO EN MATERIAS TRIBUTARIAS Y ÉTICA PROFESIONAL UNIVERSIDAD MARISTA DE MÉRIDA ESCUELA DE MERCADOTECNIA MAESTRO EN MATERIAS FINANCIERAS. UNIVERSIDAD MARISTA DE MÉRIDA ESCUELA DE ADMINISTRACIÓN MAESTRO EN MATERIAS FINANCIERAS. OTROS ESTUDIOS DIVERSOS CURSOS DE ACTUALIZACIÓN FISCAL EN EVENTOS EN LA CIUDAD DE MÉRIDA Y MÉXICO, D.F. DIPLOMADO EN FORMACIÓN DE DICTAMINADORES FISCALES Y FINANCIEROS - INSTITUTO DE ESPECIALIZACIÓN PARA EJECUTIVOS. MÉRIDA, YUC ESPECIALIZACIÓN EN DERECHO TRIBUTARIO (PARCIAL) - UNIVERSIDAD PANAMERICANA DIPLOMADO ISR PERSONAS FÍSICAS Y MORALES - CENTRO DE ACTUALIZACIÓN FISCAL, A.C. MÉXICO, D.F.

7 Curriculum Vitae Lic. Eduardo Ramírez Lúa Abogado Calle 10 #21, Depto C1006, Col. San Pedro de los Pinos. C.P , D.F (part.) (Cel) Objetivo: Participar en una Institución Líder en su sector, aportando mis conocimientos, experiencia y habilidades para generar de forma rentable y productiva, valor a la empresa y a los clientes. Oficial de Cumplimiento con Certificación emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores según consta en el Certificado RALEBD NCOC del 29 de septiembre de Experiencia Laboral: Oficial de cumplimiento: Oficial de Cumplimiento del Banco Inmobiliario Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple (abril de 2013 a la fecha). - Detección, análisis y presentación al Comité, de operaciones inusuales y/o internas preocupantes. - Reportes de operaciones a la autoridad o Operación del sistema SITI WEB de CNBV para envío de reportes a dicha Autoridad. o Operación del sistema SITI de CNBV para envío de notificaciones, requerimientos, bloqueos y desbloqueos solicitados por autoridades - Organización, realización y formalización del Comité de Comunicación y Control - Calificación del grado de riesgo de la cartera de clientes del Banco. - Desarrollo en unión del área de Sistemas, de las herramientas necesarias para el control de la función de cumplimiento en el Banco. - Diseño de las políticas de PLD que se aplican en el Banco. - Control de alertas de personas políticamente expuestas y/o en listas negras. - Elaboración del Manual de PLD y FT. - Impartición de capacitación al personal del Banco - Medio de consulta a la Institución en la materia de Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. - Participación en el pleno del Comité de Compliance de la Asociación de Bancos de México. - Participación en la Visita (Certificación) de la CNBV cuando Hipotecaria Casa Mexicana logró su transformación a Banco Inmobiliario Mexicano, como Oficial de Cumplimiento. Participación en la Transformación a Banco: ( ) Participé en todas las etapas del procedimiento de transformación por el cual, Hipotecaria Casa Mexicana, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. se transformó en Banco Inmobiliario Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple, realizando: - Integración de todos los expedientes necesarios para presentarlos a CNBV, tanto de accionistas, consejeros, funcionarios, comisarios, etc. - Responsable de todo el trámite jurídico desde la autorización del Banco hasta el inicio de la certificación. - Gestión ante la CNBV de todo tipo de autorizaciones, documentos y especialmente, negociar con el área de Autorizaciones de dicha Autoridad, sobre las observaciones realizadas.

8 Créditos Hipotecarios Empresariales: Conocimiento profundo del funcionamiento del crédito a promotores, obtenido en función de: - Participar en el Comité de Crédito de la Banca Hipotecaria de BBVA Bancomer / Hipotecaria Nacional, como Secretario, desde febrero de 2003 hasta julio de Diseñar y/o modificar la Normatividad de la Banca Hipotecaria de BBVA Bancomer, desde abril 2007 hasta julio de Asesorar a la Red de Oficinas en la utilización de los productos de la Banca Hipotecaria. - Participar en el Comité Jurídico de la Amsofol de 1998 a Laborar desde 1996 en Hipotecaria Nacional, la cuál es la empresa Líder en el sector Financiero-Hipotecario desde 1998 y posteriormente en BBVA Bancomer cuando éste compró a la primera. Secretaría Técnica del Comité de Crédito: establecí desde cero dicha Secretaría. Desde 2003, entre otras cosas, realicé: - Asentar los acuerdos tomados por el panel de expertos en la materia, más importante del país. Considerando la participación de mercado de la Banca Hipotecaria de BBVA Bancomer, uno de cada dos proyectos habitacionales financiados por Instituciones privadas en el país pasaron por la mesa del Comité. - Aconsejar a los integrantes del Comité en la toma de decisiones, especialmente en lo relativo al apego a la normativa de las peticiones. - Dirigir el desarrollo de las sesiones del Comité (programarlas, convocarlas, agendarlas, formalizarlas, y difundir los acuerdos tomados) - Llevar la cuenta estadística de la actuación del Comité y cumplir con los reportes solicitados por las áreas centrales. Participación en funciones producto de la compra de Hipotecaria Nacional por BBVA Bancomer (2005 a 2008) - Propuesta integral del programa de fusión de normativas de Hipotecaria Nacional con las de Bancomer. - Actualización y rediseño de los procesos especializados de HN, en función de la fusión con Bancomer. - Establecimiento de los contactos y acuerdos con las áreas centrales del Banco responsables de cada tramo de control - Implantación de las Disposiciones Prudenciales en materia de Crédito, Administración Integral de Riesgos y Control Interno, en Hipotecaria Nacional - Establecimiento en Banca Hipotecaria de las herramientas de control interno tales como TransVar, Evro, Sox. En Jurídico: Establecí desde cero, el área Jurídica de Hipotecaria Nacional. Participé en la misma desde 1996 a Asimismo, formé parte del Jurídico de Hipotecaria Casa Mexicana / Banco Inmobiliario Mexicano desde marzo 2012 a febrero 2015; realizando entre otras cosas: - Área Corporativa. En la cual fui nombrado Prosecretario 2 del Consejo de Administración de HN. Elaboración y formalización de todas las actas de Asambleas, Consejo, Comités (de Crédito y Ejecutivo), Poderes, emisión de acciones, Registro de Marcas, etc. - Área Administrativa. Administración en general del área Jurídica, destacando la Recuperación y control de testimonios, pagos a notarios, etc. - Área de Contratos. Elaboración de modelos y revisión de contratos, de crédito empresarial e individual, atención a firmas grupales, etc. - Fungí durante 5 años como mano derecha del Director del área, Lic. Pedro García Burgos. En Notaría Pública: De 1990 a 1996 inicié mi pasantía y mi vida laboral en la Notaría #179 del D.F., realizando: - Asesoría y trato con la clientela - Preparación de escrituras - Atención a firmas - Cotejo de escrituras públicas - Gestión de trámites ante autoridades

9 Otras Actividades destacadas: Atención de auditorías, internas y externas, tanto de Jurídico como del área de Riesgos Facilitador en ISO 9000 Administración del área de Admisión de Riesgo Empresarial Manejo y conocimiento profundo de disposiciones regulatorias externas (Circular Única de bancos de la CNBV, PLD) e internas (Normatividad de Riesgos e Institucional). Impartición de pláticas y clases a Oficiales de Cumplimiento de entidades diversas (Sofomes, Sofipos, Socaps, Uniones de Crédito) en preparación para la obtención de la Certificación en PLDyFT. INDIFEP. Septiembre a diciembre de Empresas en las que he laborado: Banco Inmobiliario Mexicano (antes Hipotecaria Casa Mexicana) BBVA Bancomer (Banca Hipotecaria), Hipotecaria Nacional, Notaría Pública #179 del D.F. Educación: UNIVERSIDAD DEL VALLE DE MEXICO Derecho ( ): Titulado Cursos: Evolución y Tendencias Actuales del Derecho, Colegio de Notarios del D.F. (1993) Curso de Derecho Mercantil, Colegio de Notarios del D.F. (1994) Diplomado en Derecho Civil, (1994) Seminario sobre Garantías personales y reales, AMSFOL (2003) Herramientas Estadísticas Básicas, Cencade (2003) Formación de Facilitadores, Cencade (2003) ISO 9000:2000 La Nueva Familia de Normas, Cencade (2003) El Valor Estratégico del Liderazgo. Escuela de Management. (2008) Gestión Modelos de Control Interno y Riesgo Operacional, Bancomer (2008) Finanzas para no financieros. Findes (2009) Certificación en Riesgos BBVA Bancomer (inconclusa), Aspectos relevantes de la gestión de riesgos para la alta dirección, Shirebrook Training, Mayo Curso de Capacitación en Materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, García Gibson Consultores, S.C. Marzo y Julio Seminario Internacional de PLDyFT. ABM. Septiembre Curso Elaboración del Manual de PLDyFT impartido por INDIFEP. Mayo 2014 Curso Reportes de operaciones impartido por INDIFEP. Agosto 2014 Curso Introducción a la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de Particulares. IFAI. Agosto Seminario Internacional de PLDyFT. ABM. Octubre Seminario Certificación en Materia de Prevención de Lavado de Dinero-Sistema Financiero. Thompson Reuters. Marzo Curso de Preparación para la Certificación de la CNBV en PLDyFT. ITAM. Abril a Julio Seminario Internacional de PLDyFT. ABM. Septiembre Curso La nueva gestión de Riesgos con ISO y su integración con COSO ERM. Organizado por Xopantech, Noviembre Habilidades: Capacidad toma de decisiones Capacidad de análisis y síntesis. Capacidad para el manejo de personal Discreción en el manejo de información. Experiencia en la aprobación y otorgamiento de Crédito. Conocimientos en Políticas, leyes y procedimientos de Crédito. Conocimientos en Productos de crédito hipotecario

10 Conocimientos en Normatividad de Crédito Conocimientos en Operaciones del Sector Financiero. Conocimientos en Prevención de Lavado de Dinero. Paquetería: Excel, Word, y Power Point. Conocimiento del idioma inglés (90%) Disponibilidad para Viajar Aptitudes: Analítico Involucramiento Confiable Seguridad y facilidad de palabra Elevado sentido de ética y honestidad Negociador Organizado Creativo y con iniciativa. Objetivo. Con criterio Convincente Alta independencia en la toma de decisiones Promotor del cambio Perseverante Calidad en resultados Capacidad de toma de decisión Facilitador. Planeador Trabajo bajo presión Elevada actitud de servicio. Integro. Proactivo Disciplinado Ciudad de México, D.F. Febrero 2016