Programa Extraordinario 2012 de apoyo financiero a la empresa

Transcripción

1 Programa Extraordinario 2012 de apoyo financiero a la empresa Convenio Entidades Financieras. Avales Extraordinarios Julio de

2 Convenio Entidades Financieras Julio de

3 Convenio Entidades Financieras Acuerdo entre el Gobierno Vasco y las Entidades Financieras para la concesión de préstamos: Nueva Financiación. Condiciones del préstamo EURIBOR + 4% 3-5 años, con una de carencia. 7 años, con dos de carencia. Única comisión máxima de 0,5% El Gobierno Vasco garantiza el préstamo en un 60%. Capacidad: 400 M. Condiciones del Aval Coste de 0,3% anual del saldo vivo. Inyectar 660 M Julio de

4 Convenio Entidades Financieras Entidades Financieras firmantes KUTXABANK S. A. CAIXABANK S. A. BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S. A. BANCO SANTANDER S. A. BANKINTER S. A. BANCO POPULAR ESPAÑOL S. A. BANCO DE SABADELL S. A. BANKOA S. A. CAJA LABORAL POPULAR C. C. CAJA RURAL DE NAVARRA S. C. C. IPAR KUTXA RURAL S. C. C. Ninguna limitación nuevas adhesiones.. Julio de

5 Convenio Entidades Financieras 60% Garantía Gobierno Vasco AYUDA ESTATAL Regla de Mínimis Julio de

6 Convenio Entidades Financieras Abierta a todos los sectores de actividad Exclusiones Regla de Mínimis PYME Empresario Individual Autónomo Las actividades relacionadas con la exportación a terceros países o Estados miembros. La ayuda subordinada a un uso de bienes nacionales con preferencia sobre los bienes importados. La ayuda para la adquisición de vehículos de transporte de mercancías por carretera concedida a empresas que realicen por cuenta ajena operaciones de transporte. Las de naturaleza inmobiliaria (Epígrafes I.A.E.: 833, 834 y 861.1). Julio de

7 Convenio Entidades Financieras Excluidas las empresas en crisis Disposiciones Comunitarias Tal y como se encuentra definido en el artículo 1, apartado 7, del RGEC. (DOUE L 214/3 de ), una empresa está en crisis con arreglo a las siguientes circunstancias: i) tratándose de una sociedad, cuyos socios o socias tienen una responsabilidad limitada, ha desaparecido más de la mitad de su capital suscrito y se ha perdido más de una cuarta parte del mismo en los últimos doce meses, o ii) tratándose de una sociedad de responsabilidad ilimitada, han desaparecido más de la mitad de sus fondos propios, tal como se indican en los libros de la misma, y se ha perdido más de una cuarta parte de los mismos en los últimos doce meses, o iii) para todas las formas de empresas, que reúnen las condiciones para someterse a un procedimiento de concurso. Julio de

8 Convenio Entidades Financieras Regla de Minimis Si la ayuda o Subvención bruta Equivalente (SBE) no supera el Minimis, la ayuda es compatible con el Tratado. Con carácter general: Sector Transporte: Pesca y Acuicultura: Agricultura 1ª transformación: de Garantía Pública corresponden de SBE 13,33 % Julio de

9 Convenio Entidades Financieras PYME Empresarios individuales y Autónomos Importe de las operaciones Industria, Comercio, Turismo Entre y Entre y Pesca y Acuicultura Entre y Entre y Agricultura 1ª Transformación Entre y Entre y Julio de

10 Convenio Entidades Financieras Empresa -Solicitud Procedimientos Entidades Financieras Revisión documentación. Empresa NO Crisis. Propuesta de Operación Gobierno Vasco SPRI PYME, empresario individual o autónomo. Actividad. Sector excluido. Sector incluido y Regla de Mínimis. Al corriente con obligaciones tributaria y de Seguridad Social. No deudas con el Gobierno Vasco. Financiación nueva. Comunicación a la Entidad Financiera de la Aceptación de la Operación Julio de

11 Convenio Entidades Financieras Julio de

12 Convenio Entidades Financieras Julio de

13 Convenio Entidades Financieras Julio de

14 Convenio Entidades Financieras Financiación Nueva Julio de

15 Convenio Entidades Financieras Julio de

16 Convenio Entidades Financieras Julio de

17 Preguntas Julio de

18 Convenio Entidades Financieras Pregunta 1 Este programa es factible para NO PYMES? Existe lo mismo para Grandes Empresas? A fin 2011 EMPRESA ha tenido una facturación de 11,2 M, un activo total de 17,6 M, 90 trabajadores y está participada en un 97,78% por XX CENTER que ésta a su vez participada en un 100% por una Gran Empresa. Este programa está relacionado con ICO Garantía SGR 2012? Julio de

19 Convenio Entidades Financieras Pregunta 2 Cuándo se presenta la solicitud y dónde se presenta la solicitud? Una a la Entidad Financiera y otra al Gobierno Vasco (SPRI)? Dónde se pueden obtener los impresos de solicitud? Es el Gobierno Vasco quien aprueba la operación? Cómo actúo si una Entidad Financiera me deniega el crédito? Julio de

20 Convenio Entidades Financieras Pregunta 3 Se pueden solicitar/autorizar operaciones por un plazo superior a 7 años? Julio de

21 Convenio Entidades Financieras Pregunta 4 Siendo la garantía que el Gobierno Vasco aporta el 60% de la operación, el 40% restante podría ser garantizado por una Sociedad de Garantía Reciproca S.G.R.? Julio de

22 Avales Extraordinarios 2012 Julio de

23 Avales Extraordinarios 2012 El Gobierno Vasco garantiza el 30% de las necesidades de financiación del pedido, contrato o proyecto de inversión. Capacidad: 200 M. 700 M en Formación Bruta de Capital Condiciones del préstamo EURIBOR + Margen diferencial de Mercado. 24 meses con carácter general. Única comisión máxima de 0,5% EURIBOR + 4% Cualquier Entidad Financiera Condiciones del Aval Coste de TABLA PRIMA anual del saldo vivo. Contragarantía. TABLA PRIMA Julio de

24 Avales Extraordinarios % Garantía Gobierno Vasco AYUDA ESTATAL Disposiciones Comunitarias Ayudas en forma de Garantía Julio de

25 Avales Extraordinarios 2012 Disposiciones Comunitarias Ayudas en forma de Garantía El cuadro se refiere a las categorías de calificación de Standard & Poor's, Fitch y Moody's, que son las agencias de calificación más frecuencia el sector bancario para enlazar su propio sistema de calificación. Son igualmente aceptables los sistemas de calificación nacionales o los sistemas de calificación utilizados por los bancos para reflejar los porcentajes de incumplimiento siempre que ofrezcan la probabilidad de incumplimiento a un año, ya que esta es la cifra que usan las agencias de calificación para calificar empresas. Julio de

26 Avales Extraordinarios 2012 Criterios generales. Avales públicos para la financiación de determinadas operaciones de circulante a empresas PYME o grupos de empresas PYME con especial incidencia en el mantenimiento del tejido industrial y del empleo. Proyectos de inversión, pedidos o contratos de especial efecto tractor o de empleo. Los avales se concederán sólo a empresas que no estén en crisis. Para el acceso al aval público se atenderá al alcance estratégico y la especial relevancia en términos de relanzamiento sectorial y de empleo del proyecto. A estos efectos se tendrán en cuenta los siguientes criterios: Priorizar los proyectos para cuya ejecución se configuren alianzas o iniciativas empresariales en común, logrando con ello abrir nuevos mercados y reposicionar el tejido empresarial vasco a nivel internacional. Priorizar los proyectos obtenidos por empresas que ya hayan aplicado medidas de reestructuración y en las que el proyecto suponga un plan de mejora y consolidación y desarrollo del empleo. Priorizar los proyectos con un efecto tractor directo en porcentajes significativos sobre el tejido empresarial vasco. Priorizar los proyectos que incorporen acuerdos razonables de pago con su cadena de proveedores implicados, evitando con ello trasladar a éstos las malas prácticas de pago y consiguiente ahogo financiero. Julio de

27 Avales Extraordinarios 2012 Procedimientos Empresa -Solicitud Departamento de Industria PYME. Alcance Estratégico. Valoración del proyecto. Efecto Tractor Condiciones Económico-Financieras de la operación a garantizar Departamento de Hacienda Dirección Finanzas Resolución de Concesión Firma Financiación + Anexo Garantía Julio de

28 Avales Extraordinarios 2012 Julio de

29 Avales Extraordinarios 2012 Julio de

30 Avales Extraordinarios La empresa y su evolución en los últimos años. (Política de Dividendos; Política Salarial). 2.- Análisis de las distintas hipótesis de evolución del mercado. 3.- La integración de la empresa en el tejido industrial vasco: su efecto tractor. 4.- La empresa y su grado de internacionalización. 5.- Descripción del proyecto o contrato en base al que se solicita la intervención excepcional. 6.- Memoria económico-financiera sobre la operación principal a garantizar. 7.- Condiciones de Financiación trasladadas a los proveedores, con compromiso de cumplimiento de dichas condiciones. 8.- Previsión de la Cuentas de Resultados para los tres años ( ) y un análisis de sensibilidad a partir de varias hipótesis de evolución del mercado. Producto Tecnología Medios Medios materiales Medios humanos Clientes Internacionalización Efector Tractor I+D+i Viabilidad 9.- Declaración de Compromisos. - Compromiso de mantenimiento de las condiciones de financiación trasladadas a proveedores. - Compromiso de que una vez formalizado el aval y durante un periodo de 4 años la empresa o grupo de empresas solicitarán al Gobierno Vasco una autorización previa en el caso de una transmisión de acciones a terceros que implique un cambio de control, e incluirá el abono de los costes del aval más intereses Descripción de las contragarantías ofrecidas por la empresa solicitante, con inclusión de una declaración responsable describiendo los bienes o derechos que componen los activos de la empresa, estén o no afectados al proceso de producción, con la valoración real de acuerdo con los criterios generales de valoración, y detalle de las cargas que soportan. Julio de

31 Avales Extraordinarios 2012 Efecto Tractor: Actividad Inducida Transmisión de Conocimiento Red Vasca de Tecnología Subcontratación Pequeñas empresas Julio de

32 Avales Extraordinarios 2012 Condiciones de Financiación trasladadas a los proveedores, con compromiso de cumplimiento de dichas condiciones. Empresa Beneficiaria del Aval Gestor de Financiación Industria Auxiliar Julio de

33 Valoración Avales Extraordinarios Avales Extraordinarios 2012 Julio de

34 Preguntas Julio de

35 Avales Extraordinarios 2012 Pregunta 1 Cuál es el importe mínimo de proyecto de inversión, pedido o contrato? Qué se indica cuando se dice que con carácter general el plazo del aval será de 24 meses? Y con carácter general el 30% del proyecto? Julio de

36 Avales Extraordinarios 2012 Pregunta 2 La empresa S. A. factura 15 M y por características de la actividad, entre otras, el tipo de producto, rotación de existencias y plan de suministro al cliente, requiere de un fondo de maniobra de 4 M. Dado que las Entidades Financieras tiene una política de recorte de riesgo, incluida la financiación de descuento, podría acceder a un aval, por ejemplo, de 2 M? Julio de

37 Avales Extraordinarios 2012 Pregunta 3 Cuándo se dice que se solicitaran contragarantías, a qué nos estamos refiriendo? Pregunta 4 Qué plazos se estiman necesarios para obtener la financiación? Julio de

38 Programa Extraordinario 2012 de apoyo financiero a la empresa DIRECCION DE DESARROLLO INDUSTRIAL C/-Donostia Donostia-San Sebastián, Vitoria-Gasteiz Tfno.: E g-etxabe@ej-gv.es; Julio de

39 Julio de