CUESTIONARIO DE PERSONAS MORALES PARA FIANZAS DE CRÉDITO

Transcripción

1 FIANZAS CUESTIONARIO DE PERSONAS MORALES PARA FIANZAS DE CRÉDITO La información proporcionada a continuación se considera por ley como estrictamente confidencial y sin que pueda sujetarse a investigación judicial. Artículo 126 de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas. I. Antecedentes mbre o Razón Social del Solicitante Registro Federal de Contribuyentes Domicilio completo 4. Teléfono Fax Acta Constitutiva. ante tario. de fecha de la ciudad de Lic. inscrita en el Registro de Comercio de la Ciudad de Sección Volumen Folio Serie Fojas de Fecha Tomo Número Capital social: Inicial: Fijo: Actual: Variable: Fecha último aumento de capital 6. Giro u objeto social Año de su fundación mbre del representante legal de la empresa con poder para actos de administración y dominio Variaciones en el capital social de la empresa y motivos Blvd. Adolfo López Mateos.2259 P.B., Col. Atlamaya, C.P , Del. Álvaro Obregón, México, D.F. Tel. (55) Hoja 1 de 8

2 10. Principales Accionistas Participación Porcentaje 4. 1 Forma grupo con otras empresas? En caso afirmativo mencionar razón social, domicilio y giro 1 Ha sido afianzado anteriormente? De ser afirmativo, mencione el nombre de las Afianzadoras II. Aspectos Administrativos. (Organigrama) Hoja 2 de 8

3 Consejo de Administración: mbres Cargos Antigüedad en el puesto Cuenta con seguros? Contra que En caso afirmativo, anexar copias Qué embargos ha tenido en los últimos cinco años? III. Aspectos Laborales Cuántos empleados y obreros tiene? Cuenta con sindicato? Ha tenido conflictos sindicales, como huelga, cuándo y cuánto tiempo? IV. Finanzas Sus estados financieros son auditados para efectos fiscales, financieros y/o administrativos? Ha tenido auditorías fiscales de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en los últimos cinco años? Cómo ejercen su control de ventas por cobrar? (políticas establecidas) Hoja 3 de 8

4 4. Qué porcentaje de cuentas incobrables tienen, con qué antigüedad crean reservas? Aclaraciones a los activos diferidos? V. Aspectos de Producción Cuál es su capacidad instalada y aprovechada? Lleva un sistema de costos? explique Utiliza materias primas de origen nacional o extranjero? Describa 4. Describa brevemente el proceso de producción VI. Aspectos de Comercialización Cuáles son sus productos principales? A qué segmento del mercado dirigen sus productos? Qué porcentaje de participación tiene del mercado? Hoja 4 de 8

5 4. Quiénes son sus principales competidores? Cuáles son sus clientes más importantes? 6. Cuál es su sistema de ventas (políticas)? 7. Existen ciclos de ventas en sus productos? 8. Qué canales de distribución utiliza? 9. Cuál es su fuerza de ventas? VII. Aspectos Legal y Fiscal Pesa algún gravamen o demanda sobre la Empresa? Parte de sus activos están en garantía? (explique) Hoja 5 de 8

6 Quiénes son los apoderados de la Empresa y qué facultad tienen conferida? VIII. Motivo de la solicitud de la fianza en virtud del Crédito que se le otorga Tipo de crédito (describa la operación) 4. Monto solicitado Plazo de amortización del crédito Beneficiario de la póliza Beneficio que le reportará el crédito en su actividad (Explique ampliamente): a) Producción b) Ventas Hoja 6 de 8

7 c) Situación Financiera del Negocio. IX. Garantías Inmobiliarias Describa los bienes inmuebles con los que ampara el otorgamiento de la Fianza: a) Descripción Ubicación Superficie: Terreno m2. Construcción m2. Antigüedad de las construcciones: Tipo de construcción y acabados: b) Propietario(s) del inmueble: Datos de inscripción en el Registro Público de la Propiedad: Secciòn Serie Tomo Volumen Fojas Partida Número Folio Real c) Valor del inmueble según avalúo bancario reciente: d) Presenta alguna hipoteca o gravamen? Describa a) Descripción Ubicación Superficie: Terreno m2. Construcción m2. Antigüedad de las construcciones: Tipo de construcción y acabados: b) Propietario(s) del inmueble: Hoja 7 de 8

8 Datos de inscripción en el Registro Público de la Propiedad: Sección Serie Tomo Volumen Fojas Partida Número Folio Real c) Valor del inmueble según avalúo bancario reciente d) Presenta alguna hipoteca o gravamen? Describa: Referencias Bancarias y Comerciales: mbre Domicilio Teléfono Declaro bajo protesta de decir verdad, que los datos precedentes son ciertos, constituyendo el motivo determinante para que, en su caso, Fianzas Dorama, S.A. expida las pólizas que le soliciten, por lo que, de conformidad con el artículo 1813 del Código Civil para el Distrito Federal, cualquier falsedad provocará la invalidez de los contratos de Fianza. Firma del Solicitante mbres mbres En a de de Hoja 8 de 8