Financiación en el Comercio Exterior. Pío Aguirre, Director General de Elkargi

Transcripción

1 Bilbao, 8 de junio

2 Financiación en el Comercio Exterior Pío Aguirre, Director General de Elkargi

3 ÍNDICE GENERAL

4 1ª ENTIDAD AVALISTA DEL ESTADO EN CONCESIÓN DE AVALES CON UN IMPACTO DIRECTO EN EL TEJIDO EMPRESARIAL 27% 24% 22% 27% DEL TOTAL DE % DEL TOTAL DE 22% DEL TOTAL FORMALIZADOS - SECTOR SGR - - SECTOR SGR - - SECTOR SGR - 4

5 Sociedad de Garantía (SGR). Elkargi es una

6 EL PAPEL DE LA SGR SOCIEDAD DE NATURALEZA MERCANTIL INTEGRADA EN EL SISTEMA FINANCIERO CON UN MARCO JURÍDICO PROPIO SOMETIDA A LA LEY DE DISCIPLINA E INTERVENCIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO SUJETA A LA SUPERVISIÓN DEL BANCO DE ESPAÑA ENTIDAD SIN ÁNIMO DE LUCRO 6

7 la primera sociedad de garantía de todo el Estado

8 ELKARGI SGR ELKARGI, entidad financiera privada, participada por Pymes Nuestro aval posibilita la mejora permanente de la estructura y condiciones financieras de las Pymes, Autónomos y Emprendedores Mejoramos su gestión financiera a través de nuestro Asesoramiento Económico- Financiero Integral Ofrecemos Formación Financiera Soluciones a medida: plazos, productos, planteamientos, etc. Garantía líquida para la entidad financiera y cobertura de su riesgo 8

9 EFECTO MULTIPLICADOR 9

10 NUESTRA RAZÓN DE SER ES POSIBILITAR LA MEJORA PERMANENTE DE LA ESTRUCTURA Y CONDICIONES FINANCIERAS DE LAS PYMES, AUTÓNOMOS Y DE LA ECONOMÍA SOCIAL AVALES TÉCNICOS AVALES FINANCIEROS ECONOMÍA SOCIAL ELKARGI CONSULTING Posibilita el acceso de las empresas a la financiación real en condiciones preferenciales de tipo de interés, comisiones y plazos de amortización. Aporta soluciones para la mejora permanente de los niveles de Formación y Gestión Económico-Financiera de las empresas. 10

11 EL AVAL DE ELKARGI Dos tipos de aval: Financieros: Avales destinados a la inversión, liquidez y circulante Posibilitamos financiación bancaria a precios muy competitivos Euribor + 0,90% Especialistas en avalar a entidades de Economía Social Buscamos financiación complementaria Técnicos Avales destinados a las necesidades de circulante 11

12 TIPOLOGÍA DE AVALES AVALES inversión circulante nacional internacional garantizar los compromisos no dinerarios nacional como internacional 12

13 Tipología DE AVALES - Anticipo de exportación - Financiación importación - Prefinanciación - Exportaciones - Gobierno Vasco - Nacional - Inversión - Innovación - Consolidación 13

14 ELKARGI CONSULTING Servicios profesionales prestados bajo un enfoque de profesionalidad, confianza y efectividad Servicios concebidos como auténticas soluciones a la medida de las necesidades de cada empresa Servicios personalizados, flexibles y con un enfoque práctico, para acompañar a las empresas en sus procesos de transformación & 14

15 ELKARGI POR TI - ENTIDADES FINANCIERAS - Cobertura del riesgo garantía líquida Elimina la dotación por insolvencias Rentabilidad mayor Reduce los ratios de mora Minimiza el riesgo a largo plazo incrementar la cuota de cliente 15

16 ELKARGI POR TI - PYMES Y AUTÓNOMOS - Acceso a la financiación inversiones circulante mejores condiciones de coste mejores condiciones de plazo Relación con tu entidad financiera más financiación credibilidad y fortaleza financiera solución a las incidencias Profesionales de financiación 16

17 ELKARGI POR TI - ORGANISMOS PÚBLICOS - Apalancar los recursos destinados a programas de dinamización del tejido económico sectores económicos concretos análisis y elaboración de planes de negocio de sectores estratégicos 20%) programas mixtos iniciativas que favorezcan el desarrollo del tejido empresarial 17

18 QUÉ PUEDES HACER POR ELKARGI Herramienta de y para las empresa atractivo para la inversión empresarial todas financiación en buenas condiciones Herramienta fortalece a sus proveedores y cliente Sostenible 18

19 PRODUCTOS BANCARIOS 19

20 PRODUCTOS BANCARIOS 20

21 PRODUCTOS BANCARIOS 21

22 PRODUCTOS BANCARIOS 22

23 APOYOS INSTITUCIONALES DE LA FINANCIACIÓN A LA INTERNACIONALIZACIÓN 23

24 60% 20% A cuenta E6m+0,70% (con aval E6m+0,40%) Complementario E6m +1,45% ( con aval E6m+1.15%) 0,

25 INSTITUTO VASCO DE FINANZAS m +1% Avales financieros otorgados por las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR) operaciones de préstamo destinadas a la cobertura de sus necesidades de financiación. Dotación al Fondo de Provisiones Técnicas de la SGR con el fin de fortalecer su solvencia y facilitar la financiación a las PYMES y autónomos del Territorio. 25

26 SPRI 15 Promoción de la internacionalización Coordinación y colaboración entre administraciones Formación, información y asesoramiento a las empresas para que mejoren su internacionalización Alinear los diferentes programas de ayudas y subvenciones Fomento del uso de los servicios exteriores del Consorcio Vasco de Internacionalización 3 años para acometer la inversión. 1 año de carencia. 5 años para la devolución en cuotas iguales Inversión calificada mínima Pequeñas empresas: Apoyo hasta el 30% de la inversión. Medianas empresas: Apoyo hasta el 25%de la inversión 26

27 COFIDES financiación inversión en el exterior riesgo compartido millones y 30 millones de por proyecto 27

28 Participaciones de Capital Préstamos Participativos COFIDES aporta financiación y el ICEX asesoramiento Préstamos entre 3 y 10 años con amplia carencia Préstamos multiproyecto valor añadido aporta información de 28

29 inversión productiva Importes entre y 10 millones de Financiación hasta 80% del proyecto Plazos entre 5 y 10 años Posibilidad prestamos ordinarios o participativos implantaciones comerciales Importes entre y 1 millón de Financiación hasta 80% de los gastos asociados a la implantación (gtos.de estructura, sueldos y salarios, gastos promoción, etc.) Plazos entre 3 años sin carencia Posibilidad prestamos ordinarios o participativos 29

30 Participaciones en capital Instrumentos próximos al cuasi capital 30 millones de euros euros Participaciones en capital Instrumentos próximos al cuasi capital 5 millones de euros euros 30

31 innovación y el desarrollo tecnológico financiación I+D+i internacional actividades tecnológicas de tipo internacional 31

32 Objetivo: fomentar la cooperación tecnológica con entidades de otros países o bien capacitar a las empresas para mejorar su participación en programas internacionales Ayuda Parcialmente Reembolsable: Tramo reembolsable: 75% del presupuesto aprobado, (excepcionalmente el 85%) Plazo 10 años, el primer reembolso a los 3 años Tipo de interés: Euribor a 1 año (si este fuese negativo se considera cero) Tramo no reembolsable: 25% del presupuesto aprobado. Necesidad certificado de cooperación entre entidades y del carácter internacional 32

33 internacionalización Presupuesto entre y 10 millones 33

34 Adquisición de empresas. Creación de empresas en el extranjero. Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) o impuesto de naturaleza análoga, si los activos son adquiridos en España Liquidez con el límite del 50% de la financiación obtenida. 100% Importe máximo por cliente y año es de 12,5 millones o su contravalor en dólares (USD), en una o varias operaciones. 34

35 PRESTAMO LIQUIDEZ, 100% necesidad de financiación: De 1 a 4 años, con máximo 1 año de carencia PRESTAMO /LEASING INVERSION De 1 a 20 años, con máximo 2 años de carencia TAE máximo de la operación (Tipo de Interés+Comisiones): Operaciones hasta un 1 año: tipo fijo o variable + hasta 2,30% Operaciones a 2, 3 ó 4 años: tipo fijo o variable + hasta 4,00% Operaciones a partir de 5 años: tipo fijo o variable +hasta 4,30% Amortización Anticipada 2,50% sobre el importe cancelado si queda más de un año 2, 00% cuando ésta sea inferior o igual a un año PRESTAMOS: 1.CREDITO SUMINISTRADOR, financiación a empresas nacionales para las ventas aplazadas en exportación de bienes o servicios, nuevos y de 2ªmano 2.CREDITO COMPRADOR, financiación a empresas extranjeras para la adquisición con aplazamiento de pago de bienes o servicios, nuevos y de 2ªmano Financiación Complementaria, a la empresa extranjera por adquisición con aplazamiento de pago, no cubierto con el Crédito Comprador Importe máximo por cliente es de 25 millones o su contravalor en dólares (USD), en una o varias operaciones 35

36 2017 Necesidades financiables: PLAZO: De 2 a 12 años, con máximo 3 años de carencia TAE máximo de la operación (Tipo de Interés+Comisiones): Operaciones a 2, 3 ó 4 años: tipo fijo o variable + hasta 4,00% Operaciones a partir de 5 años: tipo fijo o variable +hasta 4,30% A efectos del calculo del máximo, no se tendrá en cuenta la comisión estudio/apertura Comisiones de apertura: Hasta 1% operaciones con plazo inferior a 5 años Hasta 1, 50% operaciones con plazo igual o superior a 5 años Amortización Anticipada 2,50% sobre el importe cancelado si queda más de un año 2, 00% cuando ésta sea inferior o igual a un año 1. Anticipos de facturas, con vencimiento no superior a 180 días. 2. Prefinanciación: Necesidades de liquidez para cubrir los costes de producción y elaboración del bien o servicio objeto de exportación. (La prefinanciación deberá ser cancelada con carácter previo a la formalización de una operación de anticipo de facturas de los bienes que fueron objeto de prefinanciación) Financiación 100% de la factura hasta un importe máximo por cliente es de 12,5 millones o su contravalor en dólares (USD), en una o varias operaciones. TAE máximo de la operación (Tipo de Interés+Comisiones): 2.30% Amortización Anticipada 1.50% sobre el importe cancelado 36

37 Apoyo a la financiación a la internacionalización de la empresa, promoviendo las operaciones de exportación e inversión en el exterior Financiación de: Proyectos de interés especial para la estrategia de internacionalización de la economía Asistencias técnicas y consultorías de interés especial para la estrategia de internacionalización, (estudios de viabilidad, factibilidad y prefactibilidad, relacionados con la modernización de sectores económicos o regiones) Financiación hasta el100% del importe del proyecto, prestamos, créditos o líneas de crédito reembolsables en condiciones comerciales, concesionales o no reembolsables Condiciones según modalidad de financiación, caso por caso Desembolsos a medida que se acredite el cumplimiento del contrato. 37 Para empresas que superado las primeras fases de implantación realicen inversiones para impulsar el crecimiento en proceso de internacionalización Se Instrumenta la financiación: PARTICIPACION EN CAPITAL, minoritaria, en general durante 5 años, pero dependiendo del estadio del proyecto. PRESTAMO PARTICIPATIVO: Importes: 7 años con carencia de 2/3 años, dependiendo del estadio del proyecto Interés un tramo fijo y otro variable dependiendo de la rentabilidad de la empresa Empresas Innovadoras de a Empresas Consolidadas de hasta 15M de

38 Para empresas que desarrollen nuevos proyectos de infraestructuras de transporte, sociales o energía Se Instrumenta la financiación: Participaciones en capital Deuda subordinada Prestamos participativos Participaciones: Mínimo 10 mill y máximo 40 mill de Plazo máximo 22 años 38

39 3, ,50 39

40 Modalidades: 50 o 100 Costes: Límites máximos por operación: 40

41

42 origen francés 1946 España en 1995 aporta cobertura en 200 países NATIXIS gestión de riesgos comerciales protección frente a los impagos 42

43 0,50% 1% 0,75% 0,25% 0,50 4% 0,15% 0,15% 0,50% 1% 2% 4% 0,20% 0,20% 0,20% 1% 0,15% ,20%, 5 120,20 x 5 = 601,00 43

44 ESKERRIK ASKO MUCHAS GRACIAS Director General