JORNADA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS PARA LA CONSTRUCCION SOSTENIBLE Y LA EFICIENCIA ENERGÉTICA Sevilla, 15 de abril de 2015 Agenda PROYECTO FIREMED INSTRUMENTOS FINANCIEROS GESTIONADOS POR AGENCIA IDEA EN EL ÁMBITO ENERGÉTICO FONDO JEREMIE CONSTRUCCIÓN SOSTENIBLE FONDO JEREMIE ENERGÍA 2
Datos básicos del proyecto FIREMED Nombre completo Innovative financial instruments to support energy sector SMEs in Med Area FIREMED. Participes del proyecto Gobiernos y/o Cámaras de comercio de 11 regiones mediterráneos. Andalucía: Agencia IDEA y Consejo Andaluz de Cámaras de Comercio Objetivo Ayudar a las PYMEs mediterráneas del sector energético proponiendo instrumentos y herramientas financieras que ayuden a las empresas a obtener financiación. 3 Contexto Pese a tratarse de un sector con un importante potencial de crecimiento, las características de mercado y la continua innovación hacen que invertir en el sector de las energías verdes presente importantes desafíos. Hablamos de un sector con un alto nivel de especialización que los inversores, muchas veces, no entienden. 4
Objetivos específicos Mejorar la comprensión de las necesidades financieras de las PYMEs Analizar la situación de los operadores financieros que trabajan en el sector de la energía verde Permitir que nuevos instrumentos financieros den respuesta a oportunidades de desarrollo Ofrecer servicios innovadores que mejoren la adecuación entre oferta y demanda Implementr acciones piloto que acerque los operadores financieros, públicos y privados, a las PYME del sector. 5 Análisis del gap financiero en el ámbito de Eficiencia Energética EE no tiene máxima prioridad para los propietarios de edificios. Por costes de oportunidad prefieren invertir sus recursos propios en otros proyectos. Muchos proyectos pero pequeños. Tamaño no justifica un análisis técnico/financiero personalizado. Necesidad de estandarizar criterios. EE no genera caja adicional sino reduce gastos => limita opciones para financiar. Riesgo crediticio /solvencia financiera es mayor riesgo. La rentabilidad (ROI) de proyectos de EE es entre 10-20% => el crecimiento de una ESE esta limitada si no consigue un apalancamiento financiero alto. Ninguna actor (banco, administración, equity) quiere financiar 100% de los proyectos. reto Instrumento Financiero que permite una penetración rápida del modelo ESE en Andalucía (estandarizarle y bancable ) 6
Esquema de un Instrumento Financiero para la ESE Instrumento Financiero (dinero publico) SPV 1 (ESE financiera). SPV n (ESE financiera) SPV n Equity Deuda subordinada Incentivos Deuda senior Fondo CR banca 7 Esquema de un Instrumento Financiero para la ESE Contrato IOM Empresa instaladora ( ESE técnica ) Paga instalación Pago operación / mantenimiento instalar operar mantener SPV n (ESE financiera) Cuota de servicio (mensual) Contrato de servicio energético Proyecto EE Cliente final 8
Agenda PROYECTO FIREMED INSTRUMENTOS FINANCIEROS GESTIONADOS POR AGENCIA IDEA EN EL ÁMBITO ENERGÉTICO FONDO JEREMIE CONSTRUCCIÓN SOSTENIBLE FONDO JEREMIE ENERGÍA 9 Gestión de Instrumentos Financieros Recursos financieros (Fondos Estructurales Europeos, BEI, JdA) Flujo de gestión /control Flujo financiero coinversión Inversores Privados (bancos, fondos, personas privadas) Instrumento Financiero Dotación Designación Estrategia Control Configuración Criterios IDEA Captación Gestión Análisis Aprobación Seguimiento Selección Elegibilidad Control Intermediario Financiero Financiación Solicitud coinversión Empresa 10
Instrumentos financieros gestionados por Agencia IDEA Milliones de 1000 Instrumentos exclusivos para energía / eficiencia Instrumentos con cierto peso en energía Instrumentos no especializados en energía 900 800 700 600 500 400 300 200 Fondo de Energía y Eficiencia invertido 391 M 1.140 proyectos JEREMIE Energía JEREMIE construcción sostenible 100 0 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 11 Agenda PROYECTO FIREMED INSTRUMENTOS FINANCIEROS GESTIONADOS POR AGENCIA IDEA EN EL ÁMBITO ENERGÉTICO FONDO JEREMIE CONSTRUCCIÓN SOSTENIBLE FONDO JEREMIE ENERGÍA 12
Modelo de Gestión de Instrumentos JEREMIE FEDER Flujo de gestión /control Flujo financiero Dotación Designación Estrategia Control Configuración Criterios IDEA Instrumento Financiero Empresa Captación Gestión Análisis Aprobación Seguimiento Co-Financiación (70%) Financiación (100%) Intermediario Financiero Selección Elegibilidad Control Solicitud 13 Características Dotación JEREMIE Construcción Sostenible 50 Millones de Euros. JEREMIE Energía 55,8 Millones de Euros. Plazos Beneficiarios Hasta 31.12.2015 o hasta el agotamiento de la dotación. PYMES Andaluzas o PYMES con Centros Operativos en Andalucía. La empresa no debe encontrase en situación de crisis Empresas con proyectos ligados al Sector Construcción Sostenible (Instaladoras, ESE, Constructoras, Proveedores de equipos, etc.) Excluidos: Autónomos, Entidades Públicas. Empresas con proyectos ligados al Sector de Energía (generación, distribución, comercialización, eficiencia energética) Excluidos: Entidades Públicas Proyectos Proyectos nuevos o de crecimiento empresarial ligados a la construcción sostenible /energía. Gastos elegibles: Activos, Gastos Operativos y/o Circulante. No IVA 14
Condiciones de Financiación Importe JEREMIE Construcción Sostenible máximo 2.000.000 Euros por empresa JEREMIE Energía máximo 5.000.000 Euros por empresa Operación financiera Tipo de interés Préstamo (70% del riesgo y de la financiación asume JEREMIE) máximo 5% p.a. Plazo máximo 5 años máximo 10 años Garantías Según criterios del intermediario financiero 15 Solicitud, Análisis e Información Intermediario JEREMIE Construcción Sostenible Cajamar JEREMIE Energía Cajamar y BBVA (adjudicación 13/04/2015) Solicitud lanzamiento operativo Información Directamente en las oficinas de los intermediarios Ya operativo A lo largo del mes de Abril Agencia IDEA, Agencia Andaluza de la Energía, oficinas de los intermediarios Documentación (mínima) Representación: CIF, Poderes y NIF representantes Fiscales y Financieras: Certificados estar al corriente Haciendas Estatal y Autonómicas, y SS, IAE y Cuentas Anuales Depositadas. Técnica : Memoria Técnica/Plan de Negocios con descripción del destino de la Inversión. Declaraciones Responsables de Ayudas y Pertenencia al Sector Construcción Sostenible / Energía. 16
Preguntas Frecuentes Es necesario ser Empresa Homologada por la AAE? Se puede financiar una Empresa de Nueva Creación? Cómo se acredita la pertenencia al sector de Construcción Sostenible/ Energía? Es compatible Fondo JEREMIE Energía / Construcción Sostenible con incentivos Es posible utilizar el fondo como adelanto de incentivos de la Orden de Construcción Sostenible pendientes de cobro? No Sí Mediante Declaración Responsable (modelo incluido en la solicitud). Si, siempre cuando el importe acumulado entre financiación publica y incentivo no supere 70%. Sí (siempre cuando el beneficiario de la subvención beneficiario de financiación) 17 Gracias por su atención Stefan Mathesius smathesius@agenciaidea.es