Visión y Grupos de Interés

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3 Visión y Grupos de Interés Banco de Desarrollo Sostenible, orientado al productor agrario Promotor de Oferta Financiera en el campo Cumplimiento de función supletoria Promotor de Negocios agrarios sostenibles Estructurador de Soluciones Financieras Accionistas (FONAFE) Estado (SBS, MINAGRI, SMV y Contraloría) Clientes actuales y potenciales Directores Colaboradores Accionistas (FONAFE) Sistema Financiero y Proveedores de Fondos Inversionistas Instituciones Ambientales Medios de Comunicación Comunidad Internacional Proveedores y Gestores

4 Presencia Agrobanco Nivel nacional Al 31 de marzo 2016 Evolución de Cartera

5 Distribución Clientes Nivel Nacional

6 Sector Agropecuario - Cajamarca 1994 vs 2012 o Productores agropecuarios 340 Mil (Δ 69 %) o Superficie agropecuaria : 1.4 MM Has o Cabezas de ganado vacuno : 724 mil (Δ 20%) o Cabezas de ovino : 275 mil DEMANDA POTENCIAL AGROBANCO: 196 mil productores PROVINCIA PRODUCTORES DEMANDA RELEVANTE (DE 2 A 20 Ha) DEMANDA RELEVANTE PF (DE 0.5 A 2 Ha) TOTAL DEMANDA POTENCIAL TOTAL CAJAMARCA 339,979 89, , ,062 RÉGIMEN DE TENENCIA 9% 2% 2% 5% 82% Otros Comunal Posesionario Arrendatario Propietario Fuente: IV CENAGRO. Elaboración: Propia

7 Sector Agropecuario - Cajamarca Superficie Agrícola Principales Cultivos Transitorios (Has) Papa Oca Olluco Pituca Yuca Avena forrajera Maiz chala Principales Cultivos Permanentes (Has) Sorgo forrajero Caña de Azucar Camote Arracacha Zarandaja Café Platano Cacao Tara Vid Vergel fruticola Fuente: IV CENAGRO Palto Mango Papayo Lima Caña guayaquil Aguaymanto

8 Miles Cabezas Sector Agropecuario - Cajamarca Población Pecuaria Vacuno Ovinos Porcino Caprinos Alpacas 1.4 Fuente: IV CENAGRO

9 Financiamiento de revestimiento de canales (Productores) Productores Bajo Riego y Secano 81, ,742 Bajo Riego Bajo Secano Procedencia de Agua Canales con revestimiento de cemento Río 56% Manantial 30% Otros 14% Sin revestimiento 78% Solo algunos 13% Sin Canales 5% Todos 2% La mayoria 2% Fuente: IV CENAGRO 2012 Agrobanco financiará el revestimiento canales de regadío

10 Presencia Agrobanco - Cajamarca Al 31 de marzo 2016 Evolución de Cartera Crecimiento Ayacucho: 310% NN: 424% Crecimiento Ayacucho: 360% NN: 279% Participación Sistema Financiero SF sector agrario : 47,240 Agrobanco : 8,710 créditos otorgados SISTEMA FINANCIERO- SECTOR AGRARIO : 5 bancos y 13 FIS / Fuente SBS INDICE AGROBANCO > CARTERA ATRASADA : 4.21% TASA PROMEDIO : 17.92% TEA promedio otras IFIs Caja Trujillo 40% Caja Piura 40% CRAC Cajamarca 35% Mi Banco 32% Financiera Confianza 30%

11 Distribución Clientes - Cajamarca

12 Sector Agropecuario - Cajamarca Asociatividad PROVINCIA COMUNIDAD CAMPESINA COMUNIDAD NATIVA Cajabamba 2 0 Cajamarca 18 0 Celendín 3 0 Chota 3 0 Contumazá 6 0 Cutervo 3 0 Hualgayoc 4 0 Huarango 0 4 Jaén 2 0 San Ignacio 3 0 San Jose De Lourdes 0 4 San Marcos 1 0 San Miguel 4 0 Santa Cruz 2 0 TOTAL CAJAMARCA 51 8 PARTICIPACIÓN CAJAMARCA/ PAÍS 1.53% 0.36% A NIVEL NACIONAL 3, En la Región Cajamarca hay 11 Cooperativas Agrarias. Fuente: INEI/ PRODUCE Agrobanco Financia: 19 Comunidades Campesinas 5 Comunidades Nativas 8 Cooperativas y 4 Asociaciones

13 Demanda Relevante - Cajamarca Leyenda Cantidad Productores Demanda relevante Provincias Total Demanda Potencial Mar-16 Reto 2016 Agrobanco % Agrobanco % Total Cajamarca 196,062 8, % 15,685 8% Productores Atendidos AGROBANCO San Ignacio 30,489 4,401 Jaén 20,373 1,838 Cutervo 25, Chota 29, Santa Cruz San Miguel 7, , Hualgayoc Celendín 6, , San Pablo Contumazá 3, , San Marcos 8, Fuente: Elaboración Propia Cajamarca 24, Cajabamba 10,

14 Principales Cultivos Financiados en Cajamarca por provincia SAN IGNACIO Producto Saldo #Cred CAFÉ 38,653,290 3,402 ENGORDE DE GANADO 2,825, Cobertura de 104 distritos de un total de 127 distritos de Cajamarca ( 82%) CHOTA Producto Saldo #Cred ENGORDE DE GANADO 1,521, CUYES 940, CAFÉ 324, JAEN Producto Saldo #Cred CAFÉ 14,317,474 1,543 ENGORDE DE GANADO 2,324, CUTERVO Producto Saldo #Cred ENGORDE DE GANADO 3,485, CAFÉ 2,212, CONTUMAZA SAN MIGUEL Producto Saldo #Cred CUYES 736, LECHE 442, Producto Saldo #Cred MAQUINARIA AGRICOLA 1,064,781 2 CUYES 265, CAJAMARCA Producto Saldo #Cred CUYES 1,460, LECHE 910, CELENDIN Producto Saldo #Cred LECHE 481, CUYES 436, CAJABAMBA Producto Saldo #Cred CUYES 3,781, ENGORDE DE GANADO 263,653 41

15 Programa Café - Cajamarca RECURSOS PROPIOS FONDO AGROPERU ,825 5,997 80,813 12, ,877 2, ,120 9,407 Monto S/. MM N Clientes Has Cajamarca posee 11% de créditos Café DESTINO N Clientes COMPRA DE DEUDA 154 MANTENIMIENTO 2,799 REJUVENECIMEINTO DE CAFÉ 585 RENOVACIÓN DE CAFÉ 2,459 TOTAL CARTERA 5,997

16 Profundización Financiera - Cajamarca o Crédito rápido y masivo para micro y pequeños productores, articulados con gobiernos regionales, locales o institución privada. o En 2012, Agrobanco lanzó este Crédito, siendo sus primeros clientes productores de Carmen Salcedo. o En 2015, PF fue elegido El Mejor Producto Financiero según la Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras de Desarrollo. Cartera de Profundización Financiera Soles 70,000 60,000 50,000 40,000 62,900 42,735 Cajamarca cuenta con 29 créditos de PF a Marzo ,000 20,000 10,000 0 Dic Mar VIDEO

17 Casos de Éxitos Agrobanco Cooperativa Agraria Cafetalera APROVAT productores cafetaleros de los distritos de Tabaconas y La Coipa, en la provincia de San Ignacio y de Chontali, en Jaén, trabaja con financiamiento de Agrobanco en el acopio y comercialización de café pergamino. Acopia la producción de café de 210 socios, pequeños caficultores, que en total suman 427 has de café con certificación orgánica y de comercio justo. Arándanos para el exterior Finca Tradiciones S.A.C., cuenta con 3 has de arándanos en el distrito de Namora, con muy buena cotización en el mercado internacional, sobre todo Singapur, Malasya, Estados Unidos y Holanda. La producción de arándanos para el mercado externo, que además de promover la reconversión de cultivos tradicionales, genera mano de obra en Cajamarca. Asociación Unión para el progreso Instalación de 17 Ha de riego por aspersión, asimismo incluirá la instalación de pasto mejorado Rye grass, trebol y dactiles.

18 Desafíos Cajamarca 2016 o o o o o o o o o Incrementar la cartera de clientes y colocaciones potenciando piso forrajero, riego tecnificado, cuyes, palto, y berries (nuevo cultivo en la zona) Enfocar el crecimiento en las Provincias de Chota y Cutervo. Promover la incorporación de ganado caprino de alto valor genético de mediante proyectos de financiamiento de producción de queso de cabra. Incentivar el desarrollo y crianzas rentables de ganado vacuno productor de leche, incluyendo sistemas estabulados de alimentación: corredores Celendín La Encañada y Hualgayoc Chota Huambos con gran potencial de productores de queso artesanales. Financiar proyectos silvopastoriles en San Ignacio y Jaén. Fomentar la agroforestería en los cultivos de café y cacao Prácticas Verdes. Fomentar proyectos de acuicultura con crianza de trucha en Cajamarca y tilapia y gamitana en Jaén. Promover Profundización Financiera en forma conjunta con Gobiernos locales para productores con escaso acceso al Sistema Financiero de la Región. Financiar revestimiento de cemento en canales de regadío.

19 ANEXOS

20 Recurso Hídrico Productores y Superficie Procedencia de Agua Procedencia de Agua % Superficie Agropec Ha Total Bajo Riego 81, % 487, % Río 46, % 203, % Manantial 24, % 187, % Reservorio 2, % 15, % Pozo 2, % 8, % Lago 1, % 5, % Embalse % 4, % Otro % 2, % Río y Pozo % 13, % Otras Comb. 2, % 46, % Total Secano 247, % 921, % Total Cajamarca 329, % 1,409, % % Calidad de Agua Calidad de Agua Productores Productores % Superficie Agropec Ha Total Bajo Riego 81, % 487, % Contaminada con Relaves Mineros Contaminada con Desagües Contaminada con Otras Sustancias % 26, % 78, % 19, % 59, % 22, % 76, % No Contaminada 40, % 350, % Total Secano 247, % 921, % Total Cajamarca 329, % 1,409, % Fuente: IV CENAGRO 2012

21 Recurso Hídrico Productores y Superficie Canales con revestimiento de Cemento Derecho de Uso de Agua Canales con revestimiento de cemento Producto res % Superficie Agropec Ha % Derecho de Uso de Agua Productore s % Superficie Agropec Ha % Total Bajo Riego 81, % 487, % Con Canales 77, % 472, % Todos 1, % 2, % La Mayoría 1, % 16, % Sólo Algunos 11, % 47, % Sin Revestimiento 63, % 406, % Sin Canales 3, % 14, % Total Secano 247, % 921, % Total Cajamarca 329, % 1,409, % Total Bajo Riego 81, % 487, % Licencia 16, % 99, % Permiso 18, % 54, % Autorización 13, % 52, % No tiene 23, % 243, % No sabe 9, % 37, % Total Secano 247, % 921, % Total Cajamarca 329, % 1,409, % Fuente: IV CENAGRO 2012

22 Demanda Relevante Provincias Productores Demanda Relevante (De 2 a 20Ha) Demanda Relevante PF (De 0.5 a 2Ha) Demanda Relevante Total Agrobanco % Cajabamba 20,363 4,274 6,074 10, % Cajamarca 54,971 9,414 15,126 24, % Celendín 27,941 7,616 9,101 16, % Chota 53,868 11,439 18,163 29, % Contumazá 6,928 1,334 1,712 3, % Cutervo 44,026 11,061 14,325 25, % Hualgayoc 10,074 3,143 3,716 6, % Jaén 23,618 13,349 7,024 20,373 1, % San Ignacio 38,291 15,250 15,239 30,489 4, % San Marcos 19,627 3,534 5,429 8, % San Miguel 18,020 4,297 4,448 8, % San Pablo 5,784 1,666 1,615 3, % Santa Cruz 16,468 2,858 4,853 7, % Total general 339,979 89, , ,062 8, % Fuente: Elaboración Propia

23 Estudios y obras de inversión aprobados por el Fondo Mi Riego (2015)

24 Valor Bruto de la Producción Cajamarca Millones S/ Valor Bruto de la Producción (Millones S/) 1, VBP Agricola VBP Pecuaria

25 Indicadores Económicos Porcentaje de la PEA en Agricultura AÑO Cajamarca Total Nacional Indicadores Forestales VAP Cajamarca / Nacional AÑO Cajamarca Total Nacional % , % ,027 15, % ,003 15, % , % ,096 16, % ,224 17, % ,307 17, % ,301 18, % ,355 19, % ,374 20, % ,385 21, % ,394 22, % ,411 22, % Indicador Superficie reforestada acumulada Superficie reforestada anualmente Plantaciones forestales Producción comunal de plantones Unidad 2,004 2,005 2,006 2,007 2,008 2,009 2,010 2,011 2,012 2,013 2,014 Hectáreas 85,304 88,237 91,304 95,147 98, , , , , , ,515 Hectáreas 2,553 2,933 3,067 3,842 3,486 5,044 6,850 6,026 3, ,833 Hectáreas 2,505 1,835 2,006 2,068 5,406 5,585 6,280 3,909 3,398 5, Plantones 4,428,699 6,206,063 4,319,419 7,004,817 6,848,911 9,774,000 12,209,474 5,876,397 5,720,653 1,798,200 2,062,660

26 Participación en el sistema Financiero Sector Agropecuario IFI Saldo N Cred Mora Agrobanco 86,549,971 8, % Banco 36,077,594 5, % MIBANCO 25,939,438 5, % B B V A BANCO CONTIN 7,471, % CREDITO 1,770, % SCOTIABANK PERU 621, % FINANCIERO 274, % CMAC 23,827,867 3, % CMAC TRUJILLO 12,497,316 2, % CMAC SULLANA 11,040,069 1, % CMAC MAYNAS 215, % CMAC PIURA 61, % CMCP LIMA 13, % CRAC S 9,371,820 1, % CAJA CAJAMARCA 7,767,966 1, % CRAC SIPAN S A 1,603, % EDPYME 3,830,155 1, % EDPYME ALTERNATIVA 3,759,289 1, % EDPYME RAIZ 70, % Financiera 20,197,566 3, % FINANCIERA CONFIANZA 19,853,838 3, % FINANCIERA TFC S A 161, % CREDISCOTIA 148, % FINANCIERA EFECTIVA 33, % Total Cajamarca 179,854,972 23, %

27 Financiamiento para revestimiento de Canales En Lambayeque, se ha financiado a 11 comisiones de regantes para revestimiento de canales por S/ 8 MM, que benefician a 5 mil productores. Los productores agropecuarios adscritos a las Comisiones de Regantes que integran la Junta de Usuarios del Distrito de Riego Chancay-Lambayeque, han incrementado sus niveles de producción con el mejor manejo del agua, permitido por el revestimiento de más de 43 km de canales de riego. Agrobanco financia desde el año 2009, trabajos de mejoramiento y revestimiento de canales de las Comisiones de Regantes de Mochumí, Chongoyape, Ferreñafe, Capote, Pitipo, Muy Finca, Zaña y Tucume, que tienen el aval o garantía hipotecaria de la Junta Chancay-Lambayeque, y en otros casos, garantía del fondo AgroPerú de Ministerio de Agricultura y Riego. Los usuarios de los canales de riego, que se dedican a la producción de arroz, algodón, maíz amarillo duro, frutales y otros cultivos, reciben créditos del Agrobanco que financian sus actividades productivas y equipamiento. En Barranca se financio a la Junta de Usuarios de Pativila ( S/ 2.5 MM) y Junta de Usuarios de Paramonga ( S/ 800 Mil) En Cañete a la Junta del Sub Distrito de Riego Cañete ( S/ 5.5 Mil) En Chincha la Junta de Usuarios de Ica ( S/ 5.4 Mil) En Pisco a la Junta de Usuarios de Pisco ( S/ 1 MM)

28 GRACIAS