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2 El Plan de Viabilidad o Reestructuración, está especialmente dirigido a empresas en funcionamiento, que necesitan financiación de entidades financieras o capital riesgo. Cuáles son las razones para realizar un Plan de Viabilidad o Reestructuración? Si necesita Liquidez. Si quiere incrementar la dimensión o estructura de su empresa. Para convencer a socios inversores, entidades financieras, sociedades de capital riesgo u otras instituciones; de la viabilidad de su proyecto empresarial. Si su empresa se encuentra inmersa en un proceso concursal. El Plan de Viabilidad se basa en tres ejes fundamentales: Estudio de la evolución de la empresa en los últimos años, y análisis de la situación en que se encuentra actualmente. Diseño de los objetivos y estrategias necesarias, para mejorar la situación de la empresa. Realización de un Plan de Viabilidad a 3 o 5 años, que pueda garantizar la estabilidad y el crecimiento de la empresa en el futuro. La realización de un PLAN DE NEGOCIO o PROYECTO, facilita las actuaciones en las Entidades a la hora de la concesión de un Crédito. Realizando un PLAN de Empresa, es lo que demuestra la viabilidad del Proyecto empresarial actual, y del comportamiento que se ha ejercido durante los últimos años o meses, dependiendo de la vida fiscal de la Empresa, a la hora de solicitar los Créditos. Los Planes de negocio o Proyectos de viabilidad, hay que adaptarlos a las circunstancias actuales de cada Empresa, ver en caso de la juventud de la EMPRESA, la facturaciones que ha realizado en los anteriores trimestres fiscales, y Empresa o Sociedades con Vida fiscal, los 2 ó 3 años anteriores y conjuntamente los datos fiscales actuales, con lo cual se realiza un Proyecto a 2

3 3 o 5 años, con las rentabilidades e incrementos trimestrales o anuales que se calculen de los datos aportados. Ello, facilitará la lectura a la Entidad de Crédito, donde la Empresa solicite un producto financiera, tanto como Préstamos, Líneas de descuento comercial o Pólizas de Crédito, etc. Por ello con la alternativa del Proyecto, siempre podremos acceder a cualquier tipo de fuente de financiación, y es más, siendo habitualmente una exigencia por parte de las Entidades de Crédito, la presentación de un PLAN DE NEGOCIO. Los Proyectos están adecuados para distintos conceptos de la presentación del PLAN DE NEGOCIO, como: 1. BANCOS 2. OPERACIONES DE CAPITAL RIESGO. 3. BUSCAR FINANCIACIONES EN ENTIDADES EXTRANJERAS 4. PARA PRESENTACION ANTE JUNTA DE ACCIONISTAS O CONSEJOS DE ADMINISTRACION. 5. REFINANCIAR DEUDAS. 6. AMPLIACION DE LÍNEAS DE CRÉDITO E HIPOTECARIAS. 7. OTRAS NEGOCIACIONES. Con ello demostramos ante los diversos conceptos expuestos con anterioridad, la rentabilidad que se le puede ofrecer al inversor en operaciones de Capital Riesgo, y ante todas las instituciones de Crédito, tanto privadas como Bancarias. El objetivo principal del Proyecto o Plan de negocio, como hemos reseñado con anterioridad, es demostrar a todas aquellas Entidades, que vayan a invertir o conceder líneas de Riesgo, él estar informado de la estrategia de la Empresa, tanto actualmente como de la evolución en un futuro, y las perspectivas de rentabilidad que tiene; para que las entidades de Crédito o Instituciones puedan inyectar con ello, la liquidez necesaria, para que la Empresa pueda cumplir con sus objetivos y un PLAN GLOBAL DE NEGOCIO. Para cada Empresa, independientemente al Sector que pertenezca, hay que realizar un PLAN específico y personal. 3

4 ESQUEMA DEL PLAN DE VIABILIDAD 0. RESUMEN EJECUTIVO (Incluye índice propio) 1. DATOS PERSONALES Y PROFESIONALES DE LOS PROMOTORES. 2. ESTUDIO DE MERCADO. ESTUDIO SECTORIAL 3. ANÁLISIS DE LA SITUACIÓN ECONÓMICO FINANCIERA DE LA EMPRESA EN LOS DOS ÚLTIMOS AÑOS. 4. PREVISIÓN DE VENTAS Y MARGEN BRUTO. 5. ANÁLISIS INTERNO DE LOS PROMOTORES. 6. PUNTOS FUERTES Y DÉBILES DEL ANÁLISIS INTERNO Y EXTERNO. ANÁLISIS DAFO. 7. INFRAESTRUCTURAS. 8. PLAN ECONÓMICO FINANCIERO (Debido a su Extensión, se entrega en un ANEXO aparte). 1.0 Balance de situación inicial del año 1º 1.1 Cuenta de resultados del año 1º 1.2 Presupuestos del año 1º por meses Presupuestos de ventas Presupuesto de compras Presupuesto de Gastos Variables Presupuestos de gastos fijos Presupuesto de I.V.A Presupuesto de tesorería 1.3 Balance de situación final del año 1º 1.4 Planificación financiera a 3 años Presupuestos de ventas Presupuesto de compras Presupuestos de gastos fijos Presupuestos de gastos variables Presupuesto de I.V.A 1.5 Cuentas de resultados para los años 2º y 3º 1.6 Presupuesto de tesorería a tres años 1.7 Balances finales de los años 2º y 3º 1.8 Ratios económico-financieros Ratios financieros (gráficos ratios financieros) Ratios económicos (gráficos ratios económicos) 1.9 Cuentas de resultados previsionales Cuentas de resultados previsionales evolución en % sobre el año 1º Cuentas de resultados previsionales evolución en % sobre el año anterior Cuentas de resultados previsionales expresadas en % sobre las ventas 1.10 Balances previsionales y evoluciones Balances previsionales y evolución respecto al año 1º Balances previsionales y evolución respecto al año anterior Balances previsionales expresados en % sobre activo y pasivo 1.11 Tasa de Retorno, Valor Actual Neto y Tasa Interna de Rentabilidad 9. CONCLUSIONES FINALES SOBRE LA VIABILIDAD ECONÓMICO FINANCIERA DEL PROYECTO 4

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